Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 4 июля 2024 г. N Ф08-5479/24 по делу N А53-1961/2019

г. Краснодар

04 июля 2024 г.

Дело N А53-1961/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 2 июля 2024 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 4 июля 2024 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Мацко Ю.В., судей Денека И.М. и Калашниковой М.Г., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Белоусовой Е.В., при участии в судебном заседании, проводимом с применением систем видео-конференц-связи Арбитражного суда Ростовской области (судья Палий Ю.А.) от конкурсного управляющего публичного акционерного общества "Донхлеббанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Мясникова В.В. (доверенность от 25.12.2023), председателя комитета кредиторов публичного акционерного общества "Донхлеббанк" Мерзликиной Ирины Петровны (лично), от Банка России - Кичигиной М.Л. (доверенность от 23.07.2021), отсутствие иных участвующих в деле лиц, надлежаще извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично посредством размещения информации о движении дела на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в открытом доступе, рассмотрев кассационную жалобу председателя комитета кредиторов публичного акционерного общества "Донхлеббанк" Мерзликиной Ирины Петровны на определение Арбитражного суда Ростовской области от 6 марта 2024 года и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 апреля 2024 года по делу N А53-1961/2019, установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО "Донхлеббанк" (далее - должник) арбитражный суд рассмотрел отчет конкурсного управляющего о результатах процедуры конкурсного производства, а также ходатайства председателя комитета кредиторов должника Мерзликиной И.П. о прекращении производства по делу о банкротстве, назначении экспертизы, вынесении частных определений, об установлении обстоятельств.

Определением суда от 6 марта 2024 года, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 22 апреля 2024 года, в удовлетворении заявления о назначении экспертизы, вынесении частных определений, об установлении обстоятельств, о прекращении производства по делу о банкротстве должника и применении последствий прекращения производства по делу отказано. Процедура конкурсного производства в отношении должника продлена, назначено судебное заседание по рассмотрению отчета о результатах процедуры конкурсного производства.

В кассационной жалобе председатель комитета кредиторов должника Мерзликина И.П. просит отменить судебные акты и удовлетворить требования. По мнению заявителя, суды необоснованно отказали в удовлетворении ходатайства о прекращении производства по делу о банкротстве должника, поскольку стоимость его активов превышает размер обязательств перед кредиторами более чем на 600 млн рублей; у должника имеется залоговое имущество в обеспечение кредитного портфеля, стоимость которого превышает размер обязательств более чем в 2 раза. Отсутствуют основания для продолжения процедуры банкротства, признаков банкротства у должника не имеется. Суды необоснованно отказали в удовлетворении ходатайств о назначении экспертизы, о вынесении частных определений, об установлении обстоятельств.

В отзыве на кассационную жалобу Банк России просит отказать в удовлетворении жалобы.

В судебном заседании председатель комитета кредиторов должника Мерзликина И.П. поддержала доводы жалобы, представители Банка России и конкурсного управляющего должника возражали против доводов жалобы, просили обжалуемые судебные акты оставить без изменения.

Изучив материалы дела, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

Из материалов дела видно и суды установили, что решением суда от 05.03.2019 должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсное производство; конкурсным управляющим утверждена ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Сведения о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в газете "КоммерсантЪ" 16.03.2019.

Конкурсный управляющий представил отчет о результатах процедуры конкурсного производства, в соответствии с которым по состоянию на 01.11.2023 в суды подано 277 исковых заявлений о взыскании ссудной и иной задолженности на общую сумму 7 205 652 тыс. рублей. На рассмотрении в судах находится 7 исков на общую сумму 70 826 тыс. рублей. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 339 исполнительных производств на сумму 2 771 750 тыс. руб. В рамках 94 исполнительных производств на общую сумму 602 529 тыс. рублей продолжаются мероприятия по принудительному взысканию задолженности. Продолжается работа с 34 должниками, находящимися в процедуре банкротства - юридическими и физическими лицами, на общую сумму 3 758 689 тыс. рублей (из них требования к 5 должникам на сумму 3 122 822 тыс. рублей находятся в судах на рассмотрении). В результате судебно-исковой работы в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 301 784 тыс. рублей.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком конкурсным управляющим проводится реализация имущества должника. По результатам торгов в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 191 014 тыс. рублей.

