Постановление Арбитражного суда Московского округа от 7 марта 2017 г. N Ф05-4659/16 по делу N А40-181212/2015

г. Москва

7 марта 2017 г.

Дело N А40-181212/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 28.02.2017.

Полный текст постановления изготовлен 07.03.2017.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Григорьевой И.Ю., судей Мысак Н.Я., Зверевой Е.А., при участии в заседании:

от ООО "Айсберг" - Якубович И.А., генеральный директор, Давыдов Я.В. по доверен. от 16.01.2017, от ООО "Аллюр" - Давыдов Я.В. по доверен. от 16.01.2017, от ООО "ТрансНефть-Ремсервис" - Давыдов Я.В. по доверен. от 16.01.2017, рассмотрев 28.02.2017 в судебном заседании кассационные жалобы ООО "Айсберг", ООО "ТрансНефть-Ремсервис", ООО "Аллюр" на определение от 05.10.2016 Арбитражного суда города Москвы,

вынесенное судьей Марковым П.А., на постановление от 15.12.2016

Девятого арбитражного апелляционного суда, принятое судьями Порывкиным П.А., Красновой Т.Б., Сафроновой М.С.

о признании недействительным получения АО "Тусарбанк" векселей и досрочного прекращения обязательств перед АО "Тусарбанк" по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога по делу о признании несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.10.2015 принято к производству заявление Банка России о признании банкротом АО "Тусарбанк".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 25.11.2015 АО "Тусарбанк" признано банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 225 от 05.12.2015.

Арбитражным судом города Москвы рассмотрено заявление конкурсного управляющего должника ГК АСВ о признании недействительным получения АО "Тусарбанк" векселей и досрочного прекращения обязательств перед АО "Тусарбанк" по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 32/14 от 09.04.2014;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 32а/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 32а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к договору поручительства N 32п/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и Белоусом Д.А. о досрочном расторжении договора поручительства N 32п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 33/14 от 09.04.2014;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 33а/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 33а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к договору поручительства N 33п/14 от 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и Белоусом Д.А. о досрочном расторжении договора поручительства N 33п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 37/14 от 15.04.2014;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 37а/14 от 15.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 37а/14 от 15.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 договору поручительства N 37п/14 от 15.04.2014 между АО "Тусарбанк" и Белоусом Д.А. о досрочном расторжении договора поручительства N 37п/14 от 15.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 29.07.2015 к кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 89/14 от 20.06.2014;

Дополнительное соглашение от 29.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 89а/14 от 23.09.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Транснефть-Ремсервис" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 89а/14 от 23.09.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства N 89п/14 от 20.06.2014 между АО "Тусарбанк" и Никуткиным А.В. о досрочном расторжении договора поручительства N 89п/14 от 20.06.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 к кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 34/14 от 10.04.2014;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 34а/14 от 10.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Айсберг" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 34а/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года договору поручительства N 34п/14 от 10.04.2014 между АО "Тусарбанк" и Якубовичем И.А. о досрочном расторжении договора поручительства N 34п/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 к кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора N 38/14 от 16.04.2014;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 38а/14 от 16.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Айсберг" о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 38а/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 договору поручительства N 38п/14 от 16.04.2014 между АО "Тусарбанк" и Якубовичем И.А. о досрочном расторжении договора поручительства N 38п/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" от 03.08.2015 к кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Аллюр" простых векселей ООО "Торговый дом "Жабо" АЛ N 0008098 от 02.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 и АЛ N 0008067 от 02.07.2015 номинальная стоимость 8 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020;

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" от 03.08.2015 к кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Аллюр" простого векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АЛ N 0008106 от 02.07.2015 номинальная стоимость 60 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020;

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Айсберг" от 03.08.2015 к кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Айсберг" простого векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АС N 0008073 от 03.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020;

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" от 03.08.2015 к кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Аллюр" простых векселей ООО "Торговый дом "Жабо" АЛ N 0008105 от 02.07.2015 номинальная стоимость 40 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020, г. Москва и АЛ N 0008075 от 02.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020;

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Айсберг" от 03.08.2015 к кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Айсберг" простого векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АС N 0008083 от 03.07.2015 номинальная стоимость 70 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020;

Дополнительное соглашение между АО "Тусарбанк" и ООО "Транснефть-Ремсервис" от 03.08.2015 к кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО "Тусарбанк" от ООО "Транснефть-Ремсервис" простых векселей ООО "Торговый Дом "ЖАБО" со сроком платежа "По предъявлении, но не ранее 06.07.2020 года ТН N 0008100 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 30.000.000 рублей; ТН N 0008101 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; ТН N 0008102 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; ТН N 0008103 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей";

Договор мены векселей от 05.08.2015, заключенный между АО "Тусарбанк" и ООО "Бертран";

