Кавелина Н.Ю., Беляев М.А. Комментарий к Федеральному закону от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (постатейный). - Специально для системы ГАРАНТ, 2014 г.

Кавелина Н.Ю., Беляев М.А. Комментарий к Федеральному закону от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (постатейный). - Специально для системы ГАРАНТ, 2014.

 

Настоящее издание представляет собой постатейный комментарий к Федеральному закону от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", в котором разъяснены положения Закона, проанализированы особенности досудебных и судебных процедур, роль Банка России и Агентства по страхованию вкладов в их осуществлении, иные нюансы несостоятельности (банкротства) специального вида должников - кредитных организаций. Комментарий написан на основе действующего законодательства, судебной практики, теоретических разработок в области правового регулирования отношений несостоятельности (банкротства).

Комментарий адресован работникам судебных и иных государственных органов, практикующим юристам, преподавателям, студентам и аспирантам юридических вузов и факультетов, а такжеиным лицам, интересующимся вопросами правового регулирования отношений несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

 

Авторы:

 

Кавелина Н.Ю. - кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин Саратовского юридического института адвокатуры, специалист в области конкурсного права, автор более 30 научных публикаций по гражданскому и предпринимательскому праву.

Беляев М.А. - кандидат философских наук, преподаватель кафедры онтологии и теории познания ГОУ ВПО Воронежский государственный университет; юрисконсульт отдела правовой экспертизы и разработки регламентов ГУ "Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг". Является неоднократным участником всероссийских и международных научных конференций по различным вопросам современного российского законодательства и культуры; имеет более 40 научных публикаций; соавтор комментариев к федеральным законам, в т.ч. ФЗ "О банках и банковской деятельности".

 

Принятые сокращения:

 

1. Нормативно-правовые акты

 

АПК РФ - Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации

БК РФ - Бюджетный кодекс Российской Федерации

ГК РФ - Гражданский кодекс Российской Федерации

ГПК РФ - Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации

ГрК РФ - Градостроительный кодекс Российской Федерации

КоАП РФ - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

НК РФ - Налоговый кодекс Российской Федерации

ТК РФ - Трудовой кодекс Российской Федерации

УК РФ - Уголовный кодекс Российской Федерации

Закон 2002 г. - Федеральный закон от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"

Закон N 126-ФЗ - Федеральный закон от 07.07.2003 г. N 126-ФЗ "О связи"

Закон N 144-ФЗ - Федеральный закон от 28.07.2012 г. N 144-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Закон N 152-ФЗ - Федеральный закон от 11.11.2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"

Закон N 161-ФЗ - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

Закон N 162-ФЗ - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе"

Закон N 173-ФЗ - Федеральный закон от 13.10.2008 г. N 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации"

Закон N 175-ФЗ - Федеральный закон от 27.10.2008 г. N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года"

Закон N 177-ФЗ - Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Закон N 181-ФЗ - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков"

Закон N 210-ФЗ - Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 210-ФЗ "Об основах регулирования тарифов организаций коммунального комплекса"

Закон N 264-ФЗ - Федеральный закон от 29.12.2006 г. N 264-ФЗ "О развитии сельского хозяйства"

Закон N 27-ФЗ - Федеральный закон от 01.04.1996 г. N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"

Закон N 75-ФЗ - Федеральный закон от 07.05.1998 г. N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"

Закон N 8-ФЗ - Федеральный закон от 07.02.2011 г. N 8-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О клиринге и клиринговой деятельности"

Закон N 96-ФЗ - Федеральный закон от 29.07.2004 г. N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Закон о банках - Федеральный закон от 02.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"

Закон о Банке России - Федеральный закон от 10.07.2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Закон о банкротстве банков, Закон - Федеральный закон от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

Закон о бухучете - Федеральный закон от 06.12.2011 г. N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"

Закон о государственной регистрации юридических лиц - Федеральный закон от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

Закон о защите конкуренции - Федеральный закон от 26.07.2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции"

Закон о клиринге - Федеральный закон от 07.02.2011 г. N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности"

Закон о коммерческой тайне - Федеральный закон от 29.07.2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне"

Закон о некоммерческих организациях - Федеральный закон от 12.01.1996 г. N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях"

Закон о рынке ценных бумаг - Федеральный закон от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

Закон об АО - Федеральный закон от 26.12.1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"

Закон об исполнительном производстве - Федеральный закон от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"

Закон об ООО - Федеральный закон от 08.02.1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"

Закон об организованных торгах - Федеральный закон от 21.11.2011 г. N 325-ФЗ "Об организованных торгах"

Основы законодательства РФ о нотариате - Основы законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 г. N 4462-I

Постановление Правительства РФ N 260 - постановление Правительства РФ от 29.04.2006 г. N 260 "О мерах по реализации Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

