Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2015 г. N 11АП-7586/15

г. Самара

24 сентября 2015 г.

Дело N А55-28168/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 22 сентября 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 24 сентября 2015 года.

председательствующего судьи Радушевой О.Н.,

судей Селиверстовой Н.А., Садило Г.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коневой А.О.,

с участием:

от ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Свиридов С.К., доверенность от 06.11.2014 г., Ажгихина М.А., доверенность от 06.11.2014 г.,

от ФНС России - Нестеренко В.М., доверенность от 09.04.2015 г.,

от ООО "СК "Топаз" - Барсукова М.В., доверенность от 12.05.2015 г.,

представитель Хазанова Т.А. от Самарского областного Фонда жилья и ипотеки (доверенность от 18.06.2015 г.), от ООО "СК "Топаз" (доверенность от 01.07.2015 г.), ООО "Спецремстрой" (доверенность от 24.06.2015 г.), ООО "Экспресс Авто" (доверенность N 33 от 09.09.2014 г.), от ООО "Регионспецстрой" (доверенность от 13.01.2015 г.), от ООО "АрхСтройРесурс" (доверенность от 13.01.2015 г.), от Абрамян Г.А. (доверенность от 24.06.2014 г.), от ТСЖ "ПРОСТОР" (доверенность от 01.09.2014 г.), от ООО СК "ЭТАЛОН" (доверенность от 01.09.2014 г.), от ООО "РСУ ВЕКТОР" (доверенность от 01.03.2014 г.),

от ООО "С.О.Оптикал Трейд Ко.ЛТД" - Свинарева И.А., доверенность от 01.08.2015 г.,

от Самарского областного Фонда жилья и ипотеки - Козлов Д.В., доверенность от 26.08.2013 г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда, в зале N 1, апелляционную жалобу конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок (вх.NN49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО "ВСБ"), г. Самара,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью)", г.Самара.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)", г.Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов", (с учетом принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнении и дополнений заявленных требований), обратился в арбитражный суд Самарской области со следующими заявлениями.

26 марта 2014 года конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 34993, в котором просил:

Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Треид Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, совершенную 29.11.2013 на сумму 119 178,08 руб. Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление (Общество с ограниченной ответственностью) кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 10 000 000 руб.

Признать недействительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 140 546,71 руб.

Признать недеиствительной сделку по погашению ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" задолженности ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012, совершенную 29.11.2013 г. на сумму 11 793 000 руб.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г. в размере 10 119 178,08 руб., в том числе основной долг 10000000 руб., проценты за пользование займом 119 178,08 руб.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 в размере 11 933 546,71 руб., в том числе основной долг 11 793 000 руб., проценты за пользование займом 140 546,71 руб.

Восстановить остаток денежных средств на счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 в "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" в размере 22 052 724,79 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 24.11.2014 к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

06 ноября 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх.N 168048, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет погашения ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" процентов по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г.

Восстановить задолженность ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г. в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 145 231,60 руб. на дату 18.11.2013 г.

15 мая 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 57398, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 5000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 5 000000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14 марта 2013 г. в сумме 5000000 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

06 ноября 2014 г. конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 168032, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 300000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.

Восстановить задолженность ООО "Экспресс Авто" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г. в размере 300000 руб. на дату 18.11.2013 г. и в размере 300000 руб. на дату 25.11.2013 г.

15 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 44954, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 740000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 992010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 4359412,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 14887473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "Спецремстрой" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г. в размере 1732010,49 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г. в размере 19 246 886,13 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 5099412,62 руб. на дату 28.11.2013 г., в размере 15879484 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки, ООО "Антеи", ООО "Антеи-Недвижимость".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечено ОАО "Самараагропроммехмонтаж".

26 марта 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 34990, в котором просил:

Признать недействительной сделку по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем своей задолженности по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г., совершенную 29.11.2013 г. на сумму 11071 660,45 руб.

Признать недействительной сделку по погашению индивидуальным предпринимателем Абрамяном Грагатом Арамаисовичем задолженности индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г., совершенную 29.11.2013 г. на сумму 177449,90 руб.

Восстановить задолженность Абрамяна Грагата Арамаисовича перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г. по состоянию на 29.11.2013 г. в размере 11 249110,35 руб. в том числе основной долг 11071660,45 руб., проценты за пользование займом 177 449,90 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете индивидуального предпринимателя Абрамяна Грагата Арамаисовича N 40802810300000000861 в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" в размере 11249110,35 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки и ООО "Строительная компания "Эталон".

