Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 12 марта 2018 г. N 07АП-4958/16

г. Томск

12 марта 2018 г.

Дело N А03-20515/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 12 марта 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 12 марта 2018 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Логачева К.Д.,

судей Иванова О.А., Фроловой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Матыскиной В.В.,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АО "Зернобанк": Сосновский Д.В., доверенность от 26.04.2016,

от ИП Сотникова В.В.: Камнева Н.А., доверенность от 5.12.2016 г., Смирнов С.А., доверенность от 1.03.2018,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего АО "Зернобанк" (рег.N 07АП-4958/2016(92)) на определение Арбитражного суда Алтайского края от 15 декабря 2017 года (судья Конопелько Е.И.) по делу N А03-20515/2015 о несостоятельности (банкротстве) Акционерного общества "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381)

(по заявлению о признании недействительными действиями списание с расчетного счета ИП Сотникова В.В. денежных средств на общую сумму 30 453 915 руб. 44 коп. в погашение кредитных обязательств ИП Сотникова В.В. перед АО "Зернобанк", и применении последствий недействительности сделки),

с привлечением в качестве третьих лиц:

общества с ограниченной ответственностью "Краевой коммерческий Сибирский социальный банк" (ОГРН 1022200525819 ИНН 222501493380), г. Барнаул Алтайского края,

Сотникова Владимира Викторовича, г. Барнаул,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Алтайского края от 07.12.2015 АО "Зернобанк" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим является Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

15.07.2016 в суд поступило заявление конкурсного управляющего АО "Зернобанк" к индивидуальному предпринимателю Сотникову Вячеславу Викторовичу, Сотниковой Алефтине Александровне о признании недействительными действиями АО "Зернобанк" списание с расчетного счета 40802810500000002569 ИП Сотникова В.В. денежных средств на общую сумму 30 453 915 руб. 44 коп. в погашение обязательств ИП Сотникова В.В. перед АО "Зернобанк" по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитными средствами всего на сумму 30 308 200 руб. основной задолженности и 145 715 руб. 44 коп. задолженности по уплате процентов за пользование кредитными средствами, о применении последствий недействительности оспариваемых действий, а также о возмещении судебных расходов в размере 3000 руб. уплаченной госпошлины.

Определением Арбитражного суда Алтайского края от 04.10.2016 суд привлек к участию в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: Семдянкина Сергея Анатольевич, Землюкова Сергея Валентиновича, Корчагину Ирину Петровну.

Определением Арбитражного суда Алтайского края от 16.11.2016 суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора - общество с ограниченной ответственностью "Краевой коммерческий Сибирский социальный банк" (далее - "СИБСОЦБАНК" ООО).

Определением суда от 27.12.2016 заявление конкурсного управляющего должника удовлетворено.

Постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 07.03.2017 определение суда первой инстанции от 27.12.2016 оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Западно - Сибирского округа от 05.05.2017 определение суда от 27.12.2016 отменено, дело по заявлению конкурсного управляющего должника направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Алтайского края.

При новом рассмотрении, определением Арбитражного суда Алтайского края от 15.12.2017 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий АО "Зернобанк" обратился в суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что денежные средства в кассу АО "Зернобанк" не вносились и не получались, была создана лишь видимость внесения ИП Сотниковым В.В. наличных денег в кассу должника. Все сведения о движении средств по банковским счетам клиентов, об учете ссудной и иной задолженности, полученные из АБС "Ва-Банк", находятся в материалах дела и, несмотря на отсутствие их нотариального удостоверения, судом недопустимыми доказательствами не признаны. Требований к обязательному нотариальному удостоверению выписок (сведений) из АБС "Ва-Банк", закон не содержит, в связи с чем, суд необоснованно сделал вывод о недопустимости представленных доказательств. Формальное соответствие форм кассовых ордеров банковским правилам, вопреки выводам суда, не свидетельствуют о фактическом совершении реальных кассовых операций. Кроме того, у ИП Сотникова В.В. не имелось намерения осуществить возврат кредита и процентов за счет внесения реальных денежных средств.

До дня судебного заседания от "СИБСОЦБАНК" ООО поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором указывает, что суд первой инстанции с достаточной полнотой исследовал представленные доказательства, правильно применил нормы материального и процессуального права, в то время как доводы апелляционной жалобы направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств и выводов суда, что не является основанием для отмены судебного акта, в связи с чем просит оставить апелляционную жалобу без удовлетворения, определение суда первой инстанции без изменения.

Также поступил отзыв на апелляционную жалобу ИП Сотникова В.В., в котором он опровергает доводы апелляционной жалобы, указывая на их несостоятельность, просит оставить апелляционную жалобу без удовлетворения, обжалуемый судебный акт без изменения.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель конкурсного управляющего апелляционную жалобу поддержал по изложенным в ней основаниям.

Представители Сотникова В.В. доводы апелляционной жалобы отклонили по основаниям, изложенным в возражениях на апелляционную жалобу.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о месте и времени судебного заседания, не явились в судебное заседание суда апелляционной инстанции.

