Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 июля 2012 г. N 09АП-16119/12, N 09АП-16109/2012

г. Москва

N 09АП-16109/2012 N 09АП-16119/2012

04 июля 2012 г.

Дело N А40-151938/10-71-714б

Резолютивная часть постановления объявлена 27 июня 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 июля 2012 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи: Н.В. Дегтяревой,

Судей: П.А. Порывкина, О.Б. Чепик,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ОА. Сборниковой,

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы ООО "Комплекс-Бар", Абрамяна В.Л. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28 апреля 2012 г.., по делу N А40-151938/10-71-714б, вынесенное судьей Кравчук Л.А.,

по заявлению о признании ЗАО АКБ "Славянский Банк" несостоятельным банкротом

иск конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице ГК "АСВ"

к ЗАО АКБ "Славянский Банк", ООО "Комплекс-Бар"

третьи лица: Емлина З.В., Курган Т.М., Лисовский А.А., Носовицкий А.В., Лисовская И.А., Носовицкая Т.О.

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки.

При участии в судебном заседании:

От конкурсного управляющего ЗАО АКБ "Славянский Банк" в лице ГК "АСВ": Володина В.В. по доверенности от 13.04.2012 г..

от ООО "Комплекс-Бар": не явился, извещен

третьи лица: Емлина З.В., Курган Т.М., Лисовский А.А., Носовицкий А.В., Лисовская И.А., Носовицкая Т.О.: не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении данной кредитной организации открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании банковских операций, совершенных в период с 22 по 29 ноября 2010 г., оформляющих перечисление в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) денежных средств в общей сумме 30 000 000 руб. 00 коп. с расчетного счета ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 в счет погашения кредита по Кредитному договору N К45206-23(лв)-10/810 от 30.07.2010 г., - недействительной сделкой; а также применения последствий недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: а именно восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Комплекс- Бар" по договору банковского счета N 40702-810-2-0006-0000034 в размере 30 000 000 руб. 00 коп.; взыскать с ООО "Комплекс-Бар" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) задолженность по Кредитному договору N К45206-23(лв)-10/810 от 30.07.2010 г. в размере 30 000 000 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2012 банковские операции, совершенные в период с 22 по 29 ноября 2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по списанию денежных средств в сумме 30 000 000 (тридцать миллионов) руб. 00 коп. с банковского счета N 40702-810- 2-0006-0000034 ООО "Комплекс-Бар" в счет погашения кредита по Кредитному договору N К45206-23(лв)-10/810 от 30.07.2010 г., признаны недействительными сделками. Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке, а именно восстановить задолженность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) перед ООО "Комплекс-Бар" по договору банковского счета N 40702-810-2-0006-0000034 в размере 30 000 000 руб. 00 коп.; с ООО "Комплекс-Бар" в пользу АКБ "Славянский банк" (ЗАО) взыскана задолженность по Кредитному договору N К45206-23(лв)-10/810 от 30.07.2010 г. в размере 30 000 000 руб. 00 коп.

Абрамян В.Л. не согласившись с определением суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, привлечь Абрамяна В.Л. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, в удовлетворении заявления истца отказать.

ООО "Комплекс-Бар" также обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе, в удовлетворении заявления истца отказать.

Заявители жалоб ссылаются на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Заявители жалоб в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представители третьих лиц, привлеченных к участию в деле в рамках рассмотрения спора о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, Емлиной З.В., Курган Т.М., Лисовского А.А., Носовицкого А.В., Лисовской И.А., Носовицкой Т.О. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", в судебное заседание явился, считает определение суда законным и обоснованным.

В соответствии с ст. 34 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются: должник; арбитражный управляющий; конкурсные кредиторы; уполномоченные органы; федеральные органы исполнительной власти, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом; лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда 27.06.2012 по делу N А40-151938/10-71-714б установлено, что заявитель апелляционной жалобы Абрамян В.Л.не является лицом, участвующим в настоящем деле.

В соответствии с п. 1 ст. 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с п.1 ст. 41 АПК РФ лица, участвующие в деле, имеют право обжаловать судебные акты.

В соответствии со ст. 42 АПК РФ лица, не участвовавшие в деле, о правах и об обязанностях которых арбитражный суд принял судебный акт, вправе обжаловать этот судебный акт, а также оспорить его в порядке надзора по правилам, установленным АПК РФ. Такие лица пользуются правами и несут обязанности лиц, участвующих в деле.

Абрамяном В.Л. в материалы дела не представлено доказательств того, что арбитражный суд принимал судебный акт о его правах и обязанностях.

В ходе рассмотрения дела заявитель к конкурсному управляющему не обращался; судебных актов, касающихся рассмотрения указанных заявлений, в рамках дела о банкротстве, в материалы дела также не представлено.

