Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 июня 2012 г. N 09АП-13233/12

г. Москва

08 июня 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 04 июня 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 июня 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Н.В. Дегтяревой,

Судей: О.Б. Чепик, П.А. Порывкина,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Л. Сивоконевым,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу

Компании ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.03.2012 г..,

по делу N А40-151938/10-71-714Б, вынесенное судьей Кравчук Л.А.

по заявлению о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом)

иск конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице ГК "АСВ"

к ответчикам АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Компании ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД

третьи лица Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, Компания БЕРО ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки

При участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице ГК "АСВ": В.В. Володина по доверенности от 13.04.2012 г..

от Компании ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД: не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением (с учетом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ) о признании сделки, вытекающей из договора купли-продажи недвижимости - нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, Большая Московская улица, дом 8/2, лит. А, помещение 20Н (кадастровый номер: 78:1134:3005:33:15), общей площадью 1.897,0 кв.м., а именно следующие помещения: этаж 1 помещения N 1, этаж 2 помещения NN 2-12, этаж 3 помещения NN 13-22, этаж 4 помещения NN 23-33, этаж 5 помещения NN 34-45, мансарда помещения NN 46-51; цена договора - 149.940.000 руб., - недействительной, а также применении последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно - восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед Компанией "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" ("DEEDE TRADING LIMITED") по договору банковского счета в сумме 149.940.000 (сто сорок девять миллионов девятьсот сорок тысяч) руб.; - взыскать с Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" ("DEEDE TRADING LIMITED") в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 149.940.000 (сто сорок девять миллионов девятьсот сорок тысяч) руб. - действительную стоимость нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, Большая Московская улица, дом 8/2, лит. А, помещение 20Н (кадастровый номер: 78:1134:3005:33:15), общей площадью 1897,0 кв.м., а именно следующие помещения: этаж 1 помещение N 1, этаж 2 помещения NN 2-12, этаж 3 помещения NN 13-22, этаж 4 помещения NN 23-33, этаж 5 помещения NN 34-45, мансарда помещения NN 46-51.

Определением от 10.11.2011 г. суд в порядке ст. 51 АПК РФ привлек к участию в деле Компанию БЕРО ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 договор от 24.11.2010 г.. купли-продажи недвижимости - нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, Большая Московская улица, дом 8/2, лит. А, помещение 20Н (кадастровый номер: 78:1134:3005:33:15), общей площадью 1.897,0 кв.м., а именно следующие помещения: этаж 1 помещения N 1, этаж 2 помещения NN 2-12, этаж 3 помещения NN 13-22, этаж 4 помещения NN 23-33, этаж 5 помещения NN 34-45, мансарда помещения NN 46-51; цена договора - 149.940.000 руб., заключенный между Акционерным коммерческим банком "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ИНН 7722061076, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002 г.) и Компанией "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД", местонахождение: Республика Кипр, г. Лимассол, авеню Архиепископа Макариоса III, 284, Корф Фортуна, блок 2, 2-й этаж), признан недействительным. Применены последствия недействительности сделки, а именно: восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Компанией "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД", по договору банковского счета в сумме 149.940.000 руб., с Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) взыскано 149.940.000 руб. - действительная стоимость нежилого помещения, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, Большая Московская улица, дом 8/2, лит. А, помещение 20Н (кадастровый номер: 78:1134:3005:33:15), общей площадью 1897,0 кв.м., а именно следующие помещения: этаж 1 помещение N 1, этаж 2 помещения NN 2-12, этаж 3 помещения NN 13-22, этаж 4 помещения NN 23-33, этаж 5 помещения NN 34-45, мансарда помещения NN 46-51.

