Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 сентября 2012 г. N 09АП-24920/12

г. Москва

07 сентября 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714Б

Резолютивная часть постановления объявлена 04 сентября 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 07 сентября 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Смирнова О.В.,

судей: Кузнецовой И.И., Гарипова В.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Меньшиковой К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Закрытого акционерного общества "Уралсибспецстрой" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 05 июля 2012 года по делу N А40-151938/10-71-714Б, принятое судьей Кравчук Л.А. в рамках дела о несостоятельности (банкротства) Закрытого акционерного общества Акционерный Коммерческий Банк "Славянский Банк" по заявлению конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (109240, Москва, Верхний Таганский тупик, д. 4, а/я 48, ОГРН 1047796046198) к Закрытому акционерному обществу АКБ "Славянский Банк" (109544, г. Москва, ул. Б. Андроньевская, д. 17, ОГРН 1027739121849), Закрытому акционерному обществу "Уралсибспецстрой" (614065, Пермский край, Пермский район, д. Малая, ОГРН 1025902399654), с участием в деле третьих лиц: НП "СТРОЙГАРАНТ", Утробина А.А., Пикулева А.П., Чудакова О.С., Варламова А.П., Общества с ограниченной ответственностью "Технос-ТР", Общества с ограниченной ответственностью "Рыцарь-В", Ассоциация "СПК Уралсибстрой" о признании сделки недействительной и применении последствий недействительной сделки,

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчиков - не явились, извещены;

от третьих лиц - не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714Б Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий Акционерного Коммерческого Банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Акционерному Коммерческому Банку "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (далее - Банк), Закрытому акционерному обществу "Уралсибспецстрой", с участием в деле третьих лиц: НП "СТРОЙГАРАНТ", Утробина А.А., Пикулева А.П., Чудакова О.С., Варламова А.П., Общества с ограниченной ответственностью "Технос-ТР", Общества с ограниченной ответственностью "Рыцарь-В", Ассоциация "СПК Уралсибстрой" о признании банковской операции, совершенной 26.11.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по перечислению денежных средств в размере 67700000 руб. с расчетного счета N 40702810413000001353 ЗАО "Уралсибспецстрой" в счёт погашения задолженности по кредитному договору N К452-015/09 от 21.08.2009 недействительной сделкой и применении последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке в виде восстановления задолженности АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ЗАО "Уралсибспецстрой" по договору банковского счета в размере 67700000 руб. и взыскания с ЗАО "Уралсибспецстрой" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженности по кредитному договору N К452-015/09 от 21.08.2009 в размере 67700000 руб. 00 коп.

Заявление подано в соответствии со статьями 61.3, 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и мотивировано тем, что спорная сделка совершена в период менее одного (за 7 дней) месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации. При этом, имело место предпочтительное удовлетворение требований ЗАО "Уралсибспецстрой" по отношению к другим кредиторам Банка.

Определением от 05 июля 2012 Арбитражный суд г. Москвы заявление конкурсного управляющего Акционерного Коммерческого Банка "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворил в полном объеме, признав банковскую операцию, совершенную 26.11.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и оформляющую перечисление денежных средств в размере 67700000 руб. с расчетного счета N 40702810413000001353 ЗАО "Уралсибспецстрой" по погашению задолженности по кредитному договору NК452-015/09 от 21.08.2009, недействительной сделкой и применил последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке.

При этом, суд восстановил задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ЗАО "Уралсибспецстрой" по договору банковского счета в размере 67700000 руб., а также взыскал с ЗАО "Уралсибспецстрой" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженность по кредитному договору N К452-015/09 от 21.08.2009 в размере 67700000 руб.

Не согласившись с данным определением, ЗАО "Уралсибспецстрой" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить как незаконное и необоснованное и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления.

При этом, заявителем жалобы указано, что суд первой инстанции неверно руководствовался положениями пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве при принятии спорного судебного акта, а ответчик не знал и не должен был знать о неплатежеспособности банка.

Апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителей лиц, участвующих в деле, извещённых о времени и месте судебного заседания надлежащим образом. Отзывы на апелляционную жалобу не представлены.

Рассмотрев материалы апелляционной жалобы, исследовав и оценив совокупность имеющихся в материалах дела доказательств, апелляционный суд не находит предусмотренных законом оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта.

Согласно статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как правомерно установлено судом первой инстанции и подтверждается материалами дела, 21 августа 2009 года между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) в лице Филиала "Малахит" в г. Пермь (банк) и ЗАО "Уралсибспецстрой" (заемщик) заключен кредитный договор N К452-015/09, в соответствии с условиями которого банк открыл заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 82000000 руб. на срок до 20 августа 2010 года под 23% годовых с момента государственной регистрации обременения (ипотеки) имущества стоимостью не менее 30000000 руб., и под 24 % годовых до такой регистрации.

