Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 7 декабря 2016 г. N 07АП-4958/16

город Томск

7 декабря 2016 г.

Дело N А03-20515/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 30 ноября 2016 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 07 декабря 2016 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Н.Н. Фроловой,

судей: М.Ю. Кайгородовой, Д.Г. Ярцева,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Астафьевой О.В. с использованием средств аудиозаписи,

при участии:

от Шестакова А.С.: Вахарев М.С., доверенность от 28.11.2016 года,

от АО "Зернобанк": Сосновский Д.В., доверенность от 26.04.2016 года,

от иных лиц: не явились (извещены),

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Шестакова Алексея Сергеевича (рег. N 07АП-4958/16 (7) на определение Арбитражного суда Алтайского края от 10 октября 2016 года (судья Конопелько Е.И.) по делу N А03-20515/2015 о несостоятельности (банкротстве) Акционерным обществом "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381) по заявлению конкурсного управляющего Акционерного общества "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381), г.Барнаул к Шестакову Алексею Сергеевичу, Барнаул о признании недействительным договора от 10.09.2015 года уступки права требования к Миллеру Александру Викторовичу, пос. Алтай Калманского района Алтайского края, на сумму 2 054 682 руб. 41 коп., и о применении последствий недействительности сделки в виде приведения сторон в первоначальное состояние, взыскания в конкурсную массу действительной стоимости выбывшего права требования в сумме 2 054 682 руб. 41 коп. и восстановления задолженности Банка перед заинтересованным лицом,

с привлечением в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора Миллера Александра Викторовича, г. Барнаул,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Алтайского края от 01.12.2015 года по делу N А03-20515/2015 АО "Зернобанк" было признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него была открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "АСВ".

26.11.2015 года в Арбитражный суд Алтайского края поступило заявление руководителя временной администрации по управлению Акционерным обществом "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381), г. Барнаул, уточненное в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о признании недействительной сделкой должника договор от 10.09.2015 года, заключенный между Акционерным обществом "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381), г.Барнаул (далее, - Банк, должник), как первоначальным кредитором, и Шестаковым Алексеем Сергеевичем, Барнаул (далее, - заинтересованное лицо), как новым кредитором, уступки права требования к Миллеру Александру Викторовичу, пос. Алтай Калманского района Алтайского края, исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов на общую сумму 2 054 682 руб. 41 коп., а также, о применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с Шестакова А.С. в конкурсную массу должника 2 054 682 руб. 41 коп. действительной стоимости уступленного права и восстановления задолженности Банка перед заинтересованным лицом по возврату денежных средств в сумме 1 200 000 руб., внесенных налично в кассу должника в оплату оспариваемой сделки.

Заявление обосновано ссылкой на пункт 1 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее, - Закон о банкротстве) и мотивировано неравноценностью встречного удовлетворения оспариваемой сделки, поскольку уступленное право было оплачено по цене 1 200 000 руб., что значительно ниже размера уступленных прав требования, обеспеченных залогом имущества третьего лица оценочной стоимостью 2 000 000 руб.

Определением суда от 03.12.2015 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора был привлечён Миллер Александр Викторович, г. Барнаул, (далее, - (далее, - третье лицо, Миллер А.В.).

Определением суда от 16.02.2016 года произведена процессуальная замена руководителя временной администрации на конкурсного управляющего должника - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (ОГРН 1047796046198 ИНН 7708514824), г. Москва, (далее, - заявитель).

Определением Арбитражного суда Алтайского края от 10.10.2016 года суд признал недействительным договор от 10.09.2015 года, заключенный между АО "Зернобанк" в качестве первоначального кредитора (цедента) и Шестаковым А.С., как новым кредитором, уступки права требования на сумму 2 054 682 руб. 41 коп. к Миллеру Александру Викторовичу; применил последствия недействительности сделок в виде восстановления сторон в первоначальное положение; взыскал с Шестакова А.С. в конкурсную массу Акционерного общества "Зернобанк" 2 054 682 руб. 41 коп. действительной стоимости выбывших прав требования, 6 000 руб. возмещения судебных расходов по уплате госпошлины; восстановил право Шестакова А.С. требования к Акционерному обществу "Зернобанк" о возврате денежных средств в сумме 1 200 000 руб. оплаты договора от 10.09.2015 года уступки права требования.

Шестаков А.С. с определением суда от 10.10.2016 года не согласился, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении заявления, ссылаясь на его незаконность, необоснованность, нарушение норм материального и процессуального права.

