Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27 июля 2012 г. N 09АП-18787/12

г. Москва

27 июля 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 23 июля 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 июля 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мартыновой Е.Е.

судей: Левиной Т.Ю., Гарипова В.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Меньшиковой К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Костромская ювелирная фабрика"Топаз" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.05.2012 по делу N А40-151938/10-71-714б по иску КУ ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице ГК "Агентство по страхованию вкладов" к ЗАО АКБ "Славянский Банк", ООО"Костромская ювелирная фабрика"Топаз", 3 лицо: Гутерман А.Л. о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки,

при участии в судебном заседании:

от истца - Марупов Н.Н. по доверенности от 13.04.2012 N 77АА 6323617, от

от ответчика - Михеева Л.В. по доверенности от 10.01.2012 N 101/12; от ЗАО АКБ "Славянский Банк" - не явился, извещен;

от третьих лиц - не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением и просит с учетом уточнений иска:

1) признать банковские операции, совершенные 01 декабря 2010 г., оформляющие перечисление в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) денежных средств в общей сумме 4 862 301 руб. 75 коп с расчетного счета ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394 в счет погашения долга по Кредитному договору N 86/45203/10/КЛ от 20.08.2010 г., - недействительной сделкой;

2) применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:

- восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" по договору банковского счета N 40702 810 6 1600 0000394 в размере 4 862 301 руб. 75 коп.

- взыскать с ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженность по Кредитному договору N 86/45203/10/КЛ от 20.08.2010 г. в размере 4 862 301 руб. 75 коп.

В обоснование заявленных требований истец указал в иске, что банковская операция является недействительной, поскольку совершена в период менее одного месяца за 6 (шесть) дней до назначения временной администрации в Банке и отзыва лицензии у Банка, в условиях неплатежеспособности Банка и повлекла преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, ссылается на ст.ст. 166-168 ГК РФ, ст. 28, ст. 50.10, 50.21, 50.34, Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 2, 61.2, 61.3, 61.8, 61.9, ст. 111, 129, 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714б Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.04.2012 требования Конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) удовлетворены.

ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" обратилась с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, в удовлетворении заявления истца отказать.

Заявитель жалобы ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Заявитель жалобы в судебное заседание явился, доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме.

Третье лица извещены, в судебное заседание апелляционного суда не явились.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 18.03.2011 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, 20 августа 2010 года между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) в лице филиала в г. Костроме (далее - Банк) и ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" (далее -Заемщик) заключен Кредитный договор N 86/45203/10/КЛ, в соответствии с условиями которого Банк открывает Заемщику кредитную линию с лимитом в размере 15 000 000,00 (Пятнадцать миллионов) рублей под 15 % годовых. Срок использования каждого транша в рамках данной кредитной линии не более 30 дней от даты первого дебетования.

В силу п. 2.2. Кредитор считается выполнившим свои обязательства и выдавшим кредит в момент дебетования ссудного счета Заемщика, открытого у Кредитора.

Денежные средства по кредиту в размере 15 000 000 руб. перечислены АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) 23.08.2010 г. на счет ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394 одним траншем в сумме 15 000 000 рублей.

Данное обстоятельство подтверждается также выпиской из лицевого счета ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702-810-6-1600-0000394 и не оспаривается ответчиками.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены 20 августа 2010 года:

- договор залога N 3/1-86/45203/10/КЛ между Банком и ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз";

- договор поручительства N П/1-86/45203/10/КЛ между Банком и гр. Гутерманом Аркадием Леонидовичем.

Стороны установили в п. 5.1 кредитного договора возможность досрочного погашения кредита при условии уведомления кредитора.

В период 01 декабря 2010 г.. по счетам, открытым в АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) произведены следующие банковские операции:

01 декабря 2010 г.. со счета по учету векселя, выпущенного АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), серии Ф N 003973 (ООО "Жилкоммунсервис"), N 52301 810 4 1600 0001018 на расчетный счет Ответчика-2 ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394 произведено перечисление денежных средств в размере 1 779 019,30 (Один миллион семьсот семьдесят девять тысяч девятнадцать) рублей 30 копеек с назначением платежа: "Оплата Векселя АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) серии Ф N003973 на основании заявки от 01.12.2010 г.. и акта приема-передачи от 01.12.2010 г..";

