Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 17 февраля 2022 г. N Ф01-7889/21 по делу N А11-13443/2019

Нижний Новгород

17 февраля 2022 г.

Дело N А11-13443/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 11.02.2022.

Постановление изготовлено в полном объеме 17.02.2022.

Арбитражный суд Волго-Вятского округа в составе:

председательствующего Ногтевой В.А.,

судей Елисеевой Е.В., Прытковой В.П.,

при участии представителя

АО "Российский Сельскохозяйственный банк":

Выдриной А.В. по доверенности от 03.02.2021

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу участника

открытого акционерного общества "Улыбышево"

Латышевой Галины Александровны

на постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 05.10.2021

по делу N А11-13443/2019 Арбитражного суда Владимирской области

по заявлению акционерного общества "Российский Сельскохозяйственный банк"

в лице Санкт-Петербургского регионального филиала

(ИНН: 7725114488, ОГРН: 1027700342890)

о включении требования в реестр требований кредиторов

в деле о несостоятельности (банкротстве)

открытого акционерного общества "Улыбышево"

(ИНН: 3324010861, ОГРН: 1023302752923)

и установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества "Улыбышево" (далее - ОАО "Улыбышево", должник) в Арбитражный суд Владимирской области обратилось акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" в лице Санкт-Петербургского регионального филиала (далее - АО "Россельхозбанк", Банк) с заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 5 900 000 рублей.

Требование представляет собой долг по двум векселям общества с ограниченной ответственностью "Научно производственное объединение "ФинТек" (далее - ООО НПО "ФинТек", векселедатель, заемщик) и предъявлено Банком (залогодержателем) в порядке статьи 19 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного постановлением ЦИК и СНК СССР 07.08.2937 N 104/1341 (далее - Положение о переводном и простом ваекселе) на основании залогового индоссамента, учиненного ООО "Улыбышево" (залогодатель).

Определением от 20.10.2020 суд удовлетворил заявленные требования частично: включил требование АО "Россельхозбанк" в размере 2 950 000 рублей в третью очередь реестра требований кредиторов, как обеспеченное залогом имущества должника; в удовлетворении остальной части заявленного требования отказал.

Суд установил размер требования Банка исходя из оценочной стоимости векселей (предмета залога), определенной сторонами в договоре о залоге векселей с залоговым индоссаментом от 26.01.2018 N 182100/0001-13.1/4, с учетом разъяснений, данных в пункте 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58.

Первый арбитражный апелляционный суд постановлением от 05.10.2021 отменил определение от 20.10.2020 в связи с процессуальными нарушениями; рассмотрев спор по правилам, установленным для суда первой инстанции, и удовлетворил заявленное требование: включил требования Банка в размере 5 900 000 рублей (номинальная стоимость векселей) в третью очередь реестра требований кредиторов, как обеспеченные залогом.

Суд руководствовался статьями 14 и 16 Положения о переводном и простом векселе, абзацем третьим пункта 31 постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.12.2000 N 33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" (далее - Постановление N 33/14) и исходил из того, что Банк реализовал свое право на предъявление векселей к платежу, не прибегая к порядку, предусмотренному пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации "Реализация заложенного имущества при обращении на него взыскания в судебном порядке".

Не согласившись с принятым судебным актом, Латышева Галина Александровна (участник должника) обратилась в Арбитражный суд Волго-Вятского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить постановление от 05.10.2021, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления Банка.

По мнению заявителя жалобы, суд не учел фактические обстоятельства, которые имеют существенное значение для дела, что привело к вынесению неверного судебного акта. Спорные векселя переданы Банку (векселедержателю, залогодержателю) обществом "Улыбышево" (залогодателем) в обеспечение исполнения кредитных обязательств ООО НПО "ФинТек" (заемщика, векселедателя). Банк, как залогодержатель, имеет право контролировать долговую нагрузку заемщика - ООО НПО "ФинТек" со стороны иных кредиторов, включая ОАО "Улыбышево". Такое право не может повлечь обязанность ОАО "Улыбышево" (залогодателя) по выплате Банку вексельного долга. Обжалованный судебный акт по существу противоречит постановлению Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2021, принятому в рамках дела о банкротстве ООО НПО "ФинТек" (дело N А26-1239/2020). Указанный судебный акт разрешил по существу вопрос о праве требования ОАО "Улыбышево" к ООО НПО "ФинТек" по возврату вексельной задолженности в размере 5 900 000 рублей.

