Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 19 июля 2018 г. N 07АП-4958/16

город Томск

19 июля 2018 г.

Дело N А03-20515/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 13.07.2018.

Постановление изготовлено в полном объеме 19.07.2018.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Логачева К.Д.,

судей Фертикова М.А.,

Фроловой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Матыскиной В.В., с использованием средств аудиозаписи, рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы ООО "НТЦ "Галэкс", ИП Грибуцкого Н.Н. (N 07АП-4958/2016 (100, 101)) на определение от 10.05.2018 (судья Фоменко Е.И.) Арбитражного суда Алтайского края по делу N А03-20515/2015 о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества "Зернобанк" (ОГРН 1022200525786, ИНН 2202000381) по заявлению конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделкой банковские операции совершенные 04.09.2015, 07.09.2015, 08.09.2015 и применении последствий недействительности сделки.

В судебном заседании приняли участие:

от ООО "НТЦ Галэкс", ИП Грибуцкого Н.Н.: Шматова Е.Р., доверенности от 10.07.2018,

от должника: Первых Е.Ю., доверенность от 26.04.2016.

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Алтайского края от 07.12.2015 акционерное общество "Зернобанк" (далее - АО "Зернобанк") признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

22.08.2016 в суд поступило заявление конкурсного управляющего АО "Зернобанк" к индивидуальному предпринимателю Грибуцкому Николаю Николаевичу о признании недействительной сделкой следующих банковских операций, совершенных 04.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер- 4 503 622,83 руб. со счета учета кассы N 20202810204000000001; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 15 000 000,00 руб. с банковского счета N 40702810504000000003 другого клиента Банка - ООО НТЦ "Галэкс"; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 19 503 586,05 руб. на покупку б/н валюты по заявке от 04.09.2015; - зачисление на банковский счет ИГ1 Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 259 115,00 евро и одновременное списание суммы в размере 259 115,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013;

совершенные 07.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 268 000,00 руб. со счета учета кассы N 20202810204000000001; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 12 400,00 руб. с банковского счета N 40702810204000003672 другого клиента Банка - ООО Музыкальный салон "Орион-Сервис"; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 280 352,40 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 3684,00 евро и одновременное списание суммы в размере 3684,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013;

совершенные 08.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 2 792 068,00 руб. с банковского счета N 40702810504000001772 другого клиента Банка - ООО "Орион-Сервис"; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 2 792 064,00 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке от 08.09.2015; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размере 36 355,00 евро и одновременное списание суммы в размере 36 355,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013.

Просил применить последствия недействительности сделки, в виде: восстановления задолженности АО "Зернобанк" перед ИП Грибуцким Н.Н. в размер 22 576 002,45 руб., восстановления задолженности ИП Грибуцкого Н.Н. перед АО "Зернобанк" по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013 в размере 299 154,00 евро; восстановления прав и обязанностей АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкого 11.11. по договору залога от 15.02.2013, признании АО "Зернобанк" залогодержателем; восстановлении прав и обязанностей АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкого Н.Н. по договору ипотеки от 15.02.2013, признании АО "Зернобанк" залогодержателем.

Определением Арбитражного суда Алтайского края от 10.05.2018 заявленные требования удовлетворены частично. Признаны недействительными сделками следующие банковские операции, совершенные 04.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер - 4 503 622,83 руб.; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 15 000 000,00 руб.; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 19 503 586,05 руб. на покупку б/н валюты по заявке от 04.09.2015; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 259 115,00 евро - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 259 115,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013;

совершенные 07.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 268 000,00 руб.; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 12 400,00 руб.; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 280 352,40 руб. на покупку б/н валюты; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 3684,00 евро - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 3684,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013;

совершенные 08.09.2015: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы вразмере 2 792 068,00 руб.; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 2 792 064,00 руб.на покупку б/н валюты; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размере 36 355,00 евро - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 36 355,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013.

Применены последствия недействительности сделки. Восстановлена задолженность ИП Грибуцкого Н.Н. перед АО "Зернобанк" по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013 в размере 299 154,00 евро. Восстановлены права и обязанности АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкого Н.Н. по договору залога от 15.02.2013, АО "Зернобанк" признан залогодержателем. Восстановлены права и обязанности АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкого Н.Н. по договору ипотеки от 15.02.2013, АО "Зернобанк" признан залогодержателем.

