Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 21 декабря 2016 г. N 10АП-16895/16

г. Москва

21 декабря 2016 г.

Дело N А41-44181/13

Резолютивная часть постановления объявлена 14 декабря 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 декабря 2016 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мизяк В.П.,

судей Катькиной Н.Н., Коротковой Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания: Зачиняевой Е.Н.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Русская страховая транспортная компания" Зотьевой Елены Александровны: Самарин М.Г., по доверенности от 21.09.16,

от общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Риал-Кредит": Максимова Е.Г., по доверенности от 01.03.14,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Русская страховая транспортная компания" Зотьевой Елены Александровны на определение Арбитражного суда Московской области от 26 октября 2016 года по делу N А41-44181/13, принятое судьей Зеньковой Е.Л., по заявлению конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Русская страховая транспортная компания" Зотьевой Елены Александровны к обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Риал-Кредит" о признании недействительной сделки должника и применении последствий недействительности сделки по делу о признании открытого акционерного общества "Русская страховая транспортная компания" несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Московской области от 19 июня 2015 года по делу N А41-44181/13 открытое акционерное общество "Русская страховая транспортная компания" признано несостоятельным (банкротом) (ОАО "РСТК"), в отношении него открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Московской области от 23 декабря 2015 года по делу N А41-44181/13 конкурсным управляющим утверждена Зотьева Елена Александровна.

Конкурсный управляющий Зотьева Е.А. обратилась в Арбитражный суд Московской области с заявлением о признании банковских операций ОАО "РСТК" недействительной сделкой, в котором просила суд:

- признать банковские операции ОАО "РСТК" за период с 25.03.2013 по 30.05.2014 в общей сумме 39 357 273, 97 рублей, произведенные в пользу общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Риал-Кредит" (КБ "Риал-Кредит" (ООО)), недействительной сделкой,

- взыскать с КБ "Риал-Кредит" (ООО) в пользу ОАО "РСТК" 39 357 273, 97 рублей (л.д.2-4).

Заявление подано в соответствии со статьей 61.3 Федерального закона от 26.10.02 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Закон о банкротстве).

Определением Арбитражного суда Московской области от 26 октября 2016 года по делу N А41-44181/13 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО "РСТК" Зотьевой Е.А. о признании названных банковских операций ОАО "РСТК" недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки судом было отказано (л.д. 103-107).

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий ОАО "РСТК" Зотьева Е.А. обратилась в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, заявление конкурсного управляющего Зотьевой Е.А. о признании сделки недействительной удовлетворить, ссылаясь на то, что суд первой инстанции неправомерно отнес сделки, оспоренные конкурсным управляющим к сделкам, совершенным в процессе обычной хозяйственной деятельности, а также указывая на то, что суд неправомерно посчитал, что указанное заявление подано конкурсным управляющим с пропуском срока исковой давности (л.д. 109-110).

Законность и обоснованность принятого судом первой инстанции судебного акта проверены арбитражным апелляционным судом в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании апелляционного суда представитель конкурсного управляющего Зотьевой Е.А. поддержал доводы апелляционной жалобы в полном объеме, просил определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявления конкурсного управляющего Зотьевой Е.А. о признании сделки должника недействительной и применении последствий недействительности сделки.

Представитель КБ "Риал-Кредит" возражал против доводов апелляционной жалобы конкурсного управляющего Зотьевой Е.А., просил определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Десятый арбитражный апелляционный суд, повторно рассматривая дело в порядке статей 268, 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, оценив объяснения представителей лиц, участвующих в деле, не находит оснований для отмены обжалуемого определения.

В силу статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Решением Арбитражного суда Московской области от 19 июня 2015 года ОАО "РСТК" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Полосухин Владислав Владимирович.

Определением Арбитражного суда Московской области от 23 декабря 2015 года Полосухин Владислав Владимирович был освобожден от исполнения обязанностей, конкурсным управляющим утверждена Зотьева Е.А.

Из заявления конкурсного управляющего Зотьевой Е.А. следует, что в ходе проверки сделок должника, совершенных за предшествующие три года, конкурсным управляющим были в том числе, направлены запросы для получения детализированных выписок в кредитные организации, в которых ОАО "РСТК" имело открытые расчетные счета. В частности, были проверены платежи, осуществленные должником со следующих счетов:

- счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал;

- счет 40701810500010000007 (МТИ-Банк);

- счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк");

- счет 40701810100240000001 (АБ Россия) Нижегородский филиал.

