Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2015 г. N 11АП-7586/15

г. Самара

24 сентября 2015 г.

Дело N А55-28168/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 22 сентября 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 24 сентября 2015 года.

председательствующего судьи Радушевой О.Н.,

судей Селиверстовой Н.А., Садило Г.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коневой А.О.,

с участием:

от ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Свиридов С.К., доверенность от 06.11.2014 г., Ажгихина М.А., доверенность от 06.11.2014 г.,

от ФНС России - Нестеренко В.М., доверенность от 09.04.2015 г.,

от ООО "СК "Топаз" - Барсукова М.В., доверенность от 12.05.2015 г.,

представитель Хазанова Т.А. от Самарского областного Фонда жилья и ипотеки (доверенность от 18.06.2015 г.), от ООО "СК "Топаз" (доверенность от 01.07.2015 г.), ООО "Спецремстрой" (доверенность от 24.06.2015 г.), ООО "Экспресс Авто" (доверенность N 33 от 09.09.2014 г.), от ООО "Регионспецстрой" (доверенность от 13.01.2015 г.), от ООО "АрхСтройРесурс" (доверенность от 13.01.2015 г.), от Абрамян Г.А. (доверенность от 24.06.2014 г.), от ТСЖ "ПРОСТОР" (доверенность от 01.09.2014 г.), от ООО СК "ЭТАЛОН" (доверенность от 01.09.2014 г.), от ООО "РСУ ВЕКТОР" (доверенность от 01.03.2014 г.),

от ООО "С.О.Оптикал Трейд Ко.ЛТД" - Свинарева И.А., доверенность от 01.08.2015 г.,

от Самарского областного Фонда жилья и ипотеки - Козлов Д.В., доверенность от 26.08.2013 г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда, в зале N 1, апелляционную жалобу конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок (вх.NN49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО "ВСБ"), г. Самара,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью)", г.Самара.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)", г.Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов", (с учетом принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнении и дополнений заявленных требований), обратился в арбитражный суд Самарской области со следующими заявлениями.

26 марта 2014 года конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 34993, в котором просил:

Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Треид Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, совершенную 29.11.2013 на сумму 119 178,08 руб. Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление (Общество с ограниченной ответственностью) кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 10 000 000 руб.

Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 140 546,71 руб.

Признать недеиствительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 11 793 000 руб.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г. в размере 10 119 178,08 руб., в том числе основной долг 10000000 руб., проценты за пользование займом 119 178,08 руб.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 в размере 11 933 546,71 руб., в том числе основной долг 11 793 000 руб., проценты за пользование займом 140 546,71 руб.

Восстановить остаток денежных средств на счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 в "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" в размере 22 052 724,79 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 24.11.2014 к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

06 ноября 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх.N 168048, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет погашения ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" процентов по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г. в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013 г.

15 мая 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 57398, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 5000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 5 000000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14 марта 2013 г. в сумме 5000000 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

06 ноября 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 168032, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 300000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.

Восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г. в размере 300000 руб. на дату 18.11.2013 г. и в размере 300000 руб. на дату 25.11.2013 г.

15 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 44954, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 740000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 992010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 4359412,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 14887473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "Спецремстрой" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г. в размере 1732010,49 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г. в размере 19 246 886,13 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 5099412,62 руб. на дату 28.11.2013 г., в размере 15879484 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки, ООО "Антеи", ООО "Антеи-Недвижимость".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечено ОАО "Самараагропроммехмонтаж".

26 марта 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 34990, в котором просил:

Признать недействительной сделку по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем своей задолженности по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г., совершенную 29.11.2013 г. на сумму 11071 660,45 руб.

Признать недействительной сделку по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем задолженности индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г., совершенную 29.11.2013 г. на сумму 177449,90 руб.

Восстановить задолженность Абрамяна Грагата Арамаисовича перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г. по состоянию на 29.11.2013 г. в размере 11 249110,35 руб. в том числе основной долг 11071660,45 руб., проценты за пользование займом 177 449,90 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича N 40802810300000000861 в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" в размере 11249110,35 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки и ООО "Строительная компания "Эталон".

Определением арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. Русяев Сергеи Михайлович привлечен к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора.

22 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 48106, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 15 денежных средств в сумме 6 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N166/11/12 от 10.04.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 16 денежных средств в сумме 10 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 17 денежных средств в сумме 14 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 18 денежных средств в сумме 3 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.

