Заключение Правового управления Аппарата Государственной Думы Федерального Собрания РФ по проекту федерального закона N 684667-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", внесенному депутатами Государственной Думы В.В. Володиным, А.Г. Аксаковым, В.В. Жириновским, И.И. Мельниковым и членами Совета Федерации В.И. Матвиенко, Е.В. Бушминым, С.Н. Рябухиным, Н.А. Журавлевым (первое чтение) (не действует)

Заключение Правового управления Аппарата Государственной Думы Федерального Собрания РФ
по проекту федерального закона N 684667-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях",
внесенному депутатами Государственной Думы В.В. Володиным, А.Г. Аксаковым, В.В. Жириновским, И.И. Мельниковым и членами Совета Федерации В.И. Матвиенко, Е.В. Бушминым, С.Н. Рябухиным, Н.А. Журавлевым
(первое чтение)

Досье на проект федерального закона

Проектом федерального закона предлагается предоставить всем видам микрофинансовых организаций дополнительные возможности по идентификации клиентов, включая возможность проводить указанную идентификацию с использованием государственных информационных систем.

Также предлагается установить требования, предъявляемые к деловой репутации и квалификации управляющего персонала и владельцев микрокредитных компаний, аналогичные тем, что предусмотрены законом к деловой репутации и квалификации управляющего персонала и владельцев микрофинансовых компаний.

Кроме того, законопроектом уточняется размер собственных средств (капитала) микрокредитной компании; устанавливается запрет на заключение микрофинановыми организациями договоров потребительского займа с физическими лицами, исполнением обязательств по которым обеспечено залогом принадлежащего заемщику или иному физическому лицу жилого помещения; увеличивается минимальная сумма займа, которую микрофинансовая компания вправе получить от инвестора - физического лица.

По законопроекту замечаний концептуального характера не имеется.

В целях обеспечения согласованности предлагаемых изменений в абзаце четырнадцатом пункта 2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" слова "микрофинансовых компаниях" также необходимо заменить словами "микрофинансовых организациях".

Обращаем внимание, что в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" проекты федеральных законов, касающиеся выполнения Банком России своих функций, направляются на заключение в Банк России.

Начальник управления

Е.В. Горбачева