Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 24 января 2022 г. N 13АП-31259/18 по делу N А56-94386/2018

Санкт-Петербург

24 января 2022 г.

Дело N А56-94386/2018/

Резолютивная часть постановления объявлена 17 января 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 24 января 2022 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего судьи Герасимовой Е.А.,

судей Будариной Е.В., Морозовой Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Федорук Р.А.,

при участии:

- от Филатова Д.Г. и Вашкулат В.И.: представителя Герасимовой А.Е. по доверенностям от 07.12.2021 и 09.11.2021 соответственно;

- от Дьячук Л.Ю.: представителя Литвинова В.А. по доверенности от 23.08.2021;

- от конкурсного управляющего АО Банк "Советский" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": представителя Грищенко А.С. по доверенности от 23.09.2021;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы финансового управляющего Карпова Андрея Викторовича - Рыстиной Екатерины Владимировны и конкурсного управляющего акционерным обществом Банк "Советский государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.01.2020 по обособленному спору N А56-94386/2018/убытки11 (судья Лобова Д.В.), принятое по заявлению конкурсного управляющего акционерным обществом Банк "Советский" государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о возмещении убытков,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества Банк "Советский",

ответчики: Вашкулат Виктория Константиновна, Дьячук Людмила Юрьевна, Карпов Андрей Викторович, Филатов Дмитрий Геннадьевич, Шахов Глеб Николаевич,

третье лицо: финансовый управляющий Карпова Андрея Викторовича - Рыстина Екатерина Владимировна,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании акционерного общества Банк "Советский" (далее - Банк, АО Банк "Советский") несостоятельным (банкротом).

Решением суда первой инстанции от 28.08.2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении его открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство, ГК "АСВ").

Агентство обратилось в суд первой инстанции с заявлением о взыскании 5 060 082 201 руб. 72 коп. убытков с Карпова Андрея Викторовича, Шахова Глеба Николаевича, Филатова Дмитрия Геннадьевича, Митрушина Станислава Владимировича, Вашкулат Виктории Константиновны, Ласкина Кирилла Геннадьевича, Николаева Олега Александровича, Митрушина Владимира Ивановича, Дьячук Людмилы Юрьевны, Бабеева Егора Ивановича, Изюмова Павла Игоревича, Павлика Сергея Витальевича и Вилис Марины Викторовны.

Определением от 05.12.2018 суд первой инстанции выделил в отдельное производство требование конкурсного управляющего о взыскании с Карпова А.В., Шахова Г.Н., Филатова Д.Г., Вашкулат В.К., Дьячук Л.Ю. солидарно 595 726 305 руб. 36 коп. убытков с присвоением выделенному требованию N А56-94386/2018/убытки11.

Определением суда первой инстанции от 16.01.2019 к рассмотрению настоящего обособленного спора привлечен финансовый управляющий Карпова А.В. - Кузнецова Екатерина Владимировна (с учетом изменения фамилии - Рыстина Екатерина Владимировна).

Впоследствии ГК "АСВ" уточнила заявленные требования и просила взыскать с ответчиков солидарно 608 570 228 руб. 36 коп. убытков.

Уточнения приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Определением суда первой инстанции от 26.01.2020 с Карпова А.В. в пользу Банка взыскано 608 570 228 руб. 36 коп. убытков. В остальной части в удовлетворении требований отказано.

В апелляционной жалобе финансовый управляющий Карпова А.В. - Рыстина Е.В., ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 26.01.2020 в части взыскания убытков с Карпова А.В. отменить, принять по делу новый судебный акт. В обоснование жалобы указывает, что в материалах дела не имеется достоверных и неоспоримых доказательств того, что на момент одобрения кредитного договора заемщик (ООО "БалтСтройТранс") являлся неплатежеспособным; вывод суда первой инстанции о том, что кредит выдавался как заведомо невозвратный, является ошибочным.

В апелляционной жалобе ГК "АСВ", ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, просит определение суда первой инстанции от 26.01.2020 отменить в части отказа в удовлетворении заявленных требований, принять по делу новый судебный акт. В обоснование жалобы указывает, что недобросовестными действиями членов кредитного комитета, одобривших выдачу кредита ООО "БалтСтройТранс" без анализа финансового положения заемщика, причинены убытки Банку.

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.06.2020 определение суда первой инстанции от 26.01.2020 по обособленному спору N А56-94386/2018/убытки11 отменено, в удовлетворении заявления ГК "АСВ" отказано.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 29.10.2020 постановление суда апелляционной инстанции от 16.06.2020 оставлено без изменения.

Определением Верховного суда Российской Федерации от 26.08.2021 постановление суда апелляционной инстанции от 16.06.2020 и постановление суда кассационной инстанции от 29.10.2020 по обособленному спору N А56-94386/2018/убытки11 отменены. Дело направлено на новое рассмотрение в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд.

