Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 октября 2016 г. N 09АП-38588/16

г. Москва

25 октября 2016 г.

Дело N А40-115038/15

Резолютивная часть постановления объявлена 18 октября 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 25 октября 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей О.Г. Мишакова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Р.Е. Занездровым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

Некоммерческой организации Благотворительный фонд помощи детям-сиротам "Здесь и сейчас"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.06.2016

по делу N А40-115038/15, вынесенное судьёй Э В. Мироненко о признании недействительной сделкой банковскую операцию от 26.05.2015 г. по списанию 500 000 руб. 00 коп. с расчетного счета N 40703810600000003648, открытого в КБ "ОПМ-Банк" (ООО) и принадлежащего НО БФ "Здесь и сейчас" (ОГРН 1057747353950, ИНН 7718552191, оформляющую пополнение расчётного счёта НО БФ "Здесь и сейчас", применить последствия недействительности сделки, взыскание с НО БФ "Здесь и сейчас" в пользу КБ "ОПМ-Банк" (ООО) 2 500 000 руб. в деле о признании ООО КБ "ОПМ-Банк" несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании:

от НО БФ "Здесь и сейчас" - Чертов А.А., Смородин Я.О., дов. от 16.02.2016.

от конкурсного управляющего ООО КБ "ОПМ-Банк" - Борисова Л.А., дов. от 11.09.2015.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.07.2015 года (резолютивная часть объявлена 20.07.2015 г.) ООО КБ "ОПМ-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов.

Конкурсный управляющий ООО КБ "ОПМ-Банк" обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением в порядке главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) к НО БФ "Здесь и сейчас" (далее - ответчик) о признании недействительными сделками банковские операции от 26.05.2015 г. по списанию 500 000,00 руб., от 27.05.2015 г. по списанию 200 000,00 руб., от 27.05.2015 г. по списанию 200 000,00 руб., от 26.05.2015 г. по списанию 500 000,00 руб., от 27.05.2015 г. по списанию 200 000,00 руб., от 27.05.2016 г. по списанию 200 000,00 руб., от 27.05.2015 г. по списанию 200 000,00 руб., от 26.05.2015 г. по списанию 500 000,00 руб. с расчетного счета N 40703810600000003648, открытого в КБ "ОПМ-Банк" (ООО) и принадлежащего НО БФ "Здесь и сейчас", оформляющие пополнение расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас", и применении последствий недействительности сделок в виде взыскания с НО БФ "Здесь и сейчас" в пользу КБ "ОПМ-Банк" (ООО) денежных средств в размере 2 500 000,00 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.06.2016 г. признаны недействительными и применены последствия недействительности сделки следующие сделки:

- банковская операция от 26.05.2015 г. по списанию 500 000 руб. 00 коп. с расчетного счета N 40703810600000003648, открытого в КБ "ОПМ-Банк" (ООО) и принадлежащего НО БФ "Здесь и сейчас" (ОГРН 1057747353950, ИНН 7718552191, оформляющую пополнение расчётного счёта НО БФ "Здесь и сейчас";

- банковская операция от 27.05.2015 г. по списанию 200 000 руб. 00 коп. с расчетного счета N 40703810600000003648, открытого в КБ "ОПМ-Банк" (ООО) и принадлежащего НО БФ "Здесь и сейчас" (ОГРН 1057747353950, ИНН 7718552191, оформляющую пополнение расчётного счёта НО БФ "Здесь и сейчас".

Заявитель считает, что при вынесении судебного акта, вынесенного судом первой инстанции, неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, неправильно применены нормы материального права.

В частности, заявитель считает, что обжалуемое определение основано исключительно на якобы имевшем место предпочтительном удовлетворении Банком платежных поручений Ответчика. Между тем, в материалах дела отсутствуют доказательства того, что Ответчику было оказано предпочтение перед иными кредиторами Банка. Изложенные в Обжалуемом определении выводы не соответствуют установленным обстоятельствам дела. При принятии Обжалуемого определения суд первой инстанции применил закон, не подлежащий применению, неправомерно и необоснованно признав Спорные операции недействительными и применив последствия недействительности сделок, и не применил закон, подлежащий применению.

Как следует из материалов дела, у ответчика НО БФ "Здесь и сейчас" (ОГРН 1057747353950, ИНН 7718552191) в банке ООО КБ "ОПМ-Банк" был открыт расчетный счет N 40703810600000003648.

26.05.2015 г. и 27.05.2015 г. по расчетному счету НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648, открытому в ООО КБ "ОПМ-Банк" были совершены следующие банковские операции:

1) 26.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 253 были списаны денежные средства в сумме 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России", на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

2) 26.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 260 были списаны денежные средства в сумме 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России", на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

3) 26.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 267 были списаны денежные средства в сумме 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России", на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

4) 27.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 255 были списаны денежные средства в сумме 200 000,00 руб. с назначением платежа "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России" на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

5) 27.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 259 были списаны денежные средства в сумме 200 000,00 руб. с назначением платежа "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России" на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

6) 26.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 262 были списаны денежные средства в сумме 200 000,00 руб. с назначением платежа "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России" на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

7) 27.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 265 были списаны денежные средства в сумме 200 000,00 руб. с назначением платежа "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России" на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва;

8) 27.05.2015 г. с расчетного счета НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 на основании платежного поручения N 266 были списаны денежные средства в сумме 200 000,00 руб. с назначением платежа "Перевод денежных средств на свой счет в ОАО "Сбербанк России" на счет НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810238000001301, банк- получатель ОАО "Сбербанк России", г. Москва.

