I. Общие положения
1.1. Порядок и условия размещения имущественного взноса Российской Федерации в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в субординированные обязательства банков (далее - Порядок) установлены в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 29 декабря 2014 г. N 451-ФЗ "О внесении изменений в статью 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и статью 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2014 г. N 2756-р.
1.2. Порядок определяет процедуру и условия осуществления мер по повышению капитализации банков (далее - меры по повышению капитализации) путем размещения облигаций федерального займа, внесенных Российской Федерацией в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в качестве имущественного взноса Российской Федерации, в субординированные обязательства банков, предусмотренные статьей 3 Федерального закона от 29 декабря 2014 г. N 451-ФЗ "О внесении изменений в статью 11 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и статью 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2014 г. N 2756-р (далее - субординированные обязательства банков).
1.3. Меры по повышению капитализации могут быть осуществлены в отношении банков, которые по состоянию на 1 января 2015 года соответствуют следующим требованиям:
1) являются участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
2) размер собственных средств (капитала) банка, рассчитываемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", превышает 25 млрд руб.;
3) в банк назначены в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" уполномоченные представители Банка России;
4) банк не применяет ограничения по кредитованию отдельных предприятий и организаций, в том числе в связи с действием в отношении Российской Федерации мер санкционного воздействия, а также отсутствуют риски (угрозы) применения банком таких ограничений;
5) банк соблюдает установленные Банком России обязательные нормативы;
6) доля кредитов, предоставленных физическим лицам, за исключением жилищных (ипотечных) кредитов, не превышает 40 процентов активов банка.
1.4. При принятии в соответствии с разделом II Порядка решения об участии банка в осуществлении мер по повышению капитализации Советом директоров Агентства учитывается уровень его вовлеченности в финансирование бизнеса, опирающегося на привлечение средств от банка и связанного с учредителями (участниками) банка, и (или) предприятий и организаций, не имеющих очевидных экономических перспектив деятельности, обеспечивающих возвратность средств банка, в том числе предприятий и организаций, в деятельности которых выявлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или об осуществлении ее в незначительных объемах.
1.5. Размер средств, направляемых на повышение капитализации банка (за исключением случая, указанного в пункте 1.6 Порядка), не может превышать 25 процентов величины собственных средств (капитала) банка, рассчитываемых в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", по состоянию на 1 января 2015 года и должен быть одинаковым (в процентном отношении к величине собственных средств (капитала) банка по состоянию на 1 января 2015 года) для всех банков, участвующих в осуществлении мер по повышению капитализации, включенных в соответствующий перечень в соответствии с разделом II Порядка (кроме случая, предусмотренного пунктом 3.5 Порядка).
1.6. В случае если банки, в отношении которых осуществляются меры по повышению капитализации, входят в состав одной банковской группы, размер средств, направляемых на повышение капитализации каждого банка группы, определяется головным банком группы в пределах совокупного размера средств, направляемых на повышение капитализации каждого банка, входящего в состав банковской группы.
1.7. В случае принятия Советом директоров Агентства решения о поэтапном направлении средств, выделенных в соответствии с федеральными законами на повышение капитализации, требование к банкам, предусмотренное подпунктом 2 пункта 1.3 Порядка, а также условия, предусмотренные пунктом 1.5 Порядка, могут быть дополнительно определены решением Совета директоров Агентства.
1.8. Осуществление мер по повышению капитализации допускается только при условии заключения Агентством типового соглашения с банком об осуществлении мониторинга деятельности банка, утверждаемого Советом директоров Агентства, в соответствии с разделом IV Порядка.
II. Порядок принятия решения и условия осуществления мер по повышению капитализации
2.1. Агентство разрабатывает условия осуществления мер по повышению капитализации и на основании предложений Банка России составляет перечень (перечни) банков, которые соответствуют требованиям, указанным в пункте 1.3 Порядка.
2.2. Условия осуществления мер по повышению капитализации должны устанавливать совокупную номинальную стоимость облигаций федерального займа, передаваемых банку, периодичность выплат по субординированным обязательствам банков и (или) срок их погашения.
При этом совокупная номинальная стоимость подлежащих передаче банкам облигаций федерального займа каждого выпуска определяется для каждого банка пропорционально размеру средств, направляемых на повышение капитализации такого банка, с учетом округления до номинальной стоимости целого числа облигаций федерального займа.
2.3. Ставка процентного (купонного) дохода по субординированным обязательствам должна быть равной размеру купонного дохода по облигациям федерального займа, передаваемых банку в рамках осуществления мер по повышению капитализации, увеличенному на 1 процент годовых.