Не согласившись с принятым судебным актом, ИП Грибуцкий Н.Н. обратился в суд с апелляционной жалобой, в которой просил определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что ИП Грибуцкий Н.Н. не мог получить предпочтительное удовлетворение своих требований, поскольку вообще не имел денежных средств на счете. Презумпция, изложенная в подпункте 5 пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, не может быть применена в настоящем деле, поскольку ни одна из спорных операций не была совершена через корреспондентский счет. Выводы суда о невозможности получения Грибуцким Н.Н. наличных денежных средств через кассу должника основаны на недопустимых и неотносимых доказательствах.

Кроме того, с апелляционной жалобой обратилось общество с ограниченной ответственностью "Научно-технический центр Галэкс" (далее - ООО "НТЦ Галэкс"), в которой просило обжалуемое определение отменить, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование апелляционной жалобы ООО "НТЦ Галэкс" указывает на то, что требование конкурсного управляющего о признании недействительной сделкой банковской операции по зачислению на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. суммы в размере 15 000 000 руб. с банковского счета ООО "НТЦ Галэкс" не подлежит удовлетворению, поскольку, во-первых, требование предъявлено по истечении годичного срока исковой давности, во-вторых, данная операция не может быть признана недействительной на основании пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, так как совершена не за счет должника, а значит, не повлияла на объем конкурсной массы и возможность удовлетворения требований иных кредиторов, при этом применение указанной статьи в целом является необоснованным, поскольку отсутствуют доказательства получения ИП Грибуцким Н.Н. предпочтения перед другими кредиторами в удовлетворении своих требований к АО "Зернобанк".

От конкурсного управляющего должника поступил отзыв на апелляционные жалобы, в котором он указал на несостоятельность, доводов изложенных в них, просил определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

ИП Грибуцкий Н.Н. представил возражения на отзыв на апелляционную жалобу, в котором с доводами отзыва конкурсного управляющего не согласился, настаивал на удовлетворении апелляционной жалобы.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ООО "НТЦ Галэкс" и ИП Грибуцкого Н.Н. доводы апелляционных жалоб поддержал, просил жалобы удовлетворить, определение суда первой инстанции отменить.

Представитель конкурсного управляющего доводы отзыва поддержал, по изложенным в нем основаниям, просил определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о месте и времени судебного заседания, не явились в судебное заседание суда апелляционной инстанции.

Арбитражный апелляционный суд считает возможным на основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, доводы апелляционных жалоб, отзыва, возражений на отзыв, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции считает его не подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом 06.04.2009 АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкий Н.Н. заключили договор банковского счета, согласно которому ИП Грибуцкому Н.Н. открыт банковский счет в рублях N 40802810304000006806. Действие указанного договора продлевалось сторонами дополнительными соглашениями.

19.12.2012 АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкий Н.Н. заключили договор банковского счета в иностранной валюте, согласно которому ИП Грибуцкому Н.Н. открыт текущий валютный счет в иностранной в валюте евро N 40802978204000006806. Действие договора продлено дополнительными соглашениями до 31.12.2015.

15.02.2013 АО "Зернобанк" и ИП Грибуцкий Н.Н. заключили договор кредитной линии N П_1216, по условиям которого АО "Зернобанк" предоставляет ИП Грибуцкому Н.Н. кредит в размере 702 310 евро на срок до 11.02.2016 с уплатой процентов в размере 8% годовых. Объектом кредитования являлось - приобретение звукотехнического оборудования.

В качестве обеспечения обязательств по кредитному договору между АО "Зернобанк" и ИП Грибуцким Н.Н. заключен договор залога от 15.02.2013, предметом которого является звуковое оборудование, залоговой стоимостью 2 169 000 руб.

Также в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору между АО "Зернобанк" и ИП Грибуцким Н.Н. заключен договор ипотеки от 15.02.2013, предметом которого является жилой дом, расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Пушкина, 106, и земельный участок общей площадью 1004 кв.м, на котором расположен жилой дом. Договор зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю.

