|
17 января 2024 г.
|
Дело N А41-84502/20
|
Резолютивная часть постановления объявлена 11 января 2024 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 17 января 2024 года.
Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Терешина А.В.,
судей: Епифанцевой С.Ю., Шальневой Н.В.,
при ведении протокола судебного заседания Заболоцких В.Н.,
при участии в заседании:
от Козорезова Е.Ф. - Голосова В.А., представитель по доверенности от 12.09.2022;
от финансового управляющего Козорезова Е.Ф. - Филиппова В.С., представитель по доверенности от 04.05.2023;
от КБ "Инвестиционный Союз" (ООО) - Гаптрахманов Р.Р., представитель по доверенности от 28.09.2022,
иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом,
рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Козорезова Евгения Федоровича на определение Арбитражного суда Московской области от 05.10.2023 по делу N А41-84502/20,
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда Московской области от 28.01.2021 по делу N А41-84502/20 Козорезов Евгений Федорович признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим утверждена Еланская Ирина Юрьевна, член САУ "Саморегулируемая организация "ДЕЛО".
Определением Арбитражного суда Московской области от 15.12.2022 г. (резолютивная часть объявлена 12.12.2022) по делу N А41-84502/2020 финансовым управляющим утвержден Тагиров Тимур Ильдусович (ИНН 164492690900, СНИЛС 132-757-610 61) - член Союза АУ "Возрождение" (ОГРН 1127799026486, ИНН 7718748282, адрес: 107078, г, Москва, г Москва, ул. Садовая-Черногрязская, дом 8, стр.1, офис 304).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 3 сентября 2015 г. делу N А40-128284/15 КБ "ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СОЮЗ" (ООО) признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.
Функции конкурсного управляющего Банка возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".
ООО КБ "Инвестиционный Союз" обратилось в Арбитражный суд Московской области с заявлением со следующим требованием:
- Признать недействительной сделкой Договор дарения от 07.07.2015, заключенный между Козорезовым Евгением Федоровичем и Козорезовым Иваном Евгеньевичем, в отношении объекта недвижимости с кадастровым номером 50:44:0020203:78.
- Применить последствия недействительности сделок в виде возврата в собственность Козорезова Евгения Федоровича объекта недвижимости: жилое помещение с кадастровым номером 50:44:0020203:78, площадь 80,3 кв.м, расположенное по адресу Московская область, г. Фрязино, ул. 60 лет СССР, д. 4, кв. 109, в удовлетворении которого определением Арбитражного суда Московской области от 24.08.2022, оставленным без изменения постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 03.11.2022, было отказано.
Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01.02.2023 определение Арбитражного суда Московской области от 24.08.2022 и постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 03.11.2022 по делу N А41-84502/20 - отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Московской области.
Определением Арбитражного суда Московской области 05.10.2023 заявление КБ "Инвестиционный Союз" (ООО) удовлетворено.
Суд признал недействительной сделкой Договор дарения от 07.07.2015, заключенный между Козорезовым Евгением Федоровичем и Козорезовым Иваном Евгеньевичем, в отношении объекта недвижимости с кадастровым номером 50:44:0020203:78.
Применил последствия недействительности сделки в виде возврата в собственность Козорезова Евгения Федоровича объекта недвижимости: жилое помещение с кадастровым номером 50:44:0020203:78, площадь 80,3 кв.м, расположенное по адресу Московская область, г. Фрязино, ул. 60 лет СССР, д. 4, кв. 109.
Не согласившись с принятым судебным актом, Козорезов Евгений Федорович обратился в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, ссылаясь на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела и неправильное применение им норм материального права при разрешении спора.
Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии с нормами статей 121 - 123, 153, 156 АПК РФ в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в том числе публично, путем размещения информации на официальном сайте "Электронное правосудие" www.kad.arbitr.ru.
Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 223, 266, 268 АПК РФ.
Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции.
В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI настоящего Федерального закона.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве, сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
В силу пункта 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.