Арбитражный апелляционный суд считает возможным на основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции считает его не подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом, между ИП Сотниковым В.В. и должником 31.10.2000 заключен договор банковского счёта б/н, согласно которому АО "Зернобанк" открыл ИП Сотникову В.В. расчетный счет N 40802810500000002569.

Кроме того, между АО "Зернобанк" и ИП Сотниковым В.В. заключены кредитные договоры:

1) договор кредитной линии N П_1298 от 01.10.2014, по условиям которого АО "Зернобанк" открыл заемщику кредитную линию в сумме 15 000 000 руб. под 17 % годовых со сроком возврата 29.09.2015, указанные денежные средства были зачислены на расчетный счет N 40802810500000002569.

В обеспечение указанного договора должник и ИП Сотников В.В. заключили договор залога автотранспорта от 01.10.2014, по условиям которого АО "Зернобанк" переданы в залог два автомобиля.

В обеспечение исполнения обязательств ИП Сотникова В.В. по кредитному договору N П_1262 от 11.11.2013 между АО "Зернобанк" и Сотниковой Алефтиной Александровной был заключен договор ипотеки от 11.11.2013, по условиям которого, а также дополнительному соглашению к договору ипотеки от 01.10.2014 должнику передано в залог недвижимое имущество: нежилое помещение общей площадью 105, 7 кв.м., расположенное на 6-м этаже административного здания по адресу: г. Барнаул, ул. Анатолия 97; 29/500 долей в праве общей долевой собственности на земельный участок общей площадью 587 кв.м., расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Анатолия 97.

В соответствии с дополнительным соглашением от 01.10.2014 к договору ипотеки от 11.11.2013 залогом обеспечивалось исполнение обязательств ИП Сотниковым В.В. по кредитному договору N П_1298 от 01.10.2014.

2) кредитный договор N П_1310 от 04.03.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 2 000 000 руб. под 18 % годовых со сроком возврата 22.01.2016.

3) кредитный договор N П_1311 от 19.03.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 3 000 000 руб. под 18 % годовых со сроком возврата 18.02.2016.

4) кредитный договор N П_1312 от 10.04.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 1 500 000 руб. под 18 % годовых со сроком возврата 18.11.2015.

5) кредитный договор N П_1316 от 24.06.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 3 000 000 руб. под 16 % годовых со сроком возврата 20.11.2015.

6) кредитный договор N П_1317 от 25.06.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 2 500 000 руб. под 16 % годовых со сроком возврата 04.12.2015.

7) кредитный договор N П_1319 от 25.06.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 1 500 000 руб. под 16 % годовых со сроком возврата 25.12.2016.

8) кредитный договор N П_1320 от 31.07.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 1 500 000 руб. под 18 % годовых со сроком возврата 11.01.2015.

9) договор потребительского кредита N Ф_ 4123 от 31.07.2015, по условиям которого ИП Сотников В.В. получил заем в размере 1 000 000 руб. под 20 % годовых со сроком возврата 25.08.2015.

Согласно выписке по лицевому счету ИП Сотникова В.В. входящий остаток на счете 40802810500000002569 составил: на 01.09.2015 - 288 574 руб. 75 коп., на 02.09.2015 - 287 827 руб. 52 коп.

С 02.09.2015 платежи ИП Сотникова В.В. были списаны с его счета, но не проведены по корреспондентскому счету АО "Зернобанк" из-за недостаточности средств, остаток на конец 03.09.2015 составил 145 978 руб. 78 коп.

04.09.2015 на счет 40802810500000002569 от ИП Сотникова В.В. поступили денежные средства в сумме 13 950 000 руб., а также, поступили 12 000 руб. от ООО "Белль", 26 200 руб. от ООО "Белль-М", которые на основании платежных поручений N 201 от 04.09.2015 на сумму 184 000,00 руб. с назначением платежа "погашение кредита согласно договору NП_1312 от 10.04.2015_" и N 246 от 04.09.2015 на сумму 13 950 000,00 руб. с назначением платежа "погашение кредита согласно договору NП_1298 от 01.10.2014_" были списаны в погашение соответствующего кредита. Остаток по счету составил 158 руб. 77 коп.

ИП Сотников В.В. 07.09.2015 перечислил на свой расчетный счет денежные средства в размере 16 319 850 руб., которые на основании платежных поручений были списаны в погашение соответствующих кредитов, остаток на счете составил 73 руб. 33 коп.

08.09.2015 направленные 02 и 03 сентября 2015 года на списание со счета распоряжения ИП Сотникова В.В. были возвращены по его письму, в результате остаток на счете восстановлен и составил 15 982 руб. 26 коп.

Квитанциями N 247263 от 04.09.2015 и N 250068 от 07.09.2015 подтверждается внесение ИП Сотниковым В.В. в кассу должника денежных средств в размере 13 950 000 руб. и 16 319 850 руб. соответственно.

