Письмо ЦБР от 9 февраля 1998 г. N 53-Т "О проверке деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг" (с изменениями и дополнениями) (отменено)

ГАРАНТ:

Согласно пункту 1.2.1. Указания ЦБР от 7 мая 2002 г. N 1148-У настоящее письмо отменено

Информация об изменениях:

Письмом ЦБР от 9 июня 1998 г. N 128-Т в настоящее письмо внесены изменения

См. текст письма в предыдущей редакции

Письмо ЦБР от 9 февраля 1998 г. N 53-Т
"О проверке деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг"

С изменениями и дополнениями от:

9 июня 1998 г.

В соответствии с Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) N 16 от 09.09.96 г. Банку России выдана генеральная лицензия от 11.06.97 г. на лицензирование деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг.

ГАРАНТ:

Согласно письму ЦБР от 29 мая 2000 г. N 112-Т срок действия Генеральной лицензии Центрального банка России на осуществление лицензирования кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг N 90-000-2-00001 от 11 июня 1997 г. заканчивается 11 июня 2000 г.

В связи с этим Банк России, как лицензирующий орган, обязан проводить плановые и внеплановые проверки кредитных организаций по данному виду деятельности. Отчеты о результатах таких проверок будут направляться ежемесячно в ФКЦБ.

Осуществление указанных проверок поручается проводить инспекционным подразделениям Главных управлений (Национальных банков) ЦБ РФ во взаимодействии с отделами ценных бумаг. В целях повышения уровня профессиональной оценки состояния дел и совершенствования практики взаимодействия управлений (отделов) инспектирования кредитных организаций и управлений (отделов) ценных бумаг в территориальных учреждениях Банка России при проведении инспекционных проверок кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг, признано целесообразным активнее привлекать для проведения таких проверок специалистов управлений (отделов) ценных бумаг, которые должны включаться в состав рабочей группы, создаваемой для проверки кредитной организации.

В целях реализации поставленных задач направляется перечень вопросов по проверке профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг, а также для учета в работе перечень основных нормативных документов по данному виду деятельности.

Данные проверки могут осуществляться как самостоятельные, так и в составе иных видов проверок.

По факту начала указанных проверок подразделения инспектирования направляют в Департамент инспектирования кредитных организаций Банка России первичные информационные сообщения (файлы с индексом "а" в соответствии с письмом N 25-2/38 от 22.01.98 г.).

После получения ответов на поставленные вопросы, вне зависимости от сроков окончания проводимых проверок, в рамках которых происходит оценка деятельности профессиональных участников, эти сведения (информационное сообщение) в течении трех дней направляются в Департамент инспектирования кредитных организаций по системе РЕМАРТ (Приложения 4 и 5).

Информационное сообщение заверяется начальником управления (отдела) инспектирования Главного управления (Национального банка) Банка России. Первый экземпляр данного сообщения хранится в подразделении инспектирования, а экземпляр N 2, заверенный начальником управления (отдела) инспектирования Главного управления (Национального банка) Банка России, передается в управление (отдел) ценных бумаг Главного управления (Национального банка) в течение трех дней после получения ответов на поставленные вопросы по форме Приложение N 3 к письму Банка России от 09.02.98 г. N 53-Т, вне зависимости от срока окончания проводимой проверки.

На основании экземпляра N 2 информационного сообщения, полученного от инспекционного подразделения Главного управления (Национального банка) Банка России, управление (отдел) ценных бумаг Главного управления (Национального банка) Банка России готовит заключение по итогам проверки в срок, не превышающий двух дней. Указанное заключение, составленное по форме, установленной Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках, и заверенное начальником управления (отдела) ценных бумаг Главного управления (Национального банка) Банка России не позднее следующего дня после подготовки заключения, направляется в Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках по системе РЕМАРТ. Первый экземпляр данного заключения, хранится в подразделении ценных бумаг, подготовившего заключение, а экземпляр N 2, заверенный начальником управления (отдела) ценных бумаг Главного управления (Национального банка) Банка России, передается в управление (отдел) инспектирования Главного управления (Национального банка) Банка России, проводившего проверку.

На основе поступающих данных Департамент инспектирования кредитных организаций Банка России в согласованные сроки, но не реже чем раз в месяц, предоставляет систематизированную информацию по итогам проведенных проверок в Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России, который, в свою очередь, анализирует полученную информацию и готовит отчетность для руководства Банка России и ФКЦБ.

