Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 декабря 2013 г. N 09АП-35520/13

г. Москва

13 декабря 2013 г.

Дело N А40-72363/08-95-245Б

Резолютивная часть постановления объявлена 10 декабря 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 13 декабря 2013 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи П.А. Порывкина

Судей Г.Н. Поповой, М.С. Сафроновой

при ведении протокола судебного заседания секретарем А.C. Абрамовым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Клуб коллекционеров" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.2013

об отказе в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров" о признании сделки должника с Викерчуком И.М. и ООО "Венчурные технологии" недействительной и применении последствий ее недействительности по делу N А40-72363/08-95-245Б, вынесенное судьей О.Г. Мишаковым о признании несостоятельным (банкротом) АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) При участии в судебном заседании:

от ООО "Клуб коллекционеров" - Гнутов В.В. на осн. решения N 12 единственного участника ООО "Клуб коллекционеров" от 08.06.2012

от конкурсного управляющего АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в лице ГК "АСВ" - Негодаева Т.В. по дов. N 988 от 18.12.2012

от ООО "Венчурные технологии" - Скрынник В.Е. по дов. N 53/Д от 17.06.2013

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2008 г. АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) признано банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего ООО "Клуб коллекционеров" к ответчикам: АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), Викерчук И.М., ООО "Венчурные технологии" о признании недействительной сделки по списанию 15.10.2008 денежных средств в размере 9.500.000 руб. с расчетного счета клиента Банка - ООО Венчурные технологии" N 40702810900030008172 в счет погашения долга по договору кредитной линии N 2209/В-08 от 17.06.2008 за Викерчука И.М. на общую сумму 9.500.000 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2013 в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров" отказано.

Не согласившись с определением суда, ООО "Клуб коллекционеров" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить вынесенное определение, принять по делу новы судебный акт.

В жалобе заявитель указывает, что ООО "Клуб коллекционеров" являясь конкурсным кредитором должника вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства на основании п.1 ст. 50.28 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Срок исковой по требованию о применении последствий недействительности сделки не пропущен. В соответствии с пунктом 18 Постановления ВАС РФ от 30.04.2009 г. N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", платежи по погашению обязательств должника, совершённые с нарушением очерёдности, предусмотренной ст. 134 Закона, или пропорциональности удовлетворения требований, предусмотренной п. 3, ст. 142 Закона, могут быть оспорены на основании п. 3 ст. 103 Закона, по требованию кредиторов или конкурсного управляющего, не принимавшего участия в осуществлении данных платежей. ООО "Венчурные технологии" было оказано Банком предпочтительное удовлетворения требования. В связи с тем, что на балансовом счёте Банка N 47418 были учтены платёжные поручения клиентов Банка, не проведённые по корреспондентскому счёту Банка из-за недостаточности средств на корреспондентском счёте Банка, с 22.09.2008 года, то исполнение Банком 15.10.2008 г. платёжного поручения N 332454 ООО "Венчурные технологии" на сумму 9 500 000 рублей 00 коп., по досрочному прекращению обязательств Викерчука И.М. перед Банком, по договору кредитной N 2209/Ф-08, от "17" июня 2008 г., было произведено Банком с нарушением очерёдности исполнения платёжных поручений клиентов Банка, что соответствует обстоятельствам, указанным в п. 17 Постановления Пленума ВАС РФ N 32 от 30.04.2009 г. ООО "Венчурные технологии", досрочно прекратило обязательства заёмщика Викерчука И.М. перед Банком, по договору кредитной линии N 2209/Ф-08, от "17" июня 2008 г., чем устанавливается факт того, что общество обладало инсайдерское информацией о том, что АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в скором времени станет банкротом. Оспариваемая заявителем сделка была совершена ответчиками 15.10.2008 г., а заявление о признании должника банкротом в отношении АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) было принято Арбитражным Судом города Москвы - 10.11.2008 г., то есть в течение шести месяцев перед возбуждением процедуры банкротства Банка. Оспоримая сделка не может считаться совершенной в период ведения АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) обычной хозяйственной деятельности. ООО "Венчурные технологии" было осведомленно о финансовых трудностях АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), доказательством чего служат факты, основанные на выписке по балансовому счёту N 47418 и выписки движения денежных средств по лицевому р/сч. ООО "Венчурные технологии" N 40702810900030008172. Деловые контрагенты ООО "Венчурные технологии", а именно: ООО "Радуга" с 25,09.2008 г., ООО "СТРОИМАСТЕР" с 22.09.2008 г., ООО "ФАВОРИТ-СТРОЙ" с 23.09.2008 г., ООО "Кенмэр-Инвест" с 23.09.2008 г., не только знали о том, что АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) не исполняет платёжные поручения своих клиентов, по отправке денежных средств в другие кредитные учреждения, но и их не исполненные платёжные поручения были учтены на картотечном счёте АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) N 47418, что исключает их не знание о финансовых проблемах АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО). У АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) имелась картотека не исполненных платёжных поручений клиентов АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) из-за недостаточности средств на корреспондентском счёте кредитной организаций. Викерчук И.М. фактически заемщиком Банка не являлся. В результате этого АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) получило не обоснованное обогащение на сумму 9 500 000,00 руб. и у ООО "Венчурные технологии" имеются правовые основания для взыскания данной не обоснованно уплаченной денежной суммы. сделка по предоставлению АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) Денежных средств Викерчуку И.М., под видом кредитного договора N 2209/Ф-08, от "17" июня 2008 года, в размере 9 500 000 руб. 00 коп., является мнимой не действительной сделкой по основаниям ст. 10 ГК РФ и 168 ГК РФ, а так же учитывая Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (ст. 10 ГК РФ и ст. 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке. Материально ответственные лица АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), допустили злоупотребление правом при выдаче денежных средств "в размере 9 500 000,00 руб. Таким образом, определение суда не соответствует фактическим обстоятельствам дела.

