Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 3 октября 2013 г. N Ф09-7612/11 по делу N А71-1941/2011

Екатеринбург

03 октября 2013 г.

Дело N А71-1941/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 26 сентября 2013 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 03 октября 2013 г.

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Артемьевой Н.А.,

судей Дядченко Л.В., Краснобаевой И.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Имамовой И.Р., рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" в лице филиала - Удмуртского отделения N 8618 (далее - общество "Сбербанк России") на определение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 12.04.2013 по делу N А71-1941/2011 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2013 по тому же делу по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Торо-Лизинг" (далее - общество "Торо-Лизинг", должник) Афанасьева Игоря Петровича к обществу "Сбербанк России" о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности, при участии третьих лиц: открытого акционерного общества "Агентство по инвестициям и лизингу "Глорэсс" (далее - общество "Глорэсс"), общества с ограниченной ответственностью "Консалтинговая фирма "Стоик" (далее - общество КФ "Стоик"), Снежурова Сергея Юрьевича, общества с ограниченной ответственностью "Строительная компания "Джут", Лялина Игоря Федоровича, Перова Игоря Валериановича, Юрьева Сергея Анатольевича, индивидуального предпринимателя Стецура Фирдании Фаизовны, Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Удмуртской Республике, в рамках дела о признании общества "Торо-Лизинг" несостоятельным (банкротом).

Судебное заседание проведено с использованием систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Удмуртской Республики. Материальный носитель видеозаписи приобщен к материалам дела.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа.

В судебном заседании в помещении Арбитражного суда Удмуртской Республики приняли участие представители:

общества "Сбербанк России" - Ведерникова Е.Н. (доверенность от 03.07.2012);

общества "Торо-Лизинг" - Василько Н.П. (доверенность от 03.10.2011).

Конкурсный управляющий должника Афанасьев И.П. обратился в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением к обществу "Сбербанк России" о признании недействительными на основании п. 3 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделок по оплате обществом "Торо-Лизинг" в пользу общества "Сбербанк России" задолженности по кредитным договорам от 23.04.2007 N 12278, от 25.06.2007 N 12853, от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И, от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М), от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М), от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М), от 19.05.2006 N 9544 в размере 18 159 039 руб. 03 коп.; а также о применении последствий их недействительности в виде обязания общества "Сбербанк России" перечислить на расчетный счет общества "Торо-Лизинг" денежные средства в размере 18 159 039 руб. 03 коп. и восстановления задолженности общества "Торо-Лизинг" перед обществом "Сбербанк России" по кредитным договорам: от 23.04.2007 N 12278 в размере 9 856 441 руб. 44 коп., от 25.06.2007 N 12853 в размере 3 140 423 руб. 43 коп., от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И в размере 99 476 руб. 83 коп., от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И в размере 110 504 руб. 39 коп., от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М) в размере 213 617 руб. 54 коп., от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М) в размере 760 204 руб.13 коп., от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М) в размере 226 966 руб. 99 коп., от 19.05.2006 N 9544 в размере 3 751 404 руб. 28 коп. (с учетом уточнения заявленных требований в порядке, предусмотренном ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

На основании ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в рассмотрении обособленного спора в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество "Глорэсс", общество КФ "Стоик", Снежуров С.Ю., общество с ограниченной ответственностью "Строительная компания "Джут", Лялин И.Ф., Перов И.В., Юрьев С.А., индивидуальный предприниматель Стецура Ф.Ф., Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Удмуртской Республике.