АО "Россельхозбанк" в отзыве отклонило доводы, приведенные в кассационной жалобе, просило оставить в силе судебный акт, как законный и обоснованный. По мнению Банка, постановлением Тринадцатого апелляционного суда от 20.04.2021 по делу N А26-1239/2020 установлен порядок учета требований кредиторов ООО НПО "ФинТек", в частности АО "Россельхозбанк" и ОАО "Улыбышево". При этом названный судебный акт не содержит каких-либо ограничений прав Банка на взыскание задолженности (включение в реестр требований кредиторов) к поручителям (залогодателям) по кредитным обязательствам ООО НПО "ФинТек".

Руководствуясь частью 3 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Волго-Вятского округа определением от 10.01.2022 отложил судебное разбирательство на 01.02.2022 на 11 часов 30 минут.

Законность постановления Первого арбитражного апелляционного суда от 05.10.2021 по делу N А11-13443/2019 проверена Арбитражным судом Волго-Вятского округа в порядке, установленном в статьях 274, 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, АО "Россельхозбанк" и ООО НПО "ФинТек" (заемщик) заключили кредитный договор от 26.01.2018 N 182100/0001, по условиям которого Банк обязался открыть заемщику кредитную линию с лимитом выдачи 282 915 000 рублей под 14,29 процента годовых на срок по 22.01.2026, а заемщик - вернуть полученную денежную сумму и уплатить проценты.

Надлежащее исполнение заемщиком кредитных обязательств обеспечено, в частности, залогом 11 векселей ООО НПО "ФинТек", переданных Банку третьими лицами, в том числе простыми векселями от 22.01.2018, серия 01, номера 08 и 09, номиналом 3 900 000 рублей и 2 000 000 рублей соответственно, со сроком платежа - по предъявлении, но не ранее 30.05.2026, без процентов; первый векселедержатель - ОАО "Улыбышево"; залоговая стоимость векселей 1 950 000 рублей и 1 000 000 рублей соответственно.

Данный факт подтвержден договором о залоге векселей с залоговым индоссаментом от 26.01.2018 N 182100/0001-13.1/4, заключенным Банком (залогодержателем) и ОАО "Улыбышево" (залогодателем). На векселях имеется залоговый индоссамент, учиненный директором ОАО "Улыбышево" Латышевым Валерием Дмитриевичем (индоссант) 26.01.2018, - "платите по приказу АО "Россельхозбанк" валюта в залоге".

Векселя переданы Банку по акту приема-передачи от 26.01.2018.

Впоследствии в отношении, как заемщика, так и залогодателя возбуждены производства о несостоятельности (дела N А26-1239/2020 и N А11-13443/2019).

Определением Арбитражного суда Республики Карелия от 14.08.2020 по делу N А26-1239/2020 требования Банка в размере 175 023 096 рублей 61 копейки долга и 2 841 410 рублей 87 копеек неустойки по кредитному договору от 26.01.2018 N 182100/001 включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО НПО "ФинТек".

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2021 по делу N А26-1239/2020 в реестр требований кредиторов заемщика также включены требования Банка в размере 225 519 352 рублей вексельного долга, в том числе 5 900 000 рублей долга по простым векселям ООО НПО "ФинТек" от 22.01.2018, серия 01, номера 08 и 09. В данном судебном акте указано, что требования подлежат удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты. Требования АО "Россельхозбанк" по вексельной задолженности на сумму 225 519 352 рублей после погашения требования Банка по кредитному договору от 26.01.2018 N182100/001 в размере 175 023 096 рублей 61 копейки основного долга, 2 841 410 рублей 87 копеек неустойки, переходят к следующим лицам: Латышеву Валерию Дмитриевичу в размере 219 411 352 рублей основного долга; Алексеенко Андрею Валерьевичу в размере 110 000 рублей основного долга; ОАО "Улыбышево" в размере 5 900 000 рублей основного долга; ООО "ФТ Персонал" в размере 98 000 рублей основного долга, для удовлетворения в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 148 Закона о банкротстве, в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Предметом настоящего спора явилось требование Банка по вексельному долгу в размере 5 900 000 рублей, предъявленное в деле о банкротстве ОАО "Улыбышево" в порядке статьи 19 Положения о переводном и простом векселе, как к лицу, совершившему на векселях ООО НПО "ФинТек" от 22.01.2018 серия 01, номера 08 и 09 залоговый индоссамент и солидарно обязанному перед законным векселедержателем.

В силу статьи 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.

При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.

