Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18 октября 2017 г. N 16АП-2173/14

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 25 декабря 2017 г. N Ф08-9849/17 настоящее постановление отменено

г. Ессентуки

18 октября 2017 г.

Дело N А61-4046/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 11 октября 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 18 октября 2017 года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Джамбулатова С.И.,

судей: Бейтуганова З.А., Сомова Е.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Савиным Д.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего АКБ "БРР" на определение Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 31.07.2017 по делу N А61-4046/2013 по заявлению общества с ограниченной ответственностью "ИрАэроСервис" о включении в реестр требований кредиторов АКБ "БРР" (ОАО) требования в сумме 34 253 166 рублей, поданное в рамках дела о признании АКБ "БРР" (ОАО) несостоятельным (банкротом) (судья Бекоева С.Х.), при участии в судебном заседании: от конкурсного управляющего АКБ "БРР" - Кокаевой О.В., доверенность от 16.12.2014; в отсутствие других лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Национального банка Республики Северная Осетия - Алания (далее - банк России в лице НБ РСО-Алания) обратился в арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) акционерного коммерческого банка "Банк Развития региона" (ОАО) (далее - АКБ "БРР" (ОАО), должник).

Решением суда от 27.12.2013 в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год. Сведения о признании банка несостоятельным (банкротом) опубликованы 18.01.2014 года. Исполнение функций конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка "Банк Развития региона" (открытое акционерное общество) возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

ООО "ИрАэроСервис" обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов АКБ "БРР" (ОАО) 34 253 166 рублей.

Определением суда от 31.07.2017 заявленные требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с принятым определением, конкурсный управляющий АКБ "БРР" обратился с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований, ссылаясь на то, что реальная передача денежных средств от ООО "ИрАэроСервис" к ООО "Лея" подтверждается выпиской по расчетному счету ООО "Лея" N 40702810712000000085/RUR и судебными актами по признанию недействительными банковских операций, совершенных Банком по поручению ООО "Лея" в рамках дела N А61-4046/13. Внутрибанковская проводка по перечислению денежных средств со счета одного общества на счет другого во исполнение незаключенного договора займа фактически означает уступку права требования к Банку на указанную сумму, которая может быть реализована заемщиком, то есть, ООО "Лея" в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации. Значит, кредитором по требованию о взыскании с АКБ "БРР" (ОАО) денежных средств в размере 34 253 166 рублей является ООО "Лея", а не ООО "ИрАэроСервис".

В судебном заседании представитель конкурсного управлюящего просил определение суда первой инстанции отменить, апелляционную жалобу - удовлетворить.

Иные лица, участвующие в деле, будучи надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, своих представителей для участия в судебном заседании не направили, в силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

Изучив материалы дела, оценив доводы жалобы, выслушав представителя апеллянта и проверив законность обжалуемого судебного акта в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

Из материалов дела следует что ООО "Лея" и ООО "ИрАэроСервис" являлись клиентами АКБ "БРР" (ОАО) по договорам банковского счета.

До отзыва лицензии у банка - 01.10.2013 между ООО "Лея" и ООО "ИрАэроСервис" заключен договор денежного займа, согласно которому ООО "ИрАэроСервис" передало ООО "Лея" сумму займа в размере 34 253 166 рублей с начислением процентов в размере 0,1% годовых сроком до 07.11.2014. Платежным поручением от 07.10.2013 N 669 ООО "ИрАэроСервис" перечислило со своего расчетного счета, открытого в АКБ "БРР" (ОАО), сумму займа в размере 34 253 166 рублей на расчетный счет ООО "Лея", также открытого в АКБ "БРР" (ОАО).

ООО "Лея" банковскими операциями по списанию денежных средств со своего расчетного счета, открытого в АКБ "Банк Развития Региона" (ОАО), произвело погашение задолженности по кредитным договорам N 17 от 30 мая 2013 года, N 20 от 12 июня 2013 года, N 22 от 02 августа 2013 года, N 23 от 19 августа 2013 года, N 4 от 05 апреля 2012 года, и проведенные за период с 07.10.2013 по 09.10.2013 года, в общей сумме 83 327 669 рублей, в том числе за счет поступивших от ООО "ИрАэроСервис" денежных средств в размере 34 253 166 рублей.

Постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2015 года по делу N А61-4046/13 признаны недействительной сделкой банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Лея", открытого в АКБ "Банк Развития Региона" (ОАО), оформляющие погашение задолженности по кредитным в общей сумме 83 327 669 рублей; применены последствия недействительности сделок - восстановлена задолженность АКБ "Банк Развития Региона" (ОАО) перед обществом с ограниченной ответственностью "Лея" по расчетному счету в размере 83 327 669 рублей, восстановлено право требования Акционерного коммерческого банка "Банк Развития Региона" (ОАО) к обществу с ограниченной ответственностью "Лея" по данным кредитным договорам на указанную сумму.

Судебным актом установлено, что оспариваемыми банковскими операциями за счет займов, предоставленных ООО "Лея" иными клиентами Банка путем внутрибанковских проводок, осуществлено погашение задолженности по кредитам.

В частности, установлено, что по состоянию на 07.10.2013 остаток собственных средств на расчетном счете ООО "Лея" составлял 2 056 801,82 рублей, однако в течение операционного дня на расчетный счет были зачислены денежные средства в размере 34 253 166,00 рубля от ООО "Ираэросервис" и за счет сформированного технического остатка ООО "Лея" произведено погашение задолженности по кредиту в размере 36 189 822,00 рубля; денежные средства в сумме 34 253 166,00 рубля от ООО "Ираэросервис" перечислены со счета указанного общества на счет ООО "Лея" по договору займа от 01.10.2013; погашение кредитов осуществлялось за счет заемных средств и других клиентов банка.

Судом установлено, что по состоянию на 07.10.2013 сальдо по корсчету банка на начало операционного дня составляло 14 426 296,93 рублей, по состоянию на конец операционного дня - 10 776 383,44 рублей; по состоянию на 08.10.2013 сальдо на начало операционного дня составляло 10 776 383,44 рублей, по состоянию на конец операционного дня - 633 115,56 рублей; по состоянию на 09.10.2013 года сальдо на начало операционного дня составляло 633 115,56 рублей, по состоянию на конец операционного дня - 603 165,24 рублей.

Судом сделан вывод о том, что в условиях, когда кредитная организация является фактически неплатежеспособной, не исполняет обязательства перед своими клиентами, в том числе, не исполняет платежные поручения плательщиков в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете, остатки на счетах внутри самой кредитной организации перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, при таких обстоятельствах в кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако они не влекут ни экономических, ни правовых последствий.

Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2015 года оставлено без изменения постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 29.12.2015. Судом округа, в том числе, установлено, что в течение операционного дня 07.10.2013 на расчетный счет ООО "Лея" зачислены денежные средства в размере 34 253 166 рублей от ООО "ИрАэроСервис" по договору займа от 01.10.2013 года и за счет сформированного технического остатка ООО "Лея" погасило задолженность по кредиту в сумме 36 189 822 рублей

Полагая, что банковская операция по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "ИрАэроСервис" на расчетный счет ООО "Лея" по платежному поручению от 07.10.2013 N 669 на основании договора займа от 01.10.2013, также не может иметь экономических и правовых последствий, ООО "ИрАэроСервис" обратилось в суд с настоящим заявлением.

Согласно пункту 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае, когда сделка признана недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 или пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, восстановленное требование подлежит включению в реестр требований кредиторов и удовлетворению в составе требований третьей очереди (пункт 3 статьи 61.6 Закона о банкротстве); такое требование может быть предъявлено должнику в порядке, предусмотренном статьей 100 Закона о банкротстве, в ходе внешнего управления или конкурсного производства.

Определением Арбитражного суда РСО-Алания от 18.11.2015 в отношении общества с ограниченной ответственностью "Лея" введена процедура наблюдения до 18.05.2016. Сообщение о введении наблюдения и сроках подачи кредиторами заявлений опубликовано в ЕФРС 23.11.2015, в газете "Коммерсантъ" сообщение о введении наблюдения и сроках подачи кредиторами заявлений опубликовано 16.01.2016.

Решением Арбитражного суда РСО-Алания от 17.06.2016 ООО "Лея" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

ООО "ИрАэроСервис" в рамках дела N А61 -3413/15 обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ООО "Лея" суммы займа в размере 34 253 166 рублей.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда РСО-Алания от 08.12.2016 отказано во включении в реестр требований ООО "Лея" указанного требования со ссылкой на то, что с учетом выводов, сделанных в судебных актах по делу N А61 -4046/13 о том, что перечисленные за период с 07.10.2013 по 09.10.2013 года переводы денежных средств с расчетных счетов займодавцев на расчетный счет ООО "Лея", в том числе, и с расчетного счета ООО "ИрАэроСервис" по договору займа от 01.10.2013 в сумме 34 253 166 рублей, не повлекли ни экономических, ни правовых последствий, а, значит, обязательства по договору займа перед ООО "ИрАэроСервис" от 01.10.2013 у ООО "Лея" не возникли.