В связи с переводом жилого здания в нежилое и изменением назначения земельного участка, 20.12.2013 сторонами подписано дополнительное соглашение к договору ипотеки, предметом которой стало нежилое здание общей площадью 617,4 кв.м, расположенное по адресу: г.Барнаул. ул. Пушкина, 106, и расположенный под ним земельный участок площадью 1004 кв.м.

АО "Зернобанк" свои обязательства по договорам исполнил надлежащим образом.

Из выписки по кредитному счету следует, что ИП Грибуцкий Н.Н. в период с 15.02.2013 по 15.08.2016 осуществлял погашение задолженности.

Согласно выписке по лицевому счету N 40802810304000006806 ИП Грибуцкого Н.Н. за период с 24.08.2015 по 16.09.2015, 04.09.2015, 07.09.2015 и 08.09.2015 внутрибанковскими проводками оформлены операции по списанию денежных средств на покупку валюты на общую сумму 299 154 евро, зачисление ее на валютный счет ИП Грибуцкого Н.Н. и списание их на погашение задолженности по кредитному договору от 15.02.2013, в том числе:

04.09.2015: - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 19 503 586,05 руб. на покупку б/н валюты по заявке 2 от 04.09.2015; - зачисление на валютный банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 259 115,00 евро и одновременное списание суммы в размере 259 115,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013,

07.09.2015: - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размер 280 352,40 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке; - зачисление на валютный банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размер 3684,00 евро и одновременное списание суммы в размере 3684,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013,

08.09.2015: - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 суммы в размере 2 792 064,00 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке 1 от 08.09.2015; - зачисление на валютный банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 суммы в размере 36 355,00 евро и одновременное списание суммы в размере 36 355,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013.

Остаток средств, за счет которых были осуществлены указанные банковские операции, сформирован следующими внутрибанковскими проводками в соответствии с выпиской движения денежных средств заинтересованного лица на счете в АО "Зернобанк":

по состоянию на 04.09.2015:

- входящий остаток средств на счете N 40802810304000006806 ИП Грибуцкого Н.Н. составлял 3 118 399 руб. 98 коп. В течение операционного дня были оформлены следующие банковские операции:

- 4 503 622 руб. 83 коп. - внутрибанковское зачисление со счета учета кассы N 20202810204000000001 на банковский счет N 40802810304000006806 ИП Грибуцкого Н.Н., основание - пополнение счета для погашения кредита;

- 15 000 000,00 руб. внутрибанковское зачисление с банковского счета N 40702810504000000003 другого клиента АО "Зернобанк" - ООО НТЦ "Галэкс" на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806, основание - оплата по предварительному договору купли-продажи недвижимости б/н от 17.08.2015 по адресу г. Барнаул, ул. Пушкина, 106.

Таким образом, на рублевый счет ИП Грибуцкого Н.Н. 04.09.2015 зачислено 19 503 622 руб. 83 коп., из них 19 503 586,05 руб. 04.09.2015 списано с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802810304000006806 на покупку б/н валюты по заявке 2 от 04.09.2015, которая зачислена этой же датой на валютный счет ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 в размере 259 115,00 евро и одновременно списана в размере 259 115,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору N П_1216 от 15.02.2013.

В итоге 04.09.2015 из направленной на погашение кредита суммы 259 115,00 евро внутрибанковскими проводками на валютном счет сформирован остаток в размере 259 115,00 евро (19 503 586,05 руб.), из которых - 4 503 622, 83 руб. - средства со счета Кассы, 15 000 000 руб. - средства ООО "НТЦ Галэкс".

Затем с рублевого счета ИП Грибуцкого Н.Н. списаны денежные средства в сумме 2 511 383, 55 руб. на покупку валюты согласно заявке 1 от 04.10.2015, 600 000 руб. доходы предпринимателя (основание: средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств), 6 961 руб. с назначением "за драйвер по чету N 4431" (основание: средства, списанные со счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств), 25 руб. с назначением "доходы предпринимателя", 25 руб. - "за драйвер по счету 4431", 20 руб. - поступление на счета ИП Грибуцкого Н.Н., пополнение счета для погашения кредита, после чего на рублевом счете ИП Грибуцкого Н.Н. исходящий остаток составил 22,21 руб.