Указав, что, поскольку рыночная стоимость права требования АО "Зернобанк" к Миллеру А.В. составила 1 088 981,68 рублей, Шестаков А.В. предоставил Банку за право требования к Миллеру А.В. равноценное встречное предоставление, оплатив их стоимость в размере 1 200 000 рублей; факт неплатежеспособности Миллера А.В. является установленным, очевидным; Шестаков А.С. не знал и не мог знать о неплатежеспособности Банка.

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" в лице конкурсного управляющего АО "Зернобанк" представила в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение Арбитражного суда Алтайского края от 10.10.2016 года оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, ссылаясь на несостоятельность доводов, изложенных в ней.

В судебном заседании представитель Шестакова А.С. апелляционную жалобу поддержал по основаниям, изложенным в ней.

Представитель АО "Зернобанк" в судебном заседании с апелляционной жалобой не согласился по основаниям, приведенным в отзыве.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание апелляционной инстанции не явились.

Арбитражный апелляционный суд считает возможным на основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие неявившихся участников арбитражного процесса.

Заслушав участников процесса, исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва, проверив в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность определения Арбитражного суда Алтайского края от 10.10.2016 года, арбитражный суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии оснований для его отмены.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 14.12.2010 года между Банком и третьим лицом был заключен кредитный договор N Ф_3218, по условиям которого третьему лицу был предоставлен кредит в размере 2 000 000 руб., для приобретения недвижимого имущества (здания зерносклада и земельного участка в пос. Алтай, Калманского района Алтайского края) на условиях возврата до 14.12.2015 года.

Дополнительным соглашением от 05.12.2011 года срок уплаты процентов, начисленных за период с 15.10.2010 года по 14.12.2011 года был продлен до 14.12.2012 года.

На дату совершения оспариваемой сделки задолженность третьего лица перед Банком по кредитному договору N Ф 3218 от 14.12.2010 года составила 2 054 682 руб. 41 коп., в том числе, задолженность по возврату кредита в сумме 1 864 900 руб. и задолженность по уплате процентов в сумме 189 782 руб. 41 коп.

В обеспечение исполнения третьим лицом обязательств по возврату кредита и уплате процентов было предоставлено в залог недвижимое имущество, приобретенное на кредитные средства: здание зерно - склада с кадастровым номером 22:16:000000:0000:01:215:001:000009080, общей площадью 1359,3 кв.м., находящегося по адресу: Алтайский край, Калманский район, поселок Алтай; земельный участок из земель населенных пунктов с кадастровым номером 22:16:020013:0001, общей площадью 30 000 м.кв., то есть, право требования Банка к третьему лицу было обеспечено ипотекой в силу закона по договору от 14.12.2010 года купли-продажи земельного участка и здания зерносклада, заключенному между Банком и третьим лицом.

25.08.2015 года отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ на основании постановления судебного пристава-исполнителя от 19.08.2015 года N 22020/15/497704, вынесенного в рамках исполнительного производства от 19.08.2015 года N 70944/15/22020-ИП возбужденного на основании определения Арбитражного суда Алтайского края от 18.08.2015 года по делу N А03-15890/2015, - был наложен на находящиеся на корреспондентском счете в Банке России средства в размере 179 427 869,71 руб.

Арест на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете Банка, в том числе на денежные средства, которые будут поступать на этот счет в пределах суммы 179 427 869,71 рублей, был снят только 09.09.2015 года.

В результате ареста денежных средств на корреспондентском счете Банка были парализованы платежи клиентов на сумму 179 427 869, 71 руб., вследствие чего в Банке с 01.09.2015 года на счете 30223 "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" появились значительные суммы (01.09.2015 - 86 970 631,59 рублей, 02.09.2015 - 80 242 046,77 рублей, 03.09.2015 - 132 093 689,58 рублей), на счете 30220 "Незавершенные переводы денежных средств, списанных с банковских счетов клиентов" образовался остатки: на 01.09.2015 года - 7 464 802,09 рублей, на 02.09.2015 года - 9 282 979,67 рублей, на 03.09.2015 года - 3 928 221,83 рублей.

Таким образом, у Банка возникли неисполненные обязательства: на 01.09.2015 года - на сумму 88 435 433,68 рублей, на 02.09.2015 года - на сумму 89 525 026,44 рублей, на 03.09.2015 года - на сумму 136 021 911,41 рублей.