Суд первой инстанции отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника, исходил из того, что признака преимущественного удовлетворения требования ИП Сотникова В.В. к должнику, основанного на договоре банковского счета, не установлено, а остаток на счете ИП Сотникова В.В. в сумме 287 827 руб. 52 коп. в сложении с платежами от ООО "Белль" и ООО "Белль-М" на сумму 38 200 руб., не превышает порога в 1 млн.руб., поэтому может быть отнесен к обычной хозяйственной деятельности.

Апелляционный суд находит выводы суда первой инстанции обоснованными и соответствующими действующему законодательству исходя из следующего.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 189.92 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) исполнение обязательств перед кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производства осуществляется в установленной Законом о банкротстве очередности, с учетом особенностей, установленных указанной статьей.

В силу положений пункта 3 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки должника, направленные на исполнение обязательств, по которым должник получил равноценное встречное исполнение обязательств непосредственно после заключения договора, могут быть оспорены только на основании пункта 2 статьи 61.2 настоящего Закона.

Нормы статьи 189.40 Закона о банкротстве являются специальными по отношению к нормам главы III.1 Закона о банкротстве, в том числе, по отношению к статье 61.4.

В соответствии с пунктом 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Согласно пунктам 5 и 6 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Пунктами 4-5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрена возможность отказа в признании сделки недействительной по основаниям статьи 61.3 Закона о банкротстве (независимо от превышения порогового значения в 1%), в случае опровержения ответчиком по обособленному спору презумпций, установленных пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, и/или недоказанности их наличия конкурсным управляющим.

Довод апеллянта о том, что денежные средства в кассу должника не вносились и не получались ИП Сотниковым В.В., апелляционным судом отклоняется, поскольку доказательств опровергающих внесение ИП Сотниковым В.В. денежных средств в кассу должника в материалы дела не представлено.

Ссылка апеллянта на необоснованный вывод суда первой инстанции о недопустимости представленных "скриншотов" окна программы банковской системы АБС "Ва-Банк" в качестве доказательств, является несостоятельной, так как судом первой инстанции было установлено, что данные документы не являются тождественными оригинальному источнику и предложил представить иные доказательства, подтверждающие информацию, изложенную на "скриншотах", однако апеллянт в свою очередь затруднился представить такую информацию.

Относительно довода апеллянта о том, что формальное соответствие форм кассовых ордеров банковским правилам, не свидетельствуют о фактическом совершении реальных кассовых операций, апелляционным судом не принимается, поскольку свидетельскими показаниями в совокупности с представленными в материалы дела первичными бухгалтерскими документами, подтверждается факт внесения ИП Сотниковым В.В. в спорный период наличных денежных средств в кассу должника.

Наличие возможности у ИП Сотникова В.В. финансовой возможности внесения наличных денежных средств в размере 30 000 000 руб. в кассу должника подтверждается договором беспроцентного займа, заключенным между ИП Сотниковым В.В. и Сотниковым Владимиром Викторовичем, а также расписками от 03.09.2015 и от 06.09.2015, подтверждающими передачу денежных средств в размере 14 000 000 руб. и 16 000 000 руб. соответственно. В свою очередь финансовая возможность Сотникова Владимира Викторовича предоставить заем в размере 30 000 000 руб. подтверждается документами, представленными в материалы дела.

Довод апеллянта о том, что ИП Сотников В.В. не имел намерения осуществить возврат кредита и процентов за счет внесения реальных денежных средств, отклоняется апелляционным судом, поскольку в материалы дела в нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлены доказательства, подтверждающие данный довод апеллянта.

Представленная в судебном заседании апелляционной инстанции копия не вступившего в законную приговора суда не опровергает правильных выводов суда первой инстанции и не может служить основанием для отмены законного и обоснованного судебного акта.

Доводов, основанных на доказательственной базе, опровергающих установленные судом первой инстанции обстоятельства и его выводы, в апелляционной жалобе не приведено.

Оценивая изложенные в апелляционной жалобе доводы, суд апелляционной инстанции установил, что в ней отсутствуют ссылки на факты, которые не были предметом рассмотрения суда первой инстанции, имели бы юридическое значение и могли бы повлиять в той или иной степени на принятие законного и обоснованного судебного акта при рассмотрении заявленного требования по существу.

Суд апелляционной инстанции полагает, что, исходя из заявленных требований, с учетом обстоятельств, входящих в предмет доказывания и установленных судом, оценив все имеющиеся в материалах дела доказательства, доводы сторон и оценив все в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления.

Суд апелляционной инстанции считает, что судом первой инстанции нарушений норм материального и норм процессуального права не допущено.

В связи с изложенным, оснований, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены определения у суда апелляционной инстанции не имеется. Апелляционная жалоба не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, пунктом 1 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Алтайского края от "15" декабря 2018 года по делу N А03-20515/2015 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в месячный срок через суд первой инстанции.

Председательствующий

К.Д. Логачев