Из материалов дела следует, что 07.07.2015 должник подарил Козорезову И.Е. на основании договора дарения жилое помещение с кадастровым номером 50:44:0020203:78, площадь 80,3 кв.м, расположенное по адресу Московская область, г. Фрязино, ул. 60 лет СССР, д. 4, кв. 109.
Полагая, что в соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве имеются признаки недействительности сделок, заключенных в течение периода подозрительности сделки (трех лет) до принятия заявления о признании должника банкротом, а также совершении сделок со злоупотреблением сторонами правом, кредитор обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.
Из материалов дела следует, что производство по делу о банкротстве возбуждено определением Арбитражного суда Московской области от 24.12.2020, оспариваемый договор дарения подписан между сторонами 07.07.2015, то есть он не может быть оспорен по основаниям, предусмотренным ст.61.2 Закона о банкротстве.
Однако в обоснование заявленных требований кредитор также сослался на положения статей 10, 168, 170 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Согласно пункту 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.
Согласно статье 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.
Пунктами 3, 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.
Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.
В соответствии с пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.
Как разъяснено в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 от 23.06.15 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.
Для квалификация сделок как ничтожных с применением положений статей 10 и 168 Гражданского кодекса недостаточно установления факта ущемления интересов других лиц, необходимо также установить недобросовестность сторон сделки, в том числе наличие либо сговора между сторонами, либо осведомленности контрагента должника о заведомой невыгодности, его негативных последствиях для лиц, имеющих защищаемый законом интерес.
Указанный вывод суда соответствует сложившейся судебной практике применения норм статей 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации и нашел отражение в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.09.11 N 1795/11.
Судом установлено, что должник являлся председателем Совета директоров Банка Совета директоров и участником КБ "Инвестиционный Союз" (ООО).
Приказом Центрального Банка России от 19.06.2015 N ОД-1394 у КБ "Инвестиционный Союз" (ООО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 03.09.2015 в рамках дела А40-128284/15 КБ "Инвестиционный Союз" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсный управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Таким образом, отчуждение рассматриваемого объекта недвижимости произошло после отзыва лицензии банка.
Во исполнение определения суда от 04.04.2023, в материалы настоящего дела поступили Акт проверки и Предписание Банка России N Т1 52-21-8/18068дсп от 18 мая 2015 года, согласно которому ЦБ РФ пришел к неудовлетворительным выводам относительно создания резервов и системы внутреннего контроля в Банке.
Рабочей группой отмечены обстоятельства, свидетельствующие об отсутствии у отдельных заемщиков (векселедателей) реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах (например, ООО "Монблан", ООО "АстерТрейд", ООО "ТД "Курс", ООО "Стройполимерторг" и ООО "ПК Сотис").
Общая сумма недосозданного РВПС с учетом п. 3.12 Положения Байка России N 254-П по ссудной задолженности заемщиков - юридических лиц, векселедателей, физических лиц и кредитной организации может составить:
- на 01.02.2015 - РВПС - 957 234,4 тыс. руб., РВП-8 576,2 тыс. руб.;
- на 01.03.2015 - РВПС - 883 203,7 тыс. руб., РВП-31 526,7 тыс. рублей;
- на 01.04.2015 - РВПС - 905 179,5 тыс. руб., РВП-30 008,6 тыс. руб.
Доформирование резервов в указанных объемах может привести к снижению величины собственных средств (капитала) Банка, рассчитанных в соответствии с Положением БР N 395-П, Банка на 01.04.2015 на 74,8% по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, нарушению нормативов достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0 составит 3,53 при min 10%, Н1.1 составит отрицательную величину при min 5%, HI.2 - составит отрицательную величину при min 6%), норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) (74,46% при max 25%), норматива совокупной величины риска по инсайдерам Банка (HI0.1) (7,9% при max 3%) и, как следствие, к возникновению оснований' для осуществления мер по предупреждению банкротства, определенных пунктами 3 и 4 статьи 189.10 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ.
Установленные рабочей группой нарушения могут свидетельствовать о неэффективной реализации Банком внутрибанковских документов, регламентирующих кредитный процесс, и недостаточно консервативном подходе при оценке рисков по осущестленным влооженениям, в том числе существенной недооценке кредитного риска.