Конкурсный управляющий организовал проведение торгов: с 12.10.2023 по 27.01.2024 проводятся торги посредством публичного предложения (право требования к физическому лицу) балансовой стоимостью 64 105 тыс. рублей; с 01.11.2023 по 20.01.2024 проводятся торги посредством публичного предложения (основное средство, права требования к физическому лицу) балансовой стоимостью 459 тыс. рублей; с 18.01.2024 по 31.01.2024 проводились торги посредством публичного предложения (права требования к физическому лицу) балансовой стоимостью 2 113 тыс. рублей.; с 18.01.2024 по 12.03.2024 будут проведены торги посредством публичного предложения (права требования к юридическим и физическим лицам) общей балансовой стоимостью 95 461 тыс. рублей; на 07.02.2024 и 01.04.2024 назначены торги в форме первого и повторного аукциона (права требования к физическому лицу) балансовой стоимостью 1 544 тыс. рублей. Торги нереализованным на повторном аукционе имуществом будут проведены посредством публичного предложения в период с 10.04.2024 по 24.05.2024.

В производстве суда находится спор о взыскании с руководства банком суммы причиненных убытков в общем размере 710 579 тыс. рублей и привлечении контролировавших лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам банка в общем размере 1 363 354 тыс. рублей.

В производстве Смольнинского районного суда г. Санкт-Петербурга находится гражданский иск о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением.

4 марта 2019 года временная администрация направила в Следственный департамент МВД России заявление по фактам хищения имущества должника под видом кредитования юридических лиц по статьям 159, 160 и 201 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Заместитель председателя правления банка 30.08.2018 направил в Следственное управление УМВД России по г. Ростову-на-Дону заявление о хищении денежных средств Банка заемщиками (юридическими лицами) под видом получения кредитов.

Агентство 24.01.2020 направило в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области заявление по части 4 статьи 160 и статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации по фактам хищения имущества банка и его преднамеренного банкротства.

Агентство 05.04.2022 направило в Следственный департамент МВД России заявление по части 4 статьи 160 и статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации по факту выявления действий руководства Банка по финансированию аффилированного с банком юридического лица под видом предоставления технических кредитов 5 заемщикам (юридическим лицам).

Агентство реализует мероприятия, направленные на оказание следственным органам содействия и привлечение причастных к преступлению лиц к ответственности, а также на обеспечение пополнения конкурсной массы банка в целях удовлетворения требований его кредиторов.

По состоянию на 01.11.2023 на выплаты кредиторам направлены денежные средства в размере 1 589 267 тыс. рублей.

С 11.07.2019 по 29.03.2024 проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых установлены в реестре требований кредиторов банка. Дальнейшее формирование конкурсной массы банка зависит от размера будущих поступлений денежных средств от возврата ссудной задолженности и реализации имущества банка.

Продлевая процедуру конкурсного производства и отказывая в удовлетворении ходатайства о прекращении производства по делу, суды руководствовались положениями статей 2, 110, 111, 124, 139, 142, 143, 149, 189.70, 189.93 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), разъяснениями, изложенными в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве".

Суды пришли к выводу о наличии возможности пополнения конкурсной массы должника и продлили процедуру конкурсного производства. Из отчета конкурсного управляющего следует, что у должника имеется имущество, которое может быть реализовано в процедуре конкурсного производства. Исходя из целей процедуры конкурсного производства, данная процедура банкротства не может быть завершена до реализации имущества должника, поскольку в ином случае будут нарушены права кредиторов, в связи с этим основания для прекращения производства по делу отсутствуют.

Поскольку конкурсная масса не сформирована и расчеты с кредиторами в полном объеме не произведены, цели процедуры конкурсного производства не достигнуты, суды продлил процедуру конкурсного производства.

Установив, что требования кредиторов в полном объеме не удовлетворены, основания для прекращения производства по делу в порядке, предусмотренном подпунктом 1 пункта статьи 189.70 Закона о банкротстве, отсутствуют, суды отклонили ходатайство о прекращении производства по делу о банкротстве.

Суды исследовали и обоснованно отклонили довод о том, что на дату вынесения арбитражным судом решения о признании должник банкротом у кредитной организации имелось достаточно имущества для удовлетворения требований кредиторов, поскольку решением суда от 13.03.202019 установлен факт недостаточности имущества на сумму 541 824 тыс. рублей. Требования заявителя, послужившие основанием для возбуждения дела о банкротстве, признаны обоснованными вступившим в законную силу судебным актом; учредители или третьи лица (третье лицо) средств для удовлетворения требований кредиторов в конкурсном производстве не предоставили, требования кредиторов не удовлетворены; конкурсное производство не завершено и имеются основания для продления конкурсного производства.