В результате указанной проверки было установлено, что в период с 25.03.13 по 30.05.14 ОАО "РСТК" произвело в пользу КБ "Риал-Кредит" (ООО) платежи на общую сумму 39 357 273, 97 рублей. Указанные платежи производились в счет погашения кредитов, процентов по кредитам, погашения ссудной задолженности, возврата по кредитной линии.

Данные платежи производились в следующие сроки и в следующих суммах:

Наименование получателя	ИНН	Дата	Сумма, руб.	Назначение платежа	N счета и наименование банка
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	25.03.13	4 500 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-03 от 14.05.12	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	24.07.13	7 500 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-04 от 03.06.13	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	08.08.13	5 000 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-03 от 14.05.12	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	20.08.13	7 500 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-04 от 03.06.13	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	06.09.13	200 000, 00	Возврат кред. линии 3602-КЛ/05-03	Счет 40701810500010000007 (МТИ-Банк)
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	06.09.13	3 000 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-03 от 14.05.12	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	06.09.13	1 800 000, 00	Возврат кред. линии 3602-КЛ/05-03	Счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк")
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	20.09.13	3 000 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-04 от 03.06.13	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	10.10.13	2 000 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-03 от 14.05.12	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	23.10.13	3 000 000, 00	Погашение кредита по дог. 3602-КЛ/05-04 от 03.06.13	Счет 40701810300010000025 (филиал "Тульский" ООО КБ "АРЕСБАНК") Тульский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	22.11.13	1 000 000, 00	Возврат кред. линии дог. N 3602-КЛ/05 от 03.06.13	Счет 40701810100240000001 (АБ Россия) Нижегородский филиал
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	31.03.14	11 046, 58	Оплата процентов по дог. 3602-КЛ/05-04	Счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк")
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	31.03.14	75 846, 57	Оплата процентов по дог. 3602-КЛ/05-04	Счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк")
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	30.04.14	700 000, 00	Погашение ссудной задол. по дог. 3602-КЛ/05-04	Счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк")
КБ "Риал-Кредит"	0714007308	30.05.14	70 380, 82	Погашение процентов по дог. 3602-КЛ/05-04	Счет 40701810600000000025 (АО КБ "Индустриальный сберегательный банк")

Конкурсный управляющий должника - Зотьева Е.А. считает, что вышеуказанные платежи ОАО "РСТК" в общей сумме 39 357 273, 97 рублей, произведенные в пользу КБ "Риал-Кредит" (ООО) являются недействительной сделкой.

По мнению конкурсного управляющего, указанные выше операции по списанию денежных средств со счета должника кроме платежей, совершенных 25.03.13 и 24.07.13 на сумму 4 500 000, 00 рублей и 7 500 000, 00 рублей, привели к предпочтительному удовлетворению требований кредитора КБ "Риал-Кредит" и являются недействительными в силу пункта 1 статьи 61.3. Закона о банкротстве. Операции же по списанию денежных средств со счета ОАО "РСТК" платежами, совершенными 25.03.13 и 24.07.13 на сумму 4 500 000, 00 рублей и 7 500 000, 00 рублей являются недействительными в силу пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, поскольку были совершены не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия арбитражным судом заявления о признании ОАО "РСТК" несостоятельным (банкротом).

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный апелляционный суд полагает, что определение суда первой инстанции не подлежит отмене по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, и в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Довод заявителя апелляционной жалобы о том, что суд первой инстанции неправомерно отнес банковские операции, оспоренные конкурсным управляющим к сделкам, совершенным в процессе обычной хозяйственной деятельности подлежит отклонению.

В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве под неплатежеспособностью понимается прекращение исполнения должником части денежных обязательств, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

При определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции:

- осуществленные в период действия введенного государственным регулятором запрета на совершение кредитной организацией соответствующих операций;

- проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки;

- по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированности с должностными лицами Банка России или сотрудниками кредитной организации располагали точной и конкретной, не доступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент выдачи распоряжения на перевод денежных средств знали о неизбежном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

- совершенные при наличии иных обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного банка.

Оспариваемые заявителем банковские операции должника являлись для должника сделками, совершаемыми в процессе обычной хозяйственной деятельности по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что 14.05.12 между ОАО "РСТК" (Заемщик) и КБ "Риал-Кредит" (Кредитор) был заключен договор N 3602-КЛ/05-03 об открытии возобновляемой кредитной линии, согласно условиям которого Кредитор обязуется открыть Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом задолженности не более 5 000 000, 00 рублей, в рамках которой Заемщик приобретает право на получение и использование в течение срока действия договора (до 13.05.13) денежных средств, общая сумма которых не превышает лимит задолженности, обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитами (л.д. 55-60).