Получение АО "Тусарбанк" простых векселей ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АЛ N 0008098 от 02.07.2015, АЛ N 0008067 от 02.07.2015, АЛ N 0008106 от 02.07.2015; АС N 0008073 от 03.07.2015, АЛ N 0008105 от 02.07.2015; АЛ N 0008075 от 02.07.2015, АС N 0008083 от 03.07.2015, ТН N 0008100 от 06.07.2015, ТН N 0008101 от 06.07.2015, ТН N 0008102 от 06.07.2015, ТН N 0008103 от 06.07.2015;

Получение АО "Тусарбанк" простых векселей ООО "Мириам" от 14.01.2014 года БТ 1012, БТ1013, БТ 1014, БТ 1015, БТ 1016, БТ 1017, применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 05.10.2016 заявление конкурсного управляющего удовлетворено, названные сделки признаны недействительными, восстановлены права АО "Тусарбанк" по вышеуказанным кредитным договорам, договорам залога и договорам поручительства.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.12.2016 определением суда от 05.10.2016 оставлено без изменения.

Не согласившись с указанными судебными актами, ООО "Айсберг", ООО "ТрансНефть-Ремсервис", ООО "Аллюр" обратились в Арбитражный суд Московского округа с кассационными жалобами, в которых просят определение и постановление отменить, направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В обоснование кассационных жалоб заявители ссылаются на то, что конкурсным управляющим в нарушение ст.ст.65, 67, 68 АПК РФ не было представлено доказательств того, что заявители знали или должны были знать о том, что оспариваемые сделки причинят вред имущественным правам кредиторам; кроме того, по мнению заявителей, в материалы дела не представлено доказательств, на основании которых суд пришел к выводу о наличии осведомленности Банка и ответчиков о том, что совершение сделок за день до отзыва у Банка лицензии, привело к уменьшению конкурсной массы должника и нарушению прав других кредиторов Банка.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представители ООО "Айсберг", ООО "ТрансНефть-Ремсервис", ООО "Аллюр" поддержали доводы кассационных жалоб по основаниям, в них изложенным.

От конкурсного управляющего должника поступил отзыв на кассационную жалобу, в котором указано на законность и обоснованность судебных актов.

Иные лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о принятии кассационной жалобы к производству, о месте и времени судебного заседания была размещена на официальном Интернет-сайте суда: www.kad.arbitr.ru.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения на нее, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемого судебного акта, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения и постановления по доводам кассационной жалобы, поскольку они основаны на неправильном толковании заявителем норм материального права и направлены на переоценку исследованных судом апелляционной инстанции доказательств, что, в силу норм статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Как усматривается из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, 09.04.2014 между АО "Тусарбанк" и ООО "Аллюр" заключен кредитный договор N 32/14 на сумму 750 000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 02.04.2015, предусмотрен срок возврата кредита - 31.03.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 14,5% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товара в обороте N 32а/14 от 09,04.2014 между банком и ООО "Аллюр"; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Аллюр", в соответствии с договором поручительства N 32п/14 от 09.04.2014 между банком и Белоусом Д.А.

Денежные средства по кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 зачислены банком 09.04.2014 на валютный счет ООО "Аллюр" и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счету ООО "Аллюр".

Между банком и ООО "Аллюр" 09.04.2014 заключен кредитный договор N 33/14 на сумму 750 000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 08.04.2015, предусмотрен срок возврата кредита - 06.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 14,5% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товаров в обороте между Банком и ООО "Аллюр" N 33а/14 от 09.04.2014; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Аллюр", в соответствии с договором поручительства N 33п/14 от 09.04.2014 между банком и Белоусом Д.А.

Денежные средства по кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 зачислены банком 09.04.2014 на расчетный счет ООО "Аллюр" и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному и валютному счету.

Между банком и ООО "Айсберг" 10.04.2014 заключен кредитный договор N 34/14 на сумму 40 000 000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 09.04.2015 предусмотрен срок возврата кредита - 07.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 19% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 34а/14 от 10.04.2014, заключенным между банком и ООО "Айсберг"; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Айсберг", в соответствии с договором поручительства N 34п/14 от 10.04.2014 заключенным между банком и Якубовичем И.А.

Денежные средства по кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 зачислены банком 10.04.2014 на расчетный счет ООО "Айсберг" и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету.

Между банком и ООО "Аллюр" 15.04.2014 заключен кредитный договор N 37/14 на сумму 1 300 000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 14.04.2015 предусмотрен срок возврата кредита - 12.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 14,5% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 37а/14 от 15.04.2014, заключенным между банком и ООО "Аллюр"; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Аллюр", в соответствии с договором поручительства N 37п/14 от 15.04.2014 заключенным между Банком и Белоусом Д.А.