Определением арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. Русяев Сергеи Михайлович привлечен к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделок должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора.

22 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 48106, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 15 денежных средств в сумме 6 000 000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N166/11/12 от 10.04.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 16 денежных средств в сумме 10 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 17 денежных средств в сумме 14 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на основании платежного поручения N 18 денежных средств в сумме 3 000000 руб. в счет погашения задолженности ООО "Регионспецстрой" по Кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.

Восстановить задолженность ООО "Регионспецстрой" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по кредитным договорам в общей сумме 33000000 руб., в том числе по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г. в размере 6000000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г. в размере 10000000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г. в размере 14000 000 руб., по Кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г. в размере 3000000 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" на основании Договора банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013 г. в размере 33000000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

14 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением N 44082, в котором просил:

Признать недействительными банковские операции по списанию денежных средств в счет погашения кредитной задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по платежным поручениям: N 1720 от 29.11.2013 г. в размере 119 111,30 руб., N 1721 от 29.12.2013 г. в размере 194 402,91 руб., N 1719 от 29.11.2013 г. в размере 364 718,05 руб., N 1810 от 29.11.2013 г. в размере 5 265 210,35 руб., N 1811 от 29.11.2013 г. в размере 9 825 000 руб., N 1812 от 29.11.2013 г. в размере 14 979 147,28 руб., N 1813 от 29.11.2013 г. в размере 24 734 789,65 руб. по расчетному счету N 40702810700000006882.

Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)":

по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 2012.2012 г. в общей сумме 9 944 111,30 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 9 825 000 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 119 111,30 руб.;

по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г. в общей сумме 25099507,70 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 24734789,65 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 364718,05 руб.;

по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013 г. в общей сумме 15173550,19 руб., включающую в себя сумму основного долга в размере 14979147,28 руб. и процентов за ноябрь 2013 г. в размере 194 402,91 руб.

Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" перед ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" по договору банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010 г. в размере 55 482 379,54 руб.

Определением арбитражного суда Самарской области от 13.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

Определением арбитражного суда Самарской области от 26.12.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Потапов Владимир Александрович, Потапов Дмитрии Владимирович, Потапов Евгении Владимирович.

05 мая 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 52688, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 181070,62 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 2238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Восстановить задолженность ООО "РСУ Вектор" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г. в размере 2420000 руб.

Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 2420000 руб. на дату 29.11.2013 г.

Определением арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечены Самарский областной Фонд жилья и ипотеки и ТСЖ "Простор".

10 сентября 2014 г. представитель конкурсного управляющего заявил об уточнении заявленных требовании, которые приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 2238 929,38 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 61660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

18 ноября 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением вх. N 173009, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения задолженности ООО "РСУ Вектор" по процентам за пользование денежными средствами за ноябрь, декабрь по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

Восстановить остаток денежных средств па расчетном счете ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 61 660,28 руб. на дату 25.11.2013 г.

29 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением исх. N 51400, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", денежных средств в сумме 1280000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.

Восстановить задолженность Халикова Магомеда Раджабовича перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г. в размере 1280000 руб.

Определением арбитражного суда Самарской области от 14.11.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечен Самарский областной Фонд жилья и ипотеки.

24 апреля 2014 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением исх. N 49162, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 29.11.2013 г. по списанию денежных средств с расчетного счета Самарского областного Фонда жилья и ипотеки N 40703810600000000343, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб. на счет "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)", назначение платежа: "Оплата по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г. Сумма 50359828-77 без налога (НДС)".

Применить последствия недействительности сделки:

восстановить остаток денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб.

взыскать с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" 50359828,77 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.08.2014 г. к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требовании относительно предмета спора, привлечено ОАО "Самарская областная лизинговая компания для малого и среднего бизнеса".

В судебном заседании 05.03.2015 г. конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" представил заявление об уточнении заявления о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки, в котором просил:

Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления остатка денежных средств Самарского областного Фонда жилья и ипотеки на расчетном счете N 40703810600000000343, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 50359828,77 руб. и взыскания с Самарского областного Фонда жилья и ипотеки в пользу "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" стоимости векселей в размере 50359828,77 руб.