2.4. Договор о приобретении Агентством субординированного обязательства банка (решение о выпуске субординированных облигаций банка) должен содержать обязательное условие о его конвертации (мене) в обыкновенные акции банка в случаях, предусмотренных Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", для включения субординированного обязательства в состав источников дополнительного капитала банка.
Коэффициент конвертации (мены) субординированного обязательства банка в обыкновенные акции банка или порядок его расчета определяется Советом директоров Агентства при принятии решения о заключении договора с банком в соответствии с пунктом 3.2 Порядка.
2.5. Подготовленные в соответствии с пунктом 2.1 Порядка перечень (перечни) банков и условия осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации выносятся для рассмотрения Советом директоров Агентства.
Одобренные Советом директоров Агентства перечень (перечни) банков и условия осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации направляются на утверждение в Правительство Российской Федерации в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.
2.6. В течение десяти рабочих дней с даты утверждения Правительством Российской Федерации перечня банков и условий осуществления в отношении указанных банков мер по повышению капитализации Агентство направляет банкам в соответствии с утвержденным Правительством Российской Федерации перечнем предложение о предоставлении средств для повышения капитализации с указанием утвержденных условий.
2.7. Предложение Агентства о предоставлении средств для повышения капитализации направляется в банк заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения указанного предложения банком.
III. Заключение договора о приобретении Агентством субординированного обязательства банка
3.1. В целях участия в осуществлении мер по повышению капитализации банк, получивший предложение Агентства, указанное в пункте 2.6 Порядка, представляет до 1 июня 2015 года:
в Агентство - письменное согласие банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированного обязательства банка с указанием суммы и срока погашения банком субординированного обязательства и (или) объемов и сроков обращения субординированных облигаций банка, а также с указанием номинальной стоимости облигаций федерального займа;
в Банк России - письменное согласие банка на предоставление Банком России в Агентство информации о соответствии банка требованиям, указанным в пункте 1.3 Порядка, и обстоятельствах, указанных в пункте 1.4 Порядка, а также любой иной информации о деятельности банка, которой располагает Банк России и изучение которой вытекает из содержания Порядка.
3.2. При получении согласий банка в соответствии с пунктом 3.1 Порядка вопрос о возможности заключения между Агентством и соответствующим банком договора (договоров), указанного в пункте 3.3 Порядка, в течение тридцати рабочих дней выносится на рассмотрение Совета директоров Агентства.
Решение о заключении такого договора принимается при соответствии банка требованиям, определенным пунктом 1.3 Порядка, и с учетом обстоятельств, предусмотренных пунктом 1.4 Порядка. Информация о соответствии банка требованиям пункта 1.3 Порядка и обстоятельствах, предусмотренных пунктом 1.4 Порядка, представляется в Агентство Банком России.
3.3. Решение о заключении договора о приобретении Агентством субординированного обязательства банка (решение о выпуске субординированных облигаций банка) должно быть принято (утверждено) банком до 1 октября 2015 года.
Договор о приобретении Агентством субординированного обязательства банка заключается между банком и Агентством после подтверждения Банком России соответствия договора требованиям, установленным Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", и возможности включения привлекаемых средств в состав источников дополнительного капитала.
3.4. В случае заключения договора мены субординированных облигаций банка на облигации федерального займа указанный договор заключается между банком и Агентством на этапе размещения субординированных облигаций.
3.5. По предложению банка договором (договорами), указанным в пункте 3.1 Порядка, может быть предусмотрена передача облигаций федерального займа, совокупная номинальная стоимость которых меньше совокупной номинальной стоимости облигаций федерального займа, утвержденной для этого банка в соответствии с разделом II Порядка.
3.6. В течение пяти рабочих дней после передачи облигаций федерального займа по договору (договорам), указанному в пункте 3.1 Порядка, Агентство размещает на своем официальном сайте в информационно-коммуникационной сети Интернет (www.asv.org.ru) информацию о банке, которому переданы облигации федерального займа.
В данной информации указываются суммарная номинальная стоимость переданных облигаций федерального займа, срок субординированного обязательства (обязательств) банка, а также процентная (купонная) ставка по субординированному обязательству (обязательствам) банка.