После вступления данного определение Арбитражного суда РСО-Алания от 08.12.2016 в законную силу ООО "ИрАэроСервис" обратилось к конкурсному управляющему АКБ "БРР" (ОАО) с требованием о включении в третью очередь реестра требований конкурсных кредиторов суммы 34 253 166 рублей (19.01.2017). Факт получения требования банком подтверждается штампом входящей корреспонденции.

Уведомлением от 02.03.2017 N 33к/18453 конкурсным управляющим АКБ "БРР" (ОАО) отказано во включении требования в связи с отсутствием обязательств в указанном размере.

Не согласившись с указанным отказом, ООО "ИрАэроСервис" обратилось в суд с настоящим заявлением.

В соответствии с нормами статьи 856 Гражданского кодекса Российской Федерации, банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении, в срок, установленный пунктом 1 статьи 863 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 г. N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.

Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в Определении от 25.07.2001 N 138-О, отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Соответственно, при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка реализация прав и обязанностей по договору банковского счета невозможна, а действия по совершению операций не могут быть признаны действиями по исполнению договора банковского счета, а, следовательно, не влекут зачисления денежных средств на счет заявителя.

Поскольку на момент осуществления операции по перечислению ООО "ИрАэроСервис" суммы займа со своего расчетного счета на расчетный счет ООО "Лея" на корреспондентском счете обслуживающего их банка - АКБ "БРР" (ОАО) денежные средства отсутствовали, то действительного исполнения договора займа в виде передачи денег от ООО "ИрАэроСервис" в собственность заемщика, то есть, ООО "Лея", не произошло, в связи с чем ООО "Лея" не получило в собственность денежные средства ООО "ИрАэроСервис", так как не смогло ими распорядиться, что подтверждается судебными актами по делу N А61 -4046/13 о признании недействительной операции по погашению кредитной задолженности ООО "Лея" перед банком за счет заемных средств.

В обоснование заявленных требований, кредитор сослался на недобросовестное поведение Банка, который не сообщил ООО "ИрАэроСервис" о невозможности проведения операции по перечислению ООО "Лея" суммы займа в связи с отсутствием денежных средств на корреспондентском счете Банка. В дальнейшем ООО "ИрАэроСервис" не смогло использовать спорные денежные средства в связи с отзывом у Банка лицензии.

Определением Арбитражного суда РСО-Алания (резолютивная часть определения оглашена 24.07.2017) заявление ООО "Лея" о включении в реестр требований кредиторов АКБ "БРР" (ОАО) требования в сумме 83 327 669 рублей в составе третьей очереди (в том числе суммы займа 34 253 166 рублей), о восстановлении которой на расчетном счете ООО "Лея" указано в Постановлении Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2015 года по делу N А61 -4046/13, оставлено без рассмотрения.

На день рассмотрения настоящего заявления доказательства включения требования ООО "Лея" на спорную сумму в реестр требований кредиторов АКБ "БРР" в материалы дела не представлены.

Таким образом, ООО "Лея" (заемщиком) не реализовано право требования к АКБ "БРР" на спорную сумму в рамках дела о несостоятельности АКБ "БРР".

С учетом доводы Банка о двойной ответственности по спорным обязательствам, правомерно отклонены судом.

Таким образом, поскольку денежные средства остались в распоряжении АКБ "БРР", во включении спорной суммы в реестр требований ООО "Лея" кредитору отказано, доказательств включения спорной суммы как требования ООО "Лея" в реестр требований кредиторов АКБ "БРР" не представлено, права заявителя могут быть защищены лишь путем включения спорной суммы в реестр требований кредиторов АКБ "БРР".

С учетом изложенного, определение суда первой инстанции является законным и обоснованным, оснований для удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Анализ материалов дела свидетельствует о том, что определение суда первой инстанции соответствует нормам материального права, изложенные в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам. Нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии с частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены судебного акта в любом случае, апелляционным судом не установлено. Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены или изменения определения суда первой инстанции по доводам, приведенным в жалобе.

Руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 31.07.2017 по делу N А61-4046/2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Возвратить АКБ "БРР" 3 000 рублей государственной пошлины, уплаченной при подаче апелляционной жалобы по платежному поручению N 87654 от 11.08.2017.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции в месячный срок через суд первой инстанции.

Председательствующий

С.И. Джамбулатов

Судьи

З.А. Бейтуганов Е.Г. Сомов