Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 мая 2012 г. N 09АП-11205/12

г. Москва

28 мая 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 21 мая 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 28 мая 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Н.В. Дегтяревой,

Судей: П.А. Порывкина, М.Ф. Сабировой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Л. Сивоконевым,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Центр консультационных технологий"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.03.2012 г.

по делу N А40-151938/10-71-714Б принятое судьей Л.А. Кравчук

в рамках дела о банкротстве (несостоятельности) ЗАО АКБ "Славянский Банк"

третье лицо: ЗАО "Единый расчетный центр"

по заявлению конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании соглашения об уступке прав требования N 3 от 29.11.2010 между ЗАО АКБ "Славянский Банк" и ООО "Центр консультационных технологий" недействительной и применении последствий недействительности сделки

При участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице ГК "АСВ": Д.С. Иванов по доверенности от 12.04.2012 г..

от лиц участвующих в деле: не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением (с учетом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ) о признании сделки, вытекающей из Соглашения об уступке права требования N 3 от 29.11.2010 г., заключенной между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", недействительной; применения последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" в размере 9.214.513,54 руб.; взыскать с ООО "Центр консультационных технологий" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 6.528.726,07 руб., полученных по соглашению об уступке прав требования N 3 от 29.11.2010 г.; восстановить задолженность ЗАО "Единый расчетный центр" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 27.04.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 2 от 11.11.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. в размере 2.689.787,47 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 3 от 29.11.2010 г., заключенная между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) Акционерным коммерческим банком "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) и ООО "Центр консультационных технологий", признана недействительной; применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановлена задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" по расчетному счету N 40702810514000002804 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в размере 9.214.513,54 руб.; с ООО "Центр консультационных технологий" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) взыскано 6.528.726 руб. 07 руб., полученных от ЗАО "Единый расчетный центр" по Соглашению об уступке прав требования N 3 от 29.11.2010 г.; восстановлена задолженность ЗАО "Единый расчетный центр" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в размере 2.689.787,47 руб. - по кредиту в форме "овердрафт" по Дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 27.04.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 2 от 11.11.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. к договору банковского счета.

ООО "Центр консультационных технологий" не согласившись с определением суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. Ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителя конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением (с учетом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ) о признании сделки, вытекающей из Соглашения об уступке права требования N 3 от 29.11.2010 г., заключенной между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", недействительной; применения последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Центр консультационных технологий" в размере 9.214.513,54 руб.; взыскать с ООО "Центр консультационных технологий" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 6.528.726,07 руб., полученных по соглашению об уступке прав требования N 3 от 29.11.2010 г.; восстановить задолженность ЗАО "Единый расчетный центр" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 27.04.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г., Дополнительному соглашению N 2 от 11.11.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. в размере 2.689.787,47 руб.

Как следует из материалов дела, 29 ноября 2010 г.. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Первоначальный кредитор, цедент) и ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) заключили Соглашение об уступке права требования N 3 (Соглашение об уступке), в соответствии с которым Первоначальный кредитор (цедент) уступает, а Новый кредитор (цессионарий) принимает право требования по Дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. к договору N 2836 банковского счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ в валюте Российской Федерации от 11.01.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 27.04.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. к договору N 2836 банковского счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ в валюте Российской Федерации от 11.01.2010 г., Дополнительному соглашению N 2 от 11.11.2010 г. к дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. к договору N 2836 банковского счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, в валюте Российской Федерации от 11.01.2010 г., заключенному между Первоначальным кредитором (цедентом) и Закрытым акционерным обществом "Единый расчетный центр" (Должник).

В соответствии с договором банковского счета N 2836 от 11.01.2010 г. и дополнительному соглашению N 2836/01-0 от 04.03.2010 г. к нему АКБ "Славянский банк" (ЗАО) обязался предоставить ЗАО "Единый расчетный центр" кредит в форме "овердрафт" для покрытия дебетового сальдо по расчетному счету ЗАО "Единый расчетный центр" при недостаточности или отсутствии денежных средств для оплаты расчетных документов ЗАО "Единый расчетный центр" в пределах установленного соглашением лимита задолженности. Дополнительными соглашениями N 1 от 27.04.2010 г. и N 2 от 11.11.2010 г.. сторонами был увеличен размер лимита задолженности.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) условия договора выполнил, предоставив ЗАО "Единый расчетный центр" кредитную линию в размере 9.214.513,54 руб., что подтверждается выпиской из ссудного счета N 45201810414001002836 и не оспаривается сторонами.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 30 ноября 2010 г. уведомил ЗАО "Единый расчетный центр" о состоявшейся уступке. В период с 06.12.2010 г. по 15.12.2010 г. ЗАО "Единый расчетный центр" осуществляло перечисление денежных средств Новому кредитору - ООО "Центр консультационных технологий". Общая сумма исполненного обязательства составляет 6.528.726,07 руб., что подтверждается платежными поручениями N 99178, 99482, 99484, 99785, 99852 и актами о выполнении обязательств от 06.12.2010 г., 08.12.2010 г., 09.12.2010 г., 14.12.2010 г., 15.12.2010 г. ООО "Центр консультационных технологий" данные документы не оспаривало, факт поступления денежных средств от ЗАО "Единый расчетный центр" в размере 6.528.726,07 руб. не опровергало.

