Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 октября 2023 г. N 09АП-33975/23 по делу N А40-19584/2023

г. Москва

16 октября 2023 г.

Дело N А40-19584/23

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Мартыновой Е.Е.,

рассмотрев без вызова сторон апелляционную жалобу

Публичного акционерного общества Банк "Зенит" на Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.04.2023 по делу N А40-19584/23, принятое в порядке упрощенного производства, по иску Общества с ограниченной ответственностью "Лукоз Саба" (ОГРН: 1021201450841) к Публичному акционерному обществу Банк "Зенит" (ОГРН: 1027739056927) о взыскании убытков,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Лукоз Саба" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Банку Зенит (Публичное акционерное общество) о взыскании денежных средств в размере 420 000 руб. в виде убытков.

Определением арбитражного суда первой инстанции от 09 февраля 2023 года исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства в соответствии с главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), о чем стороны извещены надлежащим образом.

Решением арбитражного суда первой инстанции от 14.04.2023 года суд первой инстанции иск удовлетворил.

Не согласившись с указанным судебным актом, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение отменить, принять новый судебный акт.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел по веб-адресу (www.//kad.arbitr.ru/) в соответствии с положениями части 6 статьи 121 АПК РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 272.1 АПК РФ апелляционные жалобы на решения арбитражного суда по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются в суде апелляционной инстанции судьей единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Истец представил отзыв на апелляционную жалобу.

Девятый арбитражный апелляционный суд, повторно проверив в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ законность и обоснованность принятого по делу решения, изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, считает, что оснований для отмены или изменения решения суда не имеется, на основании следующего.

Судом установлено, 19 февраля 2020 года Публичным акционерным обществом Банк Зенит был открыт расчетный счет N 40702810801000069393 на имя Общества с ограниченной ответственностью "Классик сахар М" (ИНН 7723507194, ОГРН 1047796162028).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24 сентября 2021 года по делу N A40-101481/21-31-640 по иску Общества с ограниченной ответственностью "Классик сахар М" к Публичному акционерному обществу Банк Зенит о признании недействительным (ничтожным) договора N 14- 69393-Р от 19.02.2020 г. банковского счета N 40702810801000069393, исковые требования Общества с ограниченной ответственностью "Классик сахар М" удовлетворены, договор банковского счета N 14-69393-P от 19.02.2020 г., на основании которого открыт банковский счет N 40702810801000069393, заключенный между ООО "Классик сахар М" и ПАО Банк Зенит признан недействительным.

При этом, между ООО "Лукоз Саба" и неустановленным лицом от имени ООО "Классик сахар М" был заключен договор купли-продажи N 1327-128\ТР от 12 марта 2020 г., согласно которому продавец - ООО "Классик Сахар М" обязался передать покупателю - ООО "Лукоз Саба" сахар белый, свекольный, кристаллический, категория ТС-2, ГОСТ 33222-2015, в количестве 20 000 кг на сумму 420 000 рублей.

Согласно с п. 3.2. договора купли-продажи N 1327-128\ТР от 12 марта 2020 г. стоимость товара и порядок оплаты согласуются сторонами и указываются в спецификациях к договору, являющимися неотъемлемой частью договора. В соответствии с п. 9 спецификации N 1 покупатель обязался оплатить товар на условиях 100% предварительной оплаты.

Оплата за товар истцом была произведена на основании выставленного ООО "Классик сахар М" счета N 2210 от 12 марта 2020 г. При этом в договоре купли- продажи 1327-128\ТР от 12 марта 2020 г., а также в счете ООО "Классик сахар М" были указаны платежные реквизиты Общества - банковский счет N 40702810801000069393 открытый в ПАО Банк Зенит.

ООО "Лукоз Саба" платежным поручением N 569 от 13 марта 2020 г. перечислило денежные средства в общей сумме 420 000 (Четыреста двадцать тысяч) рублей на расчетный счет N 40702810801000069393, открытом на имя ООО "Классик Сахар М" в ПАО Банк Зенит. При этом, поставка товара в адрес истца осуществлена не была.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24 сентября 2021 года N A40-101481/21-31-640 было установлено, что ПАО Банк Зенит не провело надлежащей идентификации лица, обратившегося за открытием счета от имени юридического лица -ООО "Классик сахар М", не проявило должной осмотрительности при проверке учредительных документов организации, предоставленных неустановленным лицом. Таким образом, расчетный счет N 40702810801000069393 был открыт ПАО Банк Зенит по документам, не соответствующим действительности.

