Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 5 мая 2023 г. N 15АП-4693/23 по делу N А01-1487/2020

город Ростов-на-Дону

05 мая 2023 г.

дело N А01-1487/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 27 апреля 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 05 мая 2023 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Сулименко Н.В.,

судей Димитриева М.А., Николаева Д.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Булатовой К.В.,

при участии в судебном заседании:

Карагидяна И.Б.,

от Карагидяна И.Б.: представитель Смолин И.В. по доверенности от 17.12.2020,

от ООО "Амплитрон": представитель Субботин Р.И. по доверенности от 29.03.2023,

при участии в судебном заседании посредством проведения онлайн-заседания в режиме веб-конференции:

от ООО "УК "Байкал" Д.У. Закрытым паевым инвестиционным комбинированным фондом "БАЙКАЛ Кредитный": представитель Кухмазова Н.Н. по доверенности от 03.06.2021,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Амплитрон" и общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Байкал" Д.У. Закрытым паевым инвестиционным комбинированным фондом "БАЙКАЛ Кредитный"

на определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 об утверждении плана реструктуризации долгов гражданина

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Карагидяна Исраеля Бабкеновича,

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Карагидяна Исраеля Бабкеновича (далее - должник, Карагидян И.Б.) Арбитражным судом Республики Адыгея рассмотрен вопрос об утверждении плана реструктуризации долгов гражданина.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 утвержден план реструктуризации долгов гражданина от 17.02.2023. Судебное заседание по делу N А01-1487/2020 по рассмотрению отчета финансового управляющего о результатах исполнения плана реструктуризации назначено на 25.02.2025. Суд обязал финансового управляющего должника не позднее, чем за месяц до истечения установленного срока исполнения плана реструктуризации долгов гражданина, подготовить и направить в арбитражный суд отчет о результатах исполнения гражданином утвержденного арбитражным судом плана реструктуризации долгов с приложением копий документов, подтверждающих погашение требований кредиторов, а также доказательства направления отчета кредиторам, требования которых включены в план реструктуризации долгов гражданина.

Не согласившись с определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020, общество с ограниченной ответственностью "Амплитрон" (далее - ООО "Амплитрон") обратилось в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение суда отменить, в удовлетворении ходатайства об утверждении плана реструктуризации долгов гражданина отказать, признать должника банкротом и ввести в отношении него процедуру реализации имущества гражданина.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что суд первой инстанции неправильно применил нормы материального и процессуального права, неполно выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела. Податель жалобы указал, что представленный должником план реструктуризации долгов гражданина не отвечает требованиям Закона о банкротстве, поскольку план реструктуризации долгов гражданина предусматривает погашение обязательств перед кредиторами в течение 2,5 лет, при этом, срок реализации плана реструктуризации долгов гражданина, утвержденного судом в отсутствие одобрения собрания кредиторов, должен составлять не более чем 2 года. Апеллянт указал, что представленный план реструктуризации долгов гражданина предполагает возможность погашения требований кредиторов, включенных в реестр, только за счет средств, полученных от реализации имущества должника. Должник в материалы дела не представил доказательства того, что план реструктуризации долгов гражданина является реально исполнимым и имеет своей целью более полное и быстрое удовлетворение требований кредиторов, в отличие процедуры реализации имущества гражданина. Само по себе наличие у должника имущества не свидетельствует о наличии оснований для утверждения плана реструктуризации долгов, при условии, что такой план в качестве единственной меры для его исполнения предусматривает реализацию активов, а наличие у должника постоянного источника дохода не доказано. Податель жалобы указал, что в графике погашения задолженности отсутствуют сведения о гашении должником штрафных санкций в период действия плана.

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Байкал" Д.У. Закрытым паевым инвестиционным комбинированным фондом "Байкал Кредитный" обжаловало определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и просило внести изменения в обжалуемое определение суда, указать, что Карагидян И.Б. должен приступить к продаже нежилых помещений площадью 787,8 кв.м., 47,8 кв.м., 7.1 кв.м., расположенных по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Юннатов, д. 9, в срок до 01.07.2023.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что в части реализации прав общества, как залогового кредитора, в план реструктуризации долгов гражданина должны быть внесены изменения. Утвержденный судом план реструктуризации долгов гражданина предусматривает, что нежилые помещения, являющиеся предметом залога в пользу общества, не предполагается сдавать в аренду. Однако продажа предмета залога в пользу общества согласно графику погашения задолженности и плана продажи недвижимого имущества должника будет произведена в 2025 году, что, по мнению залогового кредитора, не соответствует пункту 3 статьи 213.14 Закона о банкротстве.

В отзыве на апелляционные жалобы Карагидян И.Б. просит определение оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

В отзыве на апелляционные жалобы Банк ВТБ просит удовлетворить апелляционную жалобу ООО "Амплитрон", определение суда от 28.02.2023 отменить.

В отзыве на апелляционные жалобы финансовый управляющий должника Вавилов С.Ю. просит в удовлетворении апелляционной жалобы ООО "Амплитрон" отказать, разрешить по существу возражения ООО "Управляющая компания Байкал".

Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб уведомлены посредством почтовых отправлений, а также размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в судебное заседание не явились, представителей не направили.

Судебная коллегия на основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрела апелляционные жалобы без участия не явившихся лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем размещения информации на официальном сайте Арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

Законность и обоснованность определения Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционных жалоб, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что обжалуемое определение суда подлежит отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 20.11.2020 в отношении Карагидяна И.Б. введена процедура реструктуризации долгов гражданина, финансовым управляющим должника утвержден Вавилов С.Ю., рассмотрение плана реструктуризации долгов должника назначено на 18.02.2021.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реструктуризации долгов гражданина опубликовано в газете "КоммерсантЪ" 28.11.2020.

Финансовый управляющий должника представил в Арбитражный суд Республики Адыгея отчет по итогам процедуры реструктуризации долгов гражданина, указал, что в соответствии со статьей 213.9 Закона о банкротстве финансовым управляющим за период процедуры реструктуризации долгов гражданина были осуществлены следующие мероприятия.

В ходе процедуры реструктуризации долгов гражданина финансовым управляющим направлены запросы в регистрирующие органы о наличии у должника имущества.

По результатам проведенного финансового анализа деятельности должника финансовый управляющий сделал следующие выводы:

- восстановление платежеспособности должника невозможно. План реструктуризации долгов гражданина должником не представлен;

- имущества должника достаточно для погашения вознаграждения финансовому управляющему и расходов по делу о банкротстве;

- целесообразная процедуры банкротства - реализация имущества должника.

Как следует из сообщения N 7424147 от 06.10.2021, размещенного на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, финансовым управляющим должника Вавиловым С.Ю. назначено собрание кредиторов по форме заочного голосования со следующей повесткой собрания кредиторов:

- отчет финансового управляющего Вавилова С.Ю.;

- принятие решения об одобрении проекта плана реструктуризации долгов гражданина и обращении в арбитражный суд с ходатайством об утверждении проекта плана реструктуризации долгов гражданина Карагидяна И.Б. (голосование проводится в случае поступления проекта плана реструктуризации долгов гражданина до даты окончания приема бюллетеней для голосования);

- принятие решения об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании гражданина Карагидян И.Б. банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина;

- принятие решения о кандидатуре финансового управляющего (СРО арбитражных управляющих для выбора кандидатуры финансового управляющего) для участия в процедуре реализации имущества гражданина.

Как следует из сообщения N 7644018 от 09.11.2021, размещенного на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, финансовым управляющим должника Вавиловым С.Ю. опубликован протокол первого собрания кредиторов гражданина.

Согласно протоколу первого собрания кредиторов Карагидяна И.Б. от 07.11.2021 собранием кредиторов приняты следующие решения:

- по первому вопросу: решение не принято;

- по второму вопросу: принято решение одобрить проект плана реструктуризации долгов гражданина и обратиться в арбитражный суд с ходатайством об утверждении проекта плана реструктуризации долгов гражданина Карагидяна И.Б.;

- по третьему вопросу: принято решение не обращаться в арбитражный суд с ходатайством о признании гражданина Карагидяна И.Б. банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина;

- по четвертому вопросу: подано бюллетеней для подсчета голосов 3 из 6 выданных для голосования, из них признано недействительными 2 бюллетеня (бюллетени ПАО Банк ВТБ и ООО "Камелот.Рус") в связи с нарушением порядка заполнения бюллетеней. Решение по четвертому вопросу не принято.

Как следует из сообщения N 8460921 от 24.03.2022, размещенного на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, финансовым управляющим должника Вавиловым С.Ю. назначено собрание кредиторов в форме заочного голосования со следующей повесткой собрания кредиторов:

- отчет финансового управляющего Вавилова С.Ю.;

- принятие решения об одобрении проекта плана реструктуризации долгов гражданина и обращении в арбитражный суд с ходатайством об утверждении проекта плана реструктуризации долгов гражданина Карагидяна И.Б. (голосование проводится в случае поступления проекта плана реструктуризации долгов гражданина до даты окончания приема бюллетеней для голосования);

- принятие решения об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании гражданина Карагидян И.Б. банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина;

- принятие решения о кандидатуре финансового управляющего (СРО арбитражных управляющих для выбора кандидатуры финансового управляющего) для участия в процедуре реализации имущества гражданина.

Как следует из сообщения N 8696513 от 27.04.2022, размещенного на сайте https://bankrot.fedresurs.ru, финансовым управляющим должника Вавиловым С.Ю. опубликован протокол собрания кредиторов гражданина от 25.04.2022.

Согласно протоколу собрания кредиторов ИП Карагидяна И.Б. от 25.04.2022 собранием кредиторов приняты следующие решения:

- по первому вопросу: решение не принято;

- по второму вопросу: принято решение: не одобрять проект плана реструктуризации долгов гражданина и не обращаться в арбитражный суд с ходатайством об утверждении проекта плана реструктуризации долгов гражданина Карагидяна И.Б.;

- по третьему вопросу: принято решение обратиться в арбитражный суд с ходатайством о признании гражданина Карагидяна И.Б. банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина;

- по четвертому вопросу: решение не принято.