Компания ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД не согласившись с определением суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. Ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Представитель Компании ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителя конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, 24 ноября 2010 г. Компания "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" (Покупатель) и АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Продавец) заключили договор купли-продажи недвижимости, в соответствии с предметом которого Продавец обязуется передать в собственность Покупателя, а Покупатель обязуется принять и оплатить на условиях договора нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Санкт-Петербург, Большая Московская улица, дом 8/2, лит. А, помещение 20Н (кадастровый номер: 78:1134:3005:33:15), общей площадью 1897,0 кв.м. (именуемое далее - Объект), а именно следующие помещения: этаж 1 помещение N 1, этаж 2 помещения NN 2-12, этаж 3 помещения NN 13-22, этаж 4 помещения NN 23-33, этаж 5 помещения NN 34-45, мансарда помещения N 46-51.

Согласно п. 2.1. договора купли-продажи недвижимости по соглашению сторон цена Объекта составляет сумму в размере 149.940.000 руб., данная сумма включает НДС в сумме 22.872.203 руб. 39 коп. Оплата производится в течение трех дней с момента подписания настоящего договора, в безналичном порядке банковским переводом на счет Продавца, по реквизитам, указанным в разделе 9 настоящего договора (п. 2.2. договора купли-продажи недвижимости).

В силу п. 2.3. договора купли-продажи недвижимости датой исполнения Покупателем своего обязательства по уплате цены Объекта считается дата списания денежных средств в размере, указанном в п. 2.1. договора, с банковского счета Покупателя у Продавца.

26 ноября 2010 г.. с расчетного счета Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" N 40807810400001000112 на счет АКБ "Славянский банк" (ЗАО) N 61209810900000000096 произведено зачисление денежных средств в размере 149.940.000 руб. с назначением платежа: "Оплата по договору купли-продажи недвижимости от 24.11.2010 г.".

Данная банковская операция подтверждается выпиской по счету N 40807810400001000112 за период с 24.11.2010 г. по 21.03.2011 г.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Как установлено судом, 3 декабря 2010 г. приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, договор купли-продажи недвижимости заключен в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 г. прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 г. появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Материалами дела подтверждается, что на момент оплаты по договору купли-продажи недвижимости - 26.11.2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имел задолженность перед Компанией "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" по договору банковского счета на сумму 296.455.408,15 руб.

При этом, по состоянию на 24.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" составлял 290,26 руб.

За период с даты заключения оспариваемого договора (24.11.2010 г.) по дату оплаты (26.11.2010 г.) на расчетный счет Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" поступили денежные средства в размере 296.455.117,89 руб. В течение 26.11.2010 г. с расчетного счета Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" N 40807810400001000112 списано 229.101.034,00 руб. В числе операций, проведенных по счету Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" значится перечисление 149.940.000 руб. на счет N 61209810500000000098 (внутрибанковский счет, на котором отражается выбытие (реализация) имущества).

В результате проведения указанной и иных банковских операций расчетный счет Компании "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" был обнулен.

Таким образом, банковская операция по перечислению денежных средств по оспариваемому договору купли-продажи недвижимости произведена в условиях фактической неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), не сопровождалась реальным движением денежных средств, а осуществлена формальная внутрибанковская безденежная проводка.

В результате совершения оспариваемого договора купли-продажи недвижимости Компания "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" одновременно являющаяся клиентом АКБ "Славянский банк" (ЗАО), заменила свои активы (денежные средства на расчетном счете), потерявшие свою ликвидность, на высоколиквидные активы - недвижимое имущество. Это фактически привело к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25 ноября 2010 г. в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент заключения Договора купли-продажи недвижимости Компания "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" не знала и не должна была знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, предписанием от 29.11.2010 г., выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности банка.

Таким образом, Компания "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" и АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату заключения Соглашения об уступке были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, Компания "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД" в нарушение Закона получило предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами первой, второй и третьей очереди кредиторов.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

В постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных ст. 61.2. и 61.3., само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что договор купли-продажи недвижимости от 24.11.2010 г., заключенный между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и Компанией "ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД", обладает признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 г., по делу N А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, апелляционную жалобу Компании ДИДИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

О.Б. Чепик П.А. Порывкин