Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 мая 2023 г. N 09АП-21226/23 по делу N А40-61798/2022

г. Москва

25 мая 2023 г.

Дело N А40-61798/22

Резолютивная часть постановления объявлена 23 мая 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 25 мая 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Яниной Е.Н.,

судей: Валиева В.Р., Петровой О.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу публичного акционерного общества РОСБАНК на решение Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2023 г по делу N А40-61798/2022

по иску общества с ограниченной ответственностью "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ АВИА" (РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН, САБИНСКИЙ РАЙОН, БОГАТЫЕ САБЫ ПОСЕЛОК ГОРОДСКОГО ТИПА, ОГРН: 1027713011237, ИНН: 7713357944)

к публичному акционерному обществу РОСБАНК (ГОРОД МОСКВА, ОГРН: 1027739460737, ИНН: 7730060164)

Третьи лица: 1) Толмачев Дмитрий Владимирович (1968 г.р.) 2) Шерстнева Ольга Львовна 3) Горбанева Екатерина Александровна 4) Корякина Ирина Васильевна

с учетом принятых судом уточнений, о признании недействительной (ничтожной) сделкой договор банковского счета N 4081781022514001474, заключенный от имени Толмачева Дмитрия Владимировича без его согласия и ПАО РОСБАНК,

при участии в судебном заседании:

от истца - Емельяненко А.О. по доверенности от 16.07.2022 N 1;

от ответчика - не явился, извещен;

от третьих лиц - не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ АВИА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к публичному акционерному общество РОСБАНК и просит признать договор банковского счета N 40817810225140014714, открытый 02.09.2021 г., заключенный между Толмачевым Дмитрием Владимировичем (01.04.1981 г.р.) и ПАО РОСБАНК (ОГРН: 1027739460737, ИНН: 7730060164) недействительным в силу ничтожности.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены граждане: Толмачев Дмитрий Владимирович (1968 г.р.), Шерстнева Ольга Львовна, Горбанева Екатерина Александровна, Корякина Ирина Васильевна.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2023 г по делу N А40-61798/2022 исковые требования удовлетворены, признан договор банковского счета N 40817_14714, открытый 02.09.2021 г., заключенный между Толмачевым Дмитрием Владимировичем и ПАО РОСБАНК недействительным в силу ничтожности.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ПАО РОСБАНК обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить полностью и принято по делу новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении исковых требований.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее АПК РФ).

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного АПК РФ в отсутствие представителей ответчика, третьего лица, извещенных надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца возражал относительно удовлетворения апелляционной жалобы, в том числе, по доводам, изложенным в отзыве на апелляционную жалобу, приобщенного к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.10.2018 г. по делу N А65-37758/2017 признано ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМАВИА" (ОГРН 1027713011237, ИНН 7713357944) несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.02.2022 г. по делу N А65-37758/2017 конкурсным управляющим ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" утверждена Стручалина Анастасия Валерьевна.

В рамках дела N А65-37758/2017 о банкротстве ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" производились расчеты с кредиторами второй очереди - требованиями бывших работников ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА", включенными в реестр требований кредиторов ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА". 09.09.2021 г. на адрес электронной почты (vimavia.bankruptcy@gmail.com) конкурсного управляющего ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" в телекоммуникационной сети Интернет от Толмачева Дмитрия Владимировича, кредитора второй очереди - требование бывшего работника ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМАВИА", с электронной почты (tolmachev-x@list.ru) в телекоммуникационной сети Интернет поступило письмо с реквизитами для перечисления денежных средств в счет погашения задолженности по заработной плате.

Как пояснил истец, 23.09.2021 г., с расчетного счета ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМАВИА" N 4070_6011, открытого в ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК (г. Москва) по платежному поручению N 1061 от 15.09.2021 списаны денежные средства на сумму 1 481 299,67 руб. в счет "Погашения требований кредиторов, заработная плата за июль-октябрь 2017 г. НДС не облагается" на расчетный счет Толмачева Дмитрия Владимировича N 40817_4714, открытый, открытый в ПРИВОЛЖСКОМ ФИЛИАЛЕ ПАО РОСБАНК.

18.11.2021 г. конкурсным управляющим ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" в телекоммуникационной сети Интернет от Толмачева Дмитрия Владимировича, кредитора второй очереди - требование бывшего работника ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА", получено заявление, паспорт гражданина Российской Федерации.

Согласно указанному заявлению, Толмачев Дмитрий Владимирович ранее (09.09.2021 г.) к конкурсному управляющему ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" с заявлениями о необходимости погашения задолженности по заработной плате не обращался, расчетный счет N 4081_4714 в ПАО РОСБАНК не открывал, денежные средства в размере 1 481 299,67 руб. не получал.

