Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 31 июля 2020 г. N 13АП-5149/20 по делу N А56-94386/2018

г. Санкт-Петербург

31 июля 2020 г.

Дело N А56-94386/2018/

Резолютивная часть постановления объявлена 27 июля 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 31 июля 2020 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Герасимовой Е.А.

судей Барминой И.Н., Тойвонена И.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Галиевой Д.С.,

при участии:

от Дьячук Л.Ю.: Литвинов В.А. по доверенности от 04.09.2019;

от ГК "Агентство по страхованию вкладов": Скрипкин Д.А. по доверенности от 09.07.2020;

от Вилис М.В.: Лямцев В.А. по доверенности от 28.08.2019;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-5149/2020) конкурсного управляющего акционерным обществом Банк "Советский" - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.01.2020 по делу N А56-94386/2018/убытки2, принятое по заявлению конкурсного управляющего акционерным обществом Банк "Советский" - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о возмещении убытков,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества Банк "Советский",

ответчики:

1. Дьячук Людмила Юрьевна

2. Карпов Андрей Викторович

3. Митрушин Станислав Владимирович

4. Шахов Глеб Николаевич

5. Вилис Марина Викторовна

третьи лица: финансовый управляющий Рыстина Екатерина Владимировна, финансовый управляющий Зонненгрин Дмитрий Александрович,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании акционерного общества Банк "Советский" (далее - Банк) несостоятельным (банкротом).

Решением суда первой инстанции от 28.08.2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство, ГК "АСВ").

Агентство обратилось в арбитражный суд с заявлением о взыскании 5 060 082 201 руб. 72 коп. убытков с Карпова Андрея Викторовича, Шахова Глеба Николаевича, Филатова Дмитрия Геннадьевича, Митрушина Станислава Владимировича, Вашкулат Виктории Константиновны, Ласкина Кирилла Геннадьевича, Николаева Олега Александровича, Митрушина Владимира Ивановича, Дьячук Людмилы Юрьевны, Бабеева Егора Ивановича, Изюмова Па,вла Игоревича, Павлика Сергея Витальевича и Вилис Марины Викторовны.

Определением от 05.12.2018 суд выделил в оятдельное производство требование конкурсного управляющего о взыскании с Дьячук Людмилы Юрьевны, Карпова Андрея Викторовича, Митрушина Станислава Владимировича, Шахова Глеба Николаевича солидарно 489 815 730 руб. 34 коп., связанных с выдачей заведомо невозвратных кредитов ООО "АвтоРесурс" N 141/15, ООО "Сервис" N 204/15, Карпову А.В. N 11491151-13/6177, Карпову А.В. N 89/15, Шахову Г.Н. N 164/15, Шахову Г.Н. N OVER16-11. Выделенному требованию присвоен номер N А56-94386/2018/убытки2.

Впоследствии Агентство уточнило заявленные требования в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) и в окончательной редакции просило взыскать с Дьячук Людмилы Юрьевны, Карпова Андрея Викторовича, Митрушина Станислава Владимировича, Шахова Глеба Николаевича солидарно 471 683 730 руб. 34 коп. убытков, связанных с выдачей заведомо невозвратных кредитов ООО "АвтоРесурс" N 141/15, ООО "Сервис" N 204/15, Карпову А.В. N 11491151-13/6177, Карпову А.В. N 89/15, Шахову Г.Н. N 164/15, Шахову Г.Н. N OVER16-11.

Уточнения приняты судом в порядке статьи 49 АПК РФ.

В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к рассмотрению настоящего обособленного спора привлечен финансовый управляющий Карпова А.В. - Кузнецова Екатерина Владимировна (с учетом изменения фамилии - Рыстина Екатерина Владимировна), а также финансовый управляющий Зоннегрин Дмитрий Александрович.

Определением суда первой инстанции от 26.01.2020 с Шахова Глеба Николаевича в пользу Банка взыскано 300 000 000 руб. убытков, связанных с выдачей кредита ООО "АвтоРесурс" по кредитному договору N 141/15. В остальной части в удовлетворении заявленных требований отказано.

В апелляционной жалобе Агентство, ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 26.01.2020 отменить в части отказа в удовлетворении заявленных требований, принять по делу новый судебный акт. В обоснование жалобы указывает, что недобросовестными действиями ответчиков, одобривших выдачу невозвратных кредитов без анализа финансового положения заемщиков, причинены убытки Банку.

Определением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.07.2020 судья Юрков И.В., находящийся в очередном ежегодном отпуске, заменен на судью Тойвонена И.Ю. В связи с заменой состава суда рассмотрение апелляционной жалобы начато сначала (часть 5 статьи 18 АПК РФ).

В судебном заседании представитель Агентства поддержал доводы соответствующей апелляционной жалобы. Представители Дьячук Л.Ю. и Вилис М.В. возражали.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда.

Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства иные лица, участвующие в деле, своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем в порядке статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в их отсутствие.

Как следует из материалов дела, Карпов А.В. является акционером Банка, владеющим 24,15% акций, с 15.05.2009 по 22.12.2015 являлся председателем правления Банка, а с 25.04.2012 по 23.10.2015 - членом совета директоров; Шахов Г.Н. является акционером Банка, владеющим 6,09 % акций и с 26.01.2011 по 23.10.2015 являлся членом правления Банка и заместителем председателя правления; Митрушин С.В. с 25.04.2012 по 23.10.2015 являлся председателем совета директоров Банка; Дьячук Л.Ю. являлась главным бухгалтером и членом правления Банка.

Полагая, что неправомерными действиями членов органов управления Банка, выразившимися в совершении и одобрении сделок по предоставлению заведомо невозвратных кредитов, должнику причинены убытки, Агентство обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Принимая во внимание, что в порядке апелляционного производства обжалуется только часть судебного акта, арбитражный суд апелляционной инстанции в силу части 5 статьи 268 АПК РФ проверяет законность и обоснованность определения суда первой инстанции только в обжалуемой части при отсутствии возражений (то есть в отношении кредитов, выданных ООО "Сервис", Карпову А.В., Шахову Г.Н.).

Исследовав и оценив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в порядке статей 266-272 АПК РФ правильность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

По положениям пункта 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Для наступления ответственности органов управления Банком в форме взыскания убытков необходимо наличие всей совокупности условий, формирующих состав противоправного поведения:

- наличие вины причинителя вреда;

- противоправности действий (бездействий) причинителя вреда;

- причинной связи между действиями (бездействиями) причинителя и наступившими негативными последствиями (убытками).

Недоказанность хотя бы одного из названных элементов влечет полный отказ в удовлетворении заявленных требований.

Согласно пункту 3 статьи 53 ГК РФ лицо, которое в силу закона или учредительных документов юридического лица выступает от его имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно. Оно обязано по требованию учредителей (участников) юридического лица, если иное не предусмотрено законом или договором, возместить убытки, причиненные им юридическому лицу.

В силу статьи 71 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), а равно управляющая организация или управляющий при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах общества, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно. Члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), равно как и управляющая организация или управляющий, несут ответственность перед обществом за убытки, причиненные обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.

Исходя из разъяснений, приведенных в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

В соответствии с абзацем первым статьи 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

В силу Положения о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности N 254-П, утвержденного Банком России 26.03.2004 (далее - Положение Банка России N 254-П), кредитная организация обязана оценивать финансовое положение заемщика, риски по выданным ссудам и формировать резервы на возможные потери по ссудам.

В соответствии с пунктом 3.1.3 названного Положения вся информация о заемщике, включая информацию о рисках заемщика, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.

Пунктами 3.1-3.1.2 и 3.5 Положения Банка России N 254-П оценка кредитного риска по каждой выданной ссуде (профессиональное суждение) должна проводиться кредитной организацией на постоянной основе. Профессиональное суждение выносится по результатам комплексного и объективного анализа деятельности заемщика с учетом его финансового положения, качества обслуживания заемщиком долга по ссуде, а также всей имеющейся в распоряжении кредитной организации информации о любых рисках заемщика.

Из материалов дела видно, что между Банком и ООО "Сервис" был заключен кредитный договор от 08.10.2015 N 204/15 на сумму 150 000 000 руб., по которому впоследствии подписан договор о переводе долга от 22.10.2015 N 1/204/15 между ООО "Сервис" и ООО "Северный дом" с согласия кредитора - Банка. Данный кредит одобрен решением кредитного комитета от 08.10.2015 N 267 на основании проверки финансового состояния ООО "Сервис", которое по сравнению с последним отчетным периодом не ухудшилось. В дальнейшем ООО "Северный дом" прекратило свою деятельность путем присоединения к ООО "Арикон", которое в настоящее время находится в процедуре банкротства (дело N А11-53/2017), требования Банка в размере 195 702 514 руб. 69 коп. включены в реестр требований кредиторов должника.

Приговоры Выборгского районного суда Санкт-Петербурга, имеющиеся в материалах дела (том N 152, листы дела 173-254) и содержащие выводы о фальсификации документов по финансово-хозяйственной деятельности ООО "Сервис", вынесены в отношении Антонова В.А., Семенова А.А., Чернышевой Т.Ф., Толстоухова Д.А. и Кузнецова А.Б., то есть лиц, не заявленных в качестве ответчиков по настоящему обособленному спору, и не входящих в состав кредитного комитета, одобрившего выдачу кредита ООО "Сервис". В связи с этим апелляционная инстанция считает, что в данном случае возложение на членов кредитного комитета обязанности по возмещению убытков, связанных с выдачей кредита ООО "Сервис", невозможно, поскольку доказательств их недобросовестности и осведомленности о недостоверности сведений по финансовому положению заемщика не представлено.