В период с 25 августа по 01 сентября 2009 года в рамках кредитной линии банк предоставил частями (траншами) заемщику денежные средства в размере 82000000 руб., что подтверждается выписками с лицевых счетов N 40702810813000000792 (расчетный) и N 45207810813000200050 (ссудный).

При этом, дополнительным соглашением N 3 к кредитному договору срок его действия был продлен до 19 августа 2011 года, а лимит задолженности уменьшен до 67700000 руб.

Судом первой инстанции сделан обоснованный вывод о том, что на 26 ноября 2010 года задолженность заемщика перед банком по выданному кредиту составляла 67700000 руб., что подтверждается выписками с соответствующего счета.

Согласно материалам дела, в течение 26 ноября 2010 года АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) в лице Филиала "Малахит" в г. Пермь были проведены следующие банковские операции: 26 ноября 2010 года заемщик открывает в банке счет N 40702810413000001353, по которому в течение одного операционного дня осуществляются операции только по поступлению денежных средств со счетов других клиентов банка и по погашению задолженности по кредитному договору.

Так, 26 ноября 2010 года на указанный расчетный счет поступили следующие денежные средства: с лицевого счета N 40817810813000000043 гр. Пикулева Анатолия Петровича в размере 25400000 руб. с назначением платежа: "по договору беспроцентного займа от 26.11.2010"; с расчетного счета N 40703810713000000066 НП "СТРОЙГАРАНТ" в размере 26993000 руб. с назначением платежа: "выдан займ по дог займа от 26.11.2010 без НДС"; с лицевого счета N 40817810413000000838 гр. Утробина Андрея Андреевича в размере 27700000 руб. с назначением платежа: "перечисление ден. средств по договору"; с лицевого счета N 40817810513000001106 гр. Чудаковой Ольги Сергеевны в размере 40000000 руб. с назначением платежа: "перечисление ден. средств по договору";

В то же день 26 ноября 2010 года с расчетного счета заемщика N 407810413000001353 произведено перечисление денежных средств в размере 67700000 руб. на счет N 45207810813000200050 с назначением платежа: "погашение ссудной задолженности по договору К452-015/09 без НДС".

Данные операции по списанию денежных средств со счетов подтверждаются выписками из соответствующих счетов, и не оспариваются лицами, участвующими в деле по существу.

Считая, что указанная банковская операция совершена в нарушение положений статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно материалам дела, 26 ноября 2010 предписанием Операционного управления Московского главного территориального управления Центрального банка России были введены ограничения Банку с 29.11.2010 на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады в рублях и иностранной валюте и на банковские счета физических лиц.

Приказом Банка России N ОД-596 от 03 декабря 2010 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

При этом, 22 декабря 2010 года Банк России в лице Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).

Решением от 18.03.2011 Арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-151938/10-71-714Б АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Статья 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" об оспаривании сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов должника перед другими кредиторами, введена в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" Федеральным законом от 28.04.2009 N 73-ФЗ, вступившим в силу 05.06.2009.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, указанная в пункте 1 названной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Таким образом, требование о признании сделки недействительной может быть удовлетворено в том случае, если указанная сделка совершена должником с отдельным кредитором или иным лицом после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом указанного заявления и влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

Пунктом 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, в том числе пунктом 2 и 3 статьи 103, данным Законом понимаются также и действия, являющиеся исполнением обязательств (в частности, платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или действия, влекущие те же правовые последствия (зачет, новация, отступное). Кроме того, по приведенным основаниям могут быть оспорены и такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Установив, что перечисление ответчиком денежных средств по погашению кредита на общую сумму 67700000 руб. 00 коп. (26.11.2010) было произведено в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (22.12.2010), погашение ЗАО "Уралсибспецстрой" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) суммы долга осуществлялось с целью предпочтительного удовлетворения требований ЗАО "Уралсибспецстрой" перед другими кредиторами АКБ "Славянский банк" (ЗАО), ЗАО "Уралсибспецстрой" было осведомлено о критическом финансовом положении Банка, а действия по перечислению ЗАО "Уралсибспецстрой" денежных средств напрямую на счета АКБ "Славянский банк" (ЗАО) фактически являются исполнением обязательств по кредитному договору N К452-015/09 от 21.08.2009, суд первой инстанции правомерно признал недействительным платёж, поступивший в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО) от ЗАО "Уралсибспецстрой" в размере 67700000 руб. 00 коп., являющийся внутрибанковской проводкой при недостаточности средств на корреспондентском счёте банка.

Так, на момент совершения оспариваемой банковской операции у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования включены в реестр требований кредиторов.

