Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 марта 2023 г. N 09АП-4938/23 по делу N А40-189525/2022

город Москва

13 марта 2023 г.

Дело N А40-189525/22

Резолютивная часть постановления объявлена 06 марта 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 13 марта 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Сергеевой А.С.,

судей: Веклича Б.С., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ПАО "МТС-БАНК" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 21.12.2022 по делу N А40-189525/22 по иску (заявлению) ООО "ПРОМ-ТЕКС" к ПАО "МТС-БАНК"

о признании договора незаключенным,

при участии в судебном заседании:

от истца - Новикова И.П. по доверенности от 16.11.2022 б/н;

от ответчика - не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО "ПРОМ-ТЕКС" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском, уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ, к ПАО "МТС-БАНК" (далее - ответчик) о признании договора банковского счета N 40702810200001008039 от 24.05.2022 недействительным.

Решением суда от 21.12.2022 иск удовлетворен.

Не согласившись с принятым по делу решением, ответчик обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт. Указанная жалоба мотивирована нарушением судом первой инстанции норм материального права, а также не согласием с тем, что спорный банковский счет открыт на основании предоставленных документов и сведений при личном присутствии лица, представившегося генеральным директором ООО "ПРОМ-ТЕКС".

Истец в судебном заседании возражал против доводов апелляционной жалобы, просит отказать в ее удовлетворении.

Дело рассмотрено судом в порядке ст.ст.123, 156 АПК РФ в отсутствие представителя ответчика, извещенного надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, приходит к выводу о том, что отсутствуют правовые основания для отмены или изменения решения Арбитражного суда г. Москвы, по следующим основаниям.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что 02.06.2022 ООО "ПРОМ-ТЕКС" на основании официальных данных, предоставленных Федеральной налоговой службой России, стало известно о незаконном открытии неизвестными лицами от имени ООО "ПРОМ-ТЕКС" в ПАО "МТС-Банк" расчетного счета N 40702810200001008039; дата открытия 24.05.2022.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и по настоящее время лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор - Гагиев Эдуард Леонидович.

ООО "Пром-Текс", в лице генерального директора Гагиева Э.Л., в ПАО "МТС- Банк" с заявлением об открытии спорного расчетного счета не обращалось; никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по ним операций в Банк не представляло; генеральный директор Гагиев Э.Л. карточки подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал; документы общества Банку не передавал. Общество не осуществляло действий по открытию в ПАО "МТС- Банк" расчетного счета N 40702810200001008039 и получению денежных средств от Контрагентов. При этом, на представленных в банк от имени ООО "ПРОМ-ТЕКС" документах проставлены разные оттиски печати общества.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с иском, с учетом уточнений требований в порядке ст. 49 АПК РФ, о признании договора банковского счета N 40702810200001008039 от 24.05.2022 недействительным.

Удовлетворяя требования истца, суд первой инстанции исходил из того, что оспариваемый Счет от имени Истца в Банке не был открыт по документам соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для юридического лица. При таких обстоятельствах оспариваемый договор банковского счета об открытии расчётного счета, по мнению суда первой инстанции, является недействительной (ничтожной) сделкой.

В силу п.3 ст.154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст.160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст.ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В силу ст.31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п.10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В силу ст.168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Пунктами 1 и 2 статьи 10 ГК РФ установлено, что не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 названной статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пунктах 7, 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (постановление N 25), если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

Судом первой инстанции установлено, что имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И, копия паспорта гражданина РФ на имя Гагиева Э.Л., представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие расчетного счета в банке, не соответствует паспорту действительного генерального директора ООО "ПРОМ-ТЕКС" Гагиева Э.Л.

Банком в материалы дела представлены светокопии паспорта генерального директора истца, которые сделаны не с оригинала его паспорта, между светокопиями и оригиналом паспорта, имеются различия, в том числе: заменена фотография владельца паспорта, заменена личная подпись владельца паспорта, заменена подпись сотрудника Федеральной миграционной службы, выдавшей паспорт, печать Федеральной миграционной службы имеет иное пространственное расположение, адрес места рождения владельца паспорта напечатан с орфографической ошибкой (вместо "Г. ЦХИНВАЛИ" - ""ГОР. ЦХИНВАЛИ"). На странице 5 информация в штампе Зарегистрирован имеет различия, в дате регистрации вместо 17 июля 2015 г. указана 23 марта 2020 года, вместо улицы "ПР-Д КУПАВЕНСКИЙ М. Д. 3, КВ. 77" указан "ПР-Д МАЛЫЙ КУПАВЕНСКИЙ Д. 3, КВ. 77", неверно указано наименование по вопросам миграции вместо "ОТДЕЛ ПО ВОПРОСАМ МИГРАЦИИ ОМВД РОССИИ ПО РАЙОНУ ИВАНОВСКОЕ Г. МОСКВЫ" - "ОТДЕЛ ПО ВОПРОСАМ МИГРАЦИИ ОМВД РОССИИ ПО РАЙОНУ ГОЛЬЯНОВО Г. МОСКВЫ", подпись заверившего лица имеет различия.

Кроме того, суд первой инстанции истребовал из Инспекции Федеральной налоговой службы N 18 по г. Москве копии материалов регистрационного дела юридического лица - ООО "ПРОМ-ТЕКС", проанализировав которое суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о том, что регистрационные документы, представленные в ПАО "МТС-Банк" при открытии спорного расчетного счета, по визуальному оформлению и своему содержанию, также не соответствуют копиям регистрационных и учредительных документов юридического лица, имеющихся в материалах регистрационного дела ООО "ПРОМ-ТЕКС".

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме

Учитывая изложенное, суд первой инстанции, оценив и исследовав представленные в материалы дела доказательства в порядке, установленном статьей 71 АПК РФ, пришел к обоснованному выводу о том, что у истца отсутствовало волеизъявление на заключение Договора банковского счета, на основании которого в ПАО "МТС-БАНК" на имя ООО "ПРОМ-ТЕКС" N 40702810200001008039 от 24.05.2022. Договор заключен от лица истца неуполномоченными лицами на основании поддельных документов, в связи с чем в мотивировочной части решения пришел к обоснованному выводу об его недействительности, вопреки выводам автора апелляционной жалобы об обратном.

Указание в решении суда в резолютивной части на признание договора спорного банковского счета незаключенном, свидетельствует о технической ошибке, которая может быть исправлена судом в порядке ст. 179 АПК РФ, поскольку судом указано на принятие уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ в установочной части решения, а в мотивировочной части решения сделаны выводы именно о недействительности спорного договора, а не его незаключенности.

При указанных обстоятельствах суд первой инстанции правомерно удовлетворил заявленные истцом требования о признании Договора банковского счета недействительным, вопреки доводам автора апелляционной жалобы об обратном.

Разрешая спор, суд правильно определил юридически значимые обстоятельства, дал правовую оценку установленным обстоятельствам и постановил законное и обоснованное решение. Выводы суда соответствуют обстоятельствам дела. Нарушений норм процессуального права, влекущих отмену решения, судом допущено не было.

Учитывая изложенное, у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания, предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены решения суда и удовлетворения апелляционной жалобы.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы распределяются в соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 271, 272.1 АПК РФ, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 21.12.2022 по делу N А40-189525/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Сергеева

Судьи

Б.С. Веклич Е.Е. Мартынова