Приложения:

1. Постановление ФКЦБ N 16 от 09.09.96 г. - на 5 л.

2. Перечень основных нормативных документов по операциям с ценными бумагами - на 2 л.

3. Перечень вопросов для проведения проверок кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг - на 3 л.

4. Образец формы для предоставления сведений по результатам проверки кредитной организации - профессионального участника рынка ценных бумаг - на 2 л.

5. Разъяснения по представлению сведений о проверках - на 3 л.

Всего: на 15 листах.

А.А.Козлов

Приложение 2

к письму ЦБР

от 9 февраля 1998 г. N 53-Т

Перечень
основных нормативных документов по операциям с ценными бумагами

Законы и нормативные акты федеральных органов власти

1. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 65-ФЗ от 26 апреля 1995 г. с изменениями и дополнениями.

2. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" N 39-ФЗ от 22 апреля 1996 г.

3. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" N 17-ФЗ от 03 февраля 1996 г.

4. Указ Президента Российской Федерации "О федеральной комиссии по рынку ценных бумаг" N 1009 от 01 июля 1996 г.

Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

1. Постановление Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) "Об утверждении Положения "О генеральных лицензиях на осуществление лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг" N 16 от 9 сентября 1996 г.

2. Постановление ФКЦБ "Об утверждении Положения о порядке лицензирования различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации" N 25 от 18 августа 1997 г. (с дополнениями N 26 от 19 сентября 1997 г.).

3. Постановление ФКЦБ "Положение "О порядке лицензирования различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации" N 26 от 19 сентября 1997 г.

4. Положение Банка России N 1-П от 23 октября 1997 г. "Об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации", утвержденное Приказом Банка России N 02-462 от 23 октября 1997 г.

5. Указания Банка России N 4-У от 23 октября 1997 г. "О порядке лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации", утвержденные приказом Банка России N 02-462 от 23 октября 1997 г.

6. Постановление ФКЦБ N 22 от 25 июня 1997 г. "Об утверждении временного положения "О порядке приостановления действия и аннулирования лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг".

Брокерская /дилерская деятельность

1. Временное положение N 22 "О лицензировании брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг", утвержденное Постановлением ФКЦБ от 19 декабря 1996 г. (с изменениями N 4 от 23 января 1997 г. и N 6 от 11 февраля 1997 г.).

2. Временное положение N 21 "Об учетных регистрах и внутренней отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг", утвержденное Постановлением ФКЦБ от 26 ноября 1996 г.

3. Временное положение N 6 "О порядке осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг", утвержденное Постановлением ФКЦБ от 11 февраля 1997 г.

Депозитарная деятельность

1. Положение N 36 "О депозитарной деятельности в Российской Федерации", утвержденное Постановлением ФКЦБ от 16 октября 1997 г.

2. Временное положение N 167 "О депозитарных операциях банков в Российской Федерации", утвержденное Письмом Банка России от 10 мая 1995 г. (в ред. письма ЦБ РФ N 34-3-3-9/1071 от 12 мая 1997 г., Указания ЦБ РФ N 28-У от 24 ноября 1997 г.).

3. Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации N 44 от 25 июля 1996 г., утвержденные Приказом Банка России N 02-259 от 25 июля 1996 г. (в ред. Указания ЦБ РФ N 28-У от 24.11.97 г.)

Доверительное управление

1. Инструкция Банка России N 63 "О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации" утвержденная приказом Банка России N 02-287 от 02 июля 1997 г.

2. Положение N 37 "О доверительном управлении ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги", утвержденное Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 17 октября 1997 г.

Внутренний контроль

1. Положение Банка России N 509 от 28 августа 1997 г. "Об организации внутреннего контроля в банках", утвержденное приказом Банка России N 02-372 от 28 августа 1997 г.

2. Указания Банка России N 510 от 29 августа 1997 г. "О порядке организации внутреннего контроля в кредитных организациях - участников финансовых рынков", утвержденные приказом Банка России N 02-378 от 29 августа 1997 г.

ГАРАНТ:

См. также указание ЦБР от 7 июля 1999 г. N 603-У

3. Методические рекомендации Банка России N 479 "По вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банках и иных кредитных организациях" от 3 июля 1997 г.