Как следует из отчета финансового управляющего, в реестр требований кредиторов Карагидяна И.Б. включены требования кредиторов на общую сумму 127 035 883,65 руб.

Должник в Арбитражный суд Республики Адыгея представил уточненный проект плана реструктуризации долгов гражданина, в соответствии с которым должник намерен осуществить погашение задолженности перед кредиторами согласно графику погашения задолженности.

Согласно представленному должником уточненному плану реструктуризации долгов гражданина, получение должником дохода предполагается от продажи недвижимого имущества должника; от продажи акций ОАО "Московский экспериментальный завод "ВНИИДМАШ - Станкомэз" в количестве 9 175 штук обыкновенных акций, что составляет 96 % голосующих акций; от сдачи в аренду нежилых помещений; от взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке.

Срок реализации плана реструктуризации долгов гражданина - с 17.02.2023 по 17.02.2025. Способы и источники исполнения плана указаны в пояснениях к плану.

Должник указал, что до окончания срока реструктуризации (до 17.02.2025) будет произведено полное погашение кредиторской задолженности. Должник указал, что плановые доходы ИП Карагидяна И.Б. в период до 17.02.2025 составят не менее 160 588 496 руб., что позволит полностью погасить имеющуюся кредиторскую задолженность, а также в полном объеме исполнить текущие обязательства должника, связанные с предпринимательской деятельностью, обеспечит достойный уровень жизни должника за указанный период времени.

Утверждая представленный должником план реструктуризации долгов гражданина, суд первой инстанции исходил из того, что план реструктуризации соответствует требованиям статьи 213.14 Закона о банкротстве и предусматривает полную оплату должником кредиторской задолженности, в том числе преимущественное удовлетворение требований залогового кредитора, пропорциональное погашение требований кредиторов, учтенных в реестре требований кредиторов.

Представленный план реструктуризации долгов гражданина предусматривает погашение 100 % задолженности перед кредиторами до 17.02.2025 и восстановления платежеспособности Карагидяна И.Б.; до окончания срока реструктуризации (до 17.02.2025) будет произведено полное погашение кредиторской задолженности. Также планом реструктуризации долгов предусмотрено, что должник вправе произвести досрочное погашение кредиторской задолженности.

Суд исходил из того, что плановые доходы должника в период до 17.02.2025 составляют не менее 160 588 496 руб., что позволит полностью погасить имеющуюся кредиторскую задолженность, а также в полном объеме исполнять текущие обязательства должника, связанные с предпринимательской деятельностью, обеспечить достаточный уровень жизни для должника в указанный период.

Судом не установлены указанные в статье 213.18 Закона о банкротстве основания для отказа в утверждении арбитражным судом плана реструктуризации долгов гражданина, а также не установлены неправомерные действия должника, влекущие невозможность погасить задолженность в полном объеме. В связи с этим суд утвердил представленный должником план реструктуризации долгов гражданина.

Исследовав материалы дела по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дав правовую оценку доводам лиц, участвующих в деле, и имеющимся в деле документам, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что обжалованный судебный акт подлежит отмене, принимая во внимание нижеследующее.

В соответствии со статьей 213.2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) при рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.

В силу статьи 2 Закона о банкротстве реструктуризация долгов гражданина - реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов.

Пунктом 1 статьи 213.12 Закона о банкротстве предусмотрено, что в ходе реструктуризации долгов гражданина он, кредитор или уполномоченный орган не позднее чем в течение десяти дней с даты истечения срока, предусмотренного пунктом 2 статьи 213.8 настоящего Федерального закона, вправе направить финансовому управляющему, конкурсным кредиторам, в уполномоченный орган проект плана реструктуризации долгов гражданина.

В соответствии с пунктом 5 статьи 213.12 Закона о банкротстве не ранее чем через двадцать дней с даты направления конкурсным кредиторам и в уполномоченный орган проекта плана реструктуризации долгов гражданина, но не позднее чем в течение шестидесяти дней со дня истечения срока, указанного в пункте 2 статьи 213.8 настоящего Федерального закона, финансовый управляющий обязан провести первое собрание кредиторов.

В силу пункта 12 статьи 213.8 Закона о банкротстве к исключительной компетенции собрания кредиторов относится принятие решения об утверждении или об отказе в утверждении плана реструктуризации долгов гражданина, принятие решения об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина.

Согласно пункту 7 статьи 213.12 Закона о банкротстве не позднее чем за пять дней до даты заседания арбитражного суда по рассмотрению дела о банкротстве гражданина финансовый управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о своей деятельности, сведения о финансовом состоянии гражданина, протокол собрания кредиторов, на котором рассматривался проект плана реструктуризации долгов гражданина, с приложением документов, определенных пунктом 7 статьи 12 настоящего Федерального закона.