В подтверждение совершения банковских операций по счету ответчика в дело представлены платежные поручения N N 255,259,260,262,265,266,267, выписка по расчетному счету НО БФ "Здесь и сейчас" N 40703810600000003648 за период с 26.05.2015 по 27.05.2015 г.

Указанные банковские операции были осуществлены через корреспондентский счет ООО КБ "ОПМ-Банк" N 30102810500000000378, что подтверждается выпиской по указанному корсчету за период с 26.05.2015 г. по 26.05.2015 г.

В силу ст. 845 Гражданского кодекса РФ по договору банковского счёта банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счёт, открытый клиентом, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операции по счёту. НО БФ "Здесь и сейчас" является клиентом должника в отношении тех средств, которые отражены на его счете, следовательно, в силу положений гражданского законодательства, клиент является его кредитором в отношении средств, размещённых на счёте.

01 июня 2015 года приказом Банка России N ОД-1208 у Коммерческого банка "ОПМ-Банк" (общество с ограниченной ответственностью) (рег. N 2734) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России N ОД-1209 с

01.06.2015 г. назначена временная администрация по управлению кредитной организацией: КБ "ОПМ-Банк" (ООО).

В результате проведенного временной администрацией анализа финансового состояния кредитной организации, было установлено, что стоимость имущества (активов) должника КБ "ОПМ-Банк" (ООО) по состоянию на 01.06.2015 г. составляет 900 481 000 руб., размер обязательств Банка перед кредиторами - 8 826 689 000 руб., что отражено в решении Арбитражного суда города Москвы от 22.07.2015 года о признании ООО КБ "ОПМ-Банк" несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него процедуры конкурсного производства.

Рассмотрев дело в порядке ст. ст. 266, 268 АПК РФ, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определению арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3. Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательств должника перед отдельным кредитором, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о банкротстве.

Пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве установлено, что сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Исходя из правовой позиции, закрепленной в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Судом установлено, что сделки совершены в пределах месяца до даты отзыва у ООО КБ "ОПМ-Банк" лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

Следовательно, для признания недействительными банковские операции заявитель в данном случае должен доказать наличие обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Из материалов дела о банкротстве ООО КБ "ОПМ-Банк" следует, что на момент совершения сделок у должника имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у банка на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования включены в реестр требований кредиторов.

Судом установлено, что не проведение платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентском счёте ООО КБ "ОПМ-Банк" началось с 27.05.2015 г., когда в Банке была заведена картотека не исполненных платежных документов клиентов (балансовый счёт 47418 "Средства, списанные со счёта клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счёту кредитной организации из-за недостаточности средств").

Вместе с тем, фактическое неисполнение платёжных поручений, которые в дальнейшем были включены в официальную картотеку, сформированную с 27.05.2015 г. началось ранее. Так, на момент совершения оспариваемых операций у Банка имелись не исполненные обязательства перед клиентами Банка, в том числе, по следующим платежным поручениям:

- платежные поручения ООО "ГСТ" N 1451 от 15.05.2015 г. в размере 2 100 000 руб., N 1454 от 18.05.2015 г. на сумму 2 545 500,54 руб.;

- платежное поручение ООО "Мега Строй Альянс" N 95 от 22.05.2015 г. в размере 2 500 000 руб.;

- платежное поручение ООО "Лоферстайл" N 126 от 22.05.2015 г. в размере 1 000 000 руб.;

- платежное поручение ООО "Бакалея Оптом" N 95 от 22.05.2015 г. на сумму 1 062 317,89 руб.;

- платежное поручение ООО "Медиастар" N 49 от 22.05.2015 г. в размере 2 926 192,46 руб.;

- платежное поручение ИП Мосина N 23 от 22.05.2015 г. в размере 1 105 000 руб.;

- платежное поручение ООО "Аэрокосмос" N 45 от 25.05.2015 г. в размере 2 000 000 руб.

Согласно Определению ВС РФ от 23.11.2015 N 305- ЭС15-58158 "характерная особенность оспаривания сделок банков-должников на основании пунктов 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве состоит в том, что в отношении операций, в принципе относящихся к обычной хозяйственной деятельности банков (списание и перечисление денежных средств с расчетного счета, выдача средств по вкладам и депозитам и т.д.), предпочтение отдельным контрагентам, как правило, может быть оказано не в течение всего месячного срока до назначения временной администрации, а с момента прекращения осуществления всех или части операций, составляющих такую обычную хозяйственную деятельность... По смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, поскольку не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными".

Согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 12.07.11г. N 722/11 к сделкам, совершаемым в процессе обычной хозяйственной деятельности, судебная арбитражная практика относит обусловленные разумными экономическими процессами сделки, не отличающиеся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени, и необходимые для осуществления его хозяйственной деятельности. Наличие неисполненных платежных документов - других клиентов Банка, требования которых впоследствии включены в реестр требований кредиторов, на дату совершения сделки уже само по себе свидетельствует о том, что такая сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Таким образом, Арбитражный суд первой инстанции дал надлежащую оценку всем представленным доказательствам. Выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют представленным доказательствам и установленным фактическим обстоятельствам, основаны на правильном применении норм права.

Довод Заявителя о неверной оценке судом первой инстанции доказательств, представленных в материалах дела не основан на нормах права, не находят своего отражения в материалах дела.

Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (статья 71 АПК РФ).

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.06.2016 по делу N А40-115038/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Некоммерческой организации Благотворительный фонд помощи детям-сиротам "Здесь и сейчас" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

О.Г. Мишаков
М.С. Сафронова

Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.

Открыть документ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.