Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 июля 2014 г. N 09АП-27976/14

Москва

21 июля 2014 г.

Дело N А40-151938/10

Резолютивная часть постановления объявлена 15 июля 2014 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 июля 2014 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.С. Маслова,

судей И.Б. Цымбаренко, М.С. Сафроновой

при ведении протокола судебного заседания секретарем А.В. Щетининым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 22.05.2014

по делу N А40-151938/10, вынесенное судьей Л.А. Кравчук в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО АКБ "Славянский Банк" об отказе в признании сделки недействительной

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" - Дяченко Д.В. по дов. от 27.06.2014

от Спиридоновой Р.Д. - Филиппова А.А. по дов. N 77 АБ 2989001 от 17.04.2014

в судебное заседание, иные лица участвующие в деле не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2011 должник АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Публикация об открытии в отношении ЗАО АКБ "Славянский банк" конкурсного производства была произведена конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 57 от 02.04.2011.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2012 по обособленному спору по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132), рассмотренному в деле N А40-151938/10-71-714 Б о банкротстве АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), по иску конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ответчикам: 1) АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), 2) гражданке Спиридоновой Римме Дмитриевне о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, рассматриваемому в деле N А40-151938/10-71-714 Б о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом) судом определено:

Признать банковскую операцию, совершенную 24 ноября 2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по списанию денежных средств в сумме 16 580 329 руб. (шестнадцать миллионов пятьсот восемьдесят тысяч триста двадцать девять) руб. 31 коп. с банковского счета N 40817-810-3-0000-0000423 гражданке Спиридоновой Риммы Дмитриевны на ее счет в другом кредитном учреждении (банке), - недействительной сделкой.

Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:

Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002) перед гр. Спиридоновой Риммой Дмитриевной по договору банковского счета N 40817-810-3-0000-0000423 в размере 16 580 329 руб. (шестнадцать миллионов пятьсот восемьдесят тысяч триста двадцать девять) руб. 31 коп.;

Взыскать с гражданки Спиридоновой Риммы Дмитриевны в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002 г.) 16 580 329 руб. (шестнадцать миллионов пятьсот восемьдесят тысяч триста двадцать девять) руб. 31 коп.

Взыскать с гражданки Спиридоновой Риммы Дмитриевны в пользу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849, дата регистрации - 28.08.2002) расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 000 (две тысячи) рублей.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.10.2012 определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2012 по обособленному спору по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132), рассмотренному в деле N А40-151938/10-71-714 Б о банкротстве АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), оставлено без изменений, апелляционная жалоба Спиридоновой Р.Д. без удовлетворения.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 21.02.2013 определение Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2012 по обособленному спору по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132) в деле N А40-151938/10-71-714 Б о банкротстве АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО), и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.10.2012 по тому же делу оставлены без изменений, кассационная жалоба Спиридоновой Р.Д. без удовлетворения.

Указанное определение суда от 19.07.2012 вступило в законную силу, 27.03.2013 выдан исполнительный лист.

Определением Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.09.2013 отказано в передаче дела N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132) в Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации для пересмотра в порядке надзора определения Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2012, постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.10.2012, постановления Федерального арбитражного суда Московского округа от 21.02.2013 по этому делу.

19.09.2013 (согласно штампу канцелярии суда) в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление ответчика Спиридоновой Р.Д. о пересмотре определения Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2012 по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132) о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки по новым или вновь открывшимся обстоятельствам.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.04.2014 по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132) удовлетворено заявление Спиридоновой Риммы Дмитриевны о пересмотре определения Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2012 по обособленному спору в деле N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132), рассматриваемому в деле N А40-151938/10-71-714 Б о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, отменено определение Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2012 по делу N А40-47003/12 (шифр судьи по делу 71-132) о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки по новым или вновь открывшимся обстоятельствам.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.05.2014 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с вынесенным судом определением конкурсный управляющий ЗАО АКБ "Славянский Банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить как принятое с нарушением норм права.

В судебном заседании представитель заявителя апелляционной жалобы доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней.

Представитель Спиридоновой Р.Д. возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по мотивам, представленным в отзыве и приобщенном к материалам дела.

Остальные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм статей 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав заявителя жалобы, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

В апелляционной жалобе заявитель ссылается на то, что банковская операция является недействительной, поскольку проведена в период менее одного месяца (за 8 дней) до назначения временной администрации в Банке и отзыва лицензии у Банка, в условиях неплатежеспособности Банка, что повлекло преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, ссылается на ст.ст. 166-168 ГК РФ, ст. 28, ст. 50.10, 50.21, 50.34, Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", ст. 2, 61.2, 61.3, 61.8, 61.9, ст. 111, 129, 134, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Как следует из материалов дела, 3.12.2010 приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в Банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

22 декабря 2010 Банк России в лице Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714 "Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Судом установлено, что между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Банк) и гражданкой Спиридоновой Риммой Дмитриевной (Клиент) заключены договоры банковского счета физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность, в валюте РФ, в долларах США, в евро, на неопределенный срок, в соответствии с которыми Банк открыл Клиенту счета в рублях N 40817-810-3-0000-0000423 (договор б/н от 08.12.2003), счет в долларах США N 42301-840-8-0000-0000423 (договор б/н от 08.12.2003), счет в евро N 40817-978-2-0000-0000423 (договор б/н от 22.11.2010).

