Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 17 декабря 2015 г. N Ф06-3729/15 по делу N А55-28168/2013

г. Казань

17 декабря 2015 г.

Дело N А55-28168/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 10 декабря 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 17 декабря 2015 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Герасимовой Е.П.,

судей Аглиуллиной Ф.Г., Ивановой А.Г.,

при участии представителей:

общества с ограниченной ответственностью "Регионспецстрой" - Хазановой Т.А., доверенность от 13.01.2015,

общества с ограниченной ответственностью "Экспресс Авто" - Хазановой Т.А., доверенность от 09.09.2015 N 34, Мартышкина С.В., доверенность от 08.09.2015,

общества с ограниченной ответственностью "АрхСтройРесурс" - Хазановой Т.А., доверенность от 13.01.2015,

общества с ограниченной ответственностью "РСУ ВЕКТОР" - Хазановой Т.А., доверенность от 05.03.2014,

общества с ограниченной ответственностью "С.О.Оптикал Трейд Ко.Лтд" - Хазановой Т.А., доверенность от 30.11.2015, Мартышкина С.В., доверенность от 03.11.2015,

общества с ограниченной ответственностью "Строительная компания "Топаз" - Хазановой Т.А., доверенность от 03.12.2015, Мартышкина С.В., доверенность от 03.12.2015,

общества с ограниченной ответственностью "Спецремстрой" - Хазановой Т.А., доверенность от 24.06.2015, Мартышкина С.В., доверенность от 01.12.2015,,

Абрамяна Г.А. - Хазановой Т.А., доверенность от 24.06.2014,

Самарского областного Фонда жилья и ипотеки - Хазановой Т.А., доверенность от 18.06.2015, Мартышкина С.В., доверенность от 02.12.2015,

Федеральной налоговой службы - Нуриева Р.Р., доверенность от 22.09.2015,

конкурсного управляющего "Коммерческим Волжским социальным банком" (общество с ограниченной ответственностью) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Свиридова С.К., доверенность от 06.11.2014,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015(судья Артемьева Ю.Н.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.09.2015 (председательствующий судья Радушева О.Н., судьи Селиверстова Н.А., Садило Г.М.)

по делу N А55-28168/2013

по заявлению (вх. N N 49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44964, 34990, 44082) конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника, в рамках дела о признании общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк", г. Самара (ИНН 6311013853, ОГРН 1026300001860) несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 общество с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" (далее - должник, ООО "ВСБ", Банк) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий ООО "ВСБ" обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлениями:

от 26 марта 2014 г. вх. N 34993 - признать недействительными сделки по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, совершенные 29.11.2013 на сумму 119 178,08 руб. и 29.11.2013 на сумму 10 000 000 руб.; по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, совершенную 29.11.2013 на сумму 140 546,71 руб.; совершенную 29.11.2013 на сумму 11 793 000 руб.; восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 в размере 10 119 178,08 руб., в том числе основной долг 10 000 000 руб., проценты за пользование займом 119 178,08 руб.; по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 в размере 11 933 546,71 руб., в том числе основной долг 11 793 000 руб., проценты за пользование займом 140 546,71 руб. восстановить остаток денежных средств на счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" в размере 22 052 724,79 руб. на дату 29.11.2013;

от 06 ноября 2014 г. вх N 168048 - признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.11.2013 с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет погашения ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" процентов по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012; восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013;

15 мая 2014 г. вх. N 57398 - признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 5 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 5 000 000 руб. на дату 29.11.2013; восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013 в сумме 5 000 000 руб.

06 ноября 2014 г. вх. N 168032 признать недействительными сделками банковскую операцию по списанию 18.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в размере 3 00 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011; банковскую операцию по списанию 25.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011; восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 в размере 300 000 руб. на дату 18.11.2013 и в размере 300 000 руб. на дату 25.11.2013; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 300 000 руб. на дату 18.11.2013 г. и в размере 300 000 руб. на дату 25.11.2013;

15 апреля 2014 г. вх. N 44954 - признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 740 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013; банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 992 010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013; банковскую операцию по списанию 28.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 4 359 412,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013; банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 14 887 473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013; восстановить задолженность ООО "Спецремстрой" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 в размере 1 732 010,49 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 в размере 19 246 886,13 руб.; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 5 099 412,62 руб. на дату 28.11.2013, в размере 15 879 484 руб. на дату 29.11.2013.