По ходатайству истца судом были привлечены к участию в деле по иску третьи лица не заявляющие самостоятельных требований на предмет спора: Емлина З.В., Курган Т.М., Лисовский А.А., Носовицкий А.В., Лисовская И.А., Носовицкая Т.О. Ходатайств о привлечении иных третьих лиц заявителем заявлено не было.

В этой связи, по смыслу Закона Абрамян В.Л. не обладает статусом лица, участвующего в деле, применительно к обжалованию спорного определения.

Учитывая, что заявитель апелляционной жалобы Абрамян В.Л.не является лицом, участвующими в настоящем деле и арбитражный суд не принимал судебный акт о его правах и об обязанностях, то производство по апелляционной жалобе Абрамяна В.Л. на определение Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2012 подлежит прекращению.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-596 от 03.12.2010 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО).

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 18.03.2011 Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Как следует из материалов дела, ООО "Комплекс- Бар" (Заемщик) был заключен кредитный договор N К45206-23(лв)-10/810 (кредитный договор), в соответствии с условиями которого Кредитор предоставляет Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 30 000 000 руб. на срок с даты дебетования ссудного счета (дата использования) и по 29 июля 2011 г. включительно (дата погашения), для пополнения оборотных средств на условиях, предусмотренных настоящим договором, включая 17 % годовых от суммы кредита за пользование заемными средствами.

Согласно п. 2.1 Договора кредит предоставляется путем перевода средств на расчетный счет Заемщика N 40702-810-2-0006-0000034, открытый у Кредитора.

В силу п. 2.2. Кредитор считается выполнившим свои обязательства и выдавшим кредит в момент дебетования ссудного счета Заемщика, открытого у Кредитора.

Согласно п. 2.4. кредитного договора обеспечением исполнения обязательств по нему является: залог товаров в обороте, принадлежащих ООО "Комплекс-Бар" (Заемщик) по договору залога N ЗАЛ45206-23(лв)-10/1 от 30.07.2010 г., заключенному с ответчиком ООО "Комплекс-Бар" (Заемщик); поручительства физических лиц по договорам поручительства NN П 42206-23(лв)-10/1, П 42206-23(лв)-10/2, П 42206-23(лв)-10/3, П 42206-23(лв)-10/4, П 42206-23(лв)-10/5 от 30.07.2010,

В соответствии с условиями кредитного договора стороны согласовали порядок погашения основной суммы кредита, согласно которому ООО "Комплекс-Бар" (Заемщик) обязался произвести погашение полученного кредита в безусловном и безотзывном порядке в погашения, указанную в п. 1.1 кредитного договора (29.07.2011).

Стороны установили в п. 6.1 кредитного договора возможность досрочного погашения кредита при условии получения согласия кредитора и одновременной уплаты начисленных процентов.

Денежные средства по кредиту в размере 30 000 000 руб. перечислены АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) на счет ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 несколькими траншами, а именно: 02.08.2010 г. в сумме 10 000 000 руб.; 03.08.2010 г. в сумме 5 000 000 руб.; 10.08.2010 г. в сумме 5 000 000 руб.; 23.08.2010 г. в сумме 5 000 000 руб.; 06.09.2010 г. в сумме 2 000 000 руб.; 08.09.2010 г. в сумме 3 000 000 руб.

Данное обстоятельство подтверждается также выпиской из лицевого счета ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 за период с 30.07.2010 г. по 10.03.2011 г.и не оспаривается ответчиками.

Как усматривается из материалов дела, Заемщик не производил погашение кредита до 22 ноября 2010, что также подтверждается выпиской из лицевого счета ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 за период с 30.07.2010 г. по 10.03.2011 г.

В период с 19 по 29 ноября 2010 г. в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) были совершены следующие банковские операции, отражающие поступление денежных средств на расчетный счет ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 со счетов других клиентов Банка внутрибанковскими проводками: с 19 по 26 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "КБ Сервис" N 40702-810-8-0006-0000065 поступило 2 832 684 руб. 27 коп.; 26 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "Пожарная автоматика" N 40702-810-2-0006-0000034 поступило 10 619 000 руб.; 26 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "РИМАКС" N 40702-810-5-0006-0000006 поступило 2 000 600 руб.; 26 ноября 2010 г. с расчетного счета гр. Наумова А.В. N 40817-810-0-0300-0000597 поступило 6 460 000 руб.; 29 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "ФРАКТАЛ" N 40702-810-2-0100-0001982 поступило 2 069 000 руб.; 29 ноября 2010 г. с расчетного счета гр. Алехиной Н.С. N 40817-810-7-0006-0000034 поступило 4 867 821 руб. 02 коп. и затем в этот же период времени, а именно: с 22 по 29 ноября 2010 г.; с расчетного счета ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 на ссудный счет заемщика в счет погашения кредита по кредитному договору списаны денежные средства 10 (десятью) проводками в размере 30 000 000 руб. с назначением платежа: "частичное погашение кредита в соответствии с кредитным договором N К45206-23(лв)-10/810 от 30.07.2010 г., без НДС".