Суды указали, что доводы о наличии оснований для прекращения производства по делу, а также об отсутствии оснований для признания должника банкротом, неоднократно рассматривались судами первой, апелляционной и кассационной инстанций (постановления Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 24.11.2023, 31.05.2023, 17.10.2022, 03.06.2022, 23.07.2021, 17.12.2021, постановления апелляционного суда от 28.08.2023, 14.03.2023, 12.09.2022, 04.08.2022, 31.03.2022, 05.02.2021, определения суда от 13.07.2023, 25.01.2023, 18.08.2021, 01.08.2022, 18.03.2021, 08.09.2020, 05.03.2020).

Исследуя довод председателя комитета кредиторов об отсутствии признаков банкротства у кредитной организации и ссылку на инвентаризационную стоимость активов кредитной организации, установленную в ходе инвентаризации, проведенной конкурсным управляющим, суды учли, что инвентаризационная опись имущества кредитной организации не может отображать реальную стоимость активов кредитной организации.

В соответствии с инвентаризационной описью, банку принадлежат активы на 3 522 265 тыс. рублей, в наличии - активы на 3 489 311 тыс. рублей.

Инвентаризация активов кредитной организации проводилась конкурсным управляющим на дату открытия конкурсного производства - 05.03.2019 именно с целью установления фактического наличия активов.

При проведении инвентаризации конкурсный управляющий в отличие от временной администрации не осуществляет оценку качества активов кредитной организации.

Временная администрация в ходе обследования проводит анализ качества активов кредитной организации с учетом сформированных под них резервов в соответствии с Положениями Банка России N 254-П, N 590-П и Положением Банка России N 283-П. Временная администрация осуществляет реальную оценку стоимости активов кредитной организации с учетом сформированных резервов.

Таким образом, инвентаризационная опись активов кредитной организации подтверждает наличие активов на балансе банка, а не их реальную стоимость. Признак недостаточности имущества у кредитной организации определяется не на основе данных инвентаризационной описи, а на основе анализа временной администрацией качества активов кредитной организации, с учетом сформированных под них резервов в соответствии с Положениями Банка России. Дефицит активов кредитной организации, являющийся признаком банкротства, достоверно установлен Банком России и судом.

Данные выводы Центрального банка Российской Федерации не оспорены в установленном законом порядке.

При изложенных обстоятельствах суды пришли к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления председателя комитета кредиторов Мерзликиной И.П. о прекращении производства по делу о банкротстве, содержащее ходатайство об установлении в судебном заседании факта необоснованного требования Южного ГУ ЦБ РФ, послужившего основанием для возбуждения дела о банкротстве должника.

Суд апелляционной инстанции обоснованно отказал в удовлетворении ходатайства председателя комитета кредиторов должника Мерзликиной И.П. о назначении экспертизы по вопросу наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства в действиях ЦБ РФ. Суд обоснованно указал, что все вопросы, касающиеся недостаточности имущества должника на дату открытия процедуры конкурсного производства, рассмотрены и разрешены вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Ростовской области от 13.03.2019. Кроме того, вопрос фиктивного или преднамеренного инициирования процедуры банкротства банка не является предметом исследования в рамках рассмотрения вопроса о продлении процедуры конкурсного производства, предметом которого является отчет конкурсного управляющего о своей деятельности и результатах конкурсного производства, а также возможности его продления.

Все доводы и доказательства сторон спора являлись предметом исследования судов, им дана надлежащая правовая оценка.

Доводы кассационной жалобы основаны на ошибочном толковании норм права и направлены на переоценку доказательств, исследованных судами. Согласно статье 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная инстанция не вправе переоценивать доказательства, которые были предметом исследования в суде первой и (или) апелляционной инстанций.

Нарушения процессуальных норм, влекущие отмену судебных актов (статья 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены.

Руководствуясь статьями 284, 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 6 марта 2024 года и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 апреля 2024 года по делу N А53-1961/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

Ю.В. Мацко

Судьи

И.М. Денека М.Г. Калашникова