Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 17 декабря 2012 г. N 10АП-9158/12

г. Москва

17 декабря 2012 г.

Дело N А41-16922/11

Резолютивная часть постановления объявлена 10 декабря 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 декабря 2012 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Быкова В.П.,

судей Мальцева С.В., Исаевой Э.Р.,

при ведении протокола судебного заседания: Кратюком А.В.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего ОАО КБ "Соцгорбанк": Жидченко А.Н., представителя по доверенности от 02.07.2012 г.,

от ООО "ИнвестПроект": Дюрягина В.В., представителя по доверенности от 30.10.2012 г.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ИнвестПроект" на определение Арбитражного суда Московской области от 4 октября 2012 года, принятое судьей Уддиной В.З., по делу N А41-16922/11 о признании ОАО Коммерческий Банк "Социальный городской банк" несостоятельным (банкротом) по заявлению конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки должника недействительной,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ОАО Коммерческий Банк "Социальный городской банк" - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился с заявлением об оспаривании сделки должника (т. 1, л.д. 19-22).

В своем заявлении конкурсный управляющий просил признать недействительными следующие банковские операции по списанию денежных средств со счета N 40702810500040002449, открытого в ОАО КБ "Соцгорбанк" на имя ООО "Гарант - Центр":

- от 22.03.2011 в размере 110 700 000 рублей в счет оплаты основного долга по кредитному договору N 440/10 от 22.09.20102;

- от 22.03.2011 в размере 3 796 856 руб. 15 коп. в счет оплаты процентов по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010;

- от 31.03.2011 в размере 500 000 руб. в счет погашения процентов по кредитному договору N 465/10 от 06.10.2010,

а также применить последствия недействительности указанных банковских операций в виде взыскания с ООО "Гарант-Центр" в пользу ОАО КБ "Соцгорбанк" денежных средств в сумме 114 996 856 руб. 15 коп.

До рассмотрения судом первой инстанции заявления конкурсного управляющего должника по существу конкурсный управляющий уточнил заявленные требования и просил признать недействительными следующие банковские операции:

- от 22.03.2011 в размере 110 700 000 рублей в счет оплаты основного долга по кредитному договору N 440/10 от 22.09.20102;

- от 22.03.2011 в размере 3 796 856 руб. 15 коп. в счет оплаты процентов по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010 (т.2, л.д. 132-139).

В качестве применения последствий недействительности банковских операций конкурсный управляющий просил взыскать с ООО "Гарант-Центр" в пользу ОАО КБ "Соцгорбанк" денежные средства в сумме 114 996 856 руб. 15 коп. и восстановить задолженность ОАО КБ "Соцгорбанк" перед ООО "ИнвестПроект" по договору банковского счета N 2449 от 20.09.2010 года в размере 114 496 856,15 рублей.

В качестве оснований заявленных требований конкурсный управляющий ссылается на абзацы четвертый и пятый пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Определением Арбитражного суда Московской области от 21.02.2012 произведена замена ответчика с ООО "Гарант-Центр" на ООО "Инвест Проект".

Определением Арбитражного суда Московской области от 4 октября 2012 года заявление конкурсного управляющего ОАО КБ "Соцгорбанк" удовлетворено (т.5, л.д. 116-119). Суд признал недействительными банковские операции по списанию денежных средств со счета N 40702810500040002449, открытого в ОЛАО КБ "Соцгорбанк" на имя ООО "Гарант - Центр":

- от 22.03.2011 в размере 110 700 000 рублей в счет оплаты основного долга по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010;

- от 22.03.2011 в размере 3 796 856 руб. 15 коп. в счет оплаты процентов по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010.

Судом первой инстанции применены также последствия недействительности указанных банковских операций в виде взыскания с ООО "Гарант-Центр" в пользу ОАО КБ "Соцгорбанк" денежных средств в сумме 114 996 856 руб. 15 коп. и восстановления задолженности ОАО КБ "Соцгорбанк" перед ООО "ИнвестПроект" по договору банковского счета N 2449 от 20.09.2010 года в размере 114 496 856,15 рублей.

Не согласившись определением суда первой инстанции, ответчик - ООО "ИнвестПроект" подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить (т.5, л.д. 124-127).

Конкурсный управляющий ОАО Коммерческий Банк "Социальный городской банк" - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" подал апелляционную жалобу, в которой просит оставить определение суда первой инстанции без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО "ИнвестПроект" поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель конкурсного управляющего ОАО КБ "Соцгорбанк" возражала против доводов апелляционной жалобы.

Законность и обоснованность определения Арбитражного суда Московской области проверены Десятым арбитражным апелляционным судом в соответствии со ст.ст. 223, 266, 268 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав объяснения представителей участвующих в деле лиц, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу, что определение суда первой инстанции является законным и обоснованным.

Из материалов дела следует, что между ООО "Гарант-Центр" (заемщик) и ОАО КБ "Социальный городской банк" (банк) был заключен кредитный договор N 440/10 от 22.09.2010 года, согласно которому заемщику был предоставлен кредит в размере 110 700 000 руб.

22 марта 2011 года должником - ОАО КБ "Социальный городской банк" на расчетный счет ООО "Лагранд", открытый в банке, в качестве оплаты по договору уступки права (требования) N 22/03 от 22.03.2011 г., были перечислены денежные средства в размере 110 624 069,76 рублей.

В этот же день - 22.03.2011 г. ООО "Лагранд" перечислило на расчетный счет ООО "Гарант-Центр", открытый в ОАО КБ "Соцгорбанк", денежные средства в сумме 115 496 856,15 руб.