Восстановить задолженность ООО "Регионспецстрой" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по кредитным договорам в общей сумме 33000000 руб., в том числе по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г. в размере 6000000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г. в размере 10000000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г. в размере 14000 000 руб., по Кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г. в размере 3000000 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" на основании Договора банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013 г. в размере 33000000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

14 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 44082, в котором просил:

Признать недействительными банковские операции по списанию денежных средств в счет погашения кредитной задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по платежным поручениям: N 1720 от 29.11.2013 г. в размере 119 111,30 руб., N 1721 от 29.12.2013 г. в размере 194 402,91 руб., N 1719 от 29.11.2013 г. в размере 364 718,05 руб., N 1810 от 29.11.2013 г. в размере 5 265 210,35 руб., N 1811 от 29.11.2013 г. в размере 9 825 000 руб., N 1812 от 29.11.2013 г. в размере 14 979 147,28 руб., N 1813 от 29.11.2013 г. в размере 24 734 789,65 руб. по расчетному счету N 40702810700000006882.

Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)":

по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 2012.2012 г. в общей сумме 9 944 111,30 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 9 825 000 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 119 111,30 руб.;

по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г. в общей сумме 25099507,70 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 24734789,65 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 364718,05 руб.;

по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013 г. в общей сумме 15173550,19 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 14979147,28 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 194 402,91 руб.

Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" перед ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по договору банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010 г. в размере 55 482 379,54 руб.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

Определением арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Потапов Владимир Александрович, Потапов Дмитрии Владимирович, Потапов Евгении Владимирович.

05 мая 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 52688, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 181070,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 2238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "РСУ Вектор" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г. в размере 2420000 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 2420000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки и ТСЖ "Простор".

10 сентября 2014 г. представитель конкурсного управляющего заявил об уточнении заявленных требовании, которые приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 2238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 61660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

18 ноября 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 173009, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по процентам за пользование денежными средствами за ноябрь, декабрь по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств па расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 61 660,28 руб. на дату 25.11.2013 г.

29 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением исх. N 51400, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 1280000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.

Восстановить задолженность Халикова Магомеда Раджабовича перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г. в размере 1280000 руб.

Определением арбитражного суда Самарской области от 14.11.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

24 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением исх. N 49162, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 29.11.2013 г. по списанию денежных средств с расчетного счета Самарского областного Фонда жилья и ипотеки N 40703810600000000343, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб. на счет "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)", назначение платежа: "Оплата по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г. Сумма 50359828-77 без налога (НДС)".

Применить последствия недействительности сделки:

восстановить остаток денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб.

взыскать с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" 50359828,77 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечено ОАО "Самарская областная лизинговая компания для малого и среднего бизнеса".

В судебном заседании 05.03.2015 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" представил заявление об уточнении заявления о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, в котором просил:

Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления остатка денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб. и взыскания с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" стоимости векселей в размере 50359828,77 руб.

Согласно части 2.1 статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд первой инстанции объединил заявления конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника вх. N N 34993, 168048, 57398, 168032, 44954, 34990, 48106, 44082, 52688, 173009, 51400, 49162. в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 г. отказано в удовлетворении заявлений конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок совершенных Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" и ООО "СК "Топаз", Абрамяном Грагатом Арамаисовичем, "АрхСтройРесурс", Обществом с ограниченной ответственностью "Регионспецстрой", "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД", "Спецремстрой", Халиковым Магомедом Раджабовичем, ООО "РСУ Вектор", ООО "Экспресс Авто", Самарским областным фондом жилья и ипотеки (вх.N N 49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082).

Суд пришел к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных п.5 статьи 189.40 ФЗ"О несостоятельности( банкротстве)" для признания оспариваемых сделок выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности, и, следовательно, признания их недействительными.

Не согласившись с принятым судебным актом конкурсный управляющий ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просят отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт, которым удовлетворить требования заявителя в полном объеме.,Заявитель жалобы считает, что оспариваемые сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

В суде апелляционной инстанции представители конкурсного управляющего ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов" апелляционную жалобу поддержали, сославшись на доводы, изложенные в ней.

Представитель Самарского областного Фонда жилья и ипотеки с доводами апелляционной жалобы не согласен. просит оставить в силе обжалуемый судебный акт, пояснив, что СОФЖИ является специализированной некоммерческой организацией, созданной на основе постановления Губернатора Самарской области от 10.08.1998 г. N 197.