В данном случае суд апелляционной инстанций правомерно применил нормы вексельного законодательства, как содержащего специальные правила, регулирующие спорные правоотношения.

В пункте 31 Постановления N 33/14 разъяснено следующее.

При рассмотрении споров, связанных с залогом векселей, необходимо учитывать, что в тех случаях, когда вексель передан залогодержателю по договору о залоге с совершением на нем в пользу залогодержателя индоссамента, содержащего оговорку "валюта в обеспечение", "валюта в залог" или всякую иную оговорку, имеющую в виду залог, векселедержатель на основании статьи 19 Положения о переводном и простом векселей может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя. В силу статьи 77 Положения это правило применяется и к простому векселю.

В соответствии с пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

По смыслу статьи 19 Положения векселедержатель, в пользу которого совершен залоговый индоссамент, вправе реализовать свои права посредством прямого истребования исполнения по векселю, не прибегая к порядку, предусмотренному пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Должник по векселю, которому предъявлено требование векселедержателем, владеющим векселем на основании залогового индоссамента, не вправе требовать представления договора о залоге или иных документов для подтверждения прав векселедержателя на получение вексельной суммы. Наличие и действительность этого права предполагаются; его отсутствие или недействительность должно быть доказано заинтересованным лицом - индоссантом залогового индоссамента.

В пункте 6.2 договора о залоге векселей с залоговым индоссаментом от 26.01.2018 N 182100/0001-13.1/4 предусмотрено, что после установления факта неисполнения заемщиком кредитных обязательств залогодержатель как законный векселедержатель предъявляет векселя к платежу. Полученную вексельную сумму залогодержатель направляет в погашение задолженности заемщика по кредитным обязательствам, а также на погашение задолженности залогодателя по настоящему договору.

Как установлено судом, заемщик кредитные обязательства не исполнил, а потому Банк, в интересах которого учинен залоговый индоссамент, являясь фактическим держателем ценных бумаг, имел возможность осуществить все права, вытекающие из них. В частности, в силу статей 19, 47 и 77 Положения о переводном и простом векселе Банк как законный векселедержатель имеет право предъявления иска ко всем обязанным по векселю лицам, в том числе к лицу, индоссировавшему вексель, к каждому в отдельности и ко всем вместе, не будучи принужден соблюдать при этом последовательность, в которой они обязались. Иск, предъявленный к одному из обязанных лиц, не препятствует предъявлению исков к другим лицам, даже если они обязались после первоначального ответчика.

Таким образом, требование Банка предъявлено к ОАО "Улыбышево" (индоссанту) правомерно.

Аргумент подателя жалобы об отсутствии у ОАО "Улыбышево" (залогодателя) обязанности по выплате вексельного долга Банку (залогодержателю) противоречит приведенным нормам права.

Наличие вступившего в законную силу постановления Тринадцатого апелляционного суда от 20.04.2021 по делу N А26-1239/2020 не исключает право Банка предъявить соответствующее требование залогодателю - к лицу, совершившему залоговый индоссамент. Названный судебный акт лишь установил порядок удовлетворения требований кредиторов (Банка и ОАО "Улыбышево") по консолидируемому долгу ООО НПО "ФинТек", вытекающему из кредитных обязательств и обязательств по векселям, обеспечив субординацию вексельного долга перед кредитными обязательствами ООО НПО "ФинТек" (пункт 16 Обзора судебной практики N 2 (2020), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.07.2020).

Таким образом, суд правомерно включил требования Банка в сумме 5 900 000 рублей в реестр требований кредиторов ОАО "Улыбышево".

Вместе с тем правовые основания для признания этого требования обеспеченным залогом отсутствовали.

Как указывалось ранее, Банк реализовал свое право к ОАО "Улыбышево" посредством прямого истребования исполнения по векселю, не прибегая к порядку, предусмотренному пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Судебный акт в названной части подлежит отмене.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, суд округа не установил.

Вопрос о распределении расходов по уплате государственной пошлины за подачу кассационных жалоб не рассматривался, поскольку на основании статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации при обращении с кассационными жалобами по данной категории споров государственная пошлина не уплачивается.

Руководствуясь статьями 286, 287 (пункт 2, часть 1), 288 (часть 3) и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Волго-Вятского округа

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 05.10.2021 по делу N А11-13443/2019 отменить в части признания требования акционерного общества "Россельхозбанк" в размере 5 900 000 рублей обеспеченным залогом имущества должника.

В остальном судебный акт оставить без изменения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

В.А. Ногтева

Судьи

Е.В. Елисеева В.П. Прыткова