Судом также установлено, что ООО "Классик сахар М" в лице генерального директора Носкова Вадима Ивановича, не обращалось в ПАО Банк Зенит с заявлением об открытии расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не представляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И, копия паспорта гражданина РФ Носкова Вадима Ивановича не соответствует паспорту гражданина РФ Носкова Вадима Ивановича, предоставленному ООО "Классик сахар М" в рамках рассмотрения дела N A40-101481/21-31-640; в копии решения N 1 от 01.03.2004 указаны данные паспорта не соответствующие паспорту гражданина РФ Носкова Вадима Ивановича, предоставленные ООО "Классик сахар М"; копия Устава не соответствует Уставу, представленному ООО "Классик сахар М". При сравнении подписи руководителя ООО "Классик сахар М" Носкова Вадима Ивановича на представленных документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался договор банковского счета N 14-69393-P от 19.02.2020 г.

Арбитражный суд города Москвы в своем решении от 24 сентября 2021 года по делу N A40-101481/21-31-640 указал, что документы, представленные в ПАО Банк Зенит для совершения сделки по открытию расчетного счета N 40702810801000069393, являются сфальсифицированными; ООО "Классик сахар М" в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии расчетного счета, что позволило суду признать сделку - договор об открытии расчетного счета -недействительным исходя из совокупности статей 53, 153, 154, 167, 422, 432, 433, 846 Гражданского кодекса РФ.

Учитывая вышеуказанные обстоятельства, в результате ненадлежащих действий ПАО Банк Зенит, выразившихся в ненадлежащей идентификации клиента при открытии расчетного счета, незаконном открытии расчетного счета N 40702810801000069393, совершении операций по зачислению и списанию денежных средств с расчетного счета, отсутствии должной осмотрительности и осторожности, а также непринятии мер по своевременному рассмотрению поступивших обращений, Обществу с ограниченной ответственностью "Лукоз Саба" были причинены убытки в размере 420 000 (Четыреста двадцать тысяч) рублей.

Исследовав и оценив представленные доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исходя из предмета и оснований заявленных исковых требований, а также из достаточности и взаимной связи всех доказательств в их совокупности, установив все обстоятельства, входящие в предмет доказывания и имеющие существенное значение для правильного разрешения спора, принимая во внимание конкретные обстоятельства данного дела, руководствуясь положениями действующего законодательства, суд первой инстанции признал исковое заявление обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Апелляционный суд отклоняет доводы жалобы, на основании следующего.

Ответчик перечислил денежные средства на расчетный счет, который изначально был открыт незаконно. Истец доказал факт причинения ему убытков (в соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками), а Ответчик должен возместить причиненные убытки согласно с. 393 ГК РФ. так как Ответчик не доказал отсутствие своей вины согласно п. 2 ст. 401 ГК РФ (отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником).

Ответчик ссылается на то, что сотрудник банка не обладает специальными познаниями в области криминалистики, ввиду чего он не мог самостоятельно выявить факт представления сфальсифицированного паспорта генерального директора ООО "КЛАССИК САХАР М", отмечая, что не обязан доказывать свою добросовестность, ссылаясь на ст. 401 ГК РФ (лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства), разъясняя, изложенные в п. 1 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 N 25 (оценивая действия сторон, как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота. учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей в том числе в получении необходимой информации).

Однако, согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического липа; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц. указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете: документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Согласно п. 1.1. 3.1. 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-11 "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, "выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5. 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Таким образом, ответчик должен был провести идентификацию клиента не только при открытии счета, но и при выполнении каждой операции по данному счету. При предоставлении банковской услуги. Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами: обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Факт открытия банковского счета по сфальсифицированным документам доказан решением по делу А40-101481/21, вступившим в законную силу 26.10.2022 г. ответчик по настоящему делу данное решение не оспорил.

Ответчик провел процедуру идентификации обратившегося от имени ООО "Классик Сахар М" физического лица, однако идентификации не была выполнена надлежащим образом. Кроме того, ответчик не провел необходимую идентификацию при непосредственном выполнении банковских операции с расчетным счетом, открытым якобы от имени ООО "Классик Сахар М".

В связи с тем, что Арбитражным судом города Москвы установлено, что расчетный счет в ПАО "Банк Зенит" был открыт по поддельным документам и ООО "Классик Сахар М" фактически не имеет отношения к открытию расчетного счета, в силу ст. 402 ГК РФ действия работников должника по исполнению его обязательства считаются действиями должника. Должник (ПАО "Банк Зенит") отвечает за эти действия, если они повлекли неисполнение пли ненадлежащее исполнение обязательства, поскольку сотрудником ПАО "Банк Зенит" нарушена Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" по идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также не проведена проверка сотрудником банка учредительных документов организаций при открытии счетов, при этом был открыт счет.

Таким образом, между убытками истца и ненадлежащими действиями ответчика имеется прямая причинно-следственная связь.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности пли имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причипителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков. По делам о возмещении убытков истец обязан доказать. что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда. наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ). Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 ГК РФ).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с п. 1. 2 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено. может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

На основании п. 2 ст. 864 ГК РФ при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором.