Определение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 12.04.2013 (судья Бусыгина О.В.) заявленные требования удовлетворены частично; признаны недействительными сделки, выразившиеся в действиях общества "Торо-Лизинг" по оплате задолженности в пользу общества "Сбербанк России" по кредитным договорам от 23.04.2007 N 12278., от 25.06.2007 N 12853, от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И г., от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М), от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М), от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М), от 19.05.2006 N 9544, на общую сумму 17 659 824 руб. 37 коп. Применены последствия недействительности сделок: с общества "Сбербанк России" в пользу общества "Торо-Лизинг" взыскано 17 659 824 руб. 37 коп., восстановлена задолженность общества "Торо-Лизинг" перед обществом "Сбербанк России" в размере 17 659 824 руб. 37 коп., в том числе по кредитным договорам: от 23.04.2007 N 12278 в размере 9 856 441 руб. 44 коп., от 25.06.2007 N 12853 в размере 3 140 423 руб. 43 коп., от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И в размере 99 476 руб. 83 коп., от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И в размере 110 504 руб. 39 коп., от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М) в размере 213 617 руб. 54 коп., от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М) в размере 260 989 руб. 47 коп., от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М) в размере 226 966 руб. 99 коп., от 19.05.2006 N 9544 в размере 3 751 404 руб. 28 коп. В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2013 (судьи Мартемьянов В.И., Нилогова Т.С., Романов В.А.) определение суда первой инстанции от 12.04.2013 отменено в части, резолютивная часть изложена в следующей редакции. Заявленные требования удовлетворены частично; признаны недействительными сделки, выразившиеся в действиях общества "Торо-Лизинг" по оплате задолженности в пользу общества "Сбербанк России" по кредитным договорам от 23.04.2007 N 12278, от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И, от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М), от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М), от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М), от 19.05.2006 N 9544, на общую сумму 11 469 949 руб. 83 коп. Применены последствия недействительности сделок: с общества "Сбербанк России" в пользу общества "Торо-Лизинг" взыскано 11 469 949 руб. 83 коп., восстановлена задолженность общества "Торо-Лизинг" перед обществом "Сбербанк России" в размере 11 469 949 руб. 83 коп., в том числе по кредитным договорам от 23.04.2007 N 12278 в размере 8 936739 руб. 38 коп., от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И в размере 72765 руб. 52 коп., от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И в размере 96 830 руб. 06 коп., от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М) в размере 169 406 руб. 79 коп., от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М) в размере 129 828 руб. 72 коп., от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М) в размере 187 542 руб. 48 коп., от 19.05.2006 N 9544 в размере 1 876 836 руб. 88 коп. В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.

В кассационной жалобе общество "Сбербанк России" просит определение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 12.04.2013 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2013 отменить в части удовлетворения заявленных требований, ссылаясь на неправильное применение судами ст. 61.3 Закона о банкротстве, ст. 313 Гражданского кодекса Российской Федерации. Общество "Сбербанк России" указывает, что 19.10.2010 ему поступило письмо от общества "Глорэсс", в котором общество "Глорэсс" выразило согласие перевести на себя задолженность по всем кредитным договорам, заключенным банком с обществом "Торо-Лизинг", с целью финансирования лизинговых сделок. По мнению общества "Сбербанк России", платежи по кредитным договорам не могут быть оспорены по нормам гл. III.1 Закона о банкротстве, поскольку произведены не самим должником, а третьим лицом - обществом "Глорэсс"; часть платежей была произведена как очередные без допущения просрочки в их исполнении.

В отзыве на кассационную жалобу конкурсный управляющий должника Афанасьев И.П. просит оставить обжалуемые судебные акты без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Как следует из материалов дела, между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 19.05.2006 N 9544, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 60 000 000 руб., на срок по 22.04.2011 под 12% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.04.2007 N 12278, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 125 000 000 руб., на срок по 28.03.2012 под 12,5% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 25.06.2007 N 12853, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 7 000 000 руб., на срок по 28.03.2012 под 12,5% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 840 172 руб., на срок по 28.04.2009 под 13,5% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Условия кредитного договора от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И были изменены дополнительным соглашением от 31.10.2008 N 1, в частности, установлено значение процентной ставки в размере 14,25% годовых, дата погашения выданного кредита изменена на 28.04.2011, установлен новый график погашения кредита.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 395 896 руб., на срок по 29.06.2009 под 13,5% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Условия кредитного договора от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И были изменены дополнительным соглашением от 29.06.2009 N 1, в том числе, установлено значение процентной ставки в размере 19% годовых, дата погашения выданного кредита изменена на 28.06.2011, установлен новый график погашения кредита.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М), по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 1 410 752 руб. 86 коп., на срок по 22.02.2011 под 15% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М), по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 1 242 694 руб., на срок по 28.03.2011 под 15% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Между обществом "Сбербанк России" (кредитор) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 29.04.2008 N 15980-НКЛ (М), по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 4 012 000 руб., на срок по 23.03.2011 под 15% годовых, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора.

