Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 13 декабря 2018 г. N Ф07-14462/18 по делу N А56-52798/2016

13 декабря 2018 г.

Дело N А56-52798/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 11 декабря 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 13 декабря 2018 года.

Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Боровой А.А., судей Кравченко Т.В., Яковца А.В.,

при участии от публичного акционерного общества "Национальный банк "Траст" Галишникова С.А. (доверенность от 16.10.2018), от акционерного общества "Русский торгово-промышленный банк" Назаряна К.Р. (доверенность от 17.04.2018),

рассмотрев 11.12.2018 в открытом судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества "Национальный банк "Траст" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2018 по делу N А56-52798/2016 (судьи Медведева И.Г., Мельникова Н.А., Слоневская А.Ю.),

установил:

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.08.2016 по заявлению Центрального банка Российской Федерации, место нахождения: 107016, Москва, Неглинная ул., д. 12, ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133 (далее - Банк России), в отношении акционерного общества "Русский торгово-промышленный банк", место нахождения: 188640, Ленинградская обл., г. Всеволожск, Всеволожский пр., д. 29, ОГРН 1027800004517, ИНН 7834000138 (далее - Общество), возбуждено производство по делу о банкротстве кредитной организации.

Решением от 03.04.2017 Общество признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с параграфом 4 "Банкротство финансовых организаций" главы IX Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", место нахождения: 109240, Москва, ул. Высоцкого, д. 4, ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824 (далее - Агентство).

Акционерное общество "Рост Банк", место нахождения: 109240, Москва, Верхняя Радищевская ул., д. 13, стр. 3, ОГРН 1051664003511, ИНН 1658063033 (далее - Банк "Рост"), обратилось в арбитражный суд с заявлением о разрешении разногласий, возникших в связи с отказом конкурсного управляющего должника во включении в реестр требований кредиторов Общества требования Банка "Рост" в размере 109 863 013 руб. как обеспеченного залогом имущества должника по договору залога векселей от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ.

Определением от 08.01.2018 требование кредитора в размере 109 863 013 руб. признано обоснованным и подлежащим включению в реестр как обеспеченное залогом имущества должника по договору залога векселей от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ, с отнесением в третью очередь удовлетворения требований кредиторов.

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.04.2018 определение от 08.01.2018 отменено, в удовлетворении заявления Банка "Рост" о признании его требования в указанном размере обоснованным и обеспеченным залогом имущества должника и во включении данного требования в реестр требований кредиторов Общества отказано.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 14.08.2018 в порядке процессуального правопреемства Банк "Рост" заменен его правопреемником - публичным акционерным обществом "Национальный банк "Траст", место нахождения: 105066, Москва, Спартаковская ул., д. 5, стр. 1, ОГРН 1027800000480, ИНН 7831001567 (далее - Банк "Траст"); постановление апелляционного суда от 19.04.2018 отменено, дело направлено на новое рассмотрение в этот суд.

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2018 прекращено производство по апелляционной жалобе общества с ограниченной ответственностью "Строительная компания "Стратегия" (далее - Компания), определение от 08.01.2018 отменено, в удовлетворении заявления Банка о признании его требования в размере 109 863 013 руб. обоснованным и обеспеченным залогом имущества должника и во включении данного требования в реестр требований кредиторов Общества отказано.

В кассационной жалобе Банк "Траст" просит отменить постановление от 19.09.2018 отменить, определение от 08.01.2018 оставить в силе.

Податель жалобы не согласен с выводом апелляционного суда о пропуске им срока для предъявления требования конкурсному управляющему, считает, что реестр требований кредиторов не мог быть закрыт ранее истечения 60 дней с даты последней публикации сообщения об открытии конкурсного производства. Как полагает Банк "Траст", поскольку такая публикация состоялась 20.04.2017 в издании "Вестник Банка России", дата закрытия реестра - 20.06.2017.