На основании пункта 2 статьи 213.12 Закона о банкротстве проект плана реструктуризации долгов с приложенными к нему документами направляется всем кредиторам должника, известным на момент направления плана.

В случае если в установленный названной статьей срок финансовым управляющим не получено ни одного проекта плана реструктуризации долгов гражданина, финансовый управляющий представляет на рассмотрение собрания кредиторов предложение о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина (пункт 4 статьи 213.12 Закона о банкротстве).

План реструктуризации долгов гражданина, одобренный собранием кредиторов, подлежит утверждению арбитражным судом после удовлетворения гражданином требований по текущим обязательствам, подлежащих удовлетворению в соответствии с настоящим Федеральным законом, погашения задолженности перед кредиторами первой и второй очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов (пункт 1 статьи 213.17 Закона о банкротстве).

В соответствии со статьей 213.24 Закона о банкротстве арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом в случае, если: гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом; собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 статьи 213.17 настоящего Федерального закона; арбитражным судом отменен план реструктуризации долгов гражданина; производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных пунктом 3 статьи 213.29 или пунктом 7 статьи 213.31 настоящего Федерального закона; в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 1).

При этом в случае, если собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, арбитражный суд вправе утвердить этот план при условии, что его реализация позволяет полностью удовлетворить требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, иные требования конкурсных кредиторов и требования уполномоченного органа, включенные в реестр требований кредиторов, в размере существенно большем, чем конкурсные кредиторы и (или) уполномоченный орган могли бы получить в результате немедленной реализации имущества гражданина и распределения его среднемесячного дохода за шесть месяцев, и указанный размер составляет не менее чем пятьдесят процентов размера требований таких кредиторов и уполномоченного органа (пункт 4 статьи 213.17 Закона о банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 213.13 Закона о банкротстве план реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, соответствующего следующим требованиям: наличие у гражданина источника дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов; гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство; гражданин не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов; план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана.

Порядок представления проекта плана реструктуризации долгов гражданина установлен статьей 213.12 Закона о банкротстве. В соответствии с пунктом 12 статьи 213.8 Закона о банкротстве принятие решения об утверждении или об отказе в утверждении плана реструктуризации долгов гражданина отнесено к исключительной компетенции собрания кредиторов. После одобрения собранием кредиторов план утверждается арбитражным судом (пункт 1 статьи 213.17 Закона о банкротстве).

Из материалов дела следует, что собранием кредиторов должника не утвержден план реструктуризации долгов гражданина.

В соответствии с пунктом 4 статьи 213.17 Закона о банкротстве в случае, если собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, арбитражный суд вправе утвердить этот план при соблюдении условий, предусмотренных этой нормой.

В пункте 31 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" (далее - постановление Пленума ВС РФ N 45) разъяснено, что в силу недопустимости злоупотребления правом (статья 10 Гражданского кодекса Российской Федерации) арбитражный суд не утверждает план реструктуризации долгов (в том числе одобренный собранием кредиторов), если такой план является заведомо экономически неисполнимым или не предусматривает для должника и находящихся на его иждивении членов семьи (включая несовершеннолетних детей и нетрудоспособных) средств для проживания в размере не менее величины прожиточного минимума, установленного субъектом Российской Федерации.

Статья 213.18 Закона о банкротстве предусматривает вынесение арбитражным судом определения об отказе в утверждении плана реструктуризации долгов гражданина в случае представления не соответствующего требованиям настоящего Закона плана реструктуризации в отношении задолженности гражданина; противоречия условий плана реструктуризации Закону о банкротстве, другим федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской Федерации.

Согласно пункту 1 статьи 213.14 Закона о банкротстве план реструктуризации долгов гражданина должен содержать положения о порядке и сроках пропорционального погашения в денежной форме требований и процентов на сумму требований всех конкурсных кредиторов и уполномоченного органа, известных гражданину на дату направления плана реструктуризации его долгов конкурсным кредиторам и в уполномоченный орган.

Должник представил в Арбитражный суд Республики Адыгея уточненный проект плана реструктуризации долгов гражданина, в соответствии с которым должник намерен осуществить погашение задолженности перед кредиторами согласно графику погашения задолженности:

- ООО "Управляющая компания "Байкал", сумма задолженности 9 799 690,24 руб., из них: 9 510 090,24 руб. - основной долг, 289 600 руб. - проценты; график погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 154 282 руб. 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 единовременной денежной суммы в размере 9 182 564,24 руб.;

- ПАО "Сбербанк России", сумма задолженности 488 225,69 руб. (основной долг); график погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 7 686 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 457 481,69 руб.;

- АО "Автономная теплоэнергетическая компания", сумма задолженности 545 708,32 руб., из них: 498 811,10 руб. - основной долг, 46 897,22 руб.- неустойка. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 8 950 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 511 348,32 руб.;