Согласно имеющейся в материалах дела выписке по лицевому счету общества "Торо-Лизинг" N 40702810668020102161 в счет исполнения кредитных обязательств должника по вышеперечисленным кредитным договорам 28.10.2010 обществом "Сбербанк России" со счета должника списаны денежные средства:

- по кредитному договору от 19.05.2006 N 9544: 1 357 000 руб. - оплата основного долга, 517 567 руб. 40 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 23.04.2007 N 12278: 800 000 руб. - оплата основного долга, 115 777 руб. 40 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 3924 руб. 66 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 25.06.2007 N 12853: 210 000 руб. - оплата основного долга, 34 793 руб. 84 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 1179 руб. 46 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И: 24 028 руб. 92 коп. - оплата основного долга, 2613 руб. 61 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 68 руб. 78 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И: 11 956 руб. 06 коп. - оплата основного долга, 1674 руб. 21 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 44 руб. 06 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М): 41 476 руб. 13 коп. - оплата основного долга, 2563 руб. 71 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 170 руб. 91 коп. - плата за обслуживание по кредитному договору за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М): 36 535 руб. 20 коп. - оплата основного долга, 2708 руб. 73 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 180 руб. 58 коп. - плата за обслуживание по кредитному договору за период с 29.09.2010 по 28.10.2010;

- по кредитному договору от 29.04.2008 N 15980-НКЛ (М): 121 563 руб. 60 коп. - оплата основного долга, 8997 руб. 32 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.09.2010 по 28.10.2010, 599 руб. 83 коп. - плата за обслуживание по кредитному договору за период с 29.09.2010 по 28.10.2010.

Между обществом "Торо-Лизинг" (продавец) и обществом "Глорэсс" (покупатель) заключен предварительный договор купли-продажи недвижимости от 01.11.2010 N ПКП-03/10, в соответствии с которым стороны договорились о заключении договора купли-продажи объектов недвижимости не позднее 31.12.2010.

В соответствии с п. 3.2 предварительного договора от 01.11.2010 N ПКП-03/10 общество "Глорэсс" обязуется в срок до 28.12.2010 перечислить аванс по основному договору в размере 28 000 000 руб. (в том числе налог на добавленную стоимость), который при заключении основного договора засчитывается в счет оплаты стоимости объектов недвижимости.

В силу п. 7.2 предварительного договора от 01.11.2010 N ПКП-03/10 в случае, если до истечения срока, установленного п. 1.1 предварительного договора, основной договор не будет заключен, либо одна из сторон не направит другой стороне предложение заключить основной договор, то сумма, оплаченная покупателем продавцу на основании п. 3.2 предварительного договора, подлежит возврату покупателю не позднее 4 рабочих дней с момента истечения срока, указанного в п. 1.1 предварительного договора (31.12.2010).

Кроме того, обществом "Торо-Лизинг" в адрес общества "Сбербанк России" направлено письмо от 12.11.2010 N 162, содержащее уведомление о намерении 19.11.2010 досрочно погасить кредит по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 25.06.2007 N 12853 в размере 2 687 656 руб. 70 коп., в том числе 2 660 000 руб. - сумма основного долга, 3206 руб. 57 коп. - плата за обслуживание кредита, 801 руб. 64 коп. - плата за ведение ссудного счета, 23 648 руб. 49 коп. - проценты за кредит.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо от 17.11.2010 N 169/1 с просьбой перечислить 19.11.2010 денежные средства в качестве займа в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитного договора от 25.06.2007 N 12853.