по состоянию на 07.09.2015: - входящий остаток средств на счете N 40802810304000006806 ИП Грибуцкого Н.Н. составлял 22,21 руб. В течение операционного дня оформлены следующие банковские операции: - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N40802810304000006806 суммы в размер 268 000,00 руб. со счета учета кассы N20202810204000000001; - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N40802810304000006806 суммы в размер 12 400,00 руб. с банковского счета N40702810204000003672 другого клиента АО "Зернобанк" - ООО Музыкальный салон "Орион-Сервис"; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N40802810304000006806 суммы в размер 280 352,40 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке; - зачисление на валютный банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N40802978204000006806 суммы в размер 3684,00 евро и одновременное списание суммы в размере 3684,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору NП_1216 от 15.02.2013, - списание 20 руб. с назначением "поступление на счета ИП. Пополнение счета для дальнейших расчетов".

Исходящий остаток на счете ИП Грибуцкого Н.Н. составил 49,81 руб.

по состоянию на 08.09.2015: входящий остаток средств на счете N 40802810304000006806 ИП Грибуцкого Н.Н. составлял 49,81 руб. В течение операционного дня оформлены следующие банковские операции - зачисление на банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N40802810304000006806 суммы в размере 2 792 068,00 руб. с банковского счета N40702810504000001772 другого клиента АО "Зернобанк" - ООО "Орион-Сервис" с назначением платежа "за услуги тех. обеспечения согласно договору N 152 от 01.09.2015"; - списание с банковского счета ИП Грибуцкого Н.Н. N40802810304000006806 суммы в размере 2 792 064,00 руб. на покупку б/н валюты согласно заявке 1 от 08.09.2015; - зачисление на валютный банковский счет ИП Грибуцкого Н.Н. N40802978204000006806 суммы в размере 36 355,00 евро и одновременное списание суммы в размере 36 355,00 евро в погашение валютного кредита по кредитному договору NП_1216 от 15.02.2013.

Остаток денежных средств на счет N 40802810304000006806 составил 53,81 руб.

Кроме того, между Грибуцким Н.Н. как физическим лицом и АО "Зернобанк" подписаны срочные депозитные договоры N 11495 от 22.06.2015 и N 11672 от 19.08.2015. При этом Грибуцкая Светлана Михайловна также имела срочный вклад в АО "Зернобанк".

В связи с невозможностью снять денежные средства с вкладов через кассу, в спорный период: 04.09.2015 на сумму 4 503 622,83 руб., 07.09.2015 на сумму 118 000 руб. и 150 000 руб., денежные средства проведены как полученные по расходным кассовым ордерам Грибуцким Н.Н. и его супругой Грибуцкой Светланой Михайловной из кассы, и через несколько минут после снятии внесенные Грибуцким Н.Н. на счет ИП Грибуцкого Н.Н., что подтверждается представленными в материалы дела приходными и расходными кассовыми документами, а невозможность снятия наличных денежных средств подтверждается также копией протокола допроса свидетеля (кассира) от 14.07.2016.

На валютном счете ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 по состоянию на 04.09.2015 остаток валюты составил ноль.

В результате проводок по покупке валюты и зачислению евро на валютный счет ИП Грибуцкого Н.Н. 04.09.2018 на валютный счет 04.09.2015 зачислено 33 365 евро (конвертация остатка денежных средств на счете ИП Грибуцкого Н.Н. в сумме 2 511 383, 55 руб.) и 256 115 евро (покупка валюты на сумму 19 503 586,05 руб.). Одновременно денежные средства с валютного счета были списаны на погашение валютного кредита согласно договору от 15.02.2013. Остаток денежных средств составил ноль. 07.09.2015 согласно выписке по валютному счету зачислено 3 684 евро и списано в погашение кредита 3 684 евро, остаток - ноль. 08.09.2015 при входящем остатке - ноль, зачислена валюта на сумму 36 355 руб. и одновременно списана в погашение кредита, остаток - ноль.

