Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 ноября 2012 г. N 09АП-34178/12

г. Москва

23 ноября 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 21 ноября 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 ноября 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Н.В. Дегтяревой,

Судей М.С. Сафроновой, Е.А.Солоповой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем И.С. Забабуриным

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "ДжиПи-Компании" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2012г. по делу N А40-151938/10-71-714б вынесенное судьей А.Л. Кравчук по заявлению о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятелбным (банкротом) иск ГК "АСВ" к ответчикам: 1) Акционерному коммерческому банку "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество), 2) Обществу с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани", Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований:

1)ООО "Альфа", 2) гр. Соколова Татьяна Сергеевна, 3) гр. Соколова Ирина Петровна, 4) гр. Соколов Сергей Анатольевич, 5) гр. Родкин Алексей Анатольевич, о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки,

при участии в судебном заседании:

от заявителя жалобы ООО "ДжиПи-Компании" - Павлова Е.В. по дов. N б/н от 03.10.2012, Соколов С.А. по дов. Nб/н от 19.11.2012

от конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице государственной корпорации "Агентства по страхованию вкладов" - Волков Т.А. по дов. N б/н от 16.10.2012

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований:

1)ООО "Альфа" - не явился, извещен 2) гр. Соколова Татьяна Сергеевна - не явился, извещен 3) гр. Соколова Ирина Петровна - не явился, извещен 4) гр. Соколов Сергей Анатольевич паспорт

5) гр. Родкин Алексей Анатольевич - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011г. по делу N А40-151938/10-71-714Б Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании банковских операций, совершенных 02 декабря 2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) и оформляющих перечисление денежных средств с расчетного счета N 40702810915001000624 ООО "ДжиПи-компани" в сумме 4 760 000 рублей в счет погашения кредита по кредитному договору N 45206-16-10 от 20.08.2010 г., - недействительной сделкой, а также о применении последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани" по договору банковского счета в размере 4 760 000 рублей; взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженность по Кредитному договору N 45206-16-10 от 20.08.2010 г. в размере 4 760 000 рублей.

Определением суда от 13.03.2010 г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований, привлечены ООО "Альфа", Соколова Татьяна Сергеевна, Соколова Ирина Петровна, Соколов Сергей Анатольевич, Родкин Алексей Анатольевич.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 20.09.2012г. банковские операции, совершенные 02 декабря 2010 г. в Акционерном коммерческом банке "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) по списанию денежных средств в сумме 4 760 000 руб. 00 коп. с банковского счета N 40702810915001000624 Общества с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани" в счет погашения кредита по Кредитному договору (к/л) N 45206-16-10 от 20.08.2010 г., признаны недействительной сделкой. Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно: восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани" по договору банковского счета N 40702810915001000624 в размере 4 760 000 руб. 00 коп. С Общества с ограниченной ответственностью "ДжиПи-компани" в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) взыскана задолженность по Кредитному договору (к/л) N 45206-16-10 от 20.08.2010 г. в размере 4 760 000 руб. 00 коп.

ООО "ДжиПи-Компании" обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, принять по делу новый судебный акт.

Заявитель жалобы ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Заявитель жалобы в судебное заседание явился, доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме.

Третьи лица, привлеченное в рамках рассмотрения спора о признании сделки недействительной,, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 18.03.2011 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, 20 августа 2010 между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "ДжиПи-компани" (Заемщик) был заключен кредитный договор (к/л) N 45206-16-10 (далее - кредитный договор), в соответствии с условиями которого Кредитор предоставляет Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи (предельно возможного размера единовременной задолженности) в сумме 5 000 000 руб. на срок с 20.08.2010 по 19.08.2011 включительно, на условиях, предусмотренных настоящим договором, включая 20 % годовых от суммы кредита за пользование заемными средствами (п. 1.1., 3.1. договора).

По условиям договора кредит предоставляется путем перевода средств на расчетный счет Заемщика N 40702-810-9-1500-1000624, открытый у Кредитора.

В соответствии с условиями договора кредитование производится Кредитором отдельными траншами при условии не превышения лимита кредитной линии, и согласно п. 1.2 договора Заемщик производит погашение каждого кредитного транша в течение 60 календарных дней.