Между обществом "Глорэсс" (займодавец) и обществом "Торо-Лизинг" (заемщик) заключен договор займа от 19.11.2010 N ДЗ-10/10, согласно которому займодавец передает заемщику заем в сумме 2 660 000 руб. на срок до 31.12.2010 под 14% годовых, а заемщик обязуется возвратить сумму займа и начисленные проценты 31.12.2010; займодавец передает заемщику сумму займа 19.11.2010 путем перечисления на расчетный счет заемщика.

Согласно представленной в материалы дела выписке по ссудному счету 19.11.2010 погашен остаток основного долга общества "Торо-Лизинг" по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 25.06.2007 N 12853 в размере 2 660 000 руб.

Согласно выписке по лицевому счету должника 22.11.2010 обществом "Сбербанк России" со счета общества "Торо-Лизинг" списаны денежные средства в сумме 24 450 руб. 13 коп. в счет исполнения кредитных обязательств должника по кредитному договору от 25.06.2007 N 12853, в том числе: 23 648 руб. 49 коп. - оплата срочных процентов за период с 29.10.2010 по 19.11.2010, 801 руб. 64 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.10.2010 по 19.11.2010.

Обществом "Торо-Лизинг" 25.11.2010 в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо N 170/1 с просьбой перечислить 29.11.2010 в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10, заключенному между обществом "Торо-Лизинг" и обществом "Глорэсс", денежные средства в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитных договоров на общую сумму 3 042 695 руб. 06 коп.

Общество "Глорэсс" 29.11.2010 по платежным поручениям перечислило обществу "Сбербанк России" за общество "Торо-Лизинг" денежные средства на общую сумму 3 042 695 руб. 06 коп. в счет погашения обязательств общества "Торо-Лизинг" по кредитным договорам от 19.05.2006 N 9544, от 23.04.2007 N 12278, от 25.06.2007 N 12853, от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И, от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ(М), от 24.04.2008 N 15908-НКЛ(М), от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М), заключенным между должником и обществом "Сбербанк России", о чем прямо указано в платежных поручениях в графах "назначение платежа", в том числе:

- по кредитному договору от 19.05.2006 N 9544 по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1190, 1189: 1 357 000 руб. - оплата основного долга, 519 836 руб. 88 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 23.04.2007 N 12278 по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1182, 1184, 1185: 800 000 руб. - оплата основного долга, 109 614 руб. 72 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 3715 руб. 75 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1197, 1196, 1195: 24 028 руб. 92 коп. - оплата основного долга, 2312 руб. 96 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 60 руб. 87 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1200, 1199, 1198: 11 956 руб. - оплата основного долга, 1537 руб. 09 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 40 руб. 45 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М) по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1186, 1187 1188: 41 476 руб. 13 коп. - оплата основного долга, 2120 руб. 77 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 141 руб. 39 коп. - плата за обслуживание за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М) по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1193, 1105, 1194: 36 535 руб. 20 коп. - оплата основного долга, 2333 руб. 58 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 155 руб. 57 коп. - плата за обслуживание за период с 29.10.2010 по 28.11.2010;

- по кредитному договору от 29.04.2008 N 15980-НКЛ (М) по платежным поручениям от 29.11.2010 N 1191, 1192, 1104: 121 563 руб. 60 коп. - оплата основного долга, 7748 руб. 55 коп. - оплата процентов за период с 29.10.2010 по 28.11.2010, 516 руб. 57 коп. - плата за обслуживание за период с 29.10.2010 по 28.11.2010.

Таким образом, 29.11.2010 обществом "Глорэсс" за должника были исполнены обязательства перед обществом "Сбербанк России" по указанным кредитным договорам на общую сумму 3 042 695 руб. 06 коп. в счет предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес общества "Сбербанк России" направлено письмо от 06.12.2010 N 184, согласно которому должник уведомил общество "Сбербанк России" о намерении 10.12.2010 досрочно погасить кредит по договору от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М) в размере 125 668 руб. 50 коп., в том числе 124 992 руб. 83 коп. - сумма основного долга, 633 руб. 44 коп. - проценты за кредит, 42 руб. 23 коп. - плата за обслуживание кредита.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо 08.12.2010 N 190/1 с просьбой перечислить 10.12.2010 в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10 денежные средства в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитного договора от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М) на общую сумму 125 668 руб. 50 коп., в том числе 124 992 руб. 83 коп. - сумма основного долга, 633 руб. 44 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 10.12.2010, 42 руб. 23 коп. - плата за обслуживание по кредиту за период с 29.11.2010 по 10.12.2010.