Истец пояснил, что 05.12.2021 г. в телекоммуникационной сети Интернет от Толмачева Дмитрия Владимировича конкурсному управляющему ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" поступили следующие документы: заявление о представлении реквизитов от 30.11.2021 г., заявление о предоставлении документов от 30.11.2021 г., паспорт гражданина Российской Федерации и реквизиты для перечисления денежных средств в счет погашения задолженности по заработной плате.

ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" полагает, что, имеются основания для признания договора банковского счета N 408..14714 в ПАО РОСБАНК недействительной (ничтожной) сделкой.

По мнению истца, договор банковский счет N 4081_4714 в ПАО РОСБАНК на имя Толмачева Дмитрия Владимировича заключен с нарушением требований, установленных ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ.

Истец утверждает, что вследствие открытия ПАО РОСБАНК банковского счета нарушены права и законные интересы ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА": в результате перевода денежных средств в размере 1 396 573,88 руб. с расчетного счета ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" N 40702_6011, открытого в ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК, на расчетный счет Толмачева Дмитрия Владимировича N 40817_714, открытый в ПАО РОСБАНК, конкурсной массе ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" причинен ущерб на сумму 1 481 299,67 руб.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением о признании недействительной (ничтожной) сделкой договор банковского счета N 40817_14714, заключенный от имени Толмачева Дмитрия Владимировича без его согласия и ПАО РОСБАНК.

Разрешая настоящий спор по существу, арбитражный суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении заявленных исковых требований, мотивируя принятое решение тем, что при рассмотрении материалов дела и получения ответов на письменные запросы суда, установлено, что копия паспорта на имя Толмачева Дмитрия Владимировича (01.04.1981 г.р.), представленная ПАО РОСБАНК в материалы дела N А40-61798/2022 и приложенная к заявлению на открытие счета в ПАО РОСБАНК, не соответствует действительному паспорту выданному МВД России имеющему такую же серию и номер, фото на паспорте, ФИО, дата рождения на представленном в ПАО РОСБАНК, не соответствует действительному паспорту РФ с такой же серией и номером.

Суд при изучении материалов дела пришел к убеждению, что расчетный счет N 4081_4714 открыт по документам, не соответствующим действительности. На основании изложенного, суд первой инстанции пришел к выводам, что требование, заявленное истцом, обосновано и подлежит удовлетворению в полном объеме.

Как указал ответчик, в поданной им апелляционной жалобе, действующее российское законодательство не содержит указаний на обязательное осуществление должностными лицами банка проверки представленных для открытия расчетного счета документов на предмет подлинности и действительности.

По мнению апеллянта, со стороны Банка были осуществлены необходимые и достаточные мероприятия, предусмотренные законодательством, для открытия счета клиенту - физическому лицу.

В жалобе заявлен довод о том, что судом первой инстанциине принят во внимание судебный акт, вынесенный Дзержинским районным судом г. Оренбурга в рамках гражданского дела N 2-2651/2022 по иску ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" к Толмачеву Д. В. об удовлетворении исковых требований о взыскании неосновательного обогащения, как единственно верный способ защиты гражданского права.

Апелляционный суд повторно исследовав и оценив, представленные в дело доказательства, не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам материального права и переоценке фактических обстоятельств дела в виду следующего.

В соответствии со статьей 168 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу части 1 статьи 422 ГК РФ, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Как следует из материалов дела, требования истца мотивированы тем, что неустановленными лицами по сфальсифицированным документам от имени Толмачева Дмитрия Владимировича (01.04.1981г.р.) с ПАО РОСБАНК (Банк, Ответчик) заключен договор банковского счета, на основании которого на имя Толмачева Дмитрия Владимировича (01.04.1981 г.р.) открыт расчетный счет N 4081_4714.

Судом первой инстанции при рассмотрении настоящего дела направлены соответствующие судебные запросы для установления сложившихся обстоятельств.

Согласно заявлению на открытие расчетного счета, расчетный счет открыт на имя Толмачева Дмитрия Владимировича 01.04.1981 г.р., место рождения гор. Братск Иркутской обл.

Согласно ответу Межрайонной ИФНС России N 12 по Оренбургской области N 06-15/09558 от 14.06.2022 г., Толмачев Дмитрий Владимирович (01.04.1981 г.р., место рождения гор. Братск Иркутской обл.) не состоит на налоговом учете ФНС России.

Согласно ответу УМВД РФ по Оренбургской области N 5/15590 от 16.06.2022 г., Толмачев Дмитрий Владимирович (01.04.1981 г.р.) не документирован как внутренним паспортом гражданина РФ, так и паспортом гражданина РФ, удостоверяющим личность за пределами РФ (загранпаспорт РФ).

В ответе УМВД РФ по Оренбургской области N 5/15590 от 16.06.2022 г. указано, что паспорт гражданина РФ серии N _ от..., выданный отделением УФМС России по гор. Москве по району Филевский парк выдан иному гражданину РФ.