С 2013 г. СОФЖИ определен Правительством Самарской области в качестве регионального оператора Жилищной политики Самарской области. В этой связи Фонд осуществляет деятельность по следующим значимым направлениям: строительство жилья экономического класса, формирование фонда площадок под жилищное строительство, содействие созданию жилищно-строительных кооперативов на территории Самарской области, реализация проектов по созданию и развитию арендного жилья, завершение строительства проблемных объектов и решение проблем обманутых дольщиков, расселение из непригодного для проживания жилья, ипотечное кредитование. СОФЖИ реализует федеральные и областные социальные целевые программы, направленные на решение жилищных проблем отдельных категорий граждан. Реализация мероприятий жилищной политики, возложенных на СОФЖИ, по предоставлению государственной поддержки отдельным категориям граждан в приобретении(строительстве) жилья вытекает из обязательств участия Самарской области в федеральных программах(проектах). Средства областного бюджета, предоставленные СОФЖИ, формировались, в том числе за счет средств федерального бюджета, поступающих в соответствии с действующим законодательством в областной бюджет. На дату отзыва лицензии у ООО"ВСК" на расчетном счете Фонда находилось более 339 млн. бюджетных средств, полученных Фондом для предоставления субсидий отдельным категориям граждан, а также в качестве субсидий на подготовку и инженерное обеспечение площадок. Неисполнение соответствующих мероприятий имело бы следствием исключение Самарской области из федеральных программ в жилищной сфере, рост социальной напряженности в регионе и неудовлетворенности граждан действиями органов государственной власти.

Суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника, не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ООО"Строительная компания "Топаз", ООО"Спецремстрой", ООО "РСУ Вектор", ООО "Оптикал ТрейдКо.ЛТД.", ООО "Экспресс Авто", ООО"АрхСтройРесурс", Абрамяна Г.А., ОАО "Самараагропроммехмонтаж", ТСЖ "Простор", ООО"Строительная компания "Эталон" с доводами апелляционной жалобы не согласен, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.Считает, что суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника и не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ФНС России согласен с доводами апелляционной жалобы конкурсного управляющего.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились.

В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.

Проверив материалы дела, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, руководствуясь требованиями статей 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения доводов жалобы и отмены судебного акта

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" у "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" со 02.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операции в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организации" с 02.12.2013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)".

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного Управления Банка России по Самарской области 12.12.2013 обратился в арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании кредитной организации "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" несостоятельным (банкротом).

Решением суда от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк" (Общество с ограниченной ответственностью" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющий утверждена государственная корпорация" Агентство по страхованию вкладов"

Федеральным Законом от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014 г., Федеральный Закона " О несостоятельности( банкротстве)" N 127-ФЗ дополнен параграфом 4.1. "Банкротство кредитных организаций"

В соответствии с п.9. статьи 15 ФЗ от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 ФЗ от 26.10.2012 г.N 127-ФЗ " О несостоятельности( банкротстве)", применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего ФЗ, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам такого рассмотрения.

Таким образом, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как разъяснено в п.10, 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010N 63, в силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному кредитору перед другим в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение обязательств должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "о несостоятельности( банкротстве)".

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 35.3 постановления Пленума ВАСРФ от 23.12.2010 г. N 63 поскольку такие сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией( как на основании распоряжения клиента, так и без него), в принципе относится к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу п.2 ст. 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании ст. 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, в частности, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Кроме того, при оспаривании указанных платежей, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента банка.

Как установлено из материалов дела, между "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" (далее Банк) и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" были заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 11562 от 24.10.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000013025 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г., согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 07.11.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г., согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.12.2014 г. включительно; лимит выдачи по кредитной линии установлен в размере 10000000 (Десять миллионов) руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет уплаты процентов по договору на предоставление кредитной линии N819/11/12 от 29.12.2012 г.; кроме того, 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 также произошло списание денежных средств в размере 140 546,71 руб. в счет уплаты процентов и 11793000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 119 178,08 руб. в счет уплаты процентов и 10 000 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г.;

Между Банком и ООО "Экспресс Авто" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 8452 от 09.03.2011 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810900000012236 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 141/10/13 от 14.03.2013 г., согласно которому банк предоставляет ООО "Экспресс Авто" в кредит денежные средства в сумме 5000000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых; предусмотрен возврат полученного кредита ежемесячно, начиная с января 2014 года, в размере не менее 334000 руб., окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 13.03.2015 г.

договор на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г., согласно которому между банком и ООО "Экспресс Авто" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Экспресс Авто" на приобретение транспортных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 02.12.2013 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 3000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

18.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г. Кроме того, 25.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 также произошло списание денежных средств в размере 300000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.;

29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в сумме 5000000 руб. в счет погашения основной задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013 г.;

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7115 от 02.07.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810200000006900 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г., согласно которому между банком и ООО "Спецремстрй" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрй" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.06.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г., согласно которому между банком и ООО "Спецремстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.07.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 20000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности.

28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 340000 руб., 400000 руб., а 29.11.2013 г. произошло списание 992010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.;

28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 4359412,62 руб., а 29.11.2013 г. произошло списание денежных средств в сумме 14887473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.;

Между Банком и Абрамяном Грагатом Арамаисовичем заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7015 от 15.06.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40802810300000000861 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 277/30/10 от 05.07.2010 г., согласно которому банк предоставляет Абрамяну Г.А. в кредит денежные средства в сумме 12500000 руб. на приобретение недвижимого имущества; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 19,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 30.06.2014 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета Абрамяна Г.А. N 40802810300000000861 произошло списание денежных средств на сумму 177 449,90 руб. в счет погашения процентов и на сумму 11071660,45 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г.;

Между Банком и ООО "АрхСтройРесурс" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N40702810000000013148 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор поручительства N 166/11/12/ПР3 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г.;

договор поручительства N 383/11/12/ПР4 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г.;

договор поручительства N 614/10/12/ПР2 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.;

договор поручительства N 538/12/12/ПР2 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.;

Между Банком и ООО "Регионспецстрой" заключены:

договор на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г., согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 08.04.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 7500000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16,5% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г., согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.09.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 14 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

кредитный договор N 614/10/12 от 29.10.2012 г., согласно которому банк предоставляет ООО "Регионспецстрой" в кредит денежные средства в сумме 3 000 000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 17,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 27.10.2014.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 6 000000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 14000000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств на сумму 3000000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.;

Между Банком и ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810700000006882 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012 г., согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 20.12.2013 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,75% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г., согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 21.03.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 30000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013, согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 06.09.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 15 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 119 11,30 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 9825000 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 364718,05 руб. в счет оплаты процентов, в сумме 5265210,35 руб. и 24734789,65 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 194 402,91 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 14979147,28 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013 г.;

Между Банком и ООО "РСУ Вектор" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7214 от 23.07.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000006948 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г., согласно которому между банком и ООО "РСУ Вектор" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "РСУ Вектор" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 18.06.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2500000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 15,5% годовых от суммы задолженности.

25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 произошло списание денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 также произошло списание денежных средств в сумме 181 070,62 руб. и в сумме 2238 929,38 руб. в счет оплаты задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.;

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор поручительства N 369/22/13/ПР1 от 27.05.2013 г., согласно которому ООО "Спецремстрой" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя Халиковым Магомедом Раджабовичем по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.;

Между Банком и Халиковым Магомедом Раджабовичем заключен:

договор на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г., согласно которому между банком и Халиковым М.Р. было достигнуто соглашение о предоставлении Халикову М.Р. на неотложные нужды кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 25.05.2015 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2990000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14% годовых от суммы задолженности.

29.11.2014 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой", являющегося поручителем, N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 1280000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.

Между Банком и Самарским областным Фондом жилья и ипотеки заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 10503 от 19.04.2012 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40703810600000000343 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г., согласно которому банк продал в собственность СОФЖИ простые векселя ОАО "СОЛК МСБ" в количестве 27 штук; сумма сделки составила 50359828,77 руб.

Пунктом 2.1 договора установлено, что СОФЖИ, являющийся покупателем, должен оплатить сумму сделки путем перечисления ее на банковский счет продавца не позднее 29.11.2013 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета СОФЖИ N 40703810600000000343 произошло списание денежных средств в размере 50359828,77 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г.

Исходя из даты поступления заявлений конкурсного управляющего в арбитражный суд, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения статей 189.40, 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Согласно пункту 6 статьи 3 Федерального закона от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете в Российской Федерации" отчетный период - период, за который составляется бухгалтерская (финансовая) отчетность

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2015 г. N 11АП-7586/15

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Новости

Аналитика

Другие документы