Общество "Глорэсс" по платежным поручениям от 10.12.2010 N 1256, N 1257 перечислило обществу "Сбербанк России" за общество "Торо-Лизинг" в счет погашения обязательств общества "Торо-Лизинг" по кредитному договору от 27.03.2008 N 2324/15605-НКЛ (М), заключенному между должником и обществом "Сбербанк России" (о чем указано в платежных поручениях в графах "назначение платежа"), денежные средства на общую сумму 125 626 руб. 27 коп., в том числе 124 992 руб. 83 коп. - сумма основного долга, 633 руб. 44 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 10.12.2010.

Кроме того, должником в адрес общества "Сбербанк России" направлены письма от 10.12.2010 N 194, 197, согласно которым должник уведомил общество "Сбербанк России" о намерении 15.12.2010 досрочно погасить кредиты по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И и от 28.07.2008 N3/2-НКЛ-И.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо от 14.12.2010 N 197/1 с просьбой перечислить 15.12.2010 на ссудный счет должника в обществе "Сбербанк России" в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10 денежные средства в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитных договоров от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И и от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, в том числе: 46 362 руб. 77 коп. - оплата основного долга по кредитному договору от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И, 83 296 руб. 46 коп. - оплата основного долга по кредитному договору от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И.

Общество "Глорэсс" 15.12.2010 по платежным поручениям перечислило обществу "Сбербанк России" на ссудный счет общества "Торо-Лизинг" денежные средства на общую сумму 129 659 руб. 23 коп. в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" основного долга по кредитным договорам от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И и от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И, заключенных между должником и обществом "Сбербанк России", о чем прямо указано в платежных поручениях в графах "назначение платежа", в том числе:

- по кредитному договору от 29.05.2008 N 3/1-НКЛ-И по платежному поручению от 15.12.2010 N 1265: 46 362 руб. 77 коп. - оплата основного долга,

- по кредитному договору от 28.07.2008 N 3/2-НКЛ-И по платежному поручению от 15.12.2010 N 1285: 83 296 руб. 46 коп. - оплата основного долга.

Кроме того, обществом "Торо-Лизинг" в адрес общества "Сбербанк России" направлено письмо от 15.12.2010 N 201, согласно которому должник уведомил общество "Сбербанк России" о намерении 20.12.2010 досрочно погасить кредит по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.04.2007 N 12278 в размере 8 023 408 руб. 91 коп., в том числе 7 950 000 руб. - сумма основного долга, 71 002 руб. 06 коп. - проценты за кредит, 2406 руб. 85 коп. - плата за ведение ссудного счета.

Между обществом "Глорэсс" и обществом "Торо-Лизинг" заключено соглашение об уступке прав требования от 15.12.2010, в соответствии с которым общество "Торо-Лизинг" передало обществу "Глорэсс" свои права требования задолженности по договору займа от 27.10.2008 N ТЗ-25/08, заключенному с обществом КФ "Стоик", договору лизинга от 20.01.2008 N ТЛ-11/08, заключенному с обществом КФ "Стоик", в общей сумме 899 362 руб.12 коп.; стоимость уступленных прав составила 809 425 руб.; обязательство по оплате уступленных по соглашению прав исполняется путем зачета встречного однородного требования, возникшего на основании договоров займа, заключенных между обществом "Глорэсс" и обществом "Торо-Лизинг", в том числе договора займа от 19.11.2010 N ДЗ-10/10 в размере части суммы основного долга 628 176 руб. 57 коп.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо от 17.12.2010 N 200/1 с просьбой перечислить 20.12.2010 в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10 денежные средства в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитного договора от 23.04.2007 N12278 на общую сумму 8 023 408 руб. 91 коп., в том числе 7 950 000 руб. - сумма основного долга, 71 002 руб. 06 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 20.12.2010, 2406 руб. 85 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.11.2010 по 20.12.2010.