Судом первой инстанции обоснованно установлено, что в течение периода 26.11.2010 заемщик открыл расчетный счет N 407810413000001353, на который в течение дня поступали денежные средства от третьих лиц в размере 120093500 руб., а также внесены 500 руб. от заемщика на открытие данного счета, в течение этого же периода с расчетного счета было списано 120093500 руб., в том числе 67700000 руб. были перечислены на ссудный счет N 4520781081300 0200050 в счет погашения кредита.

При этом, в результате проведения указанной и иных банковских операций на расчетном счете N 407810413000001353 ЗАО "Уралсибспецстрой" остаток средств в размере 52393000 руб. был обнулен 30.11.2010 путем перечисления в счет договора лизинга ООО "СБ-ЛИЗИНГ".

При этом, ЗАО "Уралсибспецстрой" являлось клиентом Банка, правоотношения сторон урегулированы договором банковского счета.

В силу статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

На основании изложенного, ЗАО "Уралсибспецстрой" являлось кредитором Банка на сумму средств, находящихся на его счете, открытом в Банке.

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 "Оспаривание сделок должника" Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ, подлежит возврату в конкурсную массу.

Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2, пункта 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (пункт 3 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Таким образом, учитывая положения статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", суд принял правильное решение о применении последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности ЗАО "Уралсибспецстрой" перед АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по остатку денежных средств на расчетном счете N 407810413000001353 по договору банковского счета в сумме 67700000 руб. 00 коп., соответственно, восстановления задолженности АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ЗАО "Уралсибспецстрой".

Пунктом 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Пунктом 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Доводы заявителя жалобы о том, что ЗАО "Уралсибспецстрой" не знало и не должно было знать о неплатежеспособности банка, в связи с чем, в удовлетворении заявления надлежит отказать, являлись предметом рассмотрения суда первой инстанции и правомерны были отклонены как не подтвержденные какими-либо бесспорными доказательствами и противоречащие совокупности обстоятельств дела.

Принимая во внимание предписание Банка России от 26.11.2010 об ограничении осуществления банковских операций, информацию средств массовой информации о наличии у банка проблем с исполнением обязательств перед клиентами, суд первой инстанции правомерно указал, что ЗАО "Уралсибспецстрой" обладало информацией о неплатёжеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Кроме того, предписанием от 29.11.2010, выставленным в адрес АКБ "Славянский банк" (ЗАО), Банк России ввел запрет и ограничения в отношении деятельности банка.

О наличии Предписания ЦБ РФ от 29.11.2010 сообщалось в газете Ведомости N 225 от 29.11.2010.

Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) также является Предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 N 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010 платежи по поступившим от клиентов банка обращениям (согласно приведенному в предписании перечню с 19.11.2010) так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Согласно представленному истцом в материалы дела сводному отчету Банка о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации по состоянию на 01.12.2010 банком не исполнено 27 требований кредиторов на общую сумму 92329489 руб. 54 коп.

Истцом в материалы дела представлен реестр неисполненных платежей клиентов Банка за период с 19.11.2010 по 02.12.2010 по 46 плательщикам на сумму 982588431 руб. 42 коп., представлены доказательства, что требования указанных кредиторов включены конкурсным управляющим в Реестр требований кредиторов АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Среди указанных в реестре неисполненных платежей значатся также платежи клиентов Банка по поступившим в банк платежным документам начиная с 18-19 ноября 2010 года (ООО "Золотая мечта" п/п N 889 на сумму 584600 руб., п/п N 887 на сумму 1178620 руб., ООО "Управляющая портовая компания" п/п N 1107 на сумму 4898620 руб., п/п N 1103 на сумму 10898620 руб., требований на указанные суммы включены в реестр требований кредиторов банка).

При этом, по состоянию на 01.12.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) зафиксирована официальная картотека неоплаченных документов клиентов, что подтверждается ежедневным отчетом по форме 0409350. Согласно указанному отчету срок неисполнения платежей клиентов - 2 дня, т.е. с 29.11.2010.

Доказательства обратного при рассмотрении дела в судах первой и апелляционной инстанции заявителем апелляционной жалобы не представлены.

Следует отметить, что доводы заявителя жалобы фактически повторяют доводы, которые являлись предметом рассмотрения суда первой инстанции, были полно и всестороннее изучены судом и получили надлежащую оценку.

По существу доводы апелляционной жалобы направлены на неправомерную переоценку доказательств и установленных по делу обстоятельств, в связи с чем, удовлетворению не подлежат.

Нарушений судом норм процессуального права не установлено.

Принимая во внимание совокупность изложенных обстоятельств, апелляционный суд не находит, предусмотренных законом оснований, для удовлетворения требований апелляционной жалобы и отмены или изменения обжалуемого судебного акта.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 05 июля 2012 по делу N А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

О.В. Смирнов

Судьи

В.С. Гарипов И.И. Кузнецова