22.03.2011 г. ООО "Гарант-Центр" произвело погашение задолженности по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010 г. в размере 110 700 000 руб. - основной долг и 3 796 856,15 руб. - проценты.

Решением Арбитражного суда Московской области от 08 июня 2011 года по делу N А41-16922/11 ОАО КБ "Социальный городской банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением, в котором просит признать недействительными банковские операции от 22.03.2011 по списанию денежных средств со счета N 40702810500040002449, открытого в ОАО КБ "Соцгорбанк" на имя ООО "Гарант - Центр", в счет оплаты основного долга по кредитному договору N 440/10 от 22.09.2010 и процентов по данному кредитному договору (т.1, л.д. 19-22; т. 2, л.д. 132-139).

По мнению конкурсного управляющего, оспариваемые банковские операции были совершены с нарушением положений абзацев 4 и 5 пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку привели к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, а также в результате их совершения отдельному кредитору ОАО КБ "Соцгорбанк" было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве).

Исследовав обстоятельства дела, арбитражный апелляционный суд согласен с определением суда первой инстанции об удовлетворении заявления конкурсного управляющего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 50.34 Федерального закона от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 данного Федерального закона.

Согласно пункту 1 статьи 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Согласно абзацам 4 и 5 пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, и в частности, если сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Такая сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (пункт 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Из разъяснений, содержащихся в пункте 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", следует, что если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", следует, что как ненаступление срока исполнения обязательства перед кредитором, которому оказано предпочтение, так и наступление срока исполнения обязательства перед другими кредиторами не являются обязательными условиями для признания сделки недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве. Поэтому на основании указанной нормы может быть признана недействительной сделка по удовлетворению должником требования, срок исполнения которого наступил, при наличии других требований, срок исполнения которых не наступил, если получивший удовлетворение кредитор знал или должен был знать о том, что получаемое им исполнение может сделать в последующем невозможным исполнение должником своих обязательств перед другими кредиторами.

При этом бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

Как следует из материалов дела, Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 15 апреля 2011 года N ОД-282 у ОАО КБ "Социальный городской банк" с 18 апреля 2011 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением факта существенных недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном Банке Российской Федерации" (л.д. 93, т.1).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 15 апреля 2011 года N ОД-283 с 18 апреля 2011 года назначена временная администрация по управлению ОАО КБ "Социальный городской банк", отозвана лицензия банка на осуществление банковских операций.

Оспариваемые действия по списанию денежных средств были произведены 22.03.2011, то есть в течение одного месяца до назначения Банком России в ОАО КБ "Социальный городской банк" временной администрации.

На дату оспариваемой банковской операции по списанию денежных средств ОАО КБ "Соцгорбанк" отвечал признаку неплатежеспособности, поскольку у него имелась кредиторская задолженность.

Указанное обстоятельство подтверждается решением Арбитражного суда г. Москвы от 05 августа 2011 года по делу N А40-44043/11/139/339, согласно которому по состоянию на 25 марта 2011 года ОАО КБ "Социальный городской банк" имел просроченную кредиторскую задолженность и неисполненные требования кредиторов физических и юридических лиц в размере 6 615 000 000 руб. (т. 1, л.д. 87-95).

В материалах дела имеются также сведения о публикациях в средствах массовой информации сведений о наличии у ОАО КБ "Социальный городской банк" признаков неплатежеспособности и недостаточности имущества должника в том числе: запрете банку привлекать вклады физических лиц; о проблемах с финансовой устойчивостью; снижении кредитных рейтингов банка; санкциях со стороны Центрального Банка России (л.д. 57-86 т.1).

В соответствии с правовой позицией Высшего Арбитражного Суда РФ, изложенной в Постановлении Президиума от 12.07.2011 N 722/11 по делу N А40-58697/09-95-227, поскольку непосредственно в преддверии банкротства организация всегда испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами и контрагентами, презюмируется, что последние об этих затруднениях не могут не знать и, соответственно, предполагается, что заинтересованное лицо владеет информацией о возникновении признаков несостоятельности.

Таким образом, в момент совершения оспариваемых банковских операций ответчик - ООО "ИнвестПроект" должен был знать о наличии у ОАО КБ "Соцгорбанк" признаков несостоятельности, а также, что в результате перечисления могут быть ущемлены интересы кредиторов других должника.

Доводы ООО "Инвест Проект" о том, что судом первой инстанции не были рассмотрены требования конкурсного управляющего о признании банковских операций недействительными на основании ст. 10 и ст. 168 ГК РФ (т.5, л.д. 125), отклонены арбитражным апелляционным судом.

Как следует из материалов дела, в качестве оснований недействительности оспариваемых банковских операций конкурсный управляющий ОАО КБ "Соцгорбанк" в заявлении, с учетом его уточнения (т.1, л.д. 19-22; т. 2, л.д. 132-139) ссылался лишь на абзацы 4 и 5 пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

При таких обстоятельствах арбитражный апелляционный суд согласен с выводом суда первой инстанции о том, что вследствие совершения оспариваемых сделок имело место нарушение очередности удовлетворения требований кредиторов с предпочтительным удовлетворением требований ООО "Инвест Проект" перед иными кредиторами ОАО КБ "Социальный городской банк".

Наличие условий для признания сделок (списания денежных средств) недействительными на основании пункта 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" подтверждено материалами дела.

Таким образом, оснований для отмены определения арбитражного суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 266, 268, 223, п. 1 ч. 4 ст. 272, ст. 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 4 октября 2012 года по делу N А41-16922/11 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий

В.П. Быков

Судьи

С.В. Мальцев Э.Р. Исаева