Общество "Глорэсс" по платежным поручениям от 20.12.2010 N 1297, 1296, 1295 перечислило обществу "Сбербанк России" за общество "Торо-Лизинг" в счет погашения его обязательств по кредитному договору от 23.04.2007 N 12278, заключенному между должником и обществом "Сбербанк России" (о чем указано в платежных поручениях в графах "назначение платежа"), денежные средства на общую сумму 8 023 408 руб. 91 коп., в том числе 7 950 000 руб. - сумма основного долга, 71 002 руб. 06 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 20.12.2010, 2406 руб. 85 коп. - плата за ведение ссудного счета за период с 29.11.2010 по 20.12.2010.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес руководителя и главного бухгалтера общества с ограниченной ответственностью "Иж-Тандем" направлено письмо от 17.12.2010 N 200 с просьбой произвести оплату лизингового платежа за декабрь 2010 г. и платеж по досрочному выкупу имущества согласно выставленного счета от 17.12.2010 N 225 в сумме 8 105 286 руб. 82 коп., перечислив денежные средства на расчетный счет общества "Глорэсс", открытом в Удмуртском отделении общества "Сбербанк России" N 8618, в соответствии с указанными в письме реквизитами.

Согласно письму от 20.12.2010 N 206, направленному обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс", должник просил общество "Глорэсс" зачесть денежные средства, поступившие на расчетный счет общества "Глорэсс" от клиента должника - общества с ограниченной ответственностью "Иж-Тандем" в размере 8 105 286 руб. 82 коп., в качестве оплаты задолженности общества "Торо-Лизинг" по договорам, в том числе по договору займа от 19.11.2010 N ДЗ-10/10 - сумму основного долга в размере 2 031 823 руб. 43 коп.

Кроме того, обществом "Торо-Лизинг" в адрес общества "Сбербанк России" направлено письмо от 22.12.2010 N 206, согласно которому должник уведомил общество "Сбербанк России" о намерении 27.12.2010 досрочно погасить кредит по договору от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М), в том числе 146 638 руб. - сумма основного долга, 1762 руб. 62 коп. - проценты по кредитному договору за период с 29.11.2010 по 27.12.2010, 117 руб. 51 коп. - плата за обслуживание кредита за период с 29.11.2010 по 27.12.2010.

Обществом "Торо-Лизинг" в адрес генерального директора общества "Глорэсс" направлено письмо от 24.12.2010 N 207/1 с просьбой перечислить 27.12.2010 в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10 денежные средства в счет оплаты за общество "Торо-Лизинг" кредитного договора от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М) на общую сумму 148 518 руб. 13 коп., в том числе 146 638 руб. - сумма основного долга, 1762 руб. 62 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 27.12.2010, 117 руб. 51 коп. - плата за обслуживание по кредиту за период с 29.11.2010 по 27.12.2010.

Общество "Глорэсс" по платежным поручениям от 27.12.2010 N 1311, 1312, 1313 перечислило обществу "Сбербанк России" за общество "Торо-Лизинг" в счет погашения обязательств общества "Торо-Лизинг" по кредитному договору от 24.04.2008 N 15908-НКЛ (М), заключенному между должником и обществом "Сбербанк России" (о чем указано в платежных поручениях в графах "назначение платежа"), денежные средства на общую сумму 148 518 руб. 13 коп., в том числе 146 638 руб. - сумма основного долга, 1762 руб. 62 коп. - оплата процентов за период с 29.11.2010 по 27.12.2010.