Определением суда апелляционной инстанции от 09.09.2021 обособленный спор назначен к судебному разбирательству.

В отзывах Филатов Д.Г., Вашкулат В.И. и Дьячук Л.Ю. просят определение суда первой инстанции от 26.01.2020 по обособленному спору N А56-94386/2018/убытки11 оставить без изменения.

В судебном заседании представитель ГК "АСВ" поддержал доводы соответствующей апелляционной жалобы и заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов (расчета суммы причиненных убытков). Представители ответчиков Дьячук Л.Ю., Филатова Д.Г. и Вашкулат В.И. возражали против удовлетворения апелляционной жалобы Агентства.

Ходатайство ГК "АСВ" о приобщении к материалам дела дополнительных документов (расчета суммы причиненных убытков) удовлетворено апелляционным судом.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда.

Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства иные лица, участвующие в деле, своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем в порядке статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в их отсутствие.

Как следует из материалов обособленного спора, Карпов А.В. (акционер Банка, владеющий 24,15% акций) с 15.05.2009 по 22.12.2015 являлся председателем правления Банка, с 25.04.2012 по 23.10.2015 входил в состав совета директоров; Вашкулат В.К. с 26.01.2011 по 23.10.2015 осуществляла полномочия члена правления Банка; Дьячук Л.Ю. являлась главным бухгалтером и осуществляла полномочия члена правления Банка; Шахов Г.Н. являлся акционером Банка, владеющим 6,09% акций, и с 26.01.2011 по 23.10.2015 был членом правления Банка и заместителем председателя правления; Филатов Д.Г. являлся членом правления Банка в период с 25.09.2009 по 24.06.2014.

Между Банком и ООО "БалтСтройТранс" 24.01.2014 заключен кредитный договор N 6В/14, по условиям которого Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 8 550 000 евро на срок до 22.01.2021, а заемщик обязался возвратить полученный кредит, уплатить проценты на его сумму. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 24.01.2014 Банком и ООО "БалтСтройТранс" заключены договоры купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, зарегистрированные в установленном законом порядке.

Полагая, что ответчики по обособленному спору совершили и одобрили сделку по предоставлению ООО "БалтСтройТранс" заведомо невозвратного кредита, своими неправомерными действиями причинили убытки Банку, Агентство обратилось в суд первой инстанции с настоящим заявлением.

Суд первой инстанции посчитал требования ГК "АСВ" к Карпову А.В. обоснованными и документально подтвержденными, в связи с чем взыскал с указанного лица 608 570 228 руб. 36 коп. убытков. В удовлетворении требований к остальным ответчикам отказал.

Исследовав и оценив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, проверив в порядке статей 266-272 АПК РФ правильность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

На основании пункта 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

В силу пункта 3 статьи 53 ГК РФ лицо, которое в силу закона или учредительных документов юридического лица выступает от его имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно.

Как установлено статьей 53.1 ГК РФ, лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени (пункт 3 статьи 53), обязано возместить по требованию юридического лица, его учредителей (участников), выступающих в интересах юридического лица, убытки, причиненные по его вине юридическому лицу.

При этом согласно названной статье такое лицо несет ответственность, если будет доказано, что при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей оно действовало недобросовестно или неразумно, в том числе, если его действия (бездействие) не соответствовали обычным условиям гражданского оборота или обычному предпринимательскому риску.

В силу статьи 71 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), а равно управляющая организация или управляющий при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах общества, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно.

Члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции) несут ответственность перед обществом за убытки, причиненные обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.

В пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

В соответствии с абзацем первым статьи 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

По Положению о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности N 254-П, утвержденному Банком России 26.03.2004, действовавшему в период заключения кредитного договора (далее - Положение), кредитная организация обязана оценивать финансовое положение заемщика, риски по выданным ссудам и формировать резервы на возможные потери по ссудам.

Согласно пункту 3.1.3 названного Положения вся информация о заемщике, включая информацию о рисках заемщика, фиксируется в досье заемщика. Информация, использованная кредитной организацией для оценки качества ссуды, включая оценку финансового положения заемщика, должна быть доступна органам управления, подразделениям внутреннего контроля кредитной организации, аудиторам и органам банковского надзора.

Исходя из пунктов 3.1-3.1.2, 3.5 Положения оценка кредитного риска по каждой выданной ссуде (профессиональное суждение) должна проводиться кредитной организацией на постоянной основе. Профессиональное суждение выносится по результатам комплексного и объективного анализа деятельности заемщика с учетом его финансового положения, качества обслуживания заемщиком долга по ссуде, а также всей имеющейся в распоряжении кредитной организации информации о любых рисках заемщика.

