Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2012 г. N 09АП-13710/12

город Москва

15 июня 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714Б

Резолютивная часть постановления объявлена 08.06.2012 г.

Полный текст постановления изготовлен 15.06.2012 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Титовой И.А.

Судей: Овчинниковой С.Н., Стешана Б.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Маркиной Е.М..

рассматривает в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Балтик Ресурс" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 16.04.2012 г..

по делу N А40-151938/10-71-714б, вынесенное судьей Кравчук Л.А.

по делу о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "Славянский банк" (ЗАО)(ОГРН 1027739121849, 109544, г. Москва, ул. Б. Андроньевская, д. 17)

иск конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АКБ "Славянский банк" (ЗАО), ООО "Балтик Ресурс"

третьи лица: Назаров А.Г., Павленко А.А., Всеволожский отдел Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ленинградской области, Демин В.Н.

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки

В судебном заседании участвуют:

от конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АКБ "Славянский банк" (ЗАО): Володина В.В. по доверенности от 13.04.2012 г..

от ООО "Балтик Ресурс": Завгородний А. Н. по доверенности от 01.03.2012 г.. N 13А

от Назарова А.Г.: Завгородний А. Н. по доверенности от 24.05.2011 г..

от Павленко А.А.: Завгородний А. Н. по доверенности от 24.05.2011 г..

от Всеволожского отдела Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ленинградской области: не явился, извещен.

от Демин В.Н.: не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г. по делу N А40-151938/10-71-714 "Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд города Москвы обратился с заявлением конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" с заявлением о признании банковской операции, совершенной 30.11.2010 г., оформляющую перечисление денежных средств по погашению кредита в сумме 8.500.000 руб. с расчетного счета ООО "Балтик Ресурс", недействительной сделкой; просит применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Балтик Ресурс" по договору банковского счета в размере 8.500.000 руб.; взыскать с ООО "Балтик Ресурс" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженность по Кредитному договору N 45206-10-10 от 11.06.2010 г. в размере 8.500.000 руб.

Определением от 10.02.2012 г. суд первой инстанции в порядке ст. 51 АПК РФ привлек к участию в деле Демина Виталия Николаевича в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

Определением суда от 16.04.2012 г. признана банковская операция, совершенная 30 ноября 2010 г. Акционерным коммерческим банком "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ИНН 7722061076, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002 г.), по списанию денежных средств в сумме 8.500.000 (восемь миллионов пятьсот тысяч) руб. с расчетного счета N 45205810415001010580 Общества с ограниченной ответственностью "Балтик Ресурс" (местонахождение: 199178, г. Санкт-Петербург, 11-ая линия, дом 14/39, лит. А, пом. ЮН, ОГРН 1077847221550, ИНН 7801434267, дата регистрации - 30.03.2007 г.) в счет погашения кредита по Кредитному договору N (к/л) 45206-10-10 от 11.06.2010 г., - недействительной сделкой. Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке. Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ИНН 7722061076, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002 г..) перед Общества с ограниченной ответственностью "Балтик Ресурс" (местонахождение: 199178, г. Санкт-Петербург, 11-ая линия, дом 14/39, лит. А, пом. ЮН, ОГРН 1077847221550, ИНН 7801434267, дата регистрации - 30.03.2007 г.) по договору банковского счета в размере 8.500.000 (восемь миллионов пятьсот тысяч) рублей. Взыскана с ООО "Балтик Ресурс" (местонахождение: 199178, г. Санкт-Петербург, 11-ая линия, дом 14/39, лит. А, пом. ЮН, ОГРН 1077847221550, ИНН 7801434267, дата регистрации 30.03.2007 г.) в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ИНН 7722061076, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002 г..) задолженность по Кредитному договору (к/л) N 45206-10-10 от 11.06.2010 г. в размере 8.500.000 (восемь миллионов пятьсот тысяч) рублей.

ООО "Балтик Ресурс", не согласившись с определением суда, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, ссылаясь на то, что не знало и не могло знать о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Представитель конкурсного управляющего должника, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание явился, просил оставить без изменения определение суда.