Таким образом, общество "Глорэсс" в качестве предварительной оплаты по договору от 01.11.2010 N ПКП-03/10 перечислило за общество "Торо-Лизинг" обществу "Сбербанк России" в счет погашения обязательств общества "Торо-Лизинг" по кредитным договорам денежные средства в общей сумме 11 469 949 руб. 83 коп.

В установленный предварительным договором от 01.11.2010 N ПКП-3/10 срок основной договор сторонами заключен не был.

Между обществом "Глорэсс" и обществом КФ "Стоик" заключено соглашение об уступке права требования от 31.12.2010, по условиям которого общество "Глорэсс" передало обществу КФ "Стоик" право требования к обществу "Торо-Лизинг" суммы задолженности (авансовых платежей) в размере 27 814 958 руб. 05 коп., возникшей в связи с прекращением действия предварительного договора купли-продажи недвижимости от 01.11.2010 N ПКП-03/10.

Между обществом "Торо-Лизинг" и индивидуальным предпринимателем Снежуровым С.Ю. заключено соглашение о зачете взаимных требований от 28.01.2011, согласно которому стороны пришли к соглашению о прекращении взаимных обязательств путем проведения зачета встречных однородных требований на сумму 499 214 руб. 66 коп., в том числе прекращено обязательство общества "Торо-Лизинг" перед индивидуальным предпринимателем Снежуровым С.Ю. по оплате суммы задолженности, возникшей в связи с исполнением индивидуальным предпринимателем Снежуровым С.Ю. - поручителем по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 29.04.2008 N 15980-НКЛ (М), заключенному между обществом "Торо-Лизинг" и обществом "Сбербанк России", на основании договора поручительства от 29.04.2008 N 22707, заключенного между индивидуальным предпринимателем Снежуровым С.Ю. и обществом "Сбербанк России"; прекращено обязательство индивидуального предпринимателя Снежурова С.Ю. перед обществом "Торо-Лизинг" по оплате задолженности по лизинговым платежам, возникшим из договоров внутреннего лизинга от 24.04.2008 N ТЛ-04/08, ТЛ-05/08.

Общество "Торо-Лизинг" 10.03.2011 обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 03.05.2011 заявление общества "Торо-Лизинг" признано обоснованным; в отношении должника введена процедура наблюдении; временным управляющим должника утвержден Матвеев Андрей Владимирович.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 25.07.2011 (с учетом определения об опечатке от 22.07.2011) требование общества КФ "Стоик" в размере 27 781 247 руб. 36 коп. долга признано обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 22.09.2011 общество "Торо-Лизинг" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на 6 месяцев, конкурсным управляющим утвержден Афанасьев Игорь Петрович.

Ссылаясь на то, что сделки по оплате обществом "Торо-Лизинг" задолженности по кредитным договорам обществу "Сбербанк России" совершены в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и данные сделки привели к предпочтительному удовлетворению требований одного кредитора перед другими кредиторами общества "Торо-Лизинг", конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования в части, исходил из наличия в материалах дела доказательств, достаточных для признания оспариваемых сделок недействительными на основании п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Отказывая в удовлетворении заявления в отношении сделки по погашению задолженности в пользу общества "Сбербанк России" по кредитному договору от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М) в размере 499 214 руб. 66 коп., суд первой инстанции указал на отсутствие документов, подтверждающих перечисление индивидуальным предпринимателем Снежуровым С.Ю. денежных средств в размере 499 214 руб. 66 коп. в погашение задолженности по кредитному договору от 29.04.2008 N 15980-НКЛ(М), а также документов, подтверждающих основания возникновения задолженности индивидуального предпринимателя Снежурова С.Ю. перед должником по договорам внутреннего лизинга от 24.04.2008 N ТЛ-04/08, ТЛ-05/08.

Отменяя определение суда первой инстанции в части и признавая недействительными только платежи за период с 29.11.2010 по 27.12.2010, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что обществу "Сбербанк России" стало известно о неплатежеспособности должника начиная с 24.11.2010, когда на расчетном счете должника появилась картотека. Кроме того суд апелляционной инстанции признал обоснованным довод общества "Сбербанк России" о пропуске конкурсным управляющим должника срока исковой давности в отношении сделок по оплате задолженности на сумму 3 312 904 руб. 62 коп. по платежам, осуществленным 28.10.2010 и 19.11.2010.