Кроме того, Банк "Траст" не согласен с утверждением Агентства о нарушении его правопредшественником правил предъявления требования конкурсному управляющему и настаивает, что положениями статьи 189.85 Закона о банкротстве не установлено специальных требований к порядку заверения копии прилагаемой к заявлению доверенности.

Общество в отзыве просило оставить обжалуемое постановление без изменения.

В судебном заседании представитель Банка "Траст" поддержал доводы, приведенные в кассационной жалобе, а представитель Общества возражал против ее удовлетворения, пояснил, что требование названного кредитора в размере 85 169 000 руб. учтено как обеспеченное залогом имущества должника и подлежащее удовлетворению за счет этого имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов Общества.

Иные лица, участвующие в деле, в соответствии с частью 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) надлежащим образом извещены о месте и времени судебного разбирательства, однако своих представителей для участия в судебном заседании не направили, что в силу статьи 284 названного Кодекса не является препятствием для рассмотрения кассационной жалобы.

Законность судебных актов, принятых по результатам разрешения разногласий, проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А56-86722/2015 с общества с ограниченной ответственностью "Норд Девелопмент" (далее - ООО "Норд Девелопмент") в пользу Общества взыскано 231 194 473 руб. 09 коп. долга, обращено взыскание на заложенные по договорам от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ и от 21.01.2015 N 04ДЗ/15 векселя путем реализации на публичных торгах двумя лотами:

- N 1 в составе векселей N 0002872, 0002889, 0002890, 0002891, 0002892 с установлением начальной цены продажи в размере 107 500 000 руб. (вексель N 0002872 - 7 500 000 руб., остальные - по 25 000 000 руб.),

- N 2 в составе векселей N 0002867, 0002874, 0002875, 0002876, 0002885, 0002907 с установлением начальной цены продажи в размере 109 863 013 руб. (вексель N 0002867 - 14 863 013 руб., векселя N 0002874 и 0002875 - по 7 500 000 руб., векселя N 0002876 и 0002885 - по 15 000 000 руб., вексель N 0002907 - 50 000 000 руб.).

Установлено что в первую очередь подлежат удовлетворению требования предшествующего залогодержателя - Банка "Рост", во вторую - последующего, Общества.

Определением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017 по делу N А56-86722/2015, вынесенным по ходатайству Банка "Рост" о разъяснении постановления от 28.09.2016, разъяснено, что права Банка "Рост", как предшествующего залогодержателя, подлежат реализации в рамках исполнительных производств, возбужденных на основании исполнительных листов по этому делу, которые подлежат выдаче Банку "Рост" как взыскателю, по лоту N 1 к должнику - ООО "Норд Девелопмент", по лоту N 2 к должнику - Обществу.

Этим же определением по заявлению Банка "Рост" изменен порядок исполнения постановления от 28.09.2016, установлена иная начальная цена продажи векселей серии СКС, в том по лоту N 2 - 85 169 000 рублей, в том числе: - вексель N 0002867 - 11 522 200 руб., вексель N 0002874 - 5 814 200 руб., вексель N 0002875 - 5 814 200 руб., вексель N 0002876 - 11 628 400 руб., вексель N 0002885 - 11 628 400 руб., вексель N 0002907 - 38 761 600 руб.

Приказом Банка России от 21.06.2016 N ОД-1912 у Общества с 21.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 Закона о банкротстве с 21.06.2016 приказом Банка России от 21.06.2016 N ОД-1913 назначена временная администрация по управлению Обществом.

Решением от 03.04.2017 Общество признано несостоятельным (банкротом), в отношении его открыто конкурсное производство.

Как установлено судами, публикация сведений о признании Общества банкротом и открытии конкурсного производства размещена в газете "Коммерсантъ" от 08.04.2017 N 61.

Банк "Рост", ссылаясь на обстоятельства, установленные постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А56-86722/2015, 06.06.2017 направил конкурсному управляющему заявление о включении его требования в размере 109 863 013 руб. в реестр требований кредиторов Общества как обеспеченного залогом указанных векселей.