Приложение 3

к письму ЦБР

от 9 февраля 1998 г. N 53-Т

Перечень
вопросов для проведения проверок кредитных организаций -
профессиональных участников рынка ценных бумаг

Раздел 1.
Наличие у кредитной организации лицензии на осуществление
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

1.1.	- брокерской деятельности, за исключением операций с физическими лицами;
1.2.	- брокерской деятельности, включая операции с физическими лицами;
1.3.	- дилерской деятельности;
1.4.	- деятельности по доверительному управлению ценными бумагами;
1.5.	- депозитарной деятельности;
1.6.	- клиринговой деятельности.

Раздел 2.
Наличие у кредитной организации, осуществляющей профессиональную
деятельность на рынке ценных бумаг, достаточного размера собственного
капитала, в соответствии с п.2.1 Инструкции Банка России
N 1 от 01.10.97 г.
(по курсу ЭКЮ, установленному на дату проведения проверки)

2.1.	- 50 000 ЭКЮ при осуществлении брокерской деятельности, за исключением операций с физическими лицами;
2.2.	- 75 000 ЭКЮ при осуществлении дилерской деятельности;
2.3	- 450 000 ЭКЮ при осуществлении брокерской деятельности, включая операции с физическими лицами;
2.4	- 1 000 000 ЭКЮ при осуществлении деятельности по доверительному управлению ценными бумагами;
2.5	- 1 000 000 ЭКЮ при осуществлении депозитарной деятельности;
2.6	- 100 000 ЭКЮ при осуществлении клиринговой деятельности.

Раздел 3.
Организация доверительного управления

3.1.	Осуществляет ли кредитная организация операции доверительного управления путем создания общих фондов банковского управления.
3.2.	Заключает ли кредитная организация договоры доверительного управления, в которых предусмотрено, что средствами инвестирования в ценные бумаги будут являться средства, которые будут получены управляющим в результате взыскания им задолженности с должников учредителя управления.
3.3.	Принимает ли кредитная организация в доверительное управление ценные бумаги, эмитентом которых она является сама.
3.4.	Приобретает ли кредитная организация за счет денежных средств, находящихся в ее доверительном управлении, ценные бумаги, находящиеся в ее собственности или в собственности ее учредителя.
3.5.	Приобретает ли кредитная организация находящиеся в ее управлении ценные бумаги в свою собственность или в собственность учредителя кредитной организации.
3.6.	Приобретает ли кредитная организация за счет средств, находящихся в ее доверительном управлении, ценные бумаги, выпущенные ее учредителями, за исключением ценных бумаг, включенных в котировальные листы организаторов торговли на рынке ценных бумаг, имеющих лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.
3.7.	Приобретает ли кредитная организация за счет средств, находящихся в ее доверительном управлении, ценные бумаги организаций, находящихся в процессе ликвидации, в том числе в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации о банкротстве, если информация об этом была раскрыта в соответствии с порядком и процедурами раскрытия информации, устанавливаемыми Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.
3.8.	Закладывает ли кредитная организация находящиеся в ее доверительном управлении ценные бумаги в обеспечение своих собственных обязательств (за исключением обязательств, возникающих в связи с исполнением управляющим соответствующего договора о доверительном управлении), обязательств своих учредителей, обязательств любых третьих лиц.
3.9.	Передает ли кредитная организация находящиеся в ее доверительном управлении ценные бумаги на хранение с определением в качестве распорядителя и (или) получателя депозита третье лицо.
3.10.	Передает ли кредитная организация находящиеся в ее доверительном управлении денежные средства во вклады в пользу третьих лиц, либо вносит указанные средства на счет (счета), распорядителем которого определено третье лицо (лица).
3.11.	Заключает ли кредитная организация за счет находящихся в ее доверительном управлении денежных средств договоры страхования (приобретает страховые полисы), получателем возмещения по которым определены любые третьи лица.
3.12.	Ведется ли учет операций доверительного управления, осуществляемого кредитной организацией, на отдельном балансе доверительного управления.
3.13.	Имеет ли кредитная организация для проведения расчетов в рублях счет доверительного управляющего, открытый в Банке России.
3.14.	Имеет ли кредитная организация для проведения расчетов в иностранной валюте счет доверительного управляющего в иностранной валюте, открытый в уполномоченном банке.