- Банк ВТБ (ПАО), сумма задолженности 28 280 841,56 руб., из них: 28 266 523 руб. - основной долг, 14 318,56 руб. - проценты. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 445 240 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 26 499 881,56 руб.;

- УФНС по Республике Адыгея, сумма задолженности 241 982,41 руб., из них: 240 890,13 руб. - основной долг, 1 092,28 руб. - пени. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 3 808 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 226 750, 41 руб.;

- ООО "Камелот. Рус", сумма задолженности 41 809 378,36 руб., из них: 41 159 192 руб. - основной долг, 650 186,36 руб. - пени. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 658 228 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 39 176 466,36 руб.;

- ООО "Управляющая компания ЖЭУ N 3", сумма задолженности 47 383,24 руб., из них: 46 723,02 руб. - основной долг, 660,22 руб. - пени. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 744 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 44 407,24 руб.;

- ООО "Амплитрон", сумма задолженности 45 624 541,46 руб., из них: 40 122 500 руб. - основной долг, 5 502 041,46 руб. - проценты за пользование чужими денежными средствами. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 718 292 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 42 751 373,46 руб.;

- ООО "Марк-Сервис", сумма задолженности в размере 198 132,37 руб., из них: 198 132,37 руб. - основной долг. График погашения задолженности предусматривает внесение платежей в размере по 3 118 руб. - 01.04.2023, 01.10.2023, 01.04.2024, 01.10.2024 и внесение до 17.02.2025 платежа 185 660,37 руб.

Согласно представленному должником уточненному плану реструктуризации долгов гражданина, получение должником дохода предполагается от:

- продажи недвижимого имущества должника, а именно: нежилого помещения, площадью 703 кв.м., расположенного по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Гагарина, д. 143. Плановый уровень дохода от продажи указанного имущества составит не менее 42 479 000 руб. в период до 17.02.2025, залогодержатель ПАО Банк ВТБ; нежилых помещений, площадью 787,8 кв.м., площадью 47,8 кв.м., площадью 7,1 кв.м., расположенных по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Юннатов, д. 9. Плановый уровень дохода от продажи указанного имущества составит не менее 56 316 000 руб. в период до 17.02.2025, залогодержатель ООО УК Байкал; жилого дома, площадью 1 077,4 кв.м., и земельного участка, площадью 1 289 кв.м., расположенных по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Хакурате, д. 367. Плановый уровень дохода от продажи указанного имущества составит не менее 41 960 000 руб. в период до 17.02.2025;

- от продажи акций ОАО "Московский экспериментальный завод "ВНИИДМАШ - Станкомэз" в количестве 9 175 штук обыкновенных акций, что составляет 96 % голосующих акций. Определить стоимость акций затруднительно в виду того, что ОАО "Московский экспериментальный завод "ВНИИДМАШ - Станкомэз" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура конкурсного производства (дело N А40-176625/2017);

- от сдачи в аренду нежилых помещений: нежилое помещение, расположенное по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Пролетарская, д. 334, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025; нежилое помещение, расположенное по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Жуковского/ул. Советская, д. 20а/д.199, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025; нежилое помещение, расположенное по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Гагарина, д. 143, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025; нежилое помещение, расположенное по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Хакурате, д. 367, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025;

- от взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке, а именно:

1. Решением Майкопского городского суда Республики Адыгея от 14.04.2022 по делу N 2-14/2022 с ООО "Импортэнергогаз-К" в пользу Карагидяна И.Б. взыскана сумма долга в размере 3 300 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в размере 481 727,50 руб., проценты согласно пункту 3.1 договора займа N 02-26/2018 от 26.10.2018 в размере 3 420 009,43 руб., штрафные проценты в размере 150 000 руб., а также судебные расходы на оплату услуг представителя в размере 80 000 руб., расходы на оплату государственной пошлины в размере 45 355 руб., а всего - 7 477 091,50 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18.10.2022 по делу N А40-7549/22-73-19 "Б" в третью очередь реестра кредиторов ООО "Импортэнергогаз-К" включены требования Карагидян И.Б. в размере 3 300 000 руб. - основного долга, 481 727,50 руб. - процентов за пользование чужими денежными средствами, 3 420 009,43 руб. - процентов за пользование займом, 150 000 руб. - штрафных процентов, 125 355 руб. - судебных расходов. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.12.2022 по делу N А40-7549/2022 определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.10.2022 по делу N А40-7549/22 отменено в части установления в реестре требований кредиторов судебных расходов в размере 122 355 руб. В отмененной части производство по заявлению прекращено. В остальной части определение суд первой инстанции оставлено без изменения.

2. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 13.12.2021 по делу А40-121722/2021 с ООО "Импортэнергогаз-К" в пользу ИП Карагидяна И.Б. взыскана сумма задолженности в размере 2 512 500 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 35 563 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18.10.2022 по делу N А40-7549/22-73-19 "Б" в третью очередь реестра кредиторов ООО "Импортэнергогаз-К" включены требования Карагидян И.Б. в размере 2 512 500 руб. - основного долга, 35 563 руб. - судебных расходов.