В силу пункта 2.6. договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 18% годовых.

Также, 03.06.13 между ОАО "РСТК" (Заемщик) и КБ "Риал-Кредит" (Кредитор) был заключен договор N 3602-КЛ/05-04 об открытии возобновляемой кредитной линии по условиям которого Кредитор обязуется открыть Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом задолженности не более 7 500 000, 00 рублей, в рамках которой Заемщик приобретает право на получение и использование в течение срока действия договора (до 31.12.13) денежных средств, общая сумма которых не превышает лимит задолженности, обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом

Пунктом 2.6. названного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 16% годовых.

В обеспечение обязательств по указанным выше договорам были заключены договоры залога N N 3602-ДЗ/06-01, 3602-ДЗ/06-02 от 14.05.12 и 21.12.13 соответственно (л.д. 71-77).

Должник привлекал кредитные средства кредитных организаций на регулярной (систематической) основе, что подтверждается бухгалтерскими балансами страховой организации, кредитными договорами, выписками по кредитам N N 3602-КЛ/05-03, 3602-КЛ/05-04, выпиской по расчетному счету ОАО "РСТК".

Как следует из представленных КБ "Риал-Кредит" выписок по кредитам, ОАО "РСТК" в рамках уже заключенных кредитных договоров получал новые транши только после погашения задолженности по предыдущему, тем самым погашая задолженность за счет собственных денежных средств. В свою очередь погашение задолженности по названным кредитам не являлось досрочным, соответственно не являлось преимущественным.

Поэтому обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен был привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства (пункт 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 года N 63)

Каких-либо доводов, подтверждающих факт того, что оспариваемые сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности должника конкурсным управляющим в материалы дела не представлено.

Само по себе появление в этот период времени у ОАО "РСТК" сложностей в исполнении обязательств, не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и необходимости в погашении кредита в соответствии с графиком платежей.

Довод заявителя апелляционной жалобы о том, что суд первой инстанции необоснованно применил исковую давность по оспариванию сделки, подлежит отклонению апелляционным судом.

В соответствии с пунктом 32 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 года N 63 заявление об оспаривании сделки на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 61.9 3акона о банкротстве срок исковой давности по заявлению об оспаривании сделки должника исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или конкурсный управляющий узнал или должен было узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных пунктами 61.2. или 61.3. Закона о банкротстве.

Из положений статей 20.3 и 129 Закона о банкротстве, а также разъяснений, содержащихся в пункте 32 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 года N 63, следует, что разумный и добросовестный арбитражный управляющий, утвержденный при введении процедуры банкротства, оперативно запрашивает всю необходимую ему для осуществления своих полномочий информацию, в том числе сведения о счетах в кредитных организациях и об осуществлявшихся по ним операциях.

Решением Арбитражного суда Московской области 19 июня 2015 года конкурсным управляющим должника утвержден Полосухин В.В. (первоначально утвержденный конкурсный управляющий).

В соответствии с положениями статьи 61.9 Закона о банкротстве течение срока исковой давности для оспаривания конкурсным управляющим сделок должника начинается с даты его утверждения арбитражным судом.

Таким образом, с 19 июня 2015 года началось течение годичного срока исковой давности для подачи заявления по правилам статьи 61.9. Закона РФ о банкротстве.

Заявление о признании сделки должника недействительной конкурсным управляющим Зотьевой Е.А. было подано в арбитражный суд посредством системы "Мой арбитр" только 30 июня 2016 года, в адрес КБ "Риал-Кредит (ООО) направлено по почте 27 июня 2016 года, согласно почтовой квитанции (л.д.15).

Причины пропуска годичного срока на подачу заявления об оспаривании сделки, указанные заявителем жалобы не являются уважительными.

Таким образом, требование конкурсного управляющего Зотьевой Е.А. о признании недействительной сделки ОАО "РСТК" с КБ "Риал-Кредит" (ООО) подано с пропуском срока исковой давности для подачи заявления об оспаривании сделок по правилам статей 61.9 и 61.3. Закона о банкротстве, поскольку срок исковой давности истек 19 июня 2016 года.

При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения заявленных конкурсным управляющим требований не имеется, в связи с чем, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении заявления.

Доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не опровергают выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены определения.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, судом первой инстанции не допущено. Оснований для отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 26 октября 2016 года по делу N А41-44181/13 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Московского округа месячный срок.

Председательствующий

В.П. Мизяк

Судьи

Н.Н. Катькина Е.Н. Короткова