В судебном заседании ООО "Клуб коллекционеров" поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.

Представитель ООО "Венчурные технологии" считает доводы апелляционной жалобы ООО "Клуб коллекционеров" необоснованными. Просит обжалуемое определение оставить в силе.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, апелляционный суд считает, то Определение Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.2013 по делу N А40-72363/08-95-245Б подлежит отмене исходя из следующего.

Отказывая в удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров", суд первой инстанции исходил из того, что заявителем пропущен срок исковой давности, установленный п.2 ст. 181 ГК РФ, согласно которого, срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

При этом суд указал, что заявитель, будучи кредитором банка, имел возможность и должен был знать о существовании оспариваемой сделки, если бы обратился к конкурсному управляющему с заявлением о включении требования в реестр в течение срока, предусмотренного п.2 ст.50.28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", фактически ООО "Клуб коллекционеров" имело возможность своевременно заявить свои требования к банку, поскольку сведения о признании банка банкротом и о сроке предъявления к нему кредиторских требований были опубликованы в газете "Коммерсант" 07.03.2009 г., однако не сделало этого.

С данным выводом согласиться нельзя, поскольку, как следует из материалов дела, ООО "Клуб коллекционеров" является конкурсным кредитором АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО), чьи требования признаны обоснованными и подлежащим удовлетворению за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, с 26.04.2012 г. что подтверждается уведомлением конкурсного управляющего N 03к/19385 от 26.04.2012 г.

В соответствии с п. 1 ст. 50.28 N 40-ФЗ РФ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства.

Судопроизводство в арбитражных судах осуществляется в соответствии с федеральными законами, действующими во время разрешения спора и рассмотрения дела, совершения отдельного процессуального действия или исполнения судебного акта (часть 4 статьи 3 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Оспариваемая сделка совершена до вступления в силу Закона N 73-ФЗ, согласно п.1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 27.04.2010 г. N 137, к таким сделкам применяется ст.103 Закона о банкротстве, включая положения о праве отдельных кредиторов оспаривать сделки должника.

Пунктом 42 Постановления Пленума ВАС РФ от 15.12.2004 г. N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных отношений) разъяснено, что иск о признании сделок недействительными по основаниям, указанным в пунктах 2 и 3 статьи 103 Закона о банкротстве, может быть предъявлен внешним управляющим или кредитором должника в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ).

Таким образом, заявитель обратился в суд с требованиями о признании оспариваемой сделки недействительной в пределах срока исковой давности, что подтверждается материалами дела, таким образом, положения ст.199 ГК РФ судом первой инстанции применены неверно.

С выводом суда первой инстанции о том, что ООО "Клуб коллекционеров" имело возможность своевременно заявить свои требования к банку суд апелляционной инстанции не согласен.

По изложенным основаниям обжалуемое определение нельзя признать законным и обоснованным, оно подлежит отмене.