Постановление Правительства РФ N 855 - постановление Правительства РФ от 27.12.2004 г. N 855 "Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства"

Постановление Правительства РФ N 573 - постановление Правительства РФ от 21.10.2004 г. N 573 "О порядке и условиях финансирования процедур банкротства отсутствующих должников"

Постановление Правительства РФ N 506 - постановление Правительства РФ от 30.08.2004 г. N 506 "Об утверждении положения о Федеральной налоговой службе"

Постановление Правительства РФ N 345 - постановление Правительства РФ от 09.07.2004 г. N 345 "Об утверждении Общих правил ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов"

Постановление Правительства РФ N 319 - постановление Правительства РФ от 17.05.2002 г. N 319 "Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, крестьянских (фермерских) хозяйств, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей"

Приказ Минэкономразвития РФ N 234 - приказ Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 г. N 234 "Об утверждении методических рекомендаций по заполнению типовой формы реестра требований кредиторов"

Приказ Минэкономразвития РФ N 233 - приказ Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 г. N 233 "Об утверждении Типовой формы реестра требований кредиторов"

Инструкция ЦБР N 139-И - Инструкция Банка России от 03.12.2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков"

Инструкция ЦБР N 136-И - Инструкция Банка России от 16.09.2010 г. N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Инструкция ЦБР N 135-И - Инструкция Банка России от 02.04.2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Инструкция ЦБР N 28-И - Инструкция Банка России от 14.09.2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

Инструкция ЦБР N 128-И - Инструкция Банка России от 10.03.2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации"

Инструкция ЦБР N 126-И - Инструкция Банка России от 11.11.2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"

Инструкция ЦБР N 59 - Инструкция Банка России от 31.03.1997 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности"

Положение ЦБР N 395-П - Положение Банка России от 28.12.2012 г. N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"

Положение ЦБР N 386-П - Положение Банка России от 29.08.2012 г. N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"

Положение ЦБР N 325-П - Положение Банка России от 29.10.2008 г. N 325-П "Об особенностях выпуска (дополнительного выпуска) и регистрации акций банка при осуществлении Центральным Банком Российской Федерации (Банком России) и Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" мер по предупреждению банкротства банка, являющегося участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Положение ЦБР N 318-П - Положение ЦБР от 24.04.2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Положение ЦБР N 306-П - Положение Банка России от 03.07.2007 г. N 306-П "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций"

Положение ЦБР N 301-П - Положение Банка России от 16.01.2007 г. N 301-П "О порядке составления и предоставления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России"

Положение ЦБР N 279-П - Положение Банка России от 09.11.2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией"

Положение ЦБР N 275-П - Положение Банка России от 11.08.2005 г. N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)"

Положение ЦБР N 265-П - Положение Банка России от 14.12.2004 г. N 265-П "Об аккредитации арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций"

Положение ЦБР N 215-П - Положение Банка России от 10.02.2003 г. N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"

Положение ЦБР N 81-П - Положение Банка России от 14.07.1999 г. N 81-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства временной администрации по управлению кредитной организацией о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации"

Указание ЦБР N 2904-У - Указание Банка России от 30.10.2012 г. N 2904-У "Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации"

Указание ЦБР N 2395-У - Указание Банка России от 08.02.2010 г. N 2395-У "О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, и порядке их представления в Банк России"

Указание ЦБР N 2332-У - Указание Банка России от 12.11.2009 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации"

Указание ЦБР N 2218-У - Указание Банка России от 22.04.2009 г. N 2218-У "О порядке опубликования в "Вестнике Банка России" объявления о решении арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о ликвидации кредитной организации)"

Указание ЦБР N 2182-У - Указание Банка России от 09.02.2009 г. N 2182-У "О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России в случаях, предусмотренных пунктами 1-6 части первой статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности"

Указание ЦБР N 2181-У - Указание Банка России от 09.02.2009 г. N 2181-У "О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России"

Указание ЦБР N 2106-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2106-У "О порядке принятия Банком России решений о направлении государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" предложения об участии в предупреждении банкротства банка и о согласовании (утверждении) плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

Указание ЦБР N 2107-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2107-У "Об оценке финансового положения банка" для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению его банкротства"

Указание ЦБР N 2108-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2108-У "О порядке принятия Банком России решения об уменьшении уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала)"

Указание ЦБР N 2112-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2112-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"

Указание ЦБР N 2005-У - Указание Банка России от 30.04.2008 г. N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"

Указание ЦБР N 1853-У - Указание Банка России от 05.07.2007 г. N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)"

Указание ЦБР N 1594-У - Указание Банка России от 14.07.2005 г. N 1594-У "О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Указание ЦБР N 1533-У - Указание Банка России от 22.12.2004 г. N 1533-У "Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации"

