Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 апреля 2017 г. N 09АП-3540/17 (ключевые темы: назначение платежа - договор поставки - кредитные организации - агентство по страхованию вкладов - филиал акционерного общества)

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 апреля 2017 г. N 09АП-3540/17

г. Москва

30 марта 2017 г.

Дело N А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 23 марта 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 марта 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой

судей И.М. Клеандрова, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.А. Ежовой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ЗАО КБ "Альта-Банк" в лице ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.12.2016 по делу N А40-31573/16, вынесенное судьей А.А. Ивановым,

об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" - ГК АСВ об оспаривании сделки должника КБ "Альта-Банк" с ООО "КингсФрут" на общую сумму 51 084 417 рублей 28 копеек,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ЗАО КБ "Альта-Банк" в лице ГК "АСВ" - Цинаридзе О.Ю. дов. от 19.04.2016,

от ООО "КингсФрут" - Горновская М.Н. дов. от 27.07.2016.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.02.2016 принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ "Альта-Банк" (ЗАО), возбуждено производство по делу N А40-31573/16.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 кредитная организация КБ "Альта-Банк" (ЗАО) (ИНН7730040030, ОГРН 1027739047181) признана несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 71 от 23.04.2016.

29.09.2016 г. (штамп канцелярии) поступило заявление конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника в виде банковских операций, осуществленных через корреспондентский счет должника, открытый в ГУ Банка России по ЦФО г. Москва, путем списания денежных средств с расчетного счета ООО "КингсФрут", открытого в КБ "Альта- Банк" (ЗАО), совершенных в период с 13.01.2016 г. по 18.01.2016 г. на общую сумму 51 084 417,28 рублей.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.12.2016 оказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "Альта-Банк" - ГК АСВ об оспаривании сделки должника КБ "Альта-Банк" с ООО "КингсФрут" на общую сумму 51 084 417 рублей 28 копеек.

Не согласившись с принятым судебным актом конкурсный управляющий КБ "Альта-Банк" (ЗАО) обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, заявление конкурсного управляющего должника удовлетворить в полном объеме, в обоснование указывает на то, что судом первой инстанции выяснены не все обстоятельства, имеющие значения для дела, в частности судом не учтено, что оспариваемые сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, повлекли предпочтительное удовлетворение требований ответчика перед требованиями других кредиторов.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего поддержал доводы апелляционной жалобы КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Представитель ООО "КингсФрут" в судебном заседании возражал против доводов конкурсного управляющего должника.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется.

Материалами дела подтверждается, что Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-402 у КБ "Альта-Банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 08.02.2016 N ОД-403 с 08.02.2016 назначена временная администрация по управлению КБ "Альта-Банк" (ЗАО).

Судом первой инстанции установлено, что 25.04.2013 г. между Коммерческим банком "Альта-Банк" (Закрытое акционерное общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "КингсФрут" заключен договор банковского счета N 8703/8101 (Далее - Договор банковского счета), на основании которого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО) ООО "КингсФрут" был открыт расчетный счет N 40702810300050008703.

В период с 13.01.2016 г. по 18.01.2016 г. ООО "КингсФрут" с расчетного счета N 40702810300050008703, открытого в КБ "Альта-Банк" (ЗАО), через корреспондентский счет КБ "Альта-Банк" (ЗАО) N 30102810400000009424, открытый Банком в ГУ Банка России по ЦФО г. Москва, на общую сумму 51 084 417,28 рублей проведены следующие платежи:

1. 13.01.2016 г. в размере 1 015 250,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 40702810929100029403, открытый в ПАО АКБ "Авангард", с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.";

2. 13.01.2016 г. в размере 915 635,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 40702810020000100432, открытый в ПАО "БИНБАНК" в Новосибирске, с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.";

3. 13.01.2016 г. в размере 895 600,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 40702810307000002403, открытый в Сибирском филиале АО "Райффайзенбанк", с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.";

4. 13.01.2016 г. в размере 978 600,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810744050012251, открытый в Сибирском Банке ПАО "Сбербанк России", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г.";

5. 13.01.2016 г. в размере 946 720,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 4070281074000013901, открытый в Сибирском Банке ПАО "Промсвязьбанк", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N21/2015 от 01.10.2015 г.";

6. 13.01.2016 г. в размере 915 630,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810329100029359, открытый в ПАО "АВАНГАРД", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г.";

7. 13.01.2016 г. в размере 897 400,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810707000003549, открытый в Сибирском филиале АО "Райффайзенбанк", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г.";

8. 13.01.2016 г. в размере 854 080,46 рублей на расчетный счет ООО "АТАК" N 40702810500701783001, открытый в АО КБ "Ситибанк", с назначением платежа "оплата вознаграждения за декабрь 2015 г. по счету N 40338 от 31.12.2015 г.";