Таким образом, на валютном счете ИП Грибуцкого Н.Н. N 40802978204000006806 за счет собственных средств сформировалась сумма 33 365 евро, которая списана на погашение кредита. Сумма 299 154 евро отсутствовала на валютном счете ИП Грибуцкого Н.Н. и сформирована на валютном счете ИП Грибуцкого Н.Н. в результате внутрибанковских проводок без использования корреспондентского счета АО "Зернобанк", путем зачисления денежных средств на счет ИП Грибуцкого Н.Н. в рублях со счетов ООО Музыкальный салон "Орион-Сервис", ООО "Орион-Сервис", ООО "Научно-технический центр "Галэкс", которые были на счетах этих лиц за счет средств, имеющихся до наступления неплатежеспособности АО "Зернобанк" (03.09.2015), а также с помощью банковских проводок со счета кассы.

Остаток задолженности по кредитному договору составил 59 191 евро.

Удовлетворяя заявленные требования частично, суд первой инстанции исходил из того, что оспариваемые платежи произведены менее чем за месяц до даты назначения временной администрации должника, в результате которых заинтересованное лицо получило удовлетворение своих требований преимущественно перед иными кредиторами должника.

Апелляционный суд находит выводы суда первой инстанции обоснованными и соответствующими действующему законодательству исходя из следующего.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 61.9 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд внешним управляющим или конкурсным управляющим от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов.

В соответствии с пунктом 3 статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником.

Согласно пункту 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 года N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.); банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

В пункте 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" относительно применения приведенной нормы права даны следующие разъяснения: в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Бремя доказывания того, что сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения, лежит на оспаривающем ее лице.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется (пункт 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В соответствии со статьей 189.92 Закона о банкротстве исполнение обязательств перед кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производства осуществляется в установленной Законом о банкротстве очередности, с учетом особенностей, установленных указанной статьей.

Нормы статьи 189.40 Закона о банкротстве являются специальными по отношению к нормам главы III.1 Закона о банкротстве, в том числе, по отношению к статье 61.4.

В соответствии с пунктом 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Согласно пункту 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Пунктами 4 - 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрена возможность отказа в признании сделки недействительной по основаниям статьи 61.3 Закона о банкротстве (независимо от превышения порогового значения в 1%), в случае опровержения ответчиком по обособленному спору презумпций, установленных пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, и/или недоказанности их наличия конкурсным управляющим.

В силу подпункта 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

В соответствии со статьей 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника, подлежит возврату в конкурсную массу.

Согласно пункту 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой стороне все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге), возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Суд первой инстанции, исследовав представленные в дело доказательства в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, установив, что оспариваемые действия совершены 04.09.2015, 07.09.2015, 08.09.2015, то есть менее, чем за один месяц до даты назначения временной администрации АО "Зернобанк" (24.09.2015 года), при этом должником уже 13.07.2015 не было исполнено требование ОАО "Мельник" о переводе остатков со своих счетов на счет в другом банке, законно и обоснованно принял обжалуемый судебный акт.

Кроме того, 25.08.2015 отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации на основании постановления судебного пристава-исполнителя от 19.08.2015 N 22020/15/497704, вынесенного в рамках исполнительного производства от 19.08.2015 N 70944/15/22020-ИП возбужденного на основании определения Арбитражного суда Алтайского края от 18.08.2015 по делу N А03-15890/2015, наложен арест на находящиеся на корреспондентском счете в Банке России средства в размере 179 427 869,71 руб.

Арест на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете АО "Зернобанк", в том числе на денежные средства, которые будут поступать на этот счет в пределах суммы 179 427 869,71 руб., наложен 25.08.2015, а снят 09.09.2015.

В результате ареста денежных средств на корреспондентском счете АО "Зернобанк" парализованы платежи клиентов на сумму 179 427 869,71 руб., вследствие чего в АО "Зернобанк" с начала сентября 2015 года возникла острая проблема платежеспособности, что в дальнейшем привело сначала к задержке платежей, а с 01.09.2015 и к образованию на счете 30223 "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" необычно больших остатков (01.09.2015 - 86 970 631,59 руб., 02.09.2015 года - 80 242 046,77 руб., 03.09.2015 года - 132 093 689,58 руб.). Помимо всего, на счете 30220 "Незавершенные переводы денежных средств, списанных с банковских счетов клиентов" образовались остатки: на 01.09.2015 года - 7 464 802,09 руб., на 02.09.2015 года - 9 282 979,67 руб., на 03.09.2015 года - 3 928 221,83 руб.