26 марта 2014 г. вх. N 34990 - признать недействительной сделку по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем своей задолженности по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 1 1071 660,45 руб.; по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем задолженности индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010, совершенную 29.11.2013 на сумму 177 449,90 руб.; восстановить задолженность Абрамяна Грагата Арамаисовича перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 по состоянию на 29.11.2013 в размере 11 249 110,35 руб. в том числе основной долг 11 071 660,45 руб., проценты за пользование займом 177 449,90 руб.; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича N40802810300000000861 в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" в размере 11 249 110,35 руб. на дату 29.11.2013.

22 апреля 2014 г. вх. N 48106 - признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", на основании платежного поручения N 15 денежных средств в сумме 6 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012; банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", на основании платежного поручения N 16 денежных средств в сумме 10 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012; признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", на основании платежного поручения N 17 денежных средств в сумме 14 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012; признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", на основании платежного поручения N 18 денежных средств в сумме 3 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012; восстановить задолженность ООО "Регионспецстрой" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по кредитным договорам в общей сумме 33 000 000 руб., в том числе по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 в размере 6 000 000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 в размере 10 000 000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 в размере 14 000 000 руб., по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 в размере 3 000 000 руб.; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" на основании договора банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013 в размере 33 000 000 руб. на дату 29.11.2013.

14 апреля 2014 г. вх. N 44082 - признать недействительными банковские операции по списанию денежных средств в счет погашения кредитной задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по платежным поручениям: N 1720 от 29.11.2013 в размере 119 111,30 руб., N 1721 от 29.12.2013 в размере 194 402,91 руб., N 1719 от 29.11.2013 в размере 364 718,05 руб., N 1810 от 29.11.2013 в размере 5 265 210,35 руб., N 1811 от 29.11.2013 в размере 9 825 000 руб., N 1812 от 29.11.2013 в размере 14 979 147,28 руб., N 1813 от 29.11.2013 в размере 24 734 789,65 руб. по расчетному счету N 40702810700000006882; применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк": по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 2012.2012 в общей сумме 9 944 111,30 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 9 825 000 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 119 111,30 руб.; по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 в общей сумме 25 099 507,70 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 24 734 789,65 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 364 718,05 руб.; по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013 в общей сумме 15 173 550,19 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 14 979 147,28 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 194 402,91 руб.; применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" перед ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по договору банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010 в размере 55 482 379,54 руб.

05 мая 2014 г. вх. N 52688 - признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 181 070,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 2 238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; восстановить задолженность ООО "РСУ Вектор" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 в размере 2 420 000 руб.; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 2 420 000 руб. на дату 29.11.2013.

10 сентября 2014 г. представитель конкурсного управляющего заявил об уточнении заявленных требований, которые приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) и просил признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 181 070,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 2 238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; восстановить задолженность ООО "РСУ Вектор" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 в размере 2 481 660,28 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 2 481 660,28 руб. на дату 29.11.2013;

18 ноября 2014 г. вх. N 173009, в котором просил признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по процентам за пользование денежными средствами за ноябрь, декабрь по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013; восстановить задолженность ООО "РСУ Вектор" перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 в сумме 61 660,28 руб. на дату 25.11.2013; восстановить остаток денежных средств па расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 61 660,28 руб. на дату 25.11.2013;

29 апреля 2014 г. вх. N 51400, в котором просил признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", денежных средств в сумме 1 280 000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 Восстановить задолженность Халикова Магомеда Раджабовича перед ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 в размере 1 280 000 руб.; восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в размере 1 280 000 руб. на дату 29.11.2013;

24 апреля 2014 г. вх. N 49162, в котором просил признать недействительной сделкой банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств с расчетного счета Самарского областного Фонда жилья и ипотеки N 40703810600000000343, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в сумме 50 359 828,77 руб. на счет "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)", назначение платежа: "Оплата по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 Сумма 50359828-77 без налога (НДС)"; применить последствия недействительности сделки, восстановить остаток денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в сумме 50 359 828,77 руб. взыскать с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" 50 359 828,77 руб.

В судебном заседании 05.03.2015 конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" представил заявление об уточнении заявления о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, в котором просил признать недействительной сделкой банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств с расчетного счета Самарского областного Фонда жилья и ипотеки N 40703810600000000343, открытого в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в сумме 50 359 828,77 руб. на счет "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)", назначение платежа: "Оплата по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013. Сумма 50 359 828,77 руб. без налога (НДС)"; применить последствия недействительности сделки в виде восстановления остатка денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в ООО "Коммерческий Волжский социальный банк", в сумме 50 359 828,77 руб. и взыскания с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" стоимости векселей в размере 50 359 828,77 руб.