Агентство получило заявление Банка "Рост" 10.06.2017 и уведомлением от 24.07.2017, врученным кредитору 04.08.2017, отказало во включении его требования в реестр требований кредиторов Общества, указав на пропуск установленного пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве срока и непредставление подлинника либо заверенной нотариально копии доверенности.

Впоследствии Банк "Рост" повторно направил Агентству заявление, которое получено конкурсным управляющим 20.07.2017.

Письмом от 22.08.2017 Агентство уведомило кредитора о том, что его требование признано обоснованным в размере 85 169 000 руб. как обеспеченное залогом имущества должника - простыми векселями Компании от 22.04.2014 серии СКС N 0002875, 0002874, 0002867, 0002876, 0002907, 0002885, учтено как предъявленное после закрытия реестра требований кредиторов; в остальной части - на сумму 24 694 013 руб. - требование признано необоснованным.

Банк, полагая неправомерным полученный им 04.08.2017 отказ конкурсного управляющего в установлении и включении в реестр требований кредиторов требования в размере 109 863 013 руб. как обеспеченного залогом имущества должника по договору залога векселей от 06.08.2014 N 1550/ЗЦБ, 24.08.2017 обратился в суд с настоящим заявлением о разрешении разногласий в порядке статьи 189.85 Закона о банкротстве.

Суд первой инстанции пришел к выводу о том, что Банк "Рост" подал заявление в срок, установленный пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве, и удовлетворил заявление кредитора.

Апелляционный суд установил, что требование Банка получено конкурсным управляющим Общества по истечении срока закрытия реестра требований кредиторов.

Суд также пришел к выводу, что в сложившейся ситуации не имеется оснований и для признания требования Банка как залогового кредитора обоснованным и подлежащим учету за реестром.

На этом основании суд отменил определение от 08.01.2018 и отказал в удовлетворении заявления Банка.

Изучив материалы дела, проверив доводы кассационных жалоб, суд кассационной инстанции пришел к следующим выводам.

В силу пункта 7 статьи 189.85 Закона о банкротстве требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 данного Федерального закона.

По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении таких требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения этих требований.

Согласно пункту 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве в целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым. Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства. Для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований.

В соответствии с пунктом 3.5 порядка установления Агентством требования кредиторов и ведения реестра требований кредиторов кредитной организации в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации), утвержденного решением Правления Агентства от 27.04.2006, для отнесения поступивших к представителю Агентства требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, учитывается дата на штампе почтового отделения получателя или штамп о регистрации требования (при передаче требования через канцелярию ликвидируемой кредитной организации или непосредственно в Агентство), подтверждающие срок получения представителем Агентства указанных требований.

Суд апелляционной инстанции, установив, что согласно отметке на штампе почтового отделения получателя заявление кредитора получено конкурсным управляющим 10.06.2017, пришел к правомерному выводу о пропуске Банком "Рост" срока для предъявления требования в целях включения его в реестр требований кредиторов должника.

Приведенные Банком "Траст" в кассационной жалобе доводы о несогласии с этим выводом суда апелляционной инстанции основаны на неверном толковании указанных норм права.

При таком положении суд кассационной инстанции считает, что у суда апелляционной инстанции имелись основания для отмены определения от 08.01.2018.

Вместе с тем, вывод апелляционного суда об отказе в признании обоснованным требования Банка "Траст" в размере 85 169 000 руб. как обеспеченного залогом имущества должника, является по мнению суда кассационной инстанции ошибочным.

В силу пункта 3 статьи 189.85 Закона о банкротстве требования кредиторов считаются установленными в том числе, если они подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, определением о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда или иным судебным актом при отсутствии сведений о последующем частичном или полном удовлетворении либо прекращении таких требований.

В рассматриваемом случае требование Банка "Траст" к Обществу подтверждено вступившим в законную силу постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А56-86722/2015 с учетом разъяснений этого же суда, приведенных в определении от 18.04.2017 по указанному делу.