Раздел 4.
Организация депозитарной деятельности

4.1.	Осуществляется ли депозитарная деятельность отдельным подразделением кредитной организации.
4.2.	Если кредитная организация, осуществляя депозитарную деятельность, самостоятельно хранит сертификаты ценных бумаг, имеет ли кредитная организация специальное хранилище для этих целей.
4.3.	Имеется ли у кредитной организации, осуществляющей депозитарную деятельность, утвержденные внутренние документы, определяющие порядок совершения операций и документооборота депозитария, включая процедуры отражения во внутренних документах депозитария всех совершаемых операций, порядок обработки документов подразделениями депозитария, разграничение полномочий по обработке, хранению и последующему использованию документов.
4.4.	Имеется ли у кредитной организации, осуществляющей депозитарную деятельность, утвержденные внутренние документы, определяющие правила ведения учета депозитарных операций и соответствующие процедуры, обеспечивающие и поддерживающие обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги каждого клиента (депонента), а также обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги клиентов (депонентов) и ценных бумаг, принадлежащих самому депозитарию.
4.5.	Имеется ли у кредитной организации, осуществляющей депозитарную деятельность, утвержденные внутренние документы, определяющие правила внутреннего контроля для обеспечения целостности данных, в том числе в случае чрезвычайных ситуаций, разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускающие возможности использования указанной информации в собственных интересах депозитарием, служащими депозитария и третьими лицами в ущерб интересам клиентов.
4.6.	Имеется ли у кредитной организации, осуществляющей депозитарную деятельность, утвержденные внутренние документы, определяющие процедуру рассмотрения жалоб клиентов (депонентов).
4.7.	Уведомляет ли кредитная организация, осуществляющая депозитарную деятельность в пользу своих клиентов (депонентов), о совмещении депозитарной деятельности с иными видами профессиональной деятельности. (Лицо, намеревающееся стать клиентом (депонентом) депозитария, должно быть уведомлено о таком совмещении до заключения депозитарного договора).
4.8.	Обеспечивает ли кредитная организация, осуществляющая депозитарную деятельность, обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги клиентов (депонентов) от ценных бумаг, принадлежащих самой кредитной организации.
4.9.	Обеспечивает ли кредитная организация, осуществляющая депозитарную деятельность, обособленное хранение ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги каждого клиента (депонента) от ценных бумаг других клиентов (депонентов) депозитария (открытие отдельных счетов депо).
4.10.	Обеспечивает ли кредитная организация, осуществляющая депозитарную деятельность, необходимые условия для сохранности сертификатов ценных бумаг и записей о правах на ценные бумаги клиентов (депонентов). (Использование систем дублирования информации, безопасной системы хранения записей).
4.11.	Осуществляет ли кредитная организация - депозитарий хранение сертификатов ценных бумаг.

Приложение 4

к письму ЦБР

от 9 февраля 1998 г. N 53-Т

Образец формы файла "b"-F по

результатам проверки деятельности

кредитной организации - профессионального

участника на рынке ценных бумаг

Управление (отдел) инспектирования кредитных организаций
ГУ (НБ) ЦБ РФ по

                      _____________________________

Наименование КО
Регистрационный номер КО
Дата начала проверки
Дата завершения проверки
Сведения по результатам проверки кредитной организации - профессионального участника рынка ценных бумаг
Номер вопроса в соответствии с Перечнем			Да		Нет
1.1.
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
2.6
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
3.9
3.10
3.11
3.12
3.13
3.14
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
4.9
4.10
4.11

Начальник управления (отдела)

инспектирования кредитных организаций

ГУ (НБ) ЦБ РФ по _________________                     __________________

                                                          (Ф.И.О.)

Приложение 5

к письму ЦБР

от 9 февраля 1998 г. N 53-Т

Разъяснения по предоставлению сведений о проверках
деятельности кредитных организаций - профессиональных
участников рынка ценных бумаг

Сведения о проверках деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг предоставляются в Департамент инспектирования кредитных организаций в порядке, установленном письмами N 05-25-0/917 от 14.10.97 г. и N 25-2/38 от 22.01.98 г. с учетом следующих особенностей:

По факту начала проверки подразделения инспектирования направляют в Департамент инспектирования кредитных организаций Банка России первичные информационные сообщения (файлы с индексом "а") в соответствии с письмом N 25-2/38 от 22.01.98 г.