Из материалов дела следует, что приговором Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 27.11.2019 по делу N 1-1278/19 (который на дату рассмотрения дела судом первой инстанции не вступил в законную силу, однако на необходимость его учета судом апелляционной инстанции указано Верховным Судом Российской Федерации в определении от 26.08.2021) Карпов А.В., выступающий в качестве ответчика по настоящему обособленному спору, признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, ему назначено наказание в виде лишения свободы на 3 года.

Названным приговором суда общей юрисдикции установлено, что Карпов А.В. в составе группы лиц осуществлял хищение денежных средств путем заключения сделок по выдаче кредитов на основании фиктивных документов с ООО "Аркада", ООО "БалтСтройТранс", ООО "Ай Клауд", ООО "Авеню", ООО "Омега+", ООО "Венера", которые также были осведомлены о необеспеченности заемных отношений и невозвратности кредитов. Организованная группа лиц придавала правомерный вид своим преступным действиям, осуществляя в том числе частичное погашение кредитов, сбор и оформление обязательных документов для принятия решения о выдаче кредитов.

На странице 14 приговора указано, что по указанию Карпова А.В. и лица 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в неустановленном месте на территории Санкт-Петербурга подготовили от имени ООО "Аркада", ООО "БалтСтройТрнас", ООО "Ай клауд", ООО "Авеню", ООО "Омега+", ООО "Венера" необходимые для открытия расчетных счетов и выдачи кредитов указанным юридическим лицам, которые содержали суммы займов, указанные лицом 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в том числе юридические (уставные) документы, финансово-хозяйственные, бухгалтерские и иные документы, в которых содержались заведомо ложные сведения о целях получения кредита, финансовом положении заемщиков и обеспечительных мерах. При этом данные документы, согласно установленному в Банке порядку, являлись обязательными при принятии положительных решений о выдаче кредитов.

В соответствии с частью 4 статьи 69 АПК РФ вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу обязательны для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.

Поскольку вступившим в законную силу приговором Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 27.11.2019 по делу N 1-1278/19 в отношении Карпова А.В. установлен факт фальсификации кредитного досье ООО "БалтСтройТранс" и несоответствие изложенных в документах сведений действительному финансовому положению заемщика, доводы ГК "АСВ" о причинении Банку убытков вследствие выдачи кредита ООО "БалтСтройТранс" заслуживают внимания.

При этом приговором установлено, что в данной преступной схеме участвовал Карпов А.В. в составе организованной группы, который очевидно знал о фальсификации кредитного досье. Однако доказательств вхождения в эту организованную преступную группу остальных ответчиков, ГК "АСВ" в нарушение части 1 статьи 65 АПК РФ не представила. Осведомленность Вашкулат В.К., Дьячук Л.Ю., Филатова Д.Г., Шахова Г.Н. о фальсификации кредитного досье ООО "БалтСтройТранс" не доказана доказательствами, отвечающими критериям относимости и допустимости.

Ответчики Вашкулат В.К., Дьячук Л.Ю., Филатов Д.Г. и Шахов Г.Н. являлись членами правления Банка, принявшими участие в заседании кредитного комитета 20.01.2014 по вопросу одобрения кредита, выданного ООО "БалтСтройТранс", что (по мнению конкурсного управляющего) является достаточным основанием для привлечения указанных лиц к ответственности в форме взыскания убытков.

Однако довод конкурсного управляющего о том, что фальсификация кредитного досье, организованная группой лиц, в состав которой входил Карпов А.В., могла быть выявлена остальными ответчиками, опровергается материалами дела.

В соответствии с Положением и с учетом целевого назначения кредита на реконструкцию предмета ипотеки в Банк были представлены первичные документы бухгалтерского учета КС-2, КС-3, договоры с контрагентами заемщика, справки из банков, где заемщик обслуживался, информация о кредитной истории заемщика в иных кредитных организациях, сведения о членстве в СРО и наличии свидетельства о допуске к работам, оказывающим влияние на безопасность объектов капитального строительства, финансовое состояние заемщика было подтверждено развернутым профессиональным суждением кредитного управления Банка.

Согласно официальной публичной информации, размещенной в Едином реестре членов СРО, созданном Ассоциацией "Национальное объединение строителей" (НОСТРОЙ), размещенном на сайте http://reestr.nostroy.ru/ заемщик действительно являлся членом СРО Ассоциация "Объединение строителей Топливно-Энергетического Комплекса", регистрационный номер 1194.

Сведения о финансовой отчетности заемщика, представленные в материалы дела конкурсным управляющим, подтверждают, что финансовые показатели заемщика, включенные в кредитное досье, соответствуют отчетности, поданной в налоговые органы.

