Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 12 апреля 2019 г. N Ф04-4058/16 по делу N А03-20515/2015

г. Тюмень

12 апреля 2019 г.

Дело N А03-20515/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 08 апреля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объёме 12 апреля 2019 года.

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Глотова Н.Б.,

судей Ишутиной О.В.,

Мелихова Н.В. -

рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу Ассоциации регионального отраслевого объединения работодателей "Саморегулируемая организация "Алтайские строители" на определение от 20.09.2018 Арбитражного суда Алтайского края (судья Сигарев П.В.) и постановление от 30.01.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Фролова Н.Н., Иванов О.А., Назаров А.В.) по делу N А03-20515/2015 о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества "Зернобанк" (656036, город Барнаул Алтайского края, улица Анатолия, 6, ИНН 2202000381, ОГРН 1022200525786) принятые по заявлению акционерного общества "Зернобанк" к обществу с ограниченной ответственностью "Стройфинансгрупп" (ОГРН 1082225005356, ИНН 2225094770) к индивидуальному предпринимателю Сотникову Владимиру Викторовичу (ОГРНИП 306222127600048, ИНН 222101960030), к индивидуальному предпринимателю Сотниковой Наталье Робертовне (ОГРНИП 311222525700030, ИНН 222101412370), к закрытому акционерному обществу "Бизнес-решение" (ОГРН 1105476075803, ИНН 5407458273), к обществу с ограниченной ответственностью "Геоцинт" (ОГРН 1142225001544, ИНН 2221210313), к обществу с ограниченной ответственностью "Циркон" (ОГРН 1142224000380, ИНН 2224164584), к обществу с ограниченной ответственностью "Холберт" (ОГРН 1132225019189, ИНН 2225144534), к обществу с ограниченной ответственностью "Азурит" (ОГРН 1142223002151, ИНН 2223597698), к обществу с ограниченной ответственностью "Нарцисс" (ОГРН 1142225005482, ИНН 2224166359), к обществу с ограниченной ответственностью "Галатея" (ОГРН 1142204000630, ИНН 2204068794), к обществу с ограниченной ответственностью "Шафран" (ОГРН 1142204000641, ИНН 2204068787), к Ассоциации регионального отраслевого объединения "Саморегулируемая организация Алтайские строители" (ОГРН 1082202002101, ИНН 2225097429), к закрытому акционерному обществу инвестиционная компания "ЮКАС-Холдинг" (ОГРН 1030400751083, ИНН 0411112670), к обществу с ограниченной ответственностью "Дюнкерк" (ОГРН 1143525010364, ИНН 3525325950) (до реорганизации общество с ограниченной ответственностью "Эталон строй"), о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: Емельянов Дмитрий Иванович, Терентьева Галина Николаевна, Логинова Ольга Алексеевна, общество с ограниченной ответственностью "Генподрядная организация N 1", общество с ограниченной ответственностью "Бетонстрой", общество с ограниченной ответственностью "Спецсантехмонтаж", Садилов Владимир Владимирович, Дедова Ольга Геннадьевна, Леонтьева Наталья Сергеевна, Валитова Альфия Рашидовна, Гриднева Наталья Валерьевна, Попов Руслан Тимофеевич, Терентьева Елена Викторовна, Усольцев Игорь Олегович, Игнатенко Анна Валерьевна, Гольник Вадим Николаевич, Нохрин Антон Викторовичаи Нохрина Елена Владимировна, Болотова Олеся Витальевна, Черкасов Константин Юрьевич, Соколов Василий Сергеевич, Алладинская Елена Александровна, Нейман Дмитрий Викторович, Манукян Карен Саятович, Манукян Марина Александровна, Мальцев Валентин Николаевич, Мальцева Виктория Юрьевна, Капустин Дмитрий Васильевич, Капустина Ирина Андреевна, Терновая Юлия Александровна, Савченко Алексей Валерьевич, Савченко Олеся Анатольевна, Савченко Мария Алексеевна, Савченко Александр Алексеевич, Ихтендрис Максим Николаевич, Ихтендрис Алла Викторовна, Мудрик Роман Станиславович.

Суд установил:

решением Арбитражного суда Алтайского края от 01.12.2015 акционерное общество "Зернобанк" (далее - АО "Зернобанк", должник, Банк) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим кредитной организацией в силу закона является государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее по тексту - конкурсный управляющий, Агентство).

Конкурсный управляющий АО "Зернобанк" 29.07.2016 обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными совершенных 07.09.2015 банковских операций по списанию с расчётного счёта общества с ограниченной ответственностью "СтройФинансГрупп" (далее - ООО "СтройФинансГрупп"), открытого в Банке, в счёт погашения задолженности ООО "СтройФинансГрупп" по кредитному договору денежных средств в общем размере 65 256 438,36 руб. и применении последствий недействительности сделки.

При первоначальном рассмотрении спора определением Арбитражного суда Алтайского края от 23.01.2017, оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2017, заявление управляющего было удовлетворено.

Постановлением Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 01.06.2017 принятые судебные акты отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Алтайского края.