Названными судебными актами, принятыми в пользу правопредшественника Банка "Траст" - Банка "Рост" - обращено взыскание на векселя Компании, держателем которых является Общество и установлена общая начальная продажная цена векселей в размере 85 169 000 руб.

Таким образом, требование Банка "Траст" основано на вступившем в законную силу судебном акте, установившем его права как залогодержателя в отношении векселей, держателем которых является Общество. При этом, Общество не является должником по денежному обязательству перед Банком "Траст".

В таком случае, исходя из разъяснений, приведенных в пункте 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - Постановление N 58), размер требования определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество

При таких обстоятельствах и с учетом положений пункта 10 статьи 16 и пункта 3 статьи 189.85 Закона о банкротстве, оснований для отказа в признании требования Банка "Траст" в размере 85 169 000 руб. обоснованным как обеспеченного залогом имущества должника - простыми векселями Компания от 22.04.2014 серии СКС N 0002875, 0002874, 0002867, 0002876, 0002907, 0002885 - у суда апелляционной инстанции не имелось.

В силу пункта 11 статьи 189.96 Закона о банкротстве требования кредиторов, предъявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества кредитной организации, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов.

В пункте 4 Постановления N 58 разъяснено, что если залоговый кредитор предъявил свои требования к должнику или обратился с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу с пропуском срока, установленного пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве, он не имеет специальных прав, предоставляемых залогодержателям Законом о банкротстве (право определять порядок и условия продажи заложенного имущества в конкурсном производстве и др.).

Вместе с тем, приведенное в пункте 4 Постановления N 58 толкование не исключает возможности включения залоговых требований за реестр, если кредитор обратился с соответствующим требованием после закрытия реестра.

В таком случае кредитор утрачивает специальные права, принадлежащие ему как залогодержателю, однако его требование удовлетворяется преимущественно из суммы, вырученной от продажи предмета залога и оставшейся после погашения требований, включенных в реестр, то есть преимущественно перед иными зареестровыми требованиями. При этом требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи иного имущества, помимо означенных векселей.

При таком положении вывод суда апелляционной инстанции об отсутствии целесообразности учета залогового требования Банка "Траст" за реестром требований кредиторов сделан при неправильном применении указанных норм материального права и приведенных разъяснений.

Изложенное в силу части 1 статьи 288 АПК РФ является основанием для отмены или изменения обжалуемого постановления.

Поскольку суд апелляционной инстанции установил все обстоятельства, имеющие значение для дела, но неправильно применил нормы материального права, суд кассационной инстанции на основании пункта 2 части 1 статьи 287 АПК РФ считает возможным, не направляя дело на новое рассмотрение, изменить постановление от 19.09.2018 и принять по делу новый судебный акт.

По мнению суда кассационной инстанции, имеются основания для признания требования Банка "Траст" в размере 85 169 000 руб. как обеспеченного залогом имущества должника - простыми векселями Компании от 22.04.2014 серии СКС N 0002875, 0002874, 0002867, 0002876, 0002907, 0002885 - обоснованным и подлежащим удовлетворению за счет указанного имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов Общества "Русский торгово-промышленный банк".

В удовлетворении заявления Банк "Траст" в остальной части следует отказать.

Руководствуясь статьями 286 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2018 по делу N А56-52798/2016 изменить.

Изложить абзац третий резолютивной части постановления в следующей редакции:

"Признать требование публичного акционерного общества "Национальный банк "Траст" в размере 85 169 000 руб. как обеспеченного залогом имущества должника - простыми векселями общества с ограниченной ответственностью "Строительная компания "Стратегия" от 22.04.2014 серии СКС N 0002875, 0002874, 0002867, 0002876, 0002907, 0002885 - обоснованным и подлежащим удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов акционерного общества "Русский торгово-промышленный банк". В удовлетворении заявления публичного акционерного общества "Национальный банк "Траст" в остальной части отказать.".

Председательствующий

А.А. Боровая

Судьи

А.А. Боровая Т.В. Кравченко А.В. Яковец