Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24 ноября 2011 г. N 14АП-6899/11

г. Вологда

24 ноября 2011 г.

Дело N А13-1603/2011

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Смирнова В.И., судей Маховой Ю.В. и Моисеевой И.Н. при ведении протокола секретарём судебного заседания Воеводиной О.Н.,

при участии от истца Некрасовой Ю.А. по доверенности от 09.03.2011, Зимирёвой И.А. по доверенности от 28.09.2011, от Комбината Погорелец Н.В. по доверенности от 31.10.2011, от ЗАО "Инвестлеспром" Красильниковой М.Н. по доверенности от 10.05.2011,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сокольский целлюлозно-бумажный комбинат" на решение Арбитражного суда Вологодской области от 14 сентября 2011 года по делу N А13-1603/2011 (судья Колтакова Н.А., арбитражные заседатели Рыжова Л.Е., Осовская М.Д.),

установил

открытое акционерное общество "Сбербанк России" (ОГРН 1027700132195, далее - Банк) обратилось в Арбитражный суд Вологодской области с иском к открытому акционерному обществу "Сокольский целлюлозно-бумажный комбинат" (ОГРН 1023502489670, далее - Комбинат) и закрытому акционерному обществу "Инвестлеспром" (ОГРН 1057749150414, далее - ЗАО "Инвестлеспром") о взыскании солидарно 56 387 595 руб. 05 коп., в том числе: 51 787 595 руб. 05 коп. задолженности по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08395 и 4 600 000 руб. задолженности по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08396.

Впоследствии истец неоднократно изменял исковые требования в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), в окончательном виде сформулировал их следующим образом (заявление от 01.09.2011 N 12-380): взыскать с ответчиков солидарно 212 565 083 руб. 44 коп., в том числе 195 965 083 руб. 44 коп. задолженности по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08395 и 16 600 000 руб. задолженности по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08396. Изменение исковых требований судом принято.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Сокольский целлюлозно-бумажный комбинат" (далее - Торговый дом), общество с ограниченной ответственностью "Регионлес" (далее - ООО "Регионлес")

Решением Арбитражного суда Вологодской области от 14 сентября 2011 года требования удовлетворены. Взыскана с Комбината и ЗАО "Инвестлеспром" в пользу Банка солидарно задолженность в сумме 212 565 083 руб. 44 коп., в том числе 195 965 083 руб. 44 коп. по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08395 и 16 600 000 руб. по договору уступки прав (требований) от 02.09.2008 N 8638/0/08396; кроме того, взыскано солидарно 200 000 руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

Комбинат с судебным решением не согласился и обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить. Жалобу обосновывает тем, что односторонний отказ от исполнения обязательств по соглашению имел место со стороны истца, а не со стороны ответчика в отношении договора уступки права требования. Указывает, что в решении не содержится обоснований отклонения доводов ответчиков о том, что в соответствии с пунктом 2.1 соглашения от 06.08.2008 при рассмотрении споров, основанных или связанных с обязательствами по указанным договорам уступки, положения соглашения превалируют над положениями договоров цессии. Считает, что согласно пункту 1.6 соглашения от 06.08.2008 исполнение истцом принятых на себя обязательств являлось существенным, обязательным и неотъемлемым условие заключения и исполнения договоров уступки от 02.09.2008 N 8638/0/08395 и от 02.09.2008 N 8638/0/08396.

Представитель ЗАО "Инвестлеспром" поддержал позицию Комбината.

Истец доводы жалобы не признал, просил оставить решение суда без изменения.

Третьи лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, отзывы на апелляционную жалобу не представили, представителей в суд не направили, в связи с чем жалоба рассмотрена в отсутствие их представителей в соответствии со статьями 123, 156, 266 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей сторон, арбитражный апелляционный суд находит решение суда первой инстанции законным и обоснованным, а апелляционную жалобу - не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено судом и следует из материалов дела, Банком (цедент) и Комбинатом (цессионарий) 02.09.2008 заключён договор уступки прав (требований) N 8638/0/08395. К данному договору заключены дополнительные соглашения от 09.02.2010 N 1 и от 14.04.2010 N 2 об изменении пункта 4.1 договора уступки прав (требований).