Представитель ООО "Балтик Ресурс", Назарова А.Г., Павленко А.А. в судебное заседание явился, поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель Демина В.Н. и Всеволожского отдела Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ленинградской области в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте судебного заседания, в связи с чем дело рассмотрено в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

Согласно ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

3 декабря 2010 г. приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Оспариваемая банковская операция, совершенная 30 ноября 2010 г., оформляющая перечисление денежных средств по погашению кредита в сумме 8.500.000 руб., произведена в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

В период с 22 ноября 2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 г. появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

На момент совершения оспариваемой банковской операции у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования включены в реестр требований кредиторов.

Как следует из материалов дела и установлено судом по состоянию на 30.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Балтик Ресурс" составлял 7.760,09 руб. В течение 30.11.2010 г. на расчетный счет поступили денежные средства в размере 8.555.000 руб., в течение этого же периода с расчетного счета списано 8.560.883,56 руб.

В числе операций, проведенных АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 30.11.2010 г. по счету ООО "Балтик Ресурс" значится перечисление 8.500.000 руб. на счет 45205810415001010580 (ссудный счет по учету выданного кредита). В результате проведения указанных и иных банковских операций на расчетном счете ООО "Балтик Ресурс" осталась сумма - 1.328,58 руб.

Банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств по договору между двумя клиентами АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в размере 8.500.000 руб., погашение кредита в размере 8.500.000 руб. с расчетного счета ООО "Балтик Ресурс" произведены в условиях фактической неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу о том, что оспариваемая банковская операция не сопровождалась реальным движением денежных средств, осуществлялось формальной внутрибанковской безденежной проводкой, в связи с чем ООО "Балтик Ресурс", одновременно являющееся клиентом АКБ "Славянский банк" (ЗАО), получило предпочтение как клиент Банка перед другими кредиторами.

Если бы оспариваемая банковская операция не была совершена, требования ООО "Балтик Ресурс" в сумме 8.500.000 руб. были бы включены в реестр требований кредиторов третьей очереди и подлежали удовлетворению на равных условиях с остальными кредиторами, включенными в реестр требований кредиторов должника.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Неплатежеспособность - это прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом, недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное (ст. 2 Федерального закона о банкротстве).

По состоянию на 01.12.2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) зафиксирована официальная картотека неоплаченных документов клиентов, что подтверждается ежедневным отчетом по форме 0409350, per. номер 0383. Согласно указанному отчету срок неисполнения платежей клиентов - 2 дня, т.е. с 29.11.2010 г.

В связи с изложенным, на момент совершения банковской операции 30.11.2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации., в т.ч. 25 ноября 2010 г. газета "Коммерсант" сообщила о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Заявителем жалобы не представлено надлежащих и бесспорных доказательств того, что на момент совершения банковской операции 30 ноября 2010 г. не знало и не должно было знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным.

Довод заявителя жалобы об отсутствии картотеки в филиале Банка в Санкт-Петербурге не может быть принят во внимание, поскольку филиал не является юридическим лицом. Понятие "неплатежеспособность" относится к кредитной организации в целом. Для целей применения Закона о банкротстве оценка платежеспособности филиала или иного структурного подразделения кредитной организации законом не предусмотрена.

Предписанием от 29.11.2010 г., выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности банка. О наличии Предписания ЦБ РФ от 29.11.2010 г. сообщалось в газете Ведомости N 225 от 29.11.2010 г.

Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) также является Предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 г. N 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010 г. платежи по поступившим от клиентов банка обращениям с 19.11.2010 г. так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

В постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных ст. 61.2. и 61.3., само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

На основании ст. 10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

В п. 10 постановления Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариваем сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", разъяснено, что исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п. 1 ст. 10 ГКР Ф) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав или законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам.

На основании изложенного, с учетом применения судом первой инстанции норм ст.ст. 166, 167, 168 ГК РФ, ст. 28, п. 1 ст. 50.34, 50-36, 50-40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 2, 61.2, 61.3, 61.8, 61.9, ст. 111, 129, 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" правомерно пришел к выводу об удовлетворении заявления.

На основании изложенного, заявителем апелляционной жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены определения Арбитражного суда г. Москвы.

Руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 16 апреля 2012 г.. по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционную жалобу "Балтик Ресурс" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

И.А. Титова

Судьи

Б.В. Стешан С. Н. Овчинникова