На конец операционного дня 03.09.2015 года в Банке была сформирована картотека на счете 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

На 04.09.2015 года картотека составила 144 978 001,10 руб., в период с 05.09.2015 года по 07.09.2015 года (05.09.2015 года и 06.09.2015 года - выходные дни) - 176 442 163,36 руб., 08.09.2015 года - 256 215 373,46 руб., 09.09.2015 года - 349 183 387,06 руб.

Приказом Банка России от 24.09.2015 года N ОД-2534 в связи неисполнением должником федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, в соответствии с пунктом 6 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", частью одиннадцатой статьи 74 и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", у Банка с 24.09.2015 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.26 Закона о банкротстве с 24.09.2015 года приказом Банка России от 24.09.2015 года N ОД-2535 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией должника.

Приказы Банка России от 24.09.2015 года N ОД-2534 и N ОД-2535 опубликованы в журнале "Вестник Банка России" от 30.09.3025 года N 82.

Определением суда от 30.10.2015 года по делу N А03-20515/2015 в отношении Банка возбуждено дело о банкротстве.

Решением суда от 01.12.2015 года (решение в полном объёме изготовлено 07.12.2015 года) по делу N А03-20515/2015 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК "АСВ".

Конкурсным управляющим Банка в деле о банкротстве установлены требования кредиторов на общую сумму 1 047 тыс.руб. тыс. руб., в том числе, кредиторов первой очереди на сумму 519 070 тыс.руб., кредиторов третьей очереди на сумму 452 113 тыс. руб.

В этих обстоятельствах на основании согласования от 04.09.2015 года председателя правления Банка, директором Железнодорожного филиала АКБ "Зернобанк" (ЗАО) Левончуком А.А. 10.09.2015 года между Банком и заинтересованным лицом был подписан договор об уступке права требования, по условиям которого Банк уступил в полном объеме права (требования) от третьего лица исполнения следующих обязательств:

- по кредитному договору N Ф 3218 от 14.12.2010 года, заключенному между Банком и Миллером А.В. в сумме 2 054 682,41 рублей, из которых: задолженность по основному долгу - 1 864 900 руб.; задолженность по процентам начисленным до 10.09.2015 года - 189 782,41 руб.

В соответствии с п.2.2. заинтересованное лицо должно было уплатить Банку 1 200 000 руб. путем безналичного перечисления денежных средств в течение 10 дней с даты заключения оспариваемого договора.

По условиям оспариваемого договора одновременно с переходом прав (требования) по кредитному договору N Ф 3218 от 14.12.2010 года к Шестакову А.С. также переходят права Банка, вытекающие из ипотеки в силу закона по договору купли-продажи земельного участка и здания зерносклада с обременением ипотекой в силу закона от 14.12.2010 года, заключенному между Банком и Миллером А.В.

Заинтересованное лицо оплатило оспариваемую сделку путем внесения 10.09.2015 года денежных средств в сумме 1 200 000 руб. в кассу Банка, что было оформлено приходным кассовым ордером N 110.

В тот же день (10.09.2015 года) между Шестаковым А.С (заинтересованным лицом) и Миллером А.В. (третьим лицом) было подписано соглашение об отступном, по условиям п.1.1. которого стороны договариваются о прекращении обязательств Миллера А.В., вытекающих из кредитного договора N Ф 3218 от 14.12.2010 года на общую сумму 2 054 682 руб. 41 коп. из которых:

задолженность по основному долгу 864 900, руб.;

задолженность по процентам - 189 782 руб. 41 коп.,

право требования которых получено заинтересованным лицом на основании договора об уступке права (требования) от 10.09.2015 года;

В соответствии с пунктом 1.3. Соглашения об отступном с момента предоставления Собственником отступного, обязательства Миллера А.В. прекращаются полностью.

Отступное полностью покрывает все требования кредитора в отношении должника, вытекающее из кредитного договора N Ф 3218 от 14.12.2010 года, в том объеме, в котором оно существуют к моменту подписания Соглашения в отношении возвращения кредита и уплаты процентов.

В соответствии с пунктом 2.1. соглашения об отступном в качестве отступного третье лицо передал заинтересованному лицу предметы залога (ипотеки): земельный участок общей площадью 30 000 кв.м. и здание зерносклада общей площадью 1359,3 кв.м., расположенные по адресу: Алтайский край, Калманский район, посёлок Алтай (примыкает к территории машинного двора племзавода "Обь).