Указание ЦБР N 1532-У - Указание Банка России от 21.12.2004 г. N 1532-У "Об утверждении Программы обучения арбитражных управляющих"

Указание ЦБР N 1517-У - Указание Банка России от 17.11.2004 г. N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России"

Указание ЦБР N 1379-У - Указание Банка России от 16.01.2004 г. N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов"

Указание ЦБР N 1417-У - Указание Банка России от 01.04.2004 г. N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"

Указание ЦБР N 1260-У - Указание Банка России от 24.03.2003 г. N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций"

Указание ЦБР N 766-У - Указание Банка России от 31.03.2000 г. N 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций"

 

2. Акты органов судебной власти

 

Постановление КС РФ N 12-П - постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 г. N 12-П "По делу о проверке конституционности абзаца восьмого пункта 1 статьи 20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобой гражданина А.Г. Меженцева"

Постановление КС РФ N 14-П - постановление Конституционного Суда РФ от 22.07.2002 г. N 14-П "По делу о проверке конституционности ряда положений Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций", пунктов 5 и 6 статьи 120 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобами граждан, жалобой региональной общественной организации "Ассоциация защиты прав акционеров и вкладчиков" и жалобой ОАО "Воронежское конструкторское бюро антенно-фидерных устройств"

Постановление КС РФ N 4-П - постановление Конституционного Суда РФ от 12.03.2001 г. N 4-П "По делу о проверке конституционности ряда положений Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", касающихся возможности обжалования определений, выносимых арбитражным судом о банкротстве, иных его положений, ст. 49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", а также статей 106, 160, 179 и 191 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в связи с запросом Арбитражного суда Челябинской области, жалобами граждан и юридических лиц"

Постановление КС РФ N 9-П - постановление Конституционного Суда РФ от 06.06.2000 г. N 9-П "По делу о проверке конституционности положения абзаца третьего пункта 2 статьи 77 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобой открытого акционерного общества "Тверская прядильная фабрика"

Постановление Пленума ВАС РФ N 63 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"

Постановление Пленума ВАС РФ N 91 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17.12.2009 г. N 91 "О порядке погашения расходов по делу о банкротстве"

Постановление Пленума ВАС РФ N 67 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20.12.2006 г. N 67 "О некоторых вопросах практики применения положений законодательства о банкротстве отсутствующих должников и прекращении недействующих юридических лиц"

Постановление Пленума ВАС РФ N 29 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15.12.2004 г. N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"

Постановление Пленума ВАС РФ N 4 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.04.2003 г. N 4 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"

Постановление Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 6/8 - постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"

Информационное письмо ВАС РФ N 108 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 04.05.2006 г. N 108 "О некоторых вопросах, связанных с назначением, освобождением и отстранением арбитражных управляющих в делах о банкротстве"

Информационное письмо ВАС РФ N 100 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17.01.2006 г. N 100 "О некоторых особенностях, связанных с применением статьи 21.1 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

Информационное письмо ВАС РФ N 93 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 26.07.2005 г. N 93 "О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве"

Информационное письмо ВАС РФ N 83 - информационное письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.08.2004 г. N 83 "О некоторых вопросах, связанных с применением части 3 статьи 199 АПК РФ"

Информационное письмо ВАС РФ N 74 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15.08.2003 г. N 74 "Об отдельных особенностях рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

Информационное письмо ВАС РФ N 64 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14.06.2001 г. N 64 "О некоторых вопросах применения в судебной практике Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"

Информационное письмо ВАС РФ N 27 - информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 г. N 27 "Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии"

 

3. Прочие сокращения

 

Агентство - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

ВАС РФ - Высший Арбитражный Суд Российской Федерации

ВС РФ - Верховный Суд Российской Федерации

КС РФ - Конституционный Суд Российской Федерации

ФАС ВВО - Федеральный арбитражный суд Волго-Вятского округа

ФАС ВСО - Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа

ФАС ДО - Федеральный арбитражный суд Дальневосточного округа

ФАС ЗСО - Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа

ФАС МО - Федеральный арбитражный суд Московского округа

ФАС ПО - Федеральный арбитражный суд Поволжского округа

ФАС СКО - Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ФЗ - федеральный закон

ФКЗ - федеральный конституционный закон

ЦБР, Банк - Центральный Банк Российской Федерации России

абз. - абзац (-ы)

гл. - глава (-ы)

п. - пункт (-ы)

подп. - подпункт (-ы)

разд. - раздел (-ы)

см. - смотри

ср. - сравни

ст. - статья (-и)

ч. - часть (-и)

 

При подготовке настоящего издания использованы нормативные правовые акты по состоянию на 5 мая 2014 года.