Общая сумма уступаемых Комбинату (цессионарию) требований к Торговому дому (должнику) составляет 384 707 324 руб. 73 коп., в том числе 361 600 000 руб. основного долга, 17 356 197 руб. 42 коп. неуплаченных процентов, 5 670 483 руб. 34 коп. неустойки, 80 643 руб. 97 коп. государственной пошлины (пункт 1.2.8 договора). Уступаемые по настоящему договору права требования передаются к цессионарию с момента оплаты первой суммы платежа в размере 10 044 444 руб. 45 коп. согласно графику платежей, указанному в пункте 4.1 договора (пункт 2.5 договора).

Права требования Банка (цедента) к Торговому дому (должнику) основаны на следующих договорах: об открытии невозобновляемой кредитной линии от 17.08.2005 N 4078/0/05073, кредитном договоре от 19.09.2005 N 4078/0/05083, кредитном договоре от 30.09.2005N 4078/0/05085, кредитном договоре от 05.10.2005 N 4078/0/05086, кредитном договоре от 27.10.2005 N 4078/0/05091, кредитном договоре от 23.01.2006 N 4078/0/06003, кредитном договоре от 27.01.2006 N 4078/0/06005, договоре залога от 17.08.2005 N 4078/0/05073/01, договоре залога от 30.09.2005 N 4078/0/05085/01.

Согласно пункту 4.1 договора уступки прав (требований) N 8638/0/08395 за уступленные по договору права требования ответчик обязуется выплатить истцу сумму в размере 361 600 000 руб. путём перечисления денежных средств на расчётный счёт Банка в соответствии с графиком, указанным в пункте 4.1 договора.

При этом данный договор вступает в силу с момента его подписания, но не ранее даты подписания договора поручительства между цедентом (Банком) и ЗАО "Инвестлеспром" в обеспечение исполнения Комбинатом договора, и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по договору.

Договор поручительства N 8638/0/08395/01 с ЗАО "Инвестлеспром" (поручитель) заключён 02.09.2008. К данному договору заключено дополнительное соглашение от 09.02.2010 N 1 об изменении пункта 1.2.4 договора поручительства, дополнительное соглашение от 14.04.2010 N 2 об изменении пункта 1.2.4 договора поручительства.

Согласно пункту 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Комбинатом за исполнение обязательств по договору уступки права требования.

Кроме того, Банком (цедент) и Комбинатом (цессионарий) 02.09.2008 заключён договор уступки прав (требований) N 8638/0/08396. К данному договору подписаны дополнительные соглашения от 09.02.2010 N 1 и от 14.04.2010 N 2 об изменении пункта 4.1 договора уступки прав (требований).

Общая сумма уступаемых цессионарию требований к должнику (Торговому дому) составляет 159 450 140 руб. 06 коп., в том числе 148 800 000 руб. основного долга, 8 154 039 руб. 76 коп. процентов, 2 476 100 руб. 32 коп. неустойки, 20 000 руб. государственной пошлины (пункт 1.2.4 договора). Уступаемые по настоящему договору права требования передаются к цессионарию с момента оплаты первой суммы платежа в размере 1 473 333 руб. 35 коп. согласно графику платежей, указанному в пункте 4.1 договора (пункт 2.5 договора).

Права требования Банка к ООО "Регионлес" основаны на следующих договорах: кредитном договоре от 24.05.2005 N 8638/0/05223, договоре перевода долга от 05.09.2005 N 8638/0/05409, договоре от 27.10.2005 N 8638/0/05496 об открытии невозобновляемой кредитной линии, договоре от 12.01.2006 N 8638/0/06003 об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии с пунктом 4.1 договора уступки прав (требований) N 8638/0/08396 за уступленные по договору права требования цессионарий обязуется выплатить цеденту сумму в размере 88 400 000 руб. путём перечисления денежных средств на расчётный счёт цедента в соответствии с графиком, указанным в пункте 4.1 договора.

Договор вступает в силу с момента его подписания, но не ранее даты подписания договора поручительства между Банком и ЗАО "Инвестлеспром" в обеспечение исполнения Комбинатом договора, и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по договору.