Денежные средства по кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 зачислены банком 15.04.2014 на счет ООО "Аллюр" и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счету.

Между банком и ООО "Айсберг" 16.04.2014 заключен кредитный договор N 38/14 на сумму 60 300 000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 15.04.2015 предусмотрен срок возврата кредита - 13.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 19% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 38а/14 от 16.04.2014, заключенным между банком и ООО "Айсберг"; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Айсберг", в соответствии с договором поручительства N 38п/14 от 16.04.2014 заключенным между банком и Якубовичем И.А.

Денежные средства по кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 зачислены банком 16.04.2014 на расчетный счет ООО "Айсберг" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается расширенной выпиской по расчетному счету.

Между банком и ООО "Транснефть-Ремсервис" 20.06.2014 заключен кредитный договор N 89/14 на открытие кредитной линии с лимитом задолженности 160 000 000 рублей. Условиями кредитного договора, с учетом дополнительного соглашения N 4 от 18.06.2015 предусмотрен срок возврата кредита - 16.06.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 19% годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 89а/14 от 20.06.2014, заключенным между Банком и ООО "Транснефть-Ремсервис"; поручительством единственного участника и генерального директора ООО "Транснефть-Ремсервис", в соответствии с договором поручительства N 89п/14 от 20.06.2014 заключенным между Банком и Никуткиным А.В.

Денежные средства по кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 зачислены банком 20 и 23 июня 2014 на расчетный счет ООО "Транснефть-Ремсервис" и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается расширенной выпиской по расчетному счету.

По всем указанным кредитным договорам заемщики исполняли свои обязательства - обслуживали кредиты, своевременно уплачивая ежемесячные проценты за пользование кредитами, что подтверждается соответствующими выписками.

Между банком и ответчиками 28, 29 и 30 июля 2015 заключены соглашения, которыми прекращены обязательства, обеспечивающие исполнение обязательств по вышеуказанным кредитным договорам, а именно:

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 32/14 от 09.04.2014;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 32а/14 от 09.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 32а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства N 32пЛ4 от 09.04.2014 года банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 32п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 33/14 от 09.04.2014;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 33а/14 от 09.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 33а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства N 33п/14 от 09.04.2014 банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 33п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 37/14 от 15.04.2014;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 37а/14 от 15.04.2014 банк и ООО "Аллюр" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 37а/14 от 15.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства N 37п/14 от 15.04.2014 банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 37п/14 от 15.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 29.07.2015 к кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 банк и ООО "Транснефть-Ремсервис" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 89/14 от 20.06.2014;

- дополнительным соглашением от 29.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 89а/14 от 23.09.2014 банк и ООО "Транснефть-Ремсервис" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 89а/14 от 23.09.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства N 89п/14 от 20.06.2014 банк и Никуткин А.В. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 89п/14 от 20.06.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 банк и ООО "Айсберг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 34/14 от 10.04.2014;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 34а/14 от 10.04.2014 банк и ООО "Айсберг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 34а/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору поручительства N 34п/14 от 10.04.2014 банк и Якубович И.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 34п/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 стороны договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 38/14 от 16.04.2014;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 38а/14 от 16.04.2014 банк и ООО "Айсберг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 38а/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

- дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору поручительства N 38п/14 от 16.04.2014 банк и Якубович И.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 38п/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

Между Банком и ответчиками 03.08.2015 заключены соглашения, в соответствии с которыми обязательства ответчиков по вышеуказанным кредитным договорам прекращены в этот день досрочно передачей векселей ООО "Торговый Дом "ЖАБО", а именно:

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 банк принял от ООО "Аллюр" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 32/14 от 09.04.2014 простые векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО": АЛ N 0008098 от 02.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020; АЛ N 0008067 от 02.07.2015 номинальная стоимость 8 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020.

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 банк принял от ООО "Аллюр" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 33/14 от 09.04.2014 простой вексель ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АЛ N 0008106 от 02.07.2015 номинальная стоимость 60 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 банк принял от ООО "Айсберг" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 34/14 от 10.04.2014 простой вексель ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АС N 0008073 от 03.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 банк принял от ООО "Аллюр" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 37/14 от 15.04.2014 простые векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО": АЛ N 0008105 от 02.07.2015 номинальная стоимость 40 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020; АЛ N 0008075 от 02.07.2015 номинальная стоимость 50 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 банк принял от ООО "Айсберг" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 38/14 от 16.04.2014 простой вексель ООО "Торговый Дом "ЖАБО" АС N 0008083 от 03.07.2015 номинальная стоимость 70 000 000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 банк принял от ООО "Транснефть-Ремсервис" в счет уплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 89/14 от 20.06.2014 простые векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО" со сроком платежа "по предъявлении, но не ранее 06.07.2020: серия и номер ТН N 0008100 от 06.07.2015, номинальная стоимость 30 000 000 рублей; серия и номер ТН N 0008101 от 06.07.2014, номинальная стоимость 50 000 000 рублей; серия и номер ТН N 0008102 от 06.07.2015, номинальная стоимость 50 000 000 рублей; серия и номер ТН N 0008103 от 06.07.2015, номинальная стоимость 50 000 000 рублей.

В соответствии с договором мены векселей, заключенным между банком и ООО "Бертран" 05.08.2015, полученные банком векселя ООО "Торговый Дом "ЖАБО" были обменяны на векселя ООО "Мириам", составленные 14.01.2014 с условием оплаты "По предъявлении, но не ранее 14 января 2019 года": Серия и номер БТ 1012 на сумму 100 000 000 рублей; Серия и номер БТ 1013 на сумму 100 000 000 рублей; Серия и номер БТ 1014 на сумму 100 000 000 рублей; Серия и номер БТ 1015 на сумму 100 000 000 рублей; Серия и номер БТ 1016 на сумму 100 000 000 рублей; Серия и номер БТ 1017 на сумму 20 000 000 рублей.

Межрайонной ИФНС по г.Москве 15.05.2016 принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО "Мириам" из ЕГРЮЛ в соответствии со статьей 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", предусматривающей, что юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность.

Долги по указанным векселям ООО "Торговый Дом "ЖАБО" и ООО "Мириам" оцениваются как безнадежные, в связи с этим рыночная стоимость каждого из векселей на дату их приобретения Банком определена в 1 рубль, что подтверждается соответствующими отчетами независимого оценщика ООО "Европейский центр оценки".

Приказом Банка России от 18.09.2015 N ОД-2480 у АО "Тусарбанк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация.

Считая, что оспариваемые сделки являются недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", статей 10, 168 ГК РФ конкурсный управляющий должника обратился в суд с вышеназванными требованиями.

Удовлетворяя требования конкурсного управляющего и признавая указанные сделки недействительными, суды исходили из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве) сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом.

Пунктом 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве установлено, что сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Пунктом 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 N 28 разъясняется, что о взаимосвязанности сделок могут свидетельствовать такие признаки, как преследование единой хозяйственной цели при заключении сделок, общее хозяйственное назначение проданного имущества, консолидация всего отчужденного по сделкам имущества в собственности одного лица, непродолжительный период времени между совершением нескольких сделок.

С учетом этой позиции, а также вышеизложенных обстоятельств, суды пришли к выводу, что соглашения, заключенные Банком с ответчиками с 28 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договор мены векселей, а также действия по передаче векселей должны рассматриваться как взаимосвязанные, составляющие части одной сделки.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Суды пришли к выводу о наличии оснований для признания оспариваемых сделок недействительными, поскольку в результате их совершения должники банка без адекватного встречного представления освободились от связывающих их с банком обязательств, при этом банк, получив не имеющие ценности векселя недействующего юридического лица, утратил возможность истребовать ранее выданные кредиты, в том числе путем обращения с соответствующими требованиями по обязательствам поручительства и залога; в связи с чем имущество банка, за счет которого могли быть удовлетворены требования кредиторов, уменьшилось на 2 800 000 долларов США и 260 300 000 рублей, что в свою очередь причинило вред банку и его многочисленным кредиторам, в том числе - первоочередным кредиторам-физическим лицам.

Учитывая то, что по оспариваемой сделке в преддверии банкротства банка малоценными векселями досрочно прекращены обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам, суды установили, что сделка подлежит признанию недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Суды посчитали, что оспариваемая сделка не является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, на которые распространяются ограничения, установленные ч. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве.

Суд кассационной инстанции соглашается с выводами судов первой и апелляционной инстанций.

Суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно определили спорные правоотношения, с достаточной полнотой выяснили имеющие существенное значение для дела обстоятельства и, пришли к обоснованному и правомерному выводу о доказанности всей совокупности условий, необходимых для признания оспариваемых сделок недействительными на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

В этой связи доводы кассационных жалоб об отсутствии в материалах дела доказательств, на основании которых суд пришел к выводу о наличии осведомленности Банка и ответчиков о несостоятельности должника, при признании того, что сделки совершены при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной, не имеют правового значения.

Все доводы кассационных жалоб изучены судом, однако, они подлежат отклонению как направленные на переоценку выводов суда по фактическим обстоятельствам дела, что, в силу статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, недопустимо при проверке судебных актов в кассационном порядке.

Иная оценка заявителями жалоб установленных судом фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 176, 283, 284-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 05.10.2016 г. и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.12.2016 г. по делу N А40-181212/2015 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Председательствующий судья

И.Ю. Григорьева

Судьи

Н.Я. Мысак Е.А. Зверева