3. Решением Арбитражного суда Республики Адыгея от 20.10.2022 по делу N А01-1771/2022 с индивидуального предпринимателя Метасевой Екатерины Юрьевны в пользу ИП Карагидяна И.Б. взыскана задолженность по арендной плате по договору от 28.10.2021 в размере 202 500 руб. и проценты за период с 01.12.2021 по 31.03.2022 в размере 5 841 руб. 07 коп.

Срок реализации плана реструктуризации долгов гражданина - с 17.02.2023 по 17.02.2025. Способы и источники исполнения плана указаны в пояснениях к плану.

Рассмотрев представленный должником план реструктуризации долгов гражданина, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что погашение задолженности перед кредиторами планируется осуществлять за счет реализации дебиторской задолженности, имущества должника, за счет сдачи в аренду недвижимого имущества, а также за счет реализации акций.

Согласно абзацу второму пункта 1 статьи 213.13 и абзацу третьему пункта 1 статьи 213.15 Закона о банкротстве к гражданину, в отношении задолженности которого может быть представлен план реструктуризации его долгов, предъявляется требование: гражданин должен имел источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов.

Однако, в материалы дела не представлены доказательства, подтверждающие наличие у должников источника постоянного дохода, за счет которого могут быть осуществлены расчеты с кредиторами.

Предложенный должником план реструктуризации долгов предусматривает погашение задолженности в полном объеме перед кредиторами за счет продажи (реализации) имущества должника, то есть не имеет отличия от погашения требований кредиторов в процедуре реализации имущества, поскольку не предусматривает возможности удовлетворения требований кредиторов в размере существенно большем, чем они могли бы получить в результате немедленной реализации имущества должника.

Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что фактически план реструктуризации долгов представляет собой сочетание мероприятий, свойственных процедуре реализации имущества, но в более длительный период времени, и в отсутствие контроля со стороны финансового управляющего должника и суда, при том, что процедура реализации предполагает как можно более скорое удовлетворение требований кредиторов, в то время как согласно плану реструктуризации с осуществлением аналогичных мероприятий задолженность планируется погасить в течение двух лет.

По сути, должник предлагает реализовать принадлежащее ему имущество в процедуре реструктуризации долгов, то есть подменяет процедуру реализации имущества, что противоречит Закону о банкротстве (пункт 4 статьи 213.17 Закона о банкротстве).

Из плана реструктуризации долгов следует, что указанный в нем потенциальный доход должника от реализации собственного имущества не является его фактически полученным доходом. Возможность исполнение плана с учетом поступления средств носит лишь предположительный и вероятностный характер.

Как следует из материалов дела, исполнение плана реструктуризации долгов предусмотрено за счет получения дохода от сдачи в аренду нежилых помещений, а именно:

- нежилого помещения, расположенного по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Пролетарская, д. 334, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025 (объект находится в залоге у Банка ВТБ (ПАО);

- нежилого помещения, расположенного по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Жуковского/ул. Советская, д. 20а/д.199, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025 (объект находится в залоге у Банка ВТБ (ПАО);

- нежилого помещения, расположенного по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Гагарина, д. 143, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025 (объект находится в залоге у Банка ВТБ (ПАО);

- нежилого помещения (жилой дом), расположенного по адресу: Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Хакурате, д. 367, арендная плата в размере 100 000 руб. в месяц. Плановый уровень доходов от передачи части имущества в аренду составит не менее 2 400 000 руб. в период до 17.02.2025.

Таким образом, общий доход от сдачи указанного имущества в аренду, по мнению должника, до 17.02.2025 составит 9 600 000 руб.

Вместе с тем, доказательства сдачи имущества в аренду и поступления денежных средств в указанной сумме не представлено. Соответственно, получение дохода от сдачи имущества в аренду не подтверждено надлежащими доказательствами, носят предположительный характер.

Процедура реструктуризации долгов гражданина в отношении Карагидяна И.Б. введена определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 20.11.2020, однако погашение реестра требований кредиторов, текущих платежей за счет средств, полученных от сдачи имущества в аренду, не происходило в течение 28 месяцев. Должник не сдал вышеуказанное имущество в аренду в течение 28 месяцев и не представил доказательства, что имеются предложения потенциальных арендаторов о заключении договоров аренды на соответствующих условиях.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что в материалы дела не представлены предварительные договоры аренды недвижимого имущества, доказательства поступления в конкурсную массу должника и отражения на расчетном счете денежных средств от сдачи имущества в аренду.

Возможность получения дохода в заявленном размере 9 600 000 руб. от сдачи имущества в аренду не подтверждена доказательствами; в проекте плана реструктуризации отсутствует информация о лице, выразившем согласие на заключение договора аренды, условиях, на которых планируется передача недвижимого имущества в аренду.

Должник указал в проекте плана реструктуризации долгов в качестве источника средств для погашения задолженности перед кредиторами, требования которых включены в реестр требований кредиторов, погашение задолженности за счет продажи недвижимого имущества.