Согласно суждению о категории кредитного риска ООО "БалтСтройТранс" по состоянию на 01.12.2015, составленному в период санации АО Банк "Советский", когда Банком руководила временная администрация ГК "АСВ", признаки сомнительной деятельности заемщика по состоянию на 01.12.2015, то есть через два года после выдачи кредита, отсутствуют, отмечаются положительные факторы в деятельности заемщика.

Кроме того, решение о санации Банка было принято на основании предварительно проведенного Агентством полного анализа кредитного портфеля Банка в соответствии с положениями статьи 189.48 Закона о банкротстве.

В дальнейшем, с учетом уже имеющегося анализа, в суждении о категории кредитного риска ООО "БалтСтройТранс" от 01.12.2015 Агентство (как временная администрация Банка) согласилось с тем, что деятельность указанного заемщика не носит сомнительного характера.

В материалы дела представлено Уведомление инспекционной группы Центрального банка Российской Федерации о поступившем ходатайстве заемщика о конвертации ссудной задолженности из евро в рубли. Возражений от членов инспекционной группы Банка России не поступило, конвертация ссудной задолженности была произведена 13.01.2015.

Вышеприведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что факт фальсификации кредитного досье заемщика не был очевиден не только для ответчиков, но и надзорных органов в лице Агентства и Банка России.

Выявить подделку финансовых и хозяйственных документов неосведомленным третьим лицам было невозможно, что дополнительно подтверждается обстоятельствами, установленными приговором Выборгского районного суда Санкт-Петербурга от 27.11.2019 по делу N 1-1278/19, согласно которому в состав преступной группы входили руководители некой управляющей компании, действующей за вознаграждение, которыми осуществлялось приискание юридических лиц, используемых в качестве заемщиков. Обеспечивалась маскировка действительных преступных намерений путем изготовления и последующей передачи в Банк подложной документации, необходимой для придания совершенному преступлению видимости оказания заемщиками услуг в рамках гражданско-правовых сделок, контроль за изготовлением необходимых для получения кредитов подложных документов, а также выплаты в целях создания видимости обслуживания кредитов и создание видимости законных правоотношений между заемщиками и их контрагентами.

Материалами обособленного спора подтверждается, что кредит ООО "БалтСтройТранс" действительно некоторое время обслуживался. Конкурсным управляющим не представлено доказательств, что для обслуживания кредита использовались средства самого Банка.

Приговором Выборгского районного суда от 27.11.2020 по уголовному делу N 1-1278/2019 установлено, что Вашкулат В.К., Дьячук Л.Ю., Филатов Д.Г. и Шахов Г.Н. являлись лицами, не осведомленными о преступном умысле. Доказательств обратного ГК "АСВ" не представлено.

В связи с этим, по мнению апелляционного суда, Вашкулат В.К., Дьячук Л.Ю., Филатов Д.Г. и Шахов Г.Н., являющиеся членами правления Банка, принявшими участие в заседании кредитного комитета 20.01.2014 по вопросу одобрения кредита, выданного ООО "БалтСтройТранс", не могут быть привлечены к ответственности в виде убытков в связи с выдачей кредита ООО "БалтСтройТранс", а Карпов А.В., причастность которого к фальсификации кредитного досье и финансовых документов, установлена вступившим в законную силу приговором, напротив привлечению к такой ответственности подлежит.

В результате выдачи заведомо невозвратного кредита денежные средства Банка замещены на право требования к заемщику, который не может исполнить свои обязательства, что повлекло причинение Банку убытков.

Размер убытков, причиненных кредитованием ООО "БалтСтройТранс", соответствует сумме основного долга, не погашенного на дату отзыва у Банка лицензии, за вычетом поступивших от ответчика денежных средств в размере 6 356 077 руб., полученных от реализации имущества, находящегося в залоге у Банка, и составляет 608 570 228 руб. 36 коп. (614 926 305 руб. 36 коп. - 6 356 077 руб.), с учетом дополнительного соглашения N 1 от 13.01.2015 к кредитному договору от 24.01.2014 N 6В/14, согласно которому стороны договорились конвертировать в рубли по состоянию на 13.01.2015 сумму ссудной задолженности заемщика, составляющую в евро 8 550 000,00 евро 00 центов. Конвертация произведена Банком по коммерческому курсу, установленному Банком на 13.01.2015.

При таких условиях оснований для отмены определения суда первой инстанции от 21.01.2021 не имеется.

Руководствуясь статьями 223, 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.01.2020 по обособленному спору N А56-94386/2018/убытки11 оставить без изменения, а апелляционные жалобы государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и финансового управляющего Карпова Андрея Викторовича - Рыстиной Екатерины Владимировны - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в течение одного месяца со дня принятия.

Председательствующий

Е.А. Герасимова

Судьи

Е.В. Бударина Н.А. Морозова