Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 июля 2012 г. N 09АП-11511/12

г. Москва

04 июля 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 27 июня 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 июля 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: О.Б. Чепик,

Судей: П.А. Порывкина, Н.В. Дегтяревой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Сборниковой О.А.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.03.2012 г..

по делу N А40-151938/10-71-714б,

вынесенное судьей Кравчук Л.А.

по иску конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице ГК АСВ к ответчикам: ЗАО АКБ "Славянский банк", ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер"

о признании сделки недействительности и применении последствий недействительности сделки

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО АКБ "Славянский банк".

При участии:

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице ГК АСВ: Котов Д.В. по доверенности от 12.04.2012 г..

Ответчики: не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г.. по делу N А40-151938/10 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании банковской операции, совершенной 26 ноября 2010 г., оформляющую перечисление денежных средств по погашению кредита по Кредитному договору N 45206-69-08/810 от 22.07.2008 г.. в соответствии с письмом от 25.11.2010 г. и Договором беспроцентного займа N 070510 от 25.11.2010 г.. в сумме 10 251 231 руб. 13 коп. с расчетного счета ООО "Русский характер" N 40702- 810-0-0100-0002110, открытого в АКБ "Славянский банк" (ЗАО), - недействительной сделкой; применении последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Русский характер" по договору банковского счета в размере 10 251 231,13 руб.; восстановить задолженность ООО "Курган-Фильм" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по Кредитному договору N 45206-69-08/810 от 22.07.2008 г.. в размере 10 251 231,13 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 г.. указанное заявление удовлетворено в полном объеме.

ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер" обратились с апелляционными жалобами, в которых просят определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, в удовлетворении заявления истца отказать.

Заявители жалоб ссылаются на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Заявители жалобы в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 г.. отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г.. Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

22 июля 2008 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) заключили кредитный договор N 45206-69-08/810 (далее - кредитный договор), в соответствии с условиями которого с учетом дополнительных соглашений N 5 от 11.09.2009 г., 6 от 10.09.2010 г.. к нему Кредитор открывает Заемщику кредитную линию (далее - кредит), в рамках которой осуществляется кредитование Заемщика с установлением лимита задолженности в размере 35.000.000 руб. на срок до 14 сентября 2011 г. под 20% годовых (в редакции дополнительных соглашений к кредитному договору).

В силу п. 1.2. кредитного договора транши предоставляются для пополнения оборотных средств по заявлениям Заемщика в соответствии с графиком выборки, представленном в Приложении N 2 к настоящему договору, и используются для целей оборудования кинотеатра в г. Курган, покрытия расходов, необходимых для начала своей деятельности.

Согласно п. 2.1.1. кредитного договора Кредитор обязан в течение 2-х рабочих дней с момента получения письменной заявки от Заемщика перевести очередную часть кредита на расчетный счет Заемщика N 40702-810-9-18-0000-00001, открытый у Кредитора.

Денежные средства по предоставлению кредита перечислялись АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) на счет ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) отдельными траншами, а именно: 13.07.2009 г. в размере 4 760 000 руб.; - 10.07.2009 г. в размере 3 000 000 руб.; 20.07.2009 г. в размере 4 680 000 руб.; - 05.08.2009 г. в размере 1 700 000 руб.; 11.08.2009 г. в размере 925 000 руб.; - 19.08.2009 г. в размере 2 725 000 руб.; 01.09.2009 г. в размере 1 240 000 руб.; - 02.09.2009 г. в размере 1 416 000 руб.; 25.09.2009 г. в размере 1 555 000 руб.; - 15.09.2009 г. в размере 2 000 000 руб.; 16.10.2009 г. в размере 800 000 руб.

Данное обстоятельство подтверждается также выписками из лицевого счета ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) N 40702-810-9-18-0000-00001, открытого у Кредитора. (кредитный договор N 45206-69-08/810) - представленными за период с 13.07.2009 г. по 16.10.2009 г и не оспорено ответчиком.

26.11.2010 г.. по счетам, открытым в АКБ "Славянский банк" (ЗАО), произведены следующие банковские операции: - 26 ноября 2010 г. с расчетного счета N 40702-810-0-0100-0002110, принадлежащего ООО "Русский характер", на внутрибанковский счет расчетов с филиалом АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в г. Курган N 30301-810-0-1800-0000008 перечислены денежные средства в размере 10 251 231,13 руб. с назначением платежа "Оплата за ООО "Курган-Фильм" основного долга по кредитному договору N 45206-69-08/810 от 22.07.2008 г. в соответствии с письмом от 25.11.2010 г. и Договором беспроцентного займа N 070510 от 25.11.2010 г.

В тот же период 26.11.2010 г. списанные с расчетного счета N 40702-810-0-0100-0002110, принадлежащего ООО "Русский характер", денежные средства перечислены в раздробленном виде на ссудные счета по учету задолженности ООО "Курган-Фильм" по Кредитному договору.

Банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета N 40702-810-0-0100-0002110, принадлежащего ООО "Русский характер" и дальнейшее перечисление указанных денежных средств на ссудные счета ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) по учету задолженности ООО "Курган-Фильм" по кредитному договору подтверждаются выписками, представленными в материалы дела.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России N ОД-596 от 3 декабря 2010 г.. у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г.. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, банковская операция 26.11.2010 г.. совершена в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Судом установлено, что по состоянию на 26.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) составлял 0,00 руб.

В течение 26 ноября 2010 г. на ссудный счет N 45207-810-1-1800-2000008 ООО "Курган-Фильм" (Заемщик) поступили в порядке межфилиальных расчетов Банка денежные средства в размере 10 251 231,13 руб., в этом же периоде 26 ноября 2010 г. осуществлена банковская операция по списанию указанных денежных средств с расчетного счета ООО "Русский характер" в счет погашения кредита заемщика.

В результате проведения указанных и иных банковских операций на расчетном счете ООО "Русский характер" денежных средств не осталось.

Судом установлено, что в числе банковских операций, осуществленных 26.11.2010 г.. включительно, по счету ООО "Русский характер" значится также оспариваемая операция на указанную сумму 10 251 231,13 руб.

Таким образом, банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств по досрочному погашению кредита в размере 10 251 231,13 руб., не сопровождалось реальным движением денежных средств, осуществлялось внутрибанковской безденежной проводкой - с одного счета клиента на другой счет клиента.

В результате совершения оспариваемых банковских операций отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.

Так, 25 ноября 2010 г. в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент осуществления спорной операции ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер" не знали и не должны были знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, Предписанием от 29.11.2010 г.., Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер" на момент совершения спорных операций были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, ООО "Курган-Фильм" в нарушение Закона получил предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что банковская операция 26.11.2010 г.., обладает признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителями жалоб не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителей, изложенные в апелляционных жалобах, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 23.03.2012 г.. по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционные жалобы ООО "Курган-Фильм", ООО "Русский характер" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

О.Б. Чепик

Судьи

Н.В. Дегтярева П.А. Порывкин