В соответствии с п. 1.3. Соглашения об уступке право требования Первоначального кредитора (цедента) к Должнику на дату подписания Соглашения включает сумму основного долга в размере 9.214.513,54 руб. Момент возникновения права (требования): 04 марта 2010 г.

Право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (п. 1.4.), и включает в себя: право требования выплаты основного долга в сумме 9.214.513,54 руб.; право требования выплаты процентов за пользование денежными средствами в соответствии с условиями Кредитного соглашения; право требования выплаты неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Кредитному соглашению; поручительство Шелест Г.В., оформленное договором поручительства N 2836/01-П от 04.03.2010 г.; поручительство Мельникова Г.Д., оформленное договором поручительства N 2836/02-П от 04.03.2010 г.; поручительство Попова М.П., оформленное договором поручительства N 2836/03-П от 04.03.2010 г.

Согласно п. 2.3. Соглашения об уступке в счет оплаты уступаемого права требования Новый кредитор (цессионарий) обязуется уплатить Первоначальному кредитору (цеденту) сумму в размере 9.214.513,54 руб. в срок до 29 ноября 2010 г. (п. 2.4. Соглашения об уступке).

В соответствии с п. 2.5. Соглашения об уступке все расчеты по Соглашению производятся в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный Первоначальным кредитором (цедентом) расчетный счет. Обязательства Нового кредитора (цессионария) по оплате считаются исполненными на дату зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка Первоначального кредитора (цедента).

Со счета ООО "Центр консультационных технологий" N 40702810514000002804 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 29 ноября 2010 г осуществлено списание и зачисление денежных средств в размере 9.214.513,54 руб. на счет N 30101810900000000772, принадлежащий АКБ "Славянский банк" (ЗАО). Назначение платежа: "Гашение задолженности по дополнительному соглашению N 2836/01-О от 04.03.2010 г. согласно переуступке прав требований N 3 от 29.11.2010 г.". Данная банковская операция подтверждается выпиской по счету N 40702810514000002804 за период с 26.11.2010 г. по 29.11.2010 г.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Как установлено судом, 3 декабря 2010 г. приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, Соглашение об уступке заключено в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 г. прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 г. появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Материалами дела подтверждается, что по состоянию на 29.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Центр консультационных технологий" составлял 62.170.750,11 руб. За период с даты заключения оспариваемого договора (29.11.2010 г.) по дату оплаты (29.11.2010 г.) на расчетный счет денежные средства не поступали, в течение этого же периода с расчетного счета списано 61.815.060,61 руб., исходящий остаток на расчетном счете ООО "Центр консультационных технологий" по состоянию на 29.11.2010 г. составил 355.689,50 руб.

В числе операций, осуществленных 29.11.2010 г.. по счету ООО "Центр консультационных технологий", значится перечисление 9.214.513,54 руб. на счет N 40702810514000002804 (внутрибанковский ссудный счет). В результате проведения банковских операций расчетный счет ООО "Центр консультационных технологий" был практически обнулен.

Таким образом, банковская операция по перечислению денежных средств по оспариваемому Соглашению об уступке не сопровождалось реальным движением денежных средств, осуществлялось внутрибанковской безденежной проводкой - с одного счета клиента на другой счет клиента.

В результате совершения оспариваемого Соглашения об уступке отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25 ноября 2010 г. в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент заключения Соглашения об уступке ООО "Центр консультационных технологий" не знало и не должно было знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, предписанием от 29.11.2010 г., выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности банка.

Таким образом, ООО "Центр консультационных технологий" и АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату заключения Соглашения об уступке были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, ООО "Центр консультационных технологий" в нарушение Закона получило предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами первой, второй и третьей очереди кредиторов.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

В постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных ст. 61.2. и 61.3., само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что Соглашение об уступке права требования N 3 от 29.11.2010 г.., заключенное между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", обладает признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 г.., по делу N А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО "Центр консультационных технологий" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

М.Ф. Сабирова П.А. Порывкин