Согласно части 2.1 статьи 130 АПК РФ арбитражный суд первой инстанции объединил заявления конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника вх. N N 34993, 168048, 57398, 168032, 44954, 34990, 48106, 44082, 52688, 173009, 51400, 49162. в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 отказано в удовлетворении заявлений конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок совершенных Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" и ООО "СК "Топаз", Абрамяном Грагатом Арамаисовичем, "АрхСтройРесурс", Обществом с ограниченной ответственностью "Регионспецстрой", "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД", "Спецремстрой", Халиковым Магомедом Раджабовичем, ООО "РСУ Вектор", ООО "Экспресс Авто", Самарским областным фондом жилья и ипотеки (вх. N N 49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082), в связи с отсутствием оснований, предусмотренных пунктом 5 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) для признания оспариваемых сделок выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности, и, следовательно, признания их недействительными.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.09.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 оставлено без изменения.

Конкурсный управляющий ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов", не согласившись с вынесенными по делу судебными актами, обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.09.2015 отменить, обособленный спор направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ) обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей сторон, судебная коллегия кассационной инстанции находит их подлежащими отмене с направлением дела на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области в силу следующих обстоятельств.

Как следует из материалов обособленного спора и установлено судами предыдущих инстанций, между ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" (Общество с ограниченной ответственностью)" (далее Банк) и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" были заключены: договор банковского счета в валюте РФ N 11562 от 24.10.2010, по которому Банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000013025 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 07.11.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности;

договор на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.12.2014 включительно; лимит выдачи по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 (Десять миллионов) руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

18 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет уплаты процентов по договору на предоставление кредитной линии N819/11/12 от 29.12.2012; кроме того, 29.11.2013 с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 также произошло списание денежных средств в размере 140 546,71 руб. в счет уплаты процентов и 11 793 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012;

29 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 119 178,08 руб. в счет уплаты процентов и 10 000 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012; Между Банком и ООО "Экспресс Авто" заключены: договор банковского счета в валюте РФ N 8452 от 09.03.2011, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810900000012236 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 141/10/13 от 14.03.2013, согласно которому банк предоставляет ООО "Экспресс Авто" в кредит денежные средства в сумме 5 000 000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых; предусмотрен возврат полученного кредита ежемесячно, начиная с января 2014 года, в размере не менее 334 000 руб., окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 13.03.201;

договор на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011, согласно которому между банком и ООО "Экспресс Авто" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Экспресс Авто" на приобретение транспортных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 02.12.2013 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 3 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

18 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011. Кроме того, 25.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 также произошло списание денежных средств в размере 300000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011;

09 ноября 2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в сумме 5 000 000 руб. в счет погашения основной задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013.

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7115 от 02.07.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810200000006900 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором; договор на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013, согласно которому между банком и ООО "Спецремстрй" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрй" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.06.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности. Договор на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013, согласно которому между банком и ООО "Спецремстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.07.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 20 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности.

28 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 340 000 руб., 400 000 руб., а 29.11.2013 произошло списание 992 010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013; 28.11.2013 с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 4 359 412,62 руб., а 29.11.2013 произошло списание денежных средств в сумме 1 4887 473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013.

Между Банком и Абрамяном Грагатом Арамаисовичем заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7015 от 15.06.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40802810300000000861 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 277/30/10 от 05.07.2010, согласно которому банк предоставляет Абрамяну Г.А. в кредит денежные средства в сумме 12 500 000 руб. на приобретение недвижимого имущества; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 19,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 30.06.2014. 29.11.2013 с расчетного счета Абрамяна Г.А. N 40802810300000000861 произошло списание денежных средств на сумму 177 449,90 руб. в счет погашения процентов и на сумму 11 071 660,45 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010.

Между Банком и ООО "АрхСтройРесурс" заключены: договор банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N40702810000000013148 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором; договор поручительства N 166/11/12/ПР3 от 31.01.2013, согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012;

договор поручительства N 383/11/12/ПР4 от 31.01.2013, согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012;

договор поручительства N 614/10/12/ПР2 от 31.01.2013, согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012;

договор поручительства N 538/12/12/ПР2 от 31.01.2013, согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012.

