Вопрос: В рамках уголовного дела установлено, что на расчетном счете юридического лица находятся денежные средства, похищенные у физического лица. В процессе исполнения решения суда выяснилось, что в арбитражный суд подано заявление о признании юридического лица банкротом. Сведений о том, какая именно процедура в рамках дела о банкротстве введена в отношении должника, нет. Правомерны ли действия банка, связанные с отказом в перечислении указанных денежных средств, поскольку денежные средства не являются собственностью организации-должника, а взыскиваются в рамках уголовного судопроизводства и на них наложен арест? (ответ службы Правового консалтинга ГАРАНТ, январь 2014 г.)

В рамках уголовного дела установлено, что на расчетном счете юридического лица находятся денежные средства, похищенные у физического лица. На указанные денежные средства в рамках уголовного судопроизводства наложен арест судебным приставом-исполнителем. В процессе исполнения решения суда выяснилось, что в арбитражный суд подано заявление о признании юридического лица банкротом. Сведений о том, какая именно процедура в рамках дела о банкротстве введена в отношении должника, нет.

Правомерны ли действия банка, связанные с отказом в перечислении указанных денежных средств, поскольку денежные средства не являются собственностью организации-должника, а взыскиваются в рамках уголовного судопроизводства и на них наложен арест? Должна ли теперь указанная сумма взыскиваться в рамках дела о банкротстве?

С даты вынесения арбитражным судом определения о введении соответствующей процедуры банкротства приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются аресты c имущества должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства, за исключением исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения наблюдения судебных актов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате компенсации сверх возмещения вреда и о возмещении морального вреда (смотрите абзац четвертый п. 1 ст. 63, абзац пятый п. 1 ст. 81, абзац второй п. 2 ст. 95, абзац шестой п. 1 ст. 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), п. 5 ч. 1 ст. 40, ст. 96 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", (далее - Закон N 229-ФЗ), п. 4 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 59 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "Об исполнительном производстве" в случае возбуждения дела о банкротстве" (далее - Постановление N 59)).

Уголовно-процессуальный кодекс РФ (далее - УПК РФ) предусматривает возможность наложения ареста на имущество, если есть основания полагать, что оно получено в результате преступных действий либо использовалось (предназначалось) в качестве орудия преступления, для финансирования терроризма, преступной организации и т.д. либо для того, чтобы обеспечить исполнение приговора в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации (ч. 1, ч. 3 ст. 115 УПК РФ). Напомним, что арест представляет собой запрет должнику распоряжаться принадлежащим ему имуществом (ч. 4 ст. 80 Закона N 229-ФЗ). В случае, если это имущество заключается в денежных средствах, находящихся на расчетном счете должника, арест исполняется соответствующей кредитной организацией в пределах арестованной суммы (ч. 3, ч. 4 ст. 81 Закона N 229-ФЗ).

В рамках уголовного дела снимать аресты вправе лишь лица или органы, в производстве которых находится это уголовное дело, то есть суд по ходатайству следователя либо дознавателя (ч. 1, ч. 9 ст. 115 УПК, постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 31.10.2011 N 11АП-11673/11). Однако Конституционный Суд РФ в постановлении от 31.01.2011 N 1-П указал, что ч. 3 ст. 115 УПК во взаимосвязи с абзацем девятым п. 1 ст. 126 Закона о банкротстве по своему конституционно-правовому смыслу не предполагают наложения ареста на имущество должника, в отношении которого введена процедура конкурсного производства, либо сохранения после введения данной процедуры ранее наложенного в рамках уголовного судопроизводства ареста на имущество для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска в отношении отдельных лиц, являющихся конкурсными кредиторами*(1). Иными словами, арест, наложенный в рамках уголовного дела, в данном случае считается снятым (п. 14 Постановления N 59, постановления ФАС Волго-Вятского округа от 26.09.2013 N Ф01-10919/13 по делу N А79-12277/2012, ФАС Западно-Сибирского округа от 29.07.2013 N Ф04-6619/12 по делу N А03-7920/2011, ФАС Поволжского округа от 22.10.2012 N Ф06-7550/12 по делу N А12-826/2012, ФАС Поволжского округа от 25.01.2012 N Ф06-12062/11 по делу N А65-9688/2011).

Кредитная организация ставится в известность о возбуждении в отношении должника дела о банкротстве путем направления в банк соответствующего определения арбитражного суда (п. 2 ст. 63 Закона о банкротстве). Кредитная организация при этом осуществляет контроль за расходованием средств со счета должника (п. 40 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 60 "О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"). Соответственно, действия кредитной организации являются правомерными.

Для получения удовлетворения кредитору (физическому лицу) необходимо заявить свое требование в рамках дела о банкротстве. При этом такое требование, подтвержденное судебным решением, будет считаться установленным (смотрите п. 10 ст. 16 Закона о банкротстве, постановление ФАС Поволжского округа от 21.11.2013 N Ф06-9614/13 по делу N А06-3078/2012). Требование кредитора предъявляется в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, в порядке, предусмотренном для соответствующей стадии банкротства (смотрите п. 4 ст. 48, п. 1 ст. 71, п. 5 ст. 81, п. 1 ст. 100, п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве).

Требование о возврате денежных средств подлежит включению в реестр требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди. Если требование заявлено после закрытия реестра, оно удовлетворяется за счет имущества, оставшегося после исполнения требований реестровых кредиторов (постановление ФАС Северо-Западного округа от 29.10.2012 N Ф07-6044/12 по делу N А56-36346/2011, постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 19.03.2008 N Ф04-962/2008(614-А03-38), постановление ФАС Дальневосточного округа от 14.02.2006 N Ф03-А16/05-1/4891, постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 14.12.2009 N Ф04-7751/2009).

Ответ подготовил:

Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Павлова Наталия

Контроль качества ответа:

Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Барсегян Артем

21 января 2014 г.

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг. Для получения подробной информации об услуге обратитесь к обслуживающему Вас менеджеру.

-------------------------------------------------------------------------

*(1) Конкурсные кредиторы - кредиторы по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате компенсации сверх возмещения вреда, предусмотренной Градостроительным кодексом Российской Федерации, вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия (абзац восьмой ст. 2 Закона о банкротстве).