Таким образом, у АО "Зернобанк" в указанный период времени уже имелись неисполненные обязательства: на 01.09.2015 - на сумму 88 435 433,68 руб., на 02.09.2015 - на сумму 89 525 026,44 руб., на 03.09.2015 - на сумму 136 021 911,41 руб., на 04.09.2015 картотека составляла 144 978 001,10 руб., в период с 05.09.2015 по 07.09.2015 (05.09.2015 и 06.09.2015 - выходные дни) - 176 442 163,36 руб., 08.09.2015 - 256 215 373,46 руб., 09.09.2015 - 349 183 387,06 руб.

Кроме этого, на дату совершения 04.09.2015, 07.09.2015 и 08.09.2015 АО "Зернобанк" операций по конвертации рублей в евро, находящихся на счете ИП Грибуцкого Н.Н. валюта на корреспондентском счету АО "Зернобанк" отсутствовала, соответственно, осуществленные должником операции, повлекшие затем операции по зачислению евро на валютный счет ИП Грибуцкого Н.Н. и списание валюты на погашение кредита, являлись техническими записями, сформированными безденежным способом.

Таким образом, с учетом установленных обстоятельств дела доводы апелляционной жалобы ИП Грибуцкого Н.Н. являются несостоятельными и подлежат отклонению.

Довод ИП Грибуцкого Н.Н. о том, что выводы суда основаны на недопустимых и неотносимых доказательствах, отклоняется апелляционным судом, поскольку из материалов дела усматривается, что ходатайств о фальсификации доказательств в суде первой инстанции в порядке статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации сторонами не заявлялось.

Доказательств опровергающих выводы суда первой инстанции в материалы дела не представлено.

Доводы ООО "НТЦ Галэкс" о не возможности применения пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве основаны на неверном толковании действующего законодательства о банкротстве, в связи с чем подлежат отклонению.

Ссылка ООО "НТЦ Галэкс" на то, что требование предъявлено по истечении годичного срока исковой давности, не принимается апелляционным судом, поскольку арбитражный суд первой инстанции, учитывая фактические обстоятельства дела, установив, что у должника перед заинтересованными лицами не могло возникнуть обязательства по возврату денежных средств, так как в данном случае обязательства у АО "Зернобанк" возникают перед ООО Музыкальный салон "Орион-Сервис", ООО "Орион-Сервис", ООО "Научно-технический центр "Галэкс", Грибуцкой С.М., Грибуцким Н.Н., как лицами, действительно получившими предпочтительное удовлетворение своих требований перед другими кредиторами, пришел к обоснованному выводу о невозможности применения к указанным лицам последствий недействительности сделки, поскольку ими заявлено о пропуске срока исковой давности.

Доводов, основанных на доказательственной базе, опровергающих установленные судом первой инстанции обстоятельства и его выводы, в апелляционных жалобах не приведено.

Оценивая изложенные в апелляционных жалобах доводы, суд апелляционной инстанции установил, что в них отсутствуют ссылки на факты, которые не были предметом рассмотрения суда первой инстанции, имели бы юридическое значение и могли бы повлиять в той или иной степени на принятие законного и обоснованного судебного акта при рассмотрении заявленного требования по существу.

Суд апелляционной инстанции считает, что судом первой инстанции нарушений норм материального и норм процессуального права не допущено.

В связи с изложенным, оснований, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены определения у суда апелляционной инстанции не имеется. Апелляционные жалобы не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение от 10.05.2018 Арбитражного суда Алтайского края по делу N А03-20515/2015 оставить без изменения, а апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий одного месяца со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через Арбитражный суд Алтайского края.

Председательствующий

К.Д. Логачев

Судьи

М.А. Фертиков Н.Н. Фролова