9. 13.01.2016 г. в размере 500 000,00 рублей на расчетный счет ООО "АТТ Групп" N 40702810500000022097, открытый в ПАО "Банк ЗЕНИТ", с назначением платежа "арендная плата за январь 2016г.по договору N ВС 2/41 от 01.12.2015 г.";

10. 13.01.2016 г. в размере 50 000,00 рублей на расчетный счет ООО "АТТ Групп" N 40702810500000022097, открытый в ПАО "Банк ЗЕНИТ", с назначением платежа "оплата за аренду склада за январь по договору N СК 1/12 от 01.04.2015 г.";

11. 13.01.2016 г. в размере 390 601,00 рублей на расчетный счет ООО "ВИВАТ" N 40702810902200142109, открытый в Банке "Возрождение" (ПАО), с назначением платежа "оплата за гофроящики по счету N 133 от 11.12.2015 г.";

12. 13.01.2016 г. в размере 118 500,00 рублей на расчетный счет ООО "ВИВАТ" N 40702810902200142109, открытый в Банке "Возрождение" (ПАО), с назначением платежа "оплата за гофроящики и гофродно по счету N 134 от 21.12.2015 г.";

13. 13.01.2016 г. в размере 179 191,00 рублей на расчетный счет ООО "Фирма ЛЭНС" N 40702810400000003712, открытый в ПАО "МОСКОМБАНК", с назначением платежа "оплата за пленку стрейч, подложки по счету N 1358 от 10.12.2015 г.";

14. 13.01.2016 г. в размере 100 700,00 рублей на расчетный счет ООО "Фирма ЛЭНС" N 40702810400000003712, открытый в ПАО "МОСКОМБАНК", с назначением платежа "оплата за подложки по счету N 1404 от 21.12.2015 г.";

15. 13.01.2016 г. в размере 166 394,00 рублей на расчетный счет ООО "Бизнес- группа "Стрелец" N 40702810900014038269, открытый в АО "ЮНИКРЕДИТБАНК", с назначением платежа "оплата за этикетки 50*98 желтые и черные по счету N 2424 от 24.12.2015 г.";

16. 13.01.2016 г. в размере 130 670,82 рублей на расчетный счет ООО "Финнвакум" N 40702810900000005906, открытый в ПАО "МОСКОМБАНК", с назначением платежа "оплата за подложки, пленку ПВХ по счету N 2871 от 16.12.2015 г.";

17. 13.01.2016 г. в размере 61 500,00 рублей на расчетный счет ООО "ТЭК "ТрансАвто" N 40702810813000027258, открытый в ПАО "Ханты-Мансийский банк "Открытие", с назначением платежа "оплата за транспортные услуги по договору перевозки грузов N 16/10/2015 от 01.10.2015 г., по счету N 350 от 30.12.2015 г.";

18. 14.01.2016 г. в размере 31 875 000,00 рублей на расчетный счет ООО "БАНАНАФРУТ" N 40702810701000001979, открытый в Московском филиале АО "ПСКБ", с назначением платежа "предоплата за бананы по договору поставки N 43/03/2015 от 10.12.2015 г.";

19. 15.01.2016 г. в размере 1 280 400,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810744050012251, открытый в Сибирском филиале АО "Сбербанк", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г.";

20. 15.01.2016 г. в размере 1 365 200,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810707000003549, открытый в Сибирском филиале АО "Райффайзенбанк", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 28/2015 от 01.10.2015 г.";

21. 15.01.2016 г. в размере 1 480 150,00 рублей перечислены на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810329100029359, открытый в ПАО "АВАНГАРД", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г."

22. 15.01.2016 г. в размере 1 510 300,00 рублей на расчетный счет ООО "Мастер-Трейд" N 40702810704000013901, открытый в Сибирском филиале ПАО "Промсвязьбанк", с назначением платежа "оплата за поставку фруктов по договору поставки N 21/2015 от 01.10.2015 г.";

23. 15.01.2016 г. в размере 1 320 145,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 40702810929100029403, открытый в ПАО АКБ "Авангард", с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.";

24. 15.01.2016 г. в размере 1 487 250,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 40702810307000002403, открытый в Сибирском филиале АО "Райффайзенбанк", с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.";

25. 15.01.2016 г. в размере 1 649 500,00 рублей на расчетный счет ООО "КНОРУС" N 407028100200001004312, открытый в ПАО "БИНБАНК" в Новосибирске, с назначением платежа "оплата за поставку овощей по договору поставки N 11/КФ-2015 от 01.10.2015 г.".

Согласно п. 1 ст. 189.90 ФЗ "О несостоятельности банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1. Главы IX Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий: 1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации; 2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации; 3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату