|
09 февраля 2016 г.
|
Дело N А55-23933/2014
|
Резолютивная часть постановления объявлена 02 февраля 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 09 февраля 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Ивановой А.Г.,
судей Аглиуллиной Ф.Г., Герасимовой Е.П.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего ОАО Банк "приоритет" ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Борисова А.В. по доверенности от 16.11.2014 N 63АА2828192,
Кормщикова Д.Ю. - Бобылева О.А и Щёлокова С.А. по доверенности от 22.04.2015 N 63АА3048652
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства,
рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу Кормщикова Д.Ю.
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2015 (председательствующий судья Садило Г.М., судьи Радушева О.Н., Серова Е.А.)
по делу N А55-23933/2014
по заявлению конкурсного управляющего ОАО "Банк "Приоритет" о признании сделки недействительной, вх.28427 по делу о несостоятельности (банкротстве) Открытого акционерного общества Банк "Приоритет" (ИНН 7715024193, ОГРН 1036303380850),
УСТАНОВИЛ:
решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 по делу N А55-23933/2014 ОАО Банк "Приоритет" признано несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, с учетом уточнений принятых судом на основании статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в котором просит:
1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 5 700 000 (пять миллионов семьсот тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21Л1.2012.
2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 11 568 764 (одиннадцать миллионов пятьсот шестьдесят восемь тысяч семьсот шестьдесят четыре) рубля 49 коп. в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013.
3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 6 800 000 (шесть миллионов восемьсот тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1530-ФКЛ от 25.04.2014.
4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 2 300 000 (два миллиона триста тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21Л1.2012
5. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 26.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 9 718 770 (девять миллионов семьсот восемнадцать тысяч семьсот семьдесят) рублей 24 коп. в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013.
6. Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытом в ОАО Банк "Приоритет", в размере 36 087 534 (Тридцать шесть миллионов восемьдесят семь тысяч пятьсот тридцать четыре) рубля 73 коп. на дату 26.09.2014.
7. Восстановить задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 2 300 000 (два миллиона триста тысяч) рублей по состоянию на 24.09.2014.
8. Восстановить задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 5 700 000 (пять миллионов семьсот тысяч) рублей по состоянию на 17.09.2014.
9. Восстановить задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N N 1403-ФКЛ от 09.09.2013, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 11 568 764 (одиннадцать миллионов пятьсот шестьдесят восемь тысяч семьсот шестьдесят четыре) рубля 49 коп. по состоянию на 24.09.2014.
10. Восстановить задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 9 718 770 (девять миллионов семьсот восемнадцать тысяч семьсот семьдесят) рублей 24 коп. по состоянию на 26.09.2014.
11. Восстановить задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1530-ФКЛ от 25.04.2014, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 6 800 000 (шесть миллионов восемьсот тысяч) рублей по состоянию на 24.09.2014.
12. Восстановить обязательства Кормщикова Дениса Юрьевича по договору об ипотеке (залоге судна) от 11.06.2014 перед ОАО Банк "Приоритет".
13. Восстановить обязательства Кормщикова Дениса Юрьевича по договору об ипотеке (залоге судна) от 11.01.2013 перед ОАО Банк "Приоритет".
Определением Арбитражного суда Самарской области от 17.07.2015 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" - ГК "Агентство по страхованию вкладов", вх. N 28427 отказано. Суд определил возвратить конкурсному управляющему ОАО Банк "Приоритет" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" из федерального бюджета излишне уплаченную государственную пошлину в сумме 6000 руб.
Постановлением определение Арбитражного суда Самарской области от 17.07.2015 г. по делу N А55-23933/2014 отменено.
Заявление конкурсного управляющего открытого акционерного общества Банк "Приоритет" о признании сделки недействительной, удовлетворено.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 5 700 000 (пять миллионов семьсот тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 11 568 764 (одиннадцать миллионов пятьсот шестьдесят восемь тысяч семьсот шестьдесят четыре) рубля 49 коп. в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 6 800 000 (шесть миллионов восемьсот тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1530-ФКЛ от 25.04.2014.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 24.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 2 300 000 (два миллиона триста тысяч) рублей в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 26.09.2014 денежных средств с расчетного счета Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 9 718 770 (девять миллионов семьсот восемнадцать тысяч семьсот семьдесят) рублей 24 коп. в счет погашения задолженности Кормщикова Дениса Юрьевича перед Банком по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013.
Восстановлен остаток денежных средств на расчетном счете Кормщикова Дениса Юрьевича N 40817810000000000413, открытом в ОАО Банк "Приоритет", в размере 36 087 534 (Тридцать шесть миллионов восемьдесят семь тысяч пятьсот тридцать четыре) рубля 73 коп. на дату 26.09.2014.
Восстановлена задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 2 300 000 (два миллиона триста тысяч) рублей по состоянию на 24.09.2014.
Восстановлена задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 5 700 000 (пять миллионов семьсот тысяч) рублей по состоянию на 17.09.2014.
Восстановлена задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 11 568 764 (одиннадцать миллионов пятьсот шестьдесят восемь тысяч семьсот шестьдесят четыре) рубля 49 коп. по состоянию на 24.09.2014.
Восстановлена задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 9 718 770 (девять миллионов семьсот восемнадцать тысяч семьсот семьдесят) рублей 24 коп. по состоянию на 26.09.2014.
Восстановлена задолженность Кормщикова Дениса Юрьевича по кредитному договору N N 1530-ФКЛ от 25.04.2014, заключенному с ОАО Банк "Приоритет" в размере 6 800 000 (шесть миллионов восемьсот тысяч) рублей по состоянию на 24.09.2014.
Восстановлен обязательства Кормщикова Дениса Юрьевича по договору об ипотеке (залоге судна) от 11.06.2014 г. перед ОАО Банк "Приоритет".
Восстановлены обязательства Кормщикова Дениса Юрьевича по договору об ипотеке залоге судна) от 11.01.2013 г. перед ОАО Банк "Приоритет".
Взыскана с Кормщикова Дениса Юрьевича в доход федерального бюджета госпошлина в размере 9 000 руб.
Не согласившись с указанным судебным актом, Кормщиков Денис Юрьевич обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой, ссылаясь на неправильное применение судом апелляционной инстанции норм права и несоответствие его выводов фактическим обстоятельствам дела, просит состоявшийся судебный акт отменить, оставить в силе определение суда первой инстанции.
По мнению заявителя кассационной жалобы судом апелляционной инстанции при вынесении постановления нарушены положения пункта 3 статьи 69 АПК РФ, что привело к принятию неправильного постановления.
Определением Арбитражного суда Поволжского округа от 25.01.2016 произведена замена судьи-докладчика Конопатова В.В. на судью-докладчика Иванову А.Г.
В судебном заседании представитель Кормщикова Д.В поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.
Представители конкурсного управляющего открытого акционерного общества Банк "Приоритет" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" и ФНС России с кассационной жалобой не согласились, просили оставить постановление апелляционной инстанции без изменения, а кассационную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем, на основании части 3 статьи 284 АПК РФ, кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 АПК РФ правильность применения судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, Арбитражный суд Поволжского округа не находит предусмотренных статьей 288 АПК РФ оснований для его отмены, по следующим основаниям.
Как установлено судами и следует из материалов дела, Приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2649 у ОАО Банк "Приоритет" 30.09.2014 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 30.09.2014 приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2650 назначена временная администрация по управлению ОАО Банк "Приоритет".
Определением Арбитражного суда Самарской области от 09.10.2014 принято к производству заявление Центрального Банка России о признании несостоятельным (банкротом) ОАО Банк "Приоритет".
Решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 в отношении должника введено конкурсное производство.
Как установлено судом и подтверждается материалами дела, 02.08.2006 между ОАО Банк "Приоритет" и Кормщиковым Д.Ю. был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Кормщикову Д.Ю. расчетный счет N 40817810000000000413 и соответственно Кормщиков Д.Ю. являлся кредитором Банка по договору банковского счета от 02.12.2006.
21.11.2012 между ЗАО Банк "Приоритет" и Кормщиковым Д.Ю. заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 1224-ФКЛ, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредитную линию, а заемщик обязуется возвратить сумму денег и уплатить проценты на сумму кредита. Срок погашения кредита 20.11.2014. В период действия настоящего договора размер единовременной задолженности не должен превышать 8000000 руб.
09.09.2013 между ЗАО Банк "Приоритет" и Кормщиковым Д.Ю. заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 1403-ФКЛ, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредитную линию, а заемщик обязуется возвратить сумму денег и уплатить проценты на сумму кредита. Срок погашения кредита 09.03.2015. В период действия настоящего договора размер единовременной задолженности не должен превышать 23000000 руб.
25.04.2014 между ЗАО Банк "Приоритет" и Кормщиковым Д.Ю. заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 1530-ФКЛ, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредитную линию, а заемщик обязуется возвратить сумму денег и уплатить проценты на сумму кредита. Срок погашения кредита 24.04.2015. В период действия настоящего договора размер единовременной задолженности не должен превышать 6800000 руб.
19.10.2010 между ЗАО Банк "Приоритет" и Кормщиковым Д.Ю. заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 866-ФКЛ, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредитную линию, а заемщик обязуется возвратить сумму денег и уплатить проценты на сумму кредита. Срок погашения кредита 17.10.2012. В период действия настоящего договора размер единовременной задолженности не должен превышать 15000000 руб.
Согласно материалам дела, в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 1530-ФКЛ от 25.04.2014 был заключен договор об ипотеке ( залоге судна) от 11.06.2014 в рамках которого Банку заложено судно "7383", тип и назначение судна: бункерная биржа; идентификационный номер судна АД-12-1666. и обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012 - договор об ипотеке (залоге судна) от 11.01.2013, в рамках которого Банку заложено судно "7393", тип и назначение судна: бункерная биржа; идентификационный номер судна АД-12-1670.
В период с 03.09.2014 по 26.09.2014 были совершены операции, которыми исполнены все кредитные обязательства Кормщикова Д.Ю. перед Банком, а именно:
17.09.2014 со счета 40817810000000000413 частично погашена задолженность Кормщикова Д.Ю. перед Банком по кредитному договору N 1224-ФКЛ oт 21.11.2012 в размере 5 700 000.
24.09.2014 со счета 40817810000000000413 погашена задолженность Кормщикова Д.Ю. перед Банком по кредитному договору N 1403-ФКЛ от 09.09.2013 в размере 11 568 764.49 рублей.
со счета 40817810000000000413 погашена задолженность Кормщикова Д.Ю. перед Банком по кредитом договору N 1530-ФКЛ от 25.04.2014 в размере 6 800 000 рублей.
со счета 40817810000000000413 погашена задолженность Кормщикова Д.Ю. перед Банком по кредитом договору N 1224-ФКЛ от 21.11.2012 в размере 2 300 000 рублей.
26.09.2014 со счета 40817810000000000413 было перечислено 9 718 770.24 рублей погашена задолженность перед Банком по кредитному договору 1403-ФКЛ от 09.09.2013.
В обоснование заявленных требований конкурсный управляющий ссылался на то, что сделки совершены в месячный срок до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, и соответствуют критериям недействительности, предусмотренным пп. 3 пункта 5 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).
Отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего, суд первой инстанции сослался на преюдициальную силу апелляционного определения Самарского областного суда от 25.06.2015 в силу части 3 статьи 69 АПК РФ.
Суд апелляционной инстанции, сделанный судом первой инстанции вывод о преюдициальном характере для рассматриваемого дела судебного акта - определения Самарского областного суда от 25.06.2015 признан ошибочным, а оспариваемые сделки, совершенные в период с 17.09.2014 по 26.09.2014, соответствующими критериям недействительности, предусмотренным пп. 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.
Относительно апелляционного определения Самарского областного суда от 25.06.2015, сочтенного судом первой инстанции преюдициальным, суд апелляционной инстанции указал со ссылкой на пункт 3.2 постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2011 N 30-П, что судом не устанавливались факты, входящие в предмет доказывания по статье 61.3 Закона о банкротстве, как сделки, совершенной с предпочтением, при вынесении определения суд руководствовался соглашением о расторжении кредитного договора и указание в нем на отсутствие взаимных претензий.
Суд апелляционной инстанции исходил из того, что оспариваемыми платежами были погашены все кредитные обязательства Кормщикова Д.Ю. перед Банком, при этом оспариваемые операции были осуществлены в условиях неплатежеспособности Банка при сформированной картотеке неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (сч. 47418), размер которой на 03.09.2014 составил 817822999 руб. 24 коп.
Так, в период с 03.09.2014 по 29.09.2014 кредитная организация не исполнила платежные поручения ООО "Реуро" от 03.09.2014 N 81 на сумму 1 128 268 рублей, ООО "Торговые технологии", ООО "Бизнес-Агент", выписками по счету N