В ходе анализа операций 112 клиентов, вошедших в выборку, установлено, что по 98 клиентам установлены признаки проведения "сомнительных" операций и признаки, указывающие на необычный характер сделки (56 633 034 тыс. руб.), что составляет 141,1% от общего дебетового оборота по счетам клиентов по БС 407 и БС 408 за период с 01.08.2014 по 15.04.2015.
Критериями выявления сомнительных операций являлись: вывод денежных средств за рубеж: по сделкам с услугами, за товар и ценными бумагами (признаки, указанные в п.З а п. 5 Письма Банка России N 161-Т), операции обладали отдельными признаками "транзитных" операций, указанными в Приложении к. Положению Банка России N 375-П (код вида признака 1414), в Письме Банка России N 236-Т (в т.ч. установлены признаки, указанные в п.5 Письма Банка России N 161-Т); операции клиентов с ценными бумагами (признаки п.5 Письма Банка России N 161-Т), клиенты, участвовавшие как субагенты в перечислениях денежных средств в пользу КИВИ БАНК\ (АО)/ платежная система QIW1 - характер операций клиентов не связан с поступлением денежных средств в целях исполнения функций субагента банковского платежного агента (признаки, указанные в п.5 Письма Банка России N 161-Т).
Вышеизложенное может свидетельствовать о наличии признаков высокой вовлеченности Банка в проведение клиентами сомнительных операций. Учитывая нарушения в деятельности Банка в части недосоздания резервов на возможные потери, выявленные в ходе инспекционной проверки, но не установленные Службой внутреннего контроля, рабочая группа полагает, что система внутреннего контроля в Банке не эффективна и не соответствует характеру и масштабам деятельности Банка.
Заключению оспариваемого договора предшествовал момент совершения должником цепочки оспоримых сделок с Банком, которые были направлены на досрочное погашение задолженности должника и иных лиц перед Банком по обязательствам, которые вытекают из кредитных правоотношений.
Данные сделки признаны недействительными определением Арбитражного суда г. Москвы 10.11.2017 по делу N А40-128284/15 о несостоятельности КБ "Инвестиционный Союз" (ООО).
Данные события предшествовали заключению должником спорного договора с заинтересованным лицом.
Вступившим в законную силу постановлением Девятого арбитражного апелляционного от 17.12.2020 по делу N А40-128284/2015 с Козорезова Е.Ф., как с участника и председателя Совета директоров Банка, в пользу КБ "Инвестиционный Союз" (ООО) взысканы убытки в размере 466 500 000 руб.
В силу ч. 2 ст. 9 и ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, и самостоятельно несет риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.
Согласно статье 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.
Аффилированными лицами юридического лица являются:
- член его совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа;
- лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо;
- лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;
- юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица.
В соответствии с правовой позицией, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 15.06.2016 N 308-ЭС16-1475, доказывание в деле о банкротстве факта общности экономических интересов допустимо не только через подтверждение аффилированности юридической (в частности, принадлежность лиц к одной группе компаний через корпоративное участие), но и фактической.
О наличии такого рода аффилированности может свидетельствовать поведение лиц в хозяйственном обороте, в частности, заключение между собой сделок и последующее их исполнение на условиях, недоступных обычным (независимым) участникам рынка.
При представлении доказательств аффилированности должника с участником процесса (в частности с лицом, заявившим о включении требований в реестр, либо с ответчиком по требованию о признании сделки недействительной) на последнего переходит бремя по опровержению соответствующего обстоятельства.
В частности, судом на такое лицо может быть возложена обязанность раскрыть разумные экономические мотивы совершения сделки либо мотивы поведения в процессе исполнения уже заключенного соглашения.
По смыслу правовой позиции, изложенной в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 28.03.2019 N 305-ЭС18-17629 (2), в ситуации, когда независимые кредиторы представили серьезные доказательства и привели убедительные аргументы недобросовестности контрагентов по сделкам, аффилированное лицо не может ограничиться представлением минимального набора документов в подтверждение реальности рассматрива