Законность обжалуемых судебных актов проверена судом кассационной инстанции исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы (ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Согласно ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе.

Исходя из правовой позиции, изложенной в п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением гл. III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", по правилам указанной главы Закона о банкротстве, в том числе на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве, могут быть оспорены действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в частности, наличный и безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и так далее).

В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

На основании абз. 4, 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим п. 1 указанной статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве).

В силу ст. 2 Закона о банкротстве под неплатежеспособностью понимается прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное. Недостаточность имущества представляет собой превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.

Судами первой и апелляционной инстанций установлено и материалами дела подтверждено, что оспариваемые платежи совершены в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

На момент совершения платежей, в том числе и по досрочному погашению задолженности по кредитным договорам, у общества "Торо-Лизинг" имелись денежные обязательства перед иными кредиторами, срок исполнения которых наступил (задолженность второй очереди реестра, задолженность по обязательным платежам, задолженность перед Управлением имущественных отношений муниципального образования "Увинский район"). Требования данных кредиторов в последующем были включены в реестр требований кредиторов должника.

Кроме того, судами принято во внимание, что согласно бухгалтерскому балансу общества "Торо-Лизинг" по состоянию на 30.09.2010 размер кредиторской задолженности составлял 20 387 000 руб.

При изложенных обстоятельствах суды пришли к верному выводу о том, что общество "Сбербанк России" получило предпочтительное удовлетворение своих требований по отношению к другим кредиторам должника.

Исследуя вопрос об осведомленности общества "Сбербанк России" о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества общества "Торо-Лизинг", суд апелляционной инстанции на основании сведений, содержащихся в справке от 29.03.2011, выданной обществом "Сбербанк России" директору должника, установил следующее. Начиная с 24.11.2010 к счету общества "Торо-Лизинг", открытому в отделении банка, формируется картотека N 2 из инкассовых распоряжений, выставленных налоговым органом и органом Пенсионного фонда Российской Федерации на уплату обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды. Данные инкассовые распоряжения банком исполнены не были, а по состоянию на 28.03.2011 картотека составляла 28 358 405 руб. 54 коп.

С учетом изложенного общество "Сбербанк России", располагая сведениями о наличии картотеки к счету общества "Торо-Лизинг" и принимая от третьего лица - общества "Глорэсс" - денежные средства в оплату задолженности общества "Торо-Лизинг" по кредитным договорам (в том числе начиная с 10.12.2010 - по досрочному погашению обязательств), не могло не знать о недостаточности денежных средств у должника.

Установив совокупность обстоятельств, предусмотренных п. 1, 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, суд апелляционной инстанции правомерно признал недействительными действия общества "Торо-Лизинг" по оплате в пользу общества "Сбербанк России" задолженности по кредитным договорам на общую сумму 11 469 949 руб. 83 коп., совершенные 29.11.2010, 10.12.2010, 15.12.2010, 20.12.2010, 27.12.2010.

Выводы суда соответствуют установленным по делу обстоятельствам и нормам права.

Довод общества "Сбербанк России" о том, что упомянутые платежи не могут быть признаны недействительными по заявленному основанию, поскольку совершены третьим лицом, судом кассационной инстанции отклоняется, поскольку при исполнении обязательства за должника по его просьбе третьим лицом (п. 1 ст. 313 Гражданского кодекса Российской Федерации) стороны обязательства не меняются.

Таким образом, постановление апелляционного суда подлежит оставлению без изменения, кассационная жалоба - без удовлетворения.

Руководствуясь ст. 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2013 по делу N А71-1941/2011 Арбитражного суда Удмуртской Республики оставить без изменения, кассационную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" в лице филиала - Удмуртского отделения N 8618 - без удовлетворения.

Председательствующий

Н.А. Артемьева

Судьи

Л.В. Дядченко И.А. Краснобаева