В силу части 3 статьи 214.13 Закона о банкротстве в отношении кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, план реструктуризации долгов гражданина должен предусматривать преимущественное удовлетворение их требований за счет выручки от реализации предмета залога. Денежные средства, вырученные от реализации предмета залога, в полном объеме, но не более чем в размере основной суммы задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов (платы за пользование денежными средствами) направляются конкурсному кредитору, права которого обеспечены залогом имущества гражданина. Исключение в плане реструктуризации долгов такого преимущественного удовлетворения возможно только с согласия кредитора, требование которого обеспечено залогом соответствующего имущества гражданина.

В случае, если в плане реструктуризации долгов гражданина отсутствует порядок погашения требований кредиторов, обеспеченных залогом имущества гражданина, в отношении заложенного имущества применяется порядок продажи, установленный пунктом 5 статьи 18.1 Закона о банкротстве.

Пунктом 6 статьи 213.14 Закона о банкротстве установлено, что в случаях, предусмотренных Законом о банкротстве, план реструктуризации долгов гражданина может содержать положения о порядке и сроках продажи имущества, являющегося предметом залога (ипотеки).

Однако, план реструктуризации долгов в части порядка реализации имущества, являющегося предметом залога, носит общий характер и не конкретизирует условия продажи такого имущества с учетом приведенных требований законодательства о несостоятельности.

Кроме того, план реструктуризации долгов основан на реализации части залогового имущества, но с рассрочкой погашения долгов до апреля 2025 года. При этом согласие кредиторов, чьи требования обеспечены залогом, на отчуждение данного имущества не получено. Напротив, залоговые кредиторы, чьи требования обеспечены залогом имущества, подлежащего продаже, голосовали против утверждения плана реструктуризации долгов.

Судебная коллегия также учитывает, что должник не представил в материалы дела доказательства, что имеются потенциальные покупатели недвижимого имущества на предложенных в плане условиях, а также доказательства возможности реализации вышеуказанного недвижимого имущества по указанной стоимости.

Должник указал в проекте плана реструктуризации долгов в качестве источника средств для погашения задолженности перед кредиторами, требования которых включены в реестр требований кредиторов, погашение задолженности за счет реализации дебиторской задолженности.

Вместе с тем, из общедоступной информации, размещенной в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел" в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", следует, что ООО "Импортэнергогаз-К", которое является дебитором Гарагидяна И.Б., решением суда от 16.03.2022 по делу N А40-7549/22-73-19 признано несостоятельным (банкротом) как ликвидируемый должник, в отношении общества открыто конкурсное производство.

Как следует из сведений, размещенных в ЕФРСБ, в конкурсную массу ООО "Импортэнергогаз-К" включены активы, являющиеся предметом залога третьих лиц (сообщение N 8918206 от 01.06.2022, размер требований залогового кредитора составляет 18 058 000 руб., рыночная стоимость имущества 15 000 000 руб., сообщение N 10126622 от 18.11.2022), то есть за счет реализации этого имущества будут погашены требования залогового кредитора. Иное имущество не выявлено.

Само по себе наличие у должника дебиторской задолженности не свидетельствует о безусловном получении от этих дебиторов денежных средств в заявленном должником размере, за счет которых могли быть удовлетворены требования кредиторов. Степень ликвидности дебиторской задолженности с достаточной степенью достоверности не подтверждена. Балансовая стоимость такого специфического актива для указанных целей не принимается.

Должник не представил доказательства, свидетельствующие о наличии у него источника постоянного дохода для выполнения обязательств перед кредиторами в соответствии с представленным планом.

Отсутствие у должника источника дохода не позволяет обеспечить исполнение плана реструктуризации долгов, поскольку для погашения задолженности перед кредиторами, требования которых включены в реестр в общем сумме 127 035 883,65 руб., в течение двух лет необходимо ежемесячно направлять на погашение задолженности 5 293 161,79 руб.

Исходя из имеющихся в материалах дела доказательств, оснований для вывода о возможности получения должником дохода в указанном размере у суда первой инстанции не имелось.

В нарушение положений статьи 213.15 Закона о банкротстве должник не предоставил доказательства, подтверждающие наличие источников дохода, размер дохода, позволяющего исполнить план реструктуризации долгов.

Утверждение судом плана реструктуризации, при отсутствии необходимых документов, предусмотренных Законом о банкротстве, в отсутствие доказательств, подтверждающих наличие у должника дохода, необходимого для исполнения плана, является незаконным.

Исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что должник не имеет постоянного источника дохода, за счет которого возможно погашение требований кредиторов в соответствии с предложенным графиком; должник не доказал, что предложенный им план реструктуризации долгов является реальным к исполнению.

Процедура реализации предполагает как можно более скорое удовлетворение требований кредиторов за счет реализации имущества должника.

Гарантии прав кредиторов, которые уже понесли имущественные потери, предложенным планом реструктуризации не только не обеспечиваются, но создают новые риски, при которых имущество, принадлежащее должнику, может быть реализовано бесконтрольно на нерыночных условиях.