IV. Мониторинг деятельности банков, в отношении которых осуществляются меры по повышению капитализации
4.1. Одновременно с заключением договора (договоров), указанного в пункте 3.1 Порядка, Агентство заключает с банком соглашение об осуществлении мониторинга деятельности банка, в отношении которого осуществляются меры по повышению капитализации (далее - Соглашение), предусматривающее:
1) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации увеличивать не менее чем на 1 процент в месяц совокупный объем ипотечного (жилищного) кредитования и (или) объем кредитования субъектов малого и среднего бизнеса и (или) субъектов, осуществляющих деятельность в одной или нескольких отраслях экономики, предусмотренных Приложением 1 к Порядку, осуществляемых в российских рублях, и (или) ипотечных облигаций, номинированных в российских рублях, и (или) объем приобретенных банком облигаций, эмитированных указанными в настоящем пункте субъектами, номинированных в российских рублях;
2) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации либо до исполнения обязательств, указанных в подпункте 3 настоящего пункта, не повышать достигнутый на 1 января 2015 года уровень вознаграждения (оплаты труда) членам совета директоров (наблюдательного совета), единоличному исполнительному органу, его заместителям, членам коллегиального исполнительного органа банка, главному бухгалтеру, заместителям главного бухгалтера банка, а также обязательство не увеличивать размер фонда оплаты труда иных работников банка выше размера фонда оплаты труда на 1 января 2015 года;
3) обязательство банка и предоставление согласия (обязательства) его учредителей (участников) осуществить в течение срока действия субординированного обязательства банка увеличение собственных средств (капитала) банка в размере не менее 50 процентов такого субординированного обязательства за счет дополнительных средств учредителей (участников) банка и (или) направления на увеличение собственных средств (капитала) банка не менее 75 процентов прибыли банка, если иной размер прибыли не определен решением Совета директоров Агентства с учетом принятых банком до 1 января 2015 года обязательств по выплате дивидендов (распределению прибыли), до достижения увеличения основного капитала банка (в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")") размера, составляющего не менее 50 процентов субординированного обязательства банка, приобретенного Агентством в соответствии с Порядком.
Размер обязательств по направлению дивидендов (прибыли) банка, в отношении которого Российская Федерации осуществляет прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль, на увеличение собственных средств (капитала) банка определяется в Соглашении в соответствии с решением Совета директоров Агентства;
4) обязательство банка соблюдать условия распоряжения банком полученными облигациями федерального займа, указанные в Приложении 2 к Порядку;
5) право Агентства по решению Совета директоров Агентства потребовать по итогам очередного квартала уплаты банком штрафа в размере до 0,5 процента размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства в случае, если предусмотренное подпунктом 1 настоящего пункта обязательство не выполнено;
6) право Агентства по решению Совета директоров Агентства в случае нарушения банком, его учредителями (участниками) хотя бы одного из обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, и (или) если в течение срока действия субординированного обязательства банк перестает соответствовать хотя бы одному из требований, определенных подпунктами 1, 2, 4, 6 пункта 1.3 Порядка, потребовать по итогам календарного года, в котором произошло нарушение таких обязательств (требований), уплаты штрафа в размере до 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства.
При этом совокупный размер штрафов, подлежащих уплате банком по итогам календарного года с учетом штрафов, предусмотренных подпунктом 5 настоящего пункта, не может превышать 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства;
7) обязательство банка по представлению Агентству ежемесячных отчетов о выполнении обязательства, указанного в подпункте 1 настоящего пункта, а также отчетов о выполнении обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, не реже одного раза в квартал;
8) согласие банка предоставлять по запросу Агентства дополнительную информацию, касающуюся его финансового положения.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Порядок и условия размещения имущественного взноса Российской Федерации в имущество государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в субординированные обязательства и привилегированные акции банков (утв. решением Совета директоров государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 13 января 2015 г. (протокол N 1, раздел I))
Текст порядка опубликован в "Вестнике Банка России" от 9 февраля 2015 г. N 10
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Изменения от 18 декабря 2018 г.
Изменение от 18 декабря 2017 г.
Изменения от 7 декабря 2017 г.
Изменения от 14 марта 2017 г.
Изменения от 6 марта 2017 г.
Изменения от 9 декабря 2016 г.
Изменения от 6 октября 2016 г.
Изменения от 23 июня 2016 г.
Изменения от 12 апреля 2016 г.
Изменения от 11 марта 2016 г.
Изменения от 18 февраля 2016 г.
Изменения от 26 января 2016 г.
Изменения от 29 декабря 2015 г.
Изменения от 2 декабря 2015 г.
Изменения от 8 сентября 2015 г.
Изменение от 31 июля 2015 г.
Изменение от 17 июля 2015 г.
Изменения от 30 июня 2015 г.
Изменения от 16 июня 2015 г.
Изменения от 28 апреля 2015 г.
Изменения от 31 марта 2015 г.
Изменения от 16 февраля 2015 г.