Между Банком и ООО "Регионспецстрой" заключены: договор на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012, согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 08.04.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 7 500 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16,5% годовых от суммы задолженности;

договор на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012, согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.09.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 14 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности;

кредитный договор N 614/10/12 от 29.10.2012, согласно которому банк предоставляет ООО "Регионспецстрой" в кредит денежные средства в сумме 3 000 000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 17,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 27.10.2014; 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 6 000 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012;

29 ноября 2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 14 000 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012; 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств на сумму 3 000 000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012;

Между Банком и ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810700000006882 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором; договор на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012, согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 20.12.2013 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,75% годовых от суммы задолженности. договор на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013, согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 21.03.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 30 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности. договор на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013, согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 06.09.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 15 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

29 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 119 11,30 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 9 825 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012;

29 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 364 718,05 руб. в счет оплаты процентов, в сумме 5 265 210,35 руб. и 24 734 789,65 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013;

29 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 194 402,91 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 14 979 147,28 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013;

Между Банком и ООО "РСУ Вектор" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7214 от 23.07.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000006948 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором; договор на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013, согласно которому между банком и ООО "РСУ Вектор" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "РСУ Вектор" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 18.06.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2 500 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 15,5% годовых от суммы задолженности.

25 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 произошло списание денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013.

29 ноября 2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 также произошло списание денежных средств в сумме 181 070,62 руб. и в сумме 2 238 929,38 руб. в счет оплаты задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013;

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7115 от 02.07.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810200000006900 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор поручительства N 369/22/13/ПР1 от 27.05.2013, согласно которому ООО "Спецремстрой" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя Халиковым Магомедом Раджабовичем по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013;

Между Банком и Халиковым Магомедом Раджабовичем заключен:

договор на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013, согласно которому между банком и Халиковым М.Р. было достигнуто соглашение о предоставлении Халикову М.Р. на неотложные нужды кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 25.05.2015 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2 990 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14% годовых от суммы задолженности. 29.11.2014 с расчетного счета ООО "Спецремстрой", являющегося поручителем, N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 1 280 000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013.

Между Банком и Самарским областным Фондом жилья и ипотеки заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 10503 от 19.04.2012, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40703810600000000343 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013, согласно которому банк продал в собственность СОФЖИ простые векселя ОАО "СОЛК МСБ" в количестве 27 штук; сумма сделки составила 50 359 828,77 руб.

Пунктом 2.1 договора установлено, что СОФЖИ, являющийся покупателем, должен оплатить сумму сделки путем перечисления ее на банковский счет продавца не позднее 29.11.2013. 29.11.2013 с расчетного счета СОФЖИ N 40703810600000000343 произошло списание денежных средств в размере 50 359 828,77 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013.

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" у "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" со 02.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ООО "Коммерческий Волжский социальный банк". Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного Управления Банка России по Самарской области 12.12.2013 обратился в арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании кредитной организации ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 ООО "ВСБ" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий, полагая, что сделки по списанию Банком денежных средств в общей сумме 50 359 828 руб. 77 коп. совершены при наличии картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других неисполненных распоряжений клиентов, обратился в Арбитражный суд Самарской области с настоящими заявлениями о признании оспариваемых банковских операций недействительными и применении последствий их недействительности, по пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды первой и апелляционной инстанций указали, что суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента стоимости активов должника; оспариваемые сделки совершены ответчиками по досрочному погашению кредитов, в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Судебная коллегия считает, что обжалуемые судебные акты вынесены по неполно исследованным обстоятельствам, имеющим значение для правильного рассмотрения обособленного спора.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В пункте 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Из разъяснений, данных в пунктах 10, 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63), следует, что в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими в отношении удовлетворения требований.

Согласно выводам судов первой и апелляционной инстанций, на даты совершения оспариваемых сделок - 18.11.2013, 25.11.2013, 28.11.2013, 29.11.2013, отсутствовал запрет на осуществление соответствующих банковских операций, поскольку лицензия у Банка была отозвана лишь 02.12.2013.

Данные выводы судебная коллегия находит ошибочными.

Конкурсный управляющий в своем заявлении указывает на то, что по состоянию на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения клиентов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней, на общую сумму 117 792,2 тыс. рублей, которые первоначально были отражены на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".

Фактически с 21.11.2013 в Банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс. рублей.

По состоянию на 14.04.2014 конкурсному управляющему ООО "ВСБ" предъявлены требования кредиторов на общую сумму 3 958 322 180 руб., в реестр требований кредиторов ООО "ВСБ" включены требования кредиторов на общую сумму 2 148 608 170 руб., в том числе в первую очередь - 183 176 910 руб., в третью очередь - 1 870 381 940 руб.