Согласно адресной справке УВМ ГУ МВД России по г. Москве от 03.08.2022 г. паспорт гражданина РФ серии N _ выдан Макарову Руслану Александровичу 01.04.1981 г.р., место рождение Дагестан, Хасавюртовский Аксай С.

Согласно справке Отдела по Центральному району г. Братска и Братскому району службы записи актов гражданского состоянии Иркутской области N 022- 93899919-И01676 от 02.08.2022 г. в ФГИС "ЕГР ЗАГС" отсутствуют сведения о рождении, рождении детей, заключении брака, расторжения брака в отношении Толмачева Дмитрия Владимировича (01.04.1981 г.р.).

Ввиду установленных фактов, суд первой инстанции пришел к верному выводу о том, что ПАО РОСБАНК при заключении договора банковского счета N 40817_4714 не осуществило обязательную идентификацию физического лица, а именно: был открыт банковский счет Толмачеву Дмитрию Владимировичу без его личного присутствия, при открытии счета не установлены сведения в отношении физического лица, подлежащие установлению в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ.

Отклоняя доводы ответчика, суд признает, что при открытии банковского счета сотрудники ПАО РОСБАНК не осуществили, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации (в том числе ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ), проверку подлинности и достоверности документов, представленных в банк неустановленным третьим лицом для открытия банковского счета N 408_714 на имя Толмачева Дмитрия Владимировича.

В силу положений п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) предписывают следующее: для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2 названной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержит конкретный перечень сведений о юридическом лице, который должна получить кредитная организация при открытии расчетного счета.

Договор банковского счета является недействительной сделкой и не порождает правовых последствий в связи с нарушением требований статьи 53 ГК РФ, предоставление подложных документов и подделка подписи руководителя общества является противоправным действием, и по смыслу действующего законодательства РФ, действия неустановленных лиц, противоречащие закону, не могут служить основанием для возникновения прав и обязанностей у общества с ограниченной ответственностью "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ АВИА".

Из материалов дела следует, что банковский счет открывается конкретному физическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Таким образом, суд констатирует, что ПАО "РОСБАНК", нарушив указанные нормы и не идентифицировав клиента, открыл счет несуществующему лицу- Толмачеву Д.В. 01.04.1981 г.р.

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе.

Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствиям (п. 2 ст. 166 ГК РФ).

В соответствии с п. ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 разъяснено, что согласно абзацу второму пункта 3 статьи 166 ГК РФ допустимо предъявление исков о признании недействительной ничтожной сделки без заявления требования о применении последствий ее недействительности, если истец имеет законный интерес в признании такой сделки недействительной.

В случае удовлетворения иска в решении суда о признании сделки недействительной должно быть указано, что сделка является ничтожной. В связи с тем, что ничтожная сделка не порождает юридических последствий, она может быть признана недействительной лишь с момента ее совершения. Так, сделка по заключению договора банковского счета от имени Толмачева Дмитрия Владимировича совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета.

Исходя из положений п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. N 25 применительно к ст. 166 и 168 ГК РФ под публичными интересами, в частности, следует понимать интересы неопределенного круга лиц, обеспечение безопасности жизни и здоровья граждан, а также обороны и безопасности государства, охраны окружающей природной среды.

Сделка, при совершении которой нарушен явно выраженный запрет, установленный законом, является ничтожной как посягающая на публичные интересы, например, сделки о залоге или уступке требований, неразрывно связанных с личностью кредитора (п. 1 ст. 336, ст. 383 ГК РФ), сделки о страховании противоправных интересов (ст. 928 ГК РФ).

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Суд апелляционной инстанции принимает во внимание, что указанное в апелляционной жалобе ПАО "РОСБАНК" решение Дзержинского районного суда обжаловано.

Апелляционным определением Оренбургского областного суда от 29.03.2023 по делу N 2-2651/2022 заочное решение Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 28.11.2022 отменено, принято новое решение, которым в удовлетворении исковых требований ООО "АВИАКОМПАНИЯ "ВИМ-АВИА" к Толмачеву Дмитрию Владимировичу о взыскании неосновательного обогащения отказано.

Указанным вступившим в законную силу судебным актом установлено, что Толмачев Дмитрий Владимирович 01.04.1981 г.р. не идентифицирован как гражданин РФ.

В связи с тем, что Толмачев Дмитрий Владимирович 01.04.1981 г.р. не мог физически осуществить действия по заключению договора банковского счета.

Апелляционная коллегия также принимает во внимание процессуальную позицию ответчика, который не оспаривает подписание спорных договоров неустановленным лицом.

Принимая во внимание вышеизложенное, а также, учитывая конкретные обстоятельства по делу, арбитражный апелляционный суд полагает, что судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права,

Оснований, установленных статьей 270 АПК РФ для отмены судебного решения арбитражного суда первой инстанции, по настоящему делу не имеется.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы относятся на ее заявителя.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 22.02.2023 г по делу N А40-61798/2022 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Янина

Судьи

В.Р. Валиев О.О. Петрова