18.09.2015 года была произведена государственная регистрация перехода права собственности от третьего лица к заинтересованному лицу на основании соглашения об отступном от 10.09.2015 года.

АО "Зернобанк" полагая, что договор от 10.09.2015 года, заключенный между АО "Зернобанк", как первоначальным кредитором, и Шестаковым А.С., как новым кредитором, уступки права требования к Миллеру А.В., исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов на общую сумму 2 054 682 руб. 41 коп., является недействительным на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявление должника, исходил из наличия в оспариваемой сделке признаков недействительности, предусмотренных пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве. Цена оспариваемой сделки (1 200 000 руб.) не соответствует действительной стоимости уступленного права требования, определенной по соглашению от 10.09.2015 года об отступном (2 054 682 руб. 41 коп.).

Выводы суда первой инстанции, соответствуют действующему законодательству и фактическим обстоятельствам дела.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно пункту 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Как указано в пункте 9 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы 3.1. Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если подозрительная сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, в связи с чем, наличие иных обстоятельств, определенных пунктом 2 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно отчёту об оценке имущества N 78-1/09 от 07.09.2015 года, подготовленному ООО "Бюро оценки" по заказу заинтересованного лица, рыночная стоимость здания зерносклада общей площадью 1359, 3 кв.м. составила 924 000 руб. и стоимость земельного участка составила 261 000 руб., всего на сумму 1 185 000 руб.

Заключением N 80-07/17-ЭЗ от 18.07.2016 года эксперта общества с ограниченной ответственностью "ПрофОценка" (ИНН 2225160222) Масленниковой О.В. была установлена рыночная стоимость уступленного Банком права требования к третьему лицу в размере 1 088 981 руб. 68 коп.

22.09.2015 года заинтересованное лицо произвело отчуждение здания зерносклада и земельного участка, полученного в собственность на основании соглашения об отступном от 10.09.2015 года, по цене 1 300 000 руб. за здание и 400 000 руб., всего, - 1 700 000 руб.

В соответствии с пунктом 2.3. соглашения об отступном, стоимость имущества, переданного в качестве отступного, была определена Шестаковым А.С. (заинтересованным лицом) в сумме, равной суммарной задолженности третьего лица по кредитному договору, - в сумме 2 054 682 руб. 41 коп.

Суд первой инстанции, руководствуясь вышеприведенными нормами и разъяснениями, фактическими обстоятельствам дела, правомерно для оценки действительной стоимости выбывшего от Банка по оспариваемой сделке права требования к Миллеру А.В. принял стоимость залогового имущества, определенную заинтересованным и третьим лицами в соглашении от 10.09.2015 года об отступном, то есть, стоимость, определенную не в результате оценки или экспертизы рыночной стоимости права требования или залогового имущества, а стоимость, определенную сторонами добровольно в фактически реализованной сделке, - соглашении об отступном от 10.09.2015 года.

Установив несоответствие цены оспариваемой сделки (1 200 000 руб.) действительной стоимости уступленного права требования, определенной по соглашению от 10.09.2015 об отступном (2 054 682 руб. 41 коп.), суд первой инстанции обоснованно признал сделку недействительной, исходя из наличия в ней признаков недействительности, предусмотренных пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Следовательно, довод подателя жалобы о том, что Шестаков А.В. предоставил Банку за право требования к Миллеру А.В. равноценное встречное предоставление, судом апелляционной инстанции отклоняется за необоснованностью.

Довод подателя жалобы о том, что Шестаков А.С. не знал и не мог знать о неплатежеспособности Банка, судом апелляционной инстанции признается несостоятельным, поскольку договор от 10.09.2015 года оспаривается по пункту 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, в соответствии с которым требуется доказать только заключение договора на условиях неравноценного встречного исполнения.

Последствия недействительности сделки применены в соответствии с положениями пункта 2 статьи 167 ГК РФ, пункта 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Иные доводы заявителя апелляционной жалобы не опровергают выводы суда первой инстанции, а выражают несогласие с ними, что не может являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

При таких обстоятельствах, выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

Руководствуясь статьями 258, 268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Алтайского края от 10 октября 2016 года по делу N А03-20515/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу Шестакова Алексея Сергеевича - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа.

Председательствующий

Н.Н. Фролова

Судьи

М.Ю. Кайгородова Д.Г. Ярцев