Отклоняя доводы должника, судебная коллегия исходит из того, что утверждение плана реструктуризации долгов гражданина предполагает возможность удовлетворения требований кредиторов за счет именно доходов должника, однако представленный должником план реструктуризации долгов гражданина фактически представляет собой сочетание мероприятий, свойственных процедуре реализации имущества гражданина, и погашения задолженности перед кредиторами за счет реализации имущества должника.

Доказательства того, что план реструктуризации долгов гражданина позволит удовлетворить требования кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, в размере, существенно большем, чем конкурсные кредиторы могли бы получить в результате немедленной реализации имущества гражданина и распределения его ежемесячного дохода, не представлены.

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что реализация имущества гражданина в случае утверждения судом плана реструктуризации долгов будет осуществлена по цене более выгодной, нежели в процедуре реализации имущества гражданина.

Довод должника о том, что имеется реальная возможность восстановить платежеспособность должника, погасить требования кредиторов, реализация плана позволяет полностью удовлетворить требования кредиторов, включенные в реестр требований, в размере существенно большем, чем кредиторы могли бы получить в результате немедленной реализации имущества под руководством финансового управляющего, отклоняется судебной коллегией, как не соответствующий имеющимся в деле доказательствам.

При таких обстоятельствах основания для утверждения плана реструктуризации долгов у суда первой инстанции отсутствовали.

Исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, принимая во внимание размер кредиторской задолженности гражданина, включенной в реестр требований кредиторов должника, при отсутствии доказательств получения денежных средств, за счет которых возможно удовлетворение требований кредиторов в разумные сроки, судебная коллегия пришла к выводу о наличии оснований для признания Карагидяна И.Б. банкротом и введения в отношении него процедуры реализации имущества.

В случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина. Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев. Указанный срок может продлеваться арбитражным судом в отношении соответственно гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем, индивидуального предпринимателя по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве (абзац 1 пункта 2 статьи 213.24 Закона о банкротстве).

Поскольку должник имеет признаки неплатежеспособности и недостаточности имущества, судом не утвержден план реструктуризации долгов гражданина, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о наличии оснований для введения в отношении Карагидяна И.Б. процедуры реализации имущества гражданина.

Принимая решение о признании Карагидяна И.Б. несостоятельным (банкротом), введении в отношении него процедуры реализации имущества гражданина и отказывая в утверждении плана реструктуризации долгов гражданина, суд апелляционной инстанции исходит из того, что план реструктуризации долгов, представленный должником, не утвержден собранием кредиторов. План реструктуризации долгов гражданина, представленный должником для утверждения судом, не соответствует требованиям Закона о банкротстве и является неисполнимым.

Применительно к положениям статей 213.24 Закона о банкротстве в решении арбитражного суда о признании должника банкротом должны содержаться сведения о дате судебного заседания по рассмотрению отчета по результатам процедуры реализации имущества должника, а также сведения об утверждении финансового управляющего.

С учетом указанных положений, поскольку судом апелляционной инстанции должник признан банкротом, Арбитражному суду Республики Адыгея необходимо назначить судебное заседание по рассмотрению отчета финансового управляющего по результатам процедуры реализации имущества гражданина.

Согласно абзацу 2 пункта 2 статьи 213.9 Закона о банкротстве арбитражный суд утверждает финансового управляющего в порядке, установленном статьей 45 настоящего Федерального закона, с учетом положений статьи 213.4 настоящего Федерального закона и настоящей статьи.

Собрание кредиторов имеет приоритетное право определять кандидатуру арбитражного управляющего, который будет утвержден финансовым управляющим в деле о банкротстве должника.

С учетом этого обстоятельства, принимая во внимание, что кредиторы не реализовали свое право предложить кандидатуру арбитражного управляющего или саморегулируемой организации, вопрос об утверждении финансового управляющего подлежит направлению на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Адыгея.

В соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции являются нарушение или неправильное применение норм материального и процессуального права; несоответствие выводов, изложенных в судебном акте, обстоятельствам дела.

Поскольку при принятии определения Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 суд первой инстанции неправильно применил нормы материального права и пришел к выводам не соответствующим фактическим обстоятельствам дела, обжалованный судебный акт подлежит отмене с принятием нового судебного акта.

Руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2023 по делу N А01-1487/2020 отменить.

Отказать в удовлетворении заявления об утверждении плана реструктуризации долгов гражданина Карагидяна Исраела Бабкеновича.

Признать гражданина Карагидяна Исраела Бабкеновича банкротом, ввести процедуру реализации имущества гражданина на срок пять месяцев.

Направить в Арбитражный суд Республики Адыгея рассмотрение вопроса об утверждении финансового управляющего.

Арбитражному суду Республики Адыгея установить дату судебного заседания для рассмотрения отчета финансового управляющего по итогам процедуры реализации имущества гражданина.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

Н.В. Сулименко

Судьи

М.А. Димитриев Д.В. Николаев