В соответствии с п. 1.6 договора в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору были предоставлены: залог товаров в обороте по договору залога товаров в обороте N ТВО 91312-16-10 от 20.08.2010 между Банком и ООО "Альфа"; поручительство по договору поручительства N ЮР_91414-16-10 от 20.08.2010 г. между Банком и ООО "Альфа"; поручительство по договору поручительства N ФИЗ 91414-16-10/1 от 20.08.2010 между Банком и гр. Родкиным А.А.; поручительство по договору поручительства N ФИЗ 91414-16-10/2 от 20.08.2010 г. между Банком и гр. Соколовым С.А.; поручительство по договору поручительства N ФИЗ 91414-16-10/3 от 20.08.2010 между Банком и гр. Соколовой И.П.; поручительство по договору поручительства N ФИЗ 91414-16-10/4 от 20.08.2010 между Банком и гр. Соколовым Т.С.

Банк (Кредитор) исполнил обязательства по кредитному договору и предоставлял Заемщику денежные средства в пределах лимита в период с 20.08.2010 г. по 29.11.2010 в виде 12 траншей на общую сумму 13.150.000 рублей, что подтверждается выписками по 12 ссудным счетам и расчетному счету N 40702-810-9-1500-1000624 Заемщика - ООО "ДжиПи-компани".

Согласно условий кредитного договора стороны согласовали порядок погашения основной суммы кредита, согласно которому Заемщик обязался произвести погашение полученного кредита в безусловном и безотзывном порядке погашения, в срок, указанный в п. 1.1 кредитного договора 19.08.2011, при этом каждый предоставленный транш имеет срок погашения - в любое время в течение 60 календарных дней с даты его получения.

Таким образом, на дату подачи иска срок погашения задолженности по кредитному договору наступил.

В период 01-02 декабря 2010 по счетам, открытым в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) были совершены следующие банковские операции: 01 декабря 2010 с расчетного счета N 40702-810-2-1500-1000201 другого клиента Банка ООО "Авентин" на расчетный счет N40702-810-9-1500-1000624 ООО "ДжиПи-компани" перечислено 5.000.000 руб. с назначением платежа "Перечисление денежных средств по договору беспроцентного займа N 1/12 о 01.12.2010 г. НДС не облагается.", затем 02 декабря 2010 с расчетного счета N40702-810-9-1500-1000624 ООО "ДжиПи-компани" на его ссудные счета по учету задолженности по кредиту 12 банковскими операциями перечислено 4.760.000 руб. с назначение платежа: "Частичное погашение задолженности по к/д N 45206-16-10 от 20.08.10 НДС не облагается".

Данные банковские операции подтверждаются также выписками из счетов N 40702810215001000201 другого клиента Банка ООО "Авентин" и N 40702810915001000624 ООО "ДжиПи-компани".

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России N ОД-596 от 3 декабря 2010 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

В этой связи, банковские операции 01.12.2010 и 02.12.2012 совершены в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Из материалов дела также следует, что по состоянию на 30.11.2010 входящий остаток на счете ООО "ДжиПи-компани" составил 149.100 руб. 00 коп. В течение дня 01.12.2010 на счет поступило 5.000.000 руб., и на другой день 02.12.2010 списано 4 760.000 руб. со счета ООО "ДжиПи-компани" и на конец дня на указанном счете остаток денежных средств составил 2.781 руб. 36 коп.

При таких обстоятельствах правомерен вывод суда первой инстанции о том, что оспариваемые банковские операции не сопровождались реальным движением денежных средств, осуществлялись формальными внутрибанковскими безденежными проводками.

Кроме того, погашение кредита в размере 4.760.000 руб. производилось досрочно в нарушение порядка и сроков погашения, установленного сторонами и согласие кредитора на досрочное погашение кредита документально не подтверждено.

В результате совершения оспариваемых банковских операций отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25.11.2010 в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент осуществления спорных операций ООО "ДжиПи-компани" не знал и не должен был знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, Предписанием от 29.11.2010, Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, ООО "ДжиПи-компани" на момент совершения спорных операций были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, ООО "ДжиПи-компани" в нарушение Закона получил предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что банковские операции за 01.12.2010г. и 02.12.2010, обладают признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителей, изложенные в апелляционных жалобах, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2012г по делу N А40-151938/10-71-714Б оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "ДжиПи-Компании" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

М.С. Сафронова Е.А.Солопова