01 декабря 2010 г.. со счета по учету векселя, выпущенного АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), серии Ф N 003968 (ООО "ИОЛИС") N 52301 810 9 1600 0001013 на расчетный счет Ответчика-2 ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз"N 40702 810 6 1600 0000394 произведено перечисление денежных средств в размере 457 648,18 (Четыреста пятьдесят семь тысяч шестьсот сорок восемь) рублей 18 копеек с назначением платежа: "Оплата Векселя АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) серии Ф N003968 на основании заявки от 01.12.2010 г.. и акта приема-передачи от 01.12.2010 г.. без НДС";

01 декабря 2010 г.. со счета по учету векселя, выпущенного АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), серии Ф N 003967 (ООО "СВЯЗЬ-СЕРВИС") N 52301 810 6 1600 0001012 на расчетный счет Ответчика-2 ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394 произведено перечисление денежных средств в размере 2 621 438.03 (Два миллиона шестьсот двадцать одна тысяча четыреста тридцать восемь) рублей 03 копейки с назначением платежа: "Оплата Векселя АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) серии Ф N003967 на основании заявки от 01.12.2010 г.. и акта приема-передачи от 01.12.2010 г.. без НДС";

В этот же день 01 декабря 2010 г. с расчетного счета Ответчика-2 ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394 на ссудный счет N 45203 810 9 1600 0000190 произведено перечисление денежных средств

- в размере 1 779 019,30 (Один миллион семьсот семьдесят девять тысяч девятнадцать) рублей 30 копеек с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору номер 86/45203/10/КЛ от 08.11.2010 г..";

- в размере 3 083 282,45 (Три миллиона восемьдесят три тысячи двести восемьдесят два) рубля 45 копеек назначением платежа: "Частичное погашение кредита по кредитному договору номер 86/45203/10/КЛ 08.11.2010 г..".

Данные банковские операции подтверждаются также выписками: за период с 29.11.2010 г. по 01.12.2010 г. по лицевому счету ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" N 40702 810 6 1600 0000394.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России N ОД-596 от 3 декабря 2010 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, банковская операция 01.12.2010 совершена в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

По состоянию на 29.11.2010 г.. входящий остаток денежных средств на расчетном счете Должника-2 составлял 1 272,64 рублей. За период с 29.11.2010 г.. по 01.12.2010 г.. на расчетный счет поступили денежные средства в размере 15 052 899,87 руб., списана сумма в размере 15 054 172,51 руб.

В числе операций, проведенных Банком за период с 29.11.2010 г.. по 01.12.2010 г.. по счету Ответчика-2, значится перечисление 4 862 301 руб. 75 коп. на ссудные счета Ответчика-2, по учету задолженности по выданному кредиту.

В результате проведения указанных и иных банковских операций остаток на расчетном счете Должника-2 составил 0,00 рублей, счет был обнулен.

Банковские операции, оформляющие перечисление на расчетный счет ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" денежных средств в размере 4 862 301 руб. 75 коп. внутрибанковскими проводками со счета Банка по учету векселей, выпущенных АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), и погашение кредита в размере 4 862 301 руб. 75 коп. с расчетного счета ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" произведены в один день 01 декабря 2010 г. и в условиях фактической неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, оспариваемые банковские операции не сопровождались реальным движением денежных средств, осуществлялись формальной внутрибанковской безденежной проводкой, что не оспорено ответчиком 2) ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз".

Кроме того, согласие кредитора на досрочное погашение кредита в размере 4 862 301 руб. 75 коп. документально не подтверждено.

В результате совершения оспариваемой банковской операции ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз", одновременно являющееся клиентом АКБ "Славянский банк" (ЗАО), получило предпочтение как клиент банка перед другими кредиторами. Наличие цели предпочтительного удовлетворения требований перед другими кредиторами АКБ "Славянский банк" (ЗАО) подтверждается также тем, что перечисленные выше банковские операции, произведены в течение одного операционного дня.

В результате совершения оспариваемых банковских операций отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25 ноября 2010 г. в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент осуществления спорной операции ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" не знал и не должен был знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, Предписанием от 29.11.2010, Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" на момент совершения спорных операций были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, ООО "Костромская ювелирная фабрика "Топаз" в нарушение Закона получил предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что банковская операция 01.12.2010, обладает признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.05.2012 по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Е. Мартынова

Судьи

В.С. Гарипов Т.Ю. Левина