Суд округа пришёл к выводу о неполном исследовании судами цепочки банковских операций (проводок) по счетам закрытого акционерного общества инвестиционная компания "ЮКАС-Холдинг", общества с ограниченной ответственностью "Эталон Строй" в день погашения кредитных обязательств (07.09.2015), а также установления того, чьи денежные средства действительно были задействованы при осуществлении спорных платежей.

При новом рассмотрении обособленного спора определениями Арбитражного суда Алтайского края от 06.02.2018, от 09.04.2018 к участию в деле по обособленному спору в качестве заинтересованных лиц (соответчиков) привлечены: индивидуальный предприниматель Сотников Владимир Викторович; индивидуальный предприниматель Сотникова Наталья Робертовна, закрытое акционерное общество "Бизнес-решение", общество с ограниченной ответственностью "Геоцинт", общество с ограниченной ответственностью "Циркон", общество с ограниченной ответственностью "Холберт", общество с ограниченной ответственностью "Азурит", общество с ограниченной ответственностью "Нарцисс", общество с ограниченной ответственностью "Галерея", общество с ограниченной ответственностью "Шафран", Ассоциация регионального отраслевого объединения "Саморегулируемая организация Алтайские строители", общество с ограниченной ответственностью "Дюнкерк" (до реорганизации ООО "Эталон строй"), закрытое акционерное общество инвестиционная компания "ЮКАС-Холдинг".

Определением Арбитражного суда Алтайского края от 20.09.2018, оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2019, признана недействительной сделка по списанию 07.09.2015 денежных средств в размере 65 256 438,36 руб. с расчетного счета ООО "Стройфинансгрупп" N 40702810404000007818 в счёт погашения задолженности ООО "Стройфинансгрупп" по договору кредитной линии N 8075 от 21.01.2014, а именно 65 000 000 руб. - гашение кредита и 256 438,36 руб. гашение процентов; применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Стройфинансгрупп" по договору кредитной линии N 8075 от 21.01.2014 в сумме 65 256 438,36 руб. из них 65 000 000 руб. сумма кредита и 256 438,36 руб. сумма процентов.

В удовлетворении остальной части заявления отказано.

Ассоциация регионального отраслевого объединения работодателей "Саморегулируемая организация "Алтайские строители" обратилась с кассационной жалобой, в которой в которой просит отменить определение арбитражного суда от 20.09.2018 и постановление апелляционного суда от 30.01.2019, направить обособленный спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В обоснование жалобы её податель ссылается на оставление судами без внимания и оценки того обстоятельства, что истинным выгодоприобретателем от погашения кредита явились залогодатели; погашение кредита осуществлялось за счёт реально имевшихся до отзыва лицензии средств и на стороне банка образовалось неосновательное обогащение.

Агентство в отзыве на кассационную жалобу опровергает изложенные в ней доводы, просит оставить обжалуемые судебные акты без изменения, а кассационную жалобу без удовлетворения.

ООО "Стройфинансгрупп" направило в суд округа отзыв, в котором поддержало позицию, изложенную в кассационной жалобе Ассоциации регионального отраслевого объединения работодателей "Саморегулируемая организация "Алтайские строители".

В заседание суда кассационной инстанции лица, участвующие в деле, не явились. Учитывая надлежащее извещение участвующих в деле лиц о времени и месте проведения судебного заседания, кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие в порядке, предусмотренном частью 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Рассмотрев кассационную жалобу, изучив материалы дела, проверив в соответствии со статьями 286, 288 АПК РФ законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.

Как установлено судами и следует из материалов дела, между Банком и ООО "Стройфинансгрупп" заключён договор от 30.11.2011 об открытии расчетного счета N 40702810404000007818.

Кроме того, Банк и ООО "Стройфинансгрупп" заключили кредитный договор N 8075 21.01.2014, в соответствии с которым ООО "Стройфинансгрупп" выдан кредит на сумму 65 000 000 руб. на срок до 17.01.2017 под 12% годовых.

По состоянию на 07.09.2015 задолженность по кредиту составляла 65 256 438,36 руб., из них основной долг 65 000 000 руб. и 256 438,36 руб. проценты за пользование кредитными средствами.

Платёжными поручениями N 276 от 07.09.2015 на сумму 65 000 000 руб., N 277 от 07.09.2015 на сумму 256 438,36 руб. погашены обязательства ООО "Стройфинансгрупп" по кредитному договору N 8075 от 21.01.2014.

Полагая, что сделка по погашению кредита является недействительной по основанию, предусмотренному пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), управляющий обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Удовлетворяя заявление, суд первой инстанции руководствовался положениями пункта 2 статьи 61.3, пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве и исходил из совершения оспариваемой сделки 07.09.2015 в течение одного месяца до даты назначения временной администрации Банка (24.09.2015), наличия у Банка на дату совершения оспариваемой сделки неисполненных в срок распоряжений других клиентов, недостаточности денежных средств на корреспондентском счёте в Центральном Банке России, то есть из преимущественного удовлетворения требований одного кредитора перед иными кредиторами Банка.