Договор поручительства N 8638/0/08396/01 заключен 02.09.2008 с ЗАО "Инвестлеспром" (поручитель). К данному договору заключены дополнительные соглашения от 09.02.2010 N 1 и от 14.04.2010 N 2 об изменении пункта 1.2.4 договора поручительства.

Согласно пункту 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Комбинатом за исполнение обязательств по договору уступки права требования.

Помимо рассмотренных договоров 06.08.2008 Банком, ЗАО "Инвестлеспром", Комбинатом подписано соглашение (на не исполнение Банком которого ссылается ответчик) о том, что "стороны принимают самое активное участие в ведении своей финансово-экономической деятельности на территории Вологодской и Архангельской областей, и являются при этом одними из наиболее значимых для развития области организациями, вкладывающими свои денежные, материальные и иные ресурсы в развитие финансовой сферы, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной отрасли, а также стремятся к укреплению и дальнейшему максимальному расширению взаимовыгодного сотрудничества. Банк, ЗАО "Инвестлеспром" и Комбинат пришли к взаимному согласию принять действенные и адекватные меры по урегулированию любых спорных ситуаций и вопросов, возникающих либо возможных в отношениях сторон в процессе осуществления своей финансово-хозяйственной деятельности" (пункт 1.1 соглашения).

Пунктом 1.2 соглашения от 06.08.2008 предусмотрена передача права (требования) уплаты долга, вытекающего из кредитных договоров и/или соглашений, заключенных до даты вступления в силу соглашения между Банком и Торговым домом на общую сумму 384 626 680 руб. 76 коп., при этом основной долг 361 600 000 руб. со сроком погашения заёмных обязательств до 01.09.2008. В качестве обеспечения выполнения Комбинатом своих обязательств, предоставляется поручительство платёжеспособных предприятий.

Пунктом 1.3 соглашения от 06.08.2008 предусмотрена передача права (требования) уплаты долга, вытекающего из кредитных договоров и/или соглашений, заключенных до даты вступления в силу соглашения между Банком и ООО "Регионлес" на общую сумму 159 430 140 руб. 08 коп., при этом основной долг 148 800 000 руб. со сроком погашения заёмных обязательств до 01.09.2008. В качестве обеспечения выполнения Комбинатом своих обязательств, предоставляется поручительство платежеспособных предприятий.

В свою очередь Банк принял на себя обязательства по снижению стоимости заемных средств для ЗАО "Инвестлеспром" в пределах расчетного лимита путем установления и применения процентных ставок за пользование предоставляемыми заемными средствами на условиях "Предельно допустимые процентные ставки по кредитованию юридических лиц и предпринимателей для кредитования VIP-заемщиков, установленных Сбербанком России ОАО для Северного банка Сбербанка России ОАО"; предоставлению целевых кредитных ресурсов в размере, рассчитанном из финансовых показателей отчетности ЗАО "Инвестлеспром" в соответствии с нормативными документами Банка на цели финансирования инвестиционных проектов; рассмотрению инвестиционного проекта и принятию решения о возможности выдачи кредита открытому акционерному обществу "Сокольский деревообрабатывающий комбинат" в пределах 1 000 000 000 руб. в строгом соответствии с действующими лимитами и нормативными документами Банка; предоставлению кредитных ресурсов открытому акционерному обществу "Онега-Энергия" в рассчитанном значении, исходя из показателей финансовой отчетности данного общества в соответствии с нормативными документами Сбербанка России; предоставлению Комбинату краткосрочных кредитов, исходя из показателей финансовой отчетности, в соответствии с нормативными документами Банка, на цели финансирования текущей хозяйственной деятельности.

Ссылаясь на неисполнение перечисленных обязательств со стороны Банка, Комбинат приостановил платежи по договорам уступки прав требования. При этом ответчики, обосновывая право на приостановление платежей, ссылаются на пункт 1.7 соглашения от 06.08.2008, в соответствии с которым ЗАО "Инвестлеспром" вправе приостановить исполнение своих обязательств, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3 соглашения, по предоставлению поручительства за Комбинат в случае неисполнения обязательств со стороны Банка.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (статья 310 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права (статья 384 указанного Кодекса).