В период 24.11.2010 в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) произведены внутрибанковскими проводками следующие банковские операции:

- с валютного счета Спиридоновой Р.Д. в долларах США N 42301-840-8-0000-0000423 на ее же счет в рублях N40817-810-3-0000-0000423 перечислены денежные средства в размере 7 344 260 руб. 02 коп.

- с валютного счета Спиридоновой Р.Д. в евро N 40817-978-2-0000-0000423 на ее же счет в рублях N40817-810-3-0000-0000423 перечислены денежные средства в размере 8 238 165 руб. 18 коп.,

- с текущего счета гр. Спиридоновой Р.Д. N 40817-810-3-0000-0000423 произведено перечисление денежных средств в размере 16 580 329 руб. 31 коп. через корреспондентский счет Банка на иной счет гр. Спиридоновой Р.Д., открытый в другом кредитном учреждении (банке).

Последняя банковская операция проведена по корреспондентскому счету Банка. Данная операция по списанию денежных средств в размере 16 580 329 руб. 31 коп. со счета клиента Банка ответчика 2) гр. Спиридоновой Р.Д. подтверждается выписками из соответствующего счета клиента и корсчета Банка.

Согласно ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 названной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п.1 ст.28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 ст.61.6 Закона о банкротстве. исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

В рассматриваемом случае, платежи по операциям 24.11.2010 были совершены через корреспондентский счет Банка, что подтверждается материалами дела.

В соответствии со ст. 2 Закона о банкротстве под неплатежеспособностью понимается прекращение исполнения должником части денежных обязательств, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное. Между тем сам факт совершения оспариваемых банковских операций уже предполагает достаточность денежных средств на корреспондентском счете Банка для ее выполнения.

Кроме того, как следует из разъяснений, содержащихся в п. 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 30.07.2013 N 59), сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 или статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период. Бремя доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки. Бремя доказывания того, что цена сделки превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

Судом первой инстанции на основании выписки по кор/счету Банка, представленной в материалы дела, установлено и материалами дела подтверждается, что на 24.11.2010 на кор/счете Банка находилось 31 530 707 руб. 80 коп., на конец дня сальдо составило 6 810 675 руб. 10 коп. С учетом бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период судом определено, что сумма оспариваемой банковской операции составляет менее 1 % стоимости активов должника.

Таким образом, в данном случае суд первой инстанции, исследовав и оценив представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, установив, что оспариваемая конкурсным управляющим банковская операция по перечислению денежных средств в размере 16 580 329, 31 рублей составила менее 1% стоимости активов должника, пришел к правильному выводу о невозможности признания оспариваемых сделок недействительными по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Закона о банкротстве.

Доказательств того, что оспариваемая на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве банковская операция выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности Банка конкурсным управляющим в материалы дела не представлено.

Доказательств того, что целью досрочного возврата Спиридоновой Р.Д. денежных средств с депозита Банка, осуществленное по оспариваемой сделке, является исключительно причинение вреда имущественным интересам иных кредиторов должника, в материалах дела не содержится.

С учетом изложенного, довод конкурсного управляющего о том, что Спиридонова Р.Д. как сторона оспариваемой сделки действовала недобросовестно и злоупотребляла правом, осуществляя досрочный возврат денежных средств с депозита Банка судом первой инстанции отклонен правомерно.

Кроме того норма ст. 10 ГК РФ содержит презумпцию добросовестности участников гражданских правоотношений, подобная презумпция может быть опровергнута только путем предоставления суду соответствующих доказательств.

Довод о том, что на момент осуществления оспариваемой банковской операции неплатежеспособность Банка подтверждалась наличием скрытой картотеки неисполненных платежных документов во внимание не принимается, поскольку достаточных доказательств наличия скрытой картотеки в период совершения сделки в ходе рассмотрения настоящего обособленного спора представлено не было. Кроме того платежи по операциям 24.11.2010 совершались через корреспондентский счет Банка, что свидетельствует о достаточности на нём денежных средств в день проведения операций, календарная очередность платежей на момент совершения сделки не нарушалась, каких-либо ограничений по совершению операций не применялось.

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции приходит к выводу о принятии судом первой инстанции оспариваемого определения с учетом правильно установленных обстоятельств, имеющих значение для дела, полно, всесторонне и объективно исследованных доказательств, с учетом правильного применения норм материального и процессуального права.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 22.05.2014 по делу N А40-151938/10 оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Маслов

Судьи

И.Б. Цымбаренко М.С. Сафронова