Согласно и. 2 ст. 866 ГК РФ в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно.

Учитывая, что неуполномоченное лицо директором ООО "Классик Сахар М" не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО "Классик Сахар М", обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО "Классик Сахар М" па открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица.

Банк обязан располагать документальным подтверждением волеизъявления истинного клиента об открытии банковского счета. При открытии банковского счета банк должен идентифицировать клиента и установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

Истцом денежные средства переведены на счет, открытый в Банке, для третьего лица и именно со счета Банка, в результате отсутствия контроля со стороны банка, неизвестные лица смогли перевести деньги далее.

Учитывая, что установлена совокупность условий, необходимых для возложения на ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда) суд Первой инстанции правомерно удовлетворил иск.

Кроме того, факт открытия банковского счета по сфальсифицированным документам доказан решением по делу А40-101481/21, вступившим в законную силу 26.10.2022 г. ответчик по настоящему делу данное решение не оспорил.

При заключении договора купли-продажи N 1327-128/ТР от 12 марта 2020 г., все возможные меры по проверке контрагента Истцом были предприняты. Проведена проверка по всем имеющимся, доступным базам данных (сервис проверки контрагентов "Прима-Информ", сведения ЕГРЮЛ па сайге ИФИС, картотека арбитражных дел, изучена информации о компании в открытых источниках), т.е. из указанных сервисов и баз собрана вся доступная информация о фактически действующем, реальном юридическом лице ООО "КЛАССИК САХАР М". Произведена оценка финансовых показателей, проверка наличия/отсутствия судебных споров, исполнительных производств и прочей информации. Даже при совокупности всех упомянутых сведений невозможно провести идентификацию представителя(ей) контрагента.

ООО "Лукоз Саба" был подписан договор купли-продажи N 1327-128 ТР от 12 марта 2020 г. Получение документов, в том числе договора, производилось по телекоммуникационным каналам связи. Обмен электронными документами, передаваемыми по каналам связи предусмотрен п. 2 ст. 434 ГК РФ "Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами. телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи. позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору".

Если иное не установлено законом или договором и не следует из обычая или практики, установившейся во взаимоотношениях сторон, юридически значимое сообщение может быть направлено. в том числе посредством электронной почты, факсимильной и другой связи, осуществляться в иной форме, соответствующей характеру сообщения и отношений. информация о которых содержится в таком сообщении, когда можно достоверно установить, от кого исходило сообщение и кому оно адресовано (пункт 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации").

На основании пункта 7.5 договора купли-продажи N 1327-128 ТР от 12 марта 2020 г. документы, связанные с заключением и исполнением настоящего договора, переданные сторонами посредством факсимильной и/или электронной связи, признаются имеющими юридическую силу до момента передачи оригиналов. Адреса электронной почты указаны в разделе 8 договора.

В связи с вышеизложенным данный факт не может свидетельствовать о грубой неосторожности Истца, с учетом нахождения контрагентов в различных регионах (Истец в Республике Татарстан, ООО "КЛАССИК САХАР М" в г. Москве).

Поскольку обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", ООО "Лукоз Саба" вправе было полагаться на то, что счет, открытый в ПАО Банк Зенит, действительно принадлежит ООО "Классик Сахар М".

Какая-либо дополнительная проверка данного обстоятельства едва ли была возможна иным способом.

В обязанности же Ответчика согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии: карточка: документы. подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента. выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке: организационно-правовая форма: идентификационный номер налогоплательщика - для резидента: сведения о государственной регистрации: дата, помер, наименование регистрирующего органа, моею регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид. номер. дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия: перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов: сведения об органах юридического липа (структура и персональный состав органов управления юридического лица):

сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица. его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица. которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента: сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии: и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации: и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом). проведения процедур ликвидации по состоянию па дату предоставления документов в кредитную организацию: и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах: и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств: сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения: и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента): Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени Юридического липа, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30

Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическом) лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона. по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. ответчик имел фактические обязательства по запросу и надлежащей проверке документов, предоставляемых клиентом для открытия счета от имени юридического лица.

При условии заключения истцом договора поставки не с неустановленными лицами, последний имел бы возможность возвратить денежные средства будь расчетный счет открыт Банком надлежащим образом по заявлению уполномоченного лица ООО "Классик Сахар М".

Доводы ответчика о том, что на момент проведения банковских операций по счету, открытому на имя ООО "Классик Сахар М" у Банка отсутствовали предусмотренные законом основания по не зачислению поступивших денежных средств на счет не могут быть приняты во внимание, поскольку в соответствии с положениями п.1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

Заявителем апелляционной жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными.

Судебный акт принят при правильном применении норм материального права, содержащиеся выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельствах, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 14.04.2023 по делу N А40-19584/23 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа только по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья

Е.Е. Мартынова