После получения инспекторской бригадой полной совокупности сведений по Перечню вопросов для проведения проверок кредитной организации - профессиональных участников рынка ценных бумаг, подразделением инспектирования ГУ (НБ) ЦБ РФ составляется информационное сообщение в Департамент инспектирования кредитных организаций ЦБ РФ в виде файла "b"-F, где F - условно обозначает тематику проведенной проверки кредитной организации - профессионального участника рынка ценных бумаг (образец формы файла "b"-F см. Приложение 4). Указанное сообщение подписывается руководителем подразделения инспектирования ГУ (ЦБ) и направляется по системе РЕМАРТ в Департамент инспектирования кредитных организаций на позывной GUICB.

Первый экземпляр данного сообщения хранится в подразделении инспектирования, а экземпляр N 2 передается в отдел ценных бумаг для анализа и учета в работе.

В целях проведения машинной обработки в Департаменте инспектирования кредитных организаций указанного сообщения, Департаментом заранее, в каждое территориальное учреждение Банка России, по системе РЕМАРТ направляются файлы "b"-F сформированные для всех кредитных организаций, зарегистрированных на территории данного региона и перечень файлов "b"-F высылаемых в подразделения инспектирования, содержащийся в файле с именем LIST.NNF

где: NN - числовой код региона в соответствии с классификатором СОАТО.

С учетом возможности проведения проверок тех кредитных организаций, которые в 1998 г. получат лицензию на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, файлы "b"-F подготовлены и разосланы для всех кредитных организаций, зарегистрированных на территории данного региона. Наличие файла "b"-F для конкретной кредитной организации не связано с обязательным проведением проверки по данному виду деятельности.

Заполнение файлов "b"-F должно осуществляться только с помощью программного средства Microsoft Excel 7.0 Windows 95.

Заполнению подлежат все строки ответов. Заполненные файлы не должны содержать пустых строк.

Заполненные файлы должны быть высланы в Департамент инспектирования кредитных организаций по системе РЕМАРТ на позывной GUICB без переименования.

Наименования файлов ответов имеют вид:

RRRRRRRR.NNF,

где: RRRRRRRR - регистрационный номер кредитной организации или в некоторых случаях БИК (если в справочнике БИК РФ отсутствует регистрационный номер),

NN - числовой код региона в соответствии с классификатором СОАТО,

F - отличительный признак файла ответов, содержащего сведения о результатах проверки кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Файлы "b"-F защищены от внесения неразрешенных изменений. Разрешается вводить информацию только в определенные поля (оговорено ниже).

В файлах уже проставлены:

- наименование Управления ИКБ ГУ (НБ) ЦБ РФ;

- наименование кредитной организации;

- регистрационный номер кредитной организации.

В файлах необходимо заполнить следующие поля:

- Дата начала проверки (заполняется вручную);

- Дата завершения проверки (заполняется вручную);

- "Да" или "Нет" во всех строках, содержащих номера вопросов в соответствии с перечнем.

- Ф.И.О. руководителя подразделения инспектирования кредитных организаций.

Поля "Да" или "Нет" заполняются следующим образом:

- курсор устанавливается на строку с конкретным номером вопроса, например, 1.4.,

- Если на данный вопрос в кредитной организации ответ положительный, то с помощью мышки нажимается кнопка "Да". В этом случае в соответствующее поле автоматически заносится символ "+" (плюс). Если на данный вопрос ответ отрицательный, то с помощью мышки нажимается кнопка "Нет". В этом случае в соответствующее поле заносится символ "-" (минус).

При ошибочном заполнении какого-либо поля, необходимо исправить ошибку. Для этого нужно нажать кнопку, соответствующую правильным сведениям.

Например: если для вопроса 2.2 ошибочно занесен символ "+", то следует выделить какую-либо ячейку в строке, соответствующий вопросу 2.2, и нажать на кнопку "Нет". При этом в поле отрицательного ответа на вопрос 2.2 автоматически занесется символ "-", а символ "+" исчезнет.

Примечание 1: в Приложении 4 кнопки "Да" и "Нет" выделены серым цветом.

Управление информационного обеспечения инспекционной деятельности.