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу части 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В соответствии со статьей 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования).

Как разъясняет Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 2 информационного письма от 30.10.2007 N 120 "Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации" уступка банком прав кредитора по кредитному договору юридическому лицу, не являющемуся кредитной организацией, не противоречит законодательству.

Право Банка на истребование задолженности подтверждается договорами уступки и установленным судом, а также признанным Комбинатом фактом нарушения ответчиком условия договоров об оплате уступленных прав.

Представленный Банком расчет судом проверен, является верным по праву и размеру. Представители ответчиков в судебном заседании подтвердили верность расчета суммы измененных исковых требований по состоянию на август 2011 года в размере 212 565 083 руб. 44 коп. в соответствии с графиком платежей.

На основании статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно статье 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании договоров поручительства установленная сумма задолженности подлежит солидарному взысканию с ЗАО "Инвестлеспром".

Вместе с тем, как подтверждается материалами дела и представителями сторон кредитные договоры на основании соглашения с участием Банка как кредитора не заключались.

Комбинат, в обоснование своей позиции отказа от исполнения обязательств по оплате приобретаемого права требования, в материалы дела представил заявку на получение кредита от открытого акционерного общества "Онежский лесопильно-деревообрабатывающий комбинат" (далее - ОАО "Онежский ЛДК") в адрес Северодвинского отделения N 5494 Сбербанка России (т. 3, л. 101, 103). Комбинат ссылается на то, что ОАО "Онежский ЛДК" входит в группу компаний "Инвестлеспром" в силу чего имеет право на получение кредита в соответствии с соглашением от 06.08.2008. Однако Банк кредита по указанной заявке не предоставил.

Представитель Банка в судебном заседании подтвердил факт обращения ОАО "Онежский ЛДК" с заявкой о предоставлении кредита. При этом представитель пояснил, что Банк не нашел оснований для выдачи кредита ввиду ненадлежащего финансового состояния заемщика, в силу чего указанному обществу отказано в предоставлении кредита. Данное обстоятельство Банк подтвердил представленным в судебное заседание сопроводительным письмом от 06.09.2011.

Также не был предоставлен кредит по заявке открытого акционерного общества "Онега-Энергия" (далее - ОАО "Онега-Энергия").

Статья 821 ГК РФ предусматривает право кредитора отказаться от предоставления заемщику предусмотренного кредитным договором кредита полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок.

С учётом данного положения ГК РФ отсутствие в соглашении от 06.08.2008 конкретного перечня возможных заёмщиков кроме ЗАО "Инвестлеспром", Комбината и ОАО "Онега-Энергия", сроков, условий и сумм предоставления кредитных ресурсов, отсылочных положений соглашения об условиях кредитования в соответствии с правилами и нормами, действующими в Банке, исходя из оценки Банком финансового состояния заёмщиков, а так же непредставление ответчиком доказательств финансового результата приобретения им уступаемых прав требований, суду не представляется возможным дать денежную оценку возмездности обязательств Банка по соглашению от 06.08.2008 и установить факт неисполнения Банком своих обязательств как по заключению кредитных договоров, так и по фактическому предоставлению кредитных ресурсов.

При таких обстоятельствах следует признать, что у Комбината не было оснований для приостановления платежей по договорам уступки, доводы жалобы не являются обоснованными.

Кроме того, пунктом 1.7 соглашения от 06.08.2008 предусмотрено право поручителя ЗАО "Инвестлеспром" на приостановление платежей. Относительно нового кредитора - Комбината такое право соглашением не предусмотрено.

Обстоятельства дела исследованы судом первой инстанции полно и всесторонне. Нарушений норм материального и процессуального права судом не допущено. Оснований для отмены или изменения решения не имеется.

Руководствуясь статьями 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил

решение Арбитражного суда Вологодской области от 14 сентября 2011 года по делу N А13-1603/2011 оставить без изменения, апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сокольский целлюлозно-бумажный комбинат" - без удовлетворения.

Председательствующий

В.И. Смирнов

Судьи

Ю.В. Махова И.Н. Моисеева