Апелляционный суд поддержал выводы суда первой инстанции.

Суд кассационной инстанции считает выводы судов правомерными.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершённая кредитной организацией или иным лицом за её счёт, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учётом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершённая должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечёт или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания её недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется (пункт 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63)).

Бремя доказывания того, что сделка влечёт или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем её лице.

В силу положений пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как установлено судами, спорные банковские операции совершены 07.09.2015, то есть в течение одного месяца до даты назначения временной администрации должника (24.09.2014).

Приказами Центрального Банка России от 24.09.2015 N ОД-2534 и N ОД-2535 у Банка с 24.09.2015 отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению Банком. Причиной отзыва лицензии у должника послужило неисполнение им федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократное применение к нему в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Как установлено судами, по состоянию на 04.09.2015 у Банка имелись неисполненные в срок распоряжения клиентов при недостаточности денежных средств на корреспондентском счёте в Банке России.

С начала сентября 2015 года в Банке началась задержка платежей клиентов, что привело с 01.09.2015 к образованию на счёте 30223 "Незавершённые переводы и расчёты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчётов через подразделения Банка России больших остатков (01.09.2015 - 86 970 631 руб. 59 коп., 02.09.2015 - 80 242 046 руб.

77 коп., 03.09.2015 - 132 093 689 руб. 58 коп.). Помимо всего, на счёте 30220 "Незавершённые переводы денежных средств, списанных с банковских счетов клиентов" образовались остатки: на 01.09.2015 - 7 464 802 руб.

09 коп., на 02.09.2015 - 9 282 979 руб. 67 коп., на 03.09.2015 - 3 928 221 руб.

По состоянию на 08.09.2015 картотека составляла 256 215 373 руб. 46 коп., по состоянию на 09.09.2015 - 349 183 387 руб. 06 коп.

Поскольку не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счёте должника предполагается в силу того, что поручения клиентов остаются неисполненными (определение Верховного Суда Российской Федерации от 23.11.2015 N 305-ЭС15-58158).

В ситуации неплатёжеспособности кредитной организации денежные средства её вкладчиков теряют оборотоспособность (статья 140 Гражданского кодекса Российской Федерации, (далее по тексту - Гражданский кодекс), то есть операции с ними не влекут ни экономических, ни правовых последствий, в то же время заёмные правоотношения носят реальный характер (статья 807 Гражданского кодекса), то есть предполагают реальную передачу денежных средств, поэтому возврат заёмщиком денежных средств займодавцу исключительно внутрибанковскими проводками (без привлечения реальных денежные средств) является несостоявшимся.

Исследование и оценка всей цепочки внутрибанковских операций позволило судам сделать вывод о преимущественном удовлетворении требований ООО "Стройфинансгрупп" перед требованиями других кредиторов Банка.

Установив, что по состоянию на 04.09.2015 у Банка уже имелись неисполненные в срок распоряжения клиентов при недостаточности денежных средств на корреспондентском счёте в Банке России, суды двух инстанций сделали правильный вывод о совершении оспариваемой сделки с нарушением порядка удовлетворения требований одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, что повлекло предпочтительное удовлетворение требований указанных лиц перед требованиями других кредиторов должника.

Поскольку спорная сделка совершена в условиях наличия картотеки неоплаченных платёжных документов клиентов банка из-за недостаточности средств на корреспондентском счёте, суды обоснованно не отнесли оспариваемые банковские операции к совершаемым Банком в процессе обычной хозяйственной деятельности.

В связи с этим суды первой и апелляционной инстанций правомерно признали оспариваемую сделку (платежи) недействительной по основанию статей 61.3 и 189.40 Закона о банкротстве.

Восстановление задолженности ООО "Стройфинансгрупп" перед Банком в размере суммы погашенного кредита 65 256 438,36 руб. соответствует фактическим обстоятельствам дела.

Приведённые в кассационной жалобе доводы свидетельствуют о несогласии кассатора с судебной оценкой установленных по делу обстоятельств и не указывают на неправильное применение судами норм права.

Довод кассатора о том, что выгодоприобретателями от погашения кредита явились залогодатели, был судами обоснованно отклонён, доказательств государственной регистрации залога на жилые и нежилые помещения в материалы судебного дела не представлено.

При проверке законности обжалуемых определения и постановления судом кассационной инстанции не установлено нарушений судами первой и апелляционной инстанций норм материального либо процессуального права, в связи с чем оснований для отмены принятых судебных актов и удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 289, 290 АПК РФ, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

определение от 20.09.2018 Арбитражного суда Алтайского края и постановление от 30.01.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А03-20515/2015 оставить без изменения, кассационную жалобу ассоциации регионального отраслевого объединения работодателей "Саморегулируемая организация "Алтайские строители" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев, в порядке, предусмотренном статьёй 291.1 АПК РФ.

Председательствующий

Н.Б. Глотов

Судьи

О.В. Ишутина Н.В. Мелихов