Данные банковские операции подтверждаются также выписками: за период с 30.07.2010 г. по 10.03.2011 г. по ссудному и расчетному счетам ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034, за указанный период по счетам ООО "КБ Сервис" N 40702-810-8-0006-0000065, ООО "Пожарная автоматика" N 40702-810-2-0006-0000034, ООО "РИМАКС" N 40702-810-5-0006-0000006, ООО "ФРАКТАЛ" N 40702-810-2-0100-0001982, гр. Наумова А.В. N 40817-810-0-0300-0000597, гр. Алехиной Н.С. N 40817-810-7-0006-0000034, представленными в материалы дела.

В соответствии со ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.

Пунктом 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательство РФ о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России N ОД-596 от 3 декабря 2010 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Таким образом, банковские операции с 19.11.2010 по 29.11.2010 совершены в период менее одного месяца до даты отзыва у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 ноября 2010 прекратил клиентские платежи в связи с резкой потерей ликвидности, о чем 25 ноября 2010 появились сообщения в средствах массовой информации, в том числе официальные сообщения АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Судом установлено, в течение периода с 19 по 29.11.2010 г. на расчетный счет ООО "Комплекс-Бар" N 40702-810-2-0006-0000034 поступили денежные средства в размере 30 647 633 руб. 02 коп., в течение этого же периода с расчетного счета списано 29 049 105 руб. 29 коп.

В числе операций, проведенных АКБ "Славянский банк" (ЗАО) в период с 22 по 29 ноября 2010 г. по счету ООО "Комплекс-Бар" значится перечисление 30 000 000 руб. на ссудный счет по учету выданного кредита. В результате проведения указанной и иных банковских операций на расчетном счете ООО "Комплекс-Бар" осталась сумма - 0,00 руб., т.е. счет был обнулен.

Банковские операции, оформляющая перечисление на расчетный счет ООО "Комплекс-Бар" денежных средств в размере 30 000 000 руб. внутрибанковскими проводками со счетов других клиентов АКБ "Славянский банк" (ЗАО), погашение кредита в размере 30 000 000 руб. с расчетного счета ООО "Комплекс-Бар" произведены в условиях фактической неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств по досрочному погашению кредита в размере 30 000 000 руб., не сопровождалось реальным движением денежных средств, осуществлялось внутрибанковской безденежной проводкой - с одного счета клиента на другой счет клиента.

В результате совершения оспариваемых банковских операций отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

Согласно п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве, ст. 28 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до даты назначения Банком России временной администрации по управлению банком и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 2 ст. 61.2. Закона о банкротстве и п. 6 постановления Пленума ВАС РФ N 63 цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Информация о нестабильной ситуации в АКБ "Славянский банк" (ЗАО) размешалась в средствах массовой информации. На момент заключения оспариваемого Соглашения об уступке АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным. Так, 25 ноября 2010 г. в газете "Коммерсант" опубликовано сообщение о не проведении платежей АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Доказательств того, что на момент осуществления спорных операций ООО "Комплекс-Бар" не знал и не должен был знать о ситуации в банке, затруднениях исполнения банком операций по перечислению и выдаче денежных средств, а также о том, что АКБ "Славянский банк" (ЗАО) является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, в материалы дела не представлено.

Кроме того, Предписанием от 29.11.2010, Центральный банк РФ ввел запрет и ограничения в отношении деятельности АКБ "Славянский банк" (ЗАО).

Таким образом, ООО "Комплекс-Бар" на момент совершения спорных операций были осведомлены о неплатежеспособности Банка.

При таких обстоятельствах, ООО "Комплекс-Бар" в нарушение Закона получил предпочтительное удовлетворение своих требований перед кредиторами.

Поскольку оспариваемая сделка совершена при наличии признаков неплатежеспособности АКБ "Славянский банк" (ЗАО), цель причинения вреда оспариваемой сделкой является доказанной.

Согласно ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением последствий ее недействительности, что выражается в применении двусторонней реституции.

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Оценив представленные в дело доказательства по правилам ст. 71 АПК РФ, апелляционный суд приходит к выводу о том, что банковские операции за период с 19.11.2010 по 29.11.2010, обладают признаками недействительной сделки.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителей, изложенные в апелляционных жалобах, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 150, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 28 апреля 2012 г.., по делу N А40-151938/10-71-714б оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО "Комплекс-Бар". Производство по апелляционной жалобе Абрамяна В.Л. - прекратить.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Н.В. Дегтярева

Судьи

О.Б. Чепик П.А. Порывкин