Факт неплатежеспособности ООО "ВСБ" подтверждается вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2013 по делу N А55-28168/2013, в котором установлено, что на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения кредиторов на сумму более 1000 кратного минимального размера оплаты труда в течение более 13 дней в размере 117 792,2 тыс. руб.

Согласно обстоятельствам, установленным в решении от 03.02.2013 по делу N А55-28168/2013, на момент отзыва у ООО "ВСБ" лицензии на осуществление банковских операций стоимость имущества (активов) банка составила 1 821 731 тыс. руб., а общая сумма обязательств Банка составила 4 048 216 тыс. руб.

На дату совершения оспариваемых сделок не были исполнены требования других кредиторов, возникших ранее требований ответчиков по платежным поручениям.

Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной отчетности поступления платежных документов клиентов Банка, оспариваемые платежные документы не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в Банк ранее платежных документов ответчика, в связи с чем, совершение оспариваемых банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.

Установление данных обстоятельств, а именно - совершение оспариваемых сделок в течение месяца до даты отзыва лицензии и подачи заявления о несостоятельности (банкротстве) ООО "ВСБ", наличие у должника иных кредиторов, в частности кредиторов первой, второй и третьей очереди, является достаточным в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания сделки недействительной.

При отсутствии оспариваемых сделок требования Самарского областного Фонда жилья и ипотеки, ООО "Строительная компания "Топаз", ООО "Спецремстрой", ООО "РСУ "Вектор", ООО "Оптикал ТрейдКо.ЛТД", ООО "Экспресс Авто", ООО "АрхСтройРесурс", Абрамяна Г.А., ОАО "Самараагропроммехмонтаж", ТСЖ "Простор", ООО "Строительная компания "Эталон", ООО "Респект", учитывались бы в составе требований кредиторов третьей очереди должника и пропорциональному удовлетворению в составе этой очереди (после завершения расчетов с кредиторами первой и второй очереди).

Банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов Банка, совершаемые "выборочно" и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете Банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных Банку платежных документов клиентов Банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью Банка и нарушают права других кредиторов, требования которых остались неисполненными.

Согласно правовой позиции, сформированной в пункте 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если:

а) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве;

б) или имеются иные условия, соответствующие требованиям пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, и при этом оспаривающим сделку лицом доказано, что на момент совершения сделки кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

При решении вопроса о том, должен ли был кредитор знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько он мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

К числу фактов, свидетельствующих в пользу такого знания кредитора, могут с учетом всех обстоятельств дела относиться следующие: неоднократное обращение должника к кредитору с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности уплаты его в изначально установленный срок; известное кредитору (кредитной организации) длительное наличие картотеки по банковскому счету должника (в том числе скрытой); осведомленность кредитора о том, что должник подал заявление о признании себя банкротом.

По мнению конкурсного управляющего, изложенному в заявлении об оспаривании сделок, фактически Банк прекратил исполнять часть требований кредиторов, начиная с 15.11.2013. Неисполненные платежные поручения учитывались на счете 30223 и аккумулировались на нем до 20.11.2013. С 21.11.2013 в Банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 руб.

Указанные доводы конкурсного управляющего, положенные в основу заявлений об оспаривании сделок, не получили оценки, выводы не отражены в обжалуемых судебных актах, в связи с чем подлежат проверке судом при новом рассмотрении обособленного спора, поскольку наличие скрытой картотеки позволяет суду признать сделку недействительной на основании положений пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, как совершенной в условиях неплатежеспособности Банка.

Таким образом, выводы судов первой и апелляционной инстанций об отказе в удовлетворении заявления о признании оспариваемых сделок недействительными, судебная коллегия находит преждевременными.

При названных обстоятельствах суд кассационной инстанции приходит к выводу, что судами как первой, так и апелляционной инстанций не установлены все обстоятельства, имеющие существенное значение для правильного разрешения обособленного спора и необходимые для принятия законного и обоснованного судебного акта.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 АПК РФ дело подлежит направлению на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области.

При новом рассмотрении дела суду следует учесть изложенное, полно и всесторонне исследовать обстоятельства, имеющие значение для его рассмотрения, дать надлежащую правовую оценку доказательствам и обстоятельствам обособленного спора, а также при правильном применении норм материального и процессуального права принять законный и обоснованный судебный акт.

Кроме этого, судебная коллегия полагает, что суду первой инстанции при новом рассмотрении дела следует решить вопрос о необходимости разъединения заявленных конкурсным управляющим требований.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 288, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.09.2015 по делу N А55-28168/2013 отменить.

Дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Е.П. Герасимова

Судьи

Ф.Г. Аглиуллина А.Г. Иванова