31.08.2015 между Банком и Шаховым Г.Н. заключен кредитный договор N 164/15 на сумму 9 000 000 руб. под 22% годовых с даты подписания договора и под 18% годовых с момента предоставления залога. Кредит обеспечен залогом имущества - квартиры в г. Москве, рыночной стоимостью 12 450 000 руб., что подтверждается договором ипотеки (залога недвижимости) от 31.08.2015 N 1/164/15. Выдача кредита одобрена решением кредитного комитета Банка от 28.08.2015 N 211, предоставленное обеспечение полностью покрывало сумму кредита.

Также между Банком и Шаховым Г.Н. заключен кредитный договор от 06.10.2008 N OVER16-11 с последующим подписанием ряда дополнительных соглашений об увеличении размера кредитования и его условий.

Согласно имеющейся в деле справке о доходах 2-НДФЛ за 2015 год общая сумма дохода Шахова Г.Н. за указанный период составила 6 737 341 руб. 81 коп., что позволяет сделать вывод о наличии у Шахова Г.Н. финансовой возможности обслуживать кредиты. Согласно представленному конкурсным управляющим расчету задолженности по состоянию на 15.02.2019 и выписке по счету проценты по кредиту от 31.08.2015 N 164/15 выплачивались Шаховым Г.Н. до 30.11.2015, по кредиту от 06.10.2008 N OVER16-11 - производились оплаты как основного долга, так и процентов.

21.02.2013 между Банком и Карповым А.В. заключен кредитный договор N 11491151-13/6177 о предоставлении овердрафта. Выдача данного кредита одобрена решением кредитного комитета Банка от 21.02.2013 о предоставлении овердрафта и от 21.10.2015 об изменении условий предоставления овердрафта. Решением кредитного комитета от 21.10.2015 N 296 установлено залоговое обеспечение в виде автомобиля LEXUS NX300H. Согласно представленному расчету задолженности по состоянию на 26.11.2018 Карпов А.В. производил оплату как основного долга, так и процентов вплоть до 29.04.2016.

Кроме того, между Банком и Карповым А.В. был заключен кредитный договор от 15.05.2015 N 89/15, который обслуживался Карповым А.В. до 07.11.2015.

При рассмотрении в рамках данного дела о банкротстве аналогичного по фактическим обстоятельствам обособленного спора N А56-94386/2018/убытки8 постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2020 установлено, что из справки о доходах Карпова А.В. за 2014 год видно, что его общий доход за указанный период составил в общей сумме 2 556 229 руб. Из справки о доходах Карпова А.В. за 2015 год следует, что его общий доход за данный период составил в общей сумме 14 619 249 руб. 68 коп.

Данные по заработной плате Карпова А.В. за 2014-2015 годы позволяют сделать вывод о его платежеспособности и возможности обслуживать кредит.

Следовательно, при принятии решений о выдаче кредитов Шахову Г.Н. и Карпову А.В. у членов кредитного комитета Банка при наличии данных, свидетельствующих об удовлетворительном финансовом положении заемщиков, отсутствовали основания для вывода об одобрении заведомо невозвратных кредитов.

Доказательств проявленной ответчиками недобросовестности либо неразумности при принятии решений о выдаче кредитов Агентством в материалы дела в нарушение части 1 статьи 65 АПК РФ не представлено.

Допущенные впоследствии нарушения заемщиками своих обязательств по исполнению кредитных договоров не может быть поставлено в вину ответчикам в виде возложения на них ответственности по возмещению убытков, поскольку доказательств виновных действий ответчиков при выдаче кредитов в деле не имеется.

При таких условиях апелляционная инстанция не может согласиться с позицией ГК "АСВ" о том, что кредиты Карпову А.В., Шахову Г.Н. выдавались как заведомо невозвратные, а действиями органов управления Банка по заключению кредитных договоров причинены убытки должнику.

По мнению апелляционной инстанции, Агентство не доказало недобросовестность действий ответчиков, а также их осведомленность о том, что названные кредиты заведомо не будут возвращены, что является основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований по приведенным Агентством материально-правовым основаниям.

При таких условиях судебный акт в части отказа в удовлетворении требований ГК "АСВ" (исходя из пределов поданной апелляционной жалобы) отмене не подлежит.

Руководствуясь статьями 223, 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.01.2020 по делу N А56-94386/2018/убытки2 в обжалуемой части оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в течение месяца со дня принятия.

Председательствующий

Е.А. Герасимова

Судьи

И.Н. Бармина И.Ю. Тойвонен