Как следует из материалов дела, между АКБ "Русский Банкирский Дом" и ООО "Венчурные технологии" был заключен договор на банковское обслуживание, Банк открыл клиенту расчетный лицевой счет N 40702810900030008172.

17.06.2008 между Банком и Викерчуком И.М. был заключен кредитный договор N 2209/Ф-08 от 17 июня 2008, по условиям которого Банк предоставил Заёмщику денежные средства в размере 9.500.000 руб.

Документального подтверждения исполнения обязательств банком перед Викерчуком И.М. материалы дела не содержат.

Далее 15.10.2008 Банк списал с расчетного счета ООО "Венчурные технологии" денежные средства в размере 9.500.000 руб. в счет погашения кредита по договору N 2209/Ф-08 от 17.06.2008 за Викерчука И.М.

Приказом Банка России от 22 октября 2008 г. N ОД-747 с 23 октября 2008 г. у АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Согласно п.3 ст.103 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", с учётом положений п.1 ст. 50.34 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", сделка, заключённая или совершённая должником с отдельным кредитором в течение шести месяцев, предшествовавших дате назначения в кредитную организацию временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной, если указанная сделка влечёт за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами.

В силу ст.845 ГК РФ по договору банковского счёта банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счёт, открытый клиенту (владельцу счёта), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счёта и проведения других операций по счёту.

На момент совершения оспариваемой операции (сделки) банк являлся должником ООО "Венчурные технологии" в соответствии с договором банковского счета и обязан был осуществлять перечисление денежных средств со счётов указанных клиентом банка, проводить другие операции по счётам, ООО "Венчурные технологии" имело право требовать от банка исполнения его обязанностей, таким образом, ООО "Венчурные технологии" являлось кредитором должника на сумму финансовых средств, находившимся на его расчетном счете N 40702810900030008172, в Банке.

Из материалов дела усматривается, что на последнюю отчётную дату, предшествовавшую дате отзыва лицензии, кредитной организацией не было исполнено более 14 дней платёжно-расчётных документов на общую сумму 188 290 782,70 руб., общая сумма не исполненных на дату отзыва лицензии обязательств Банка составила 376 884 882,29 руб., картотека неоплаченных платёжных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счёте банка сформирована 22 сентября 2008 года.

При таких обстоятельствах списание банком денежных средств с расчётного счёта ООО "Венчурные технологии" в размере 9 500 000 руб. 00 коп, повлекло предпочтительное удовлетворение банком требования ООО "Венчурные технологии" о гашении кредита по договору N 2209/Ф-08 от 17 июня 2008 года за Викерчука И.М. на общую сумму 9 500 000 руб. 00 коп. перед другими кредиторами, чьи распоряжения банк не исполнял и платежей не производил.

При этом в случае если бы 15.10.2008 г. не произошло списания денежных средств с расчётного счёта ООО "Венчурные технологии", ООО "Венчурные технологии" в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" было бы признано кредитором третьей очереди на сумму 9 500 000 руб. 00 коп.

Таким образом, оспариваемая банковская операция подпадает под условие, указанное в абз.3 п.1 ст.50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций, а именно: данная сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.

В связи с этим оспариваемая сделка подлежит признанию недействительной, при этом, в соответствии с ч.2 ст.167 ГК РФ, подлежит восстановлению задолженность АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) перед ООО "Венчурные технологии" на сумму 9 500 000 руб. по договору на расчетно-кассовое обслуживание по расчетному счету N 40702810900030008172, также подлежит восстановлению задолженность Викерчука Игоря Михайловича. перед АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в размере 9 500 000 руб. по кредитному договору от 17.06.2008 г. N 2209/Ф-08.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266 - 269, 270, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2013 г. по делу N А40-72363/08-95-245Б отменить.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию, совершенную АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) по списанию 15.10.2008 г. денежных средств в размере 9 500 000 руб. с расчетного счета N 40702810900030008172 ООО "Венчурные технологии" в счет возврата кредита по договору кредитной линии от 17.06.2008 г. N 2209/Ф-08 за Викерчука Игоря Михайловича.

Применить последствия недействительности сделки:

Восстановить задолженность АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) перед ООО "Венчурные технологии" на сумму 9 500 000 руб. по договору расчетного счета N 40702810900030008172.

Восстановить задолженность Викерчука Игоря Михайловича перед АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в размере 9 500 000 руб. по договору кредитной линии от 17.06.2008 г. N 2209/Ф-08.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

М.С. Сафронова Г.Н. Попова