Согласно части 2.1 статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд первой инстанции объединил заявления конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника вх. N N 34993, 168048, 57398, 168032, 44954, 34990, 48106, 44082, 52688, 173009, 51400, 49162. в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 г. отказано в удовлетворении заявлений конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок совершенных Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" и ООО "СК "Топаз", Абрамяном Грагатом Арамаисовичем, "АрхСтройРесурс", Обществом с ограниченной ответственностью "Регионспецстрой", "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД", "Спецремстрой", Халиковым Магомедом Раджабовичем, ООО "РСУ Вектор", ООО "Экспресс Авто", Самарским областным фондом жилья и ипотеки (вх.N N 49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082).

Суд пришел к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных п.5 статьи 189.40 ФЗ"О несостоятельности( банкротстве)" для признания оспариваемых сделок выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности, и, следовательно, признания их недействительными.

Не согласившись с принятым судебным актом конкурсный управляющий ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просят отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт, которым удовлетворить требования заявителя в полном объеме.,Заявитель жалобы считает, что оспариваемые сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности.

В суде апелляционной инстанции представители конкурсного управляющего ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов" апелляционную жалобу поддержали, сославшись на доводы, изложенные в ней.

Представитель Самарского областного Фонда жилья и ипотеки с доводами апелляционной жалобы не согласен. просит оставить в силе обжалуемый судебный акт, пояснив, что СОФЖИ является специализированной некоммерческой организацией, созданной на основе постановления Губернатора Самарской области от 10.08.1998 г. N 197.

С 2013 г. СОФЖИ определен Правительством Самарской области в качестве регионального оператора Жилищной политики Самарской области. В этой связи Фонд осуществляет деятельность по следующим значимым направлениям: строительство жилья экономического класса, формирование фонда площадок под жилищное строительство, содействие созданию жилищно-строительных кооперативов на территории Самарской области, реализация проектов по созданию и развитию арендного жилья, завершение строительства проблемных объектов и решение проблем обманутых дольщиков, расселение из непригодного для проживания жилья, ипотечное кредитование. СОФЖИ реализует федеральные и областные социальные целевые программы, направленные на решение жилищных проблем отдельных категорий граждан. Реализация мероприятий жилищной политики, возложенных на СОФЖИ, по предоставлению государственной поддержки отдельным категориям граждан в приобретении(строительстве) жилья вытекает из обязательств участия Самарской области в федеральных программах(проектах). Средства областного бюджета, предоставленные СОФЖИ, формировались, в том числе за счет средств федерального бюджета, поступающих в соответствии с действующим законодательством в областной бюджет. На дату отзыва лицензии у ООО"ВСК" на расчетном счете Фонда находилось более 339 млн. бюджетных средств, полученных Фондом для предоставления субсидий отдельным категориям граждан, а также в качестве субсидий на подготовку и инженерное обеспечение площадок. Неисполнение соответствующих мероприятий имело бы следствием исключение Самарской области из федеральных программ в жилищной сфере, рост социальной напряженности в регионе и неудовлетворенности граждан действиями органов государственной власти.

Суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника, не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ООО"Строительная компания "Топаз", ООО"Спецремстрой", ООО "РСУ Вектор", ООО "Оптикал ТрейдКо.ЛТД.", ООО "Экспресс Авто", ООО"АрхСтройРесурс", Абрамяна Г.А., ОАО "Самараагропроммехмонтаж", ТСЖ "Простор", ООО"Строительная компания "Эталон" с доводами апелляционной жалобы не согласен, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.Считает, что суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника и не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ФНС России согласен с доводами апелляционной жалобы конкурсного управляющего.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились.

В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.

Проверив материалы дела, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, руководствуясь требованиями статей 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения доводов жалобы и отмены судебного акта

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" у "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" со 02.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операции в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организации" с 02.12.2013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)".

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного Управления Банка России по Самарской области 12.12.2013 обратился в арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании кредитной организации "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" несостоятельным (банкротом).

Решением суда от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк" (Общество с ограниченной ответственностью" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющий утверждена государственная корпорация" Агентство по страхованию вкладов"

Федеральным Законом от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014 г., Федеральный Закона " О несостоятельности( банкротстве)" N 127-ФЗ дополнен параграфом 4.1. "Банкротство кредитных организаций"

В соответствии с п.9. статьи 15 ФЗ от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 ФЗ от 26.10.2012 г.N 127-ФЗ " О несостоятельности( банкротстве)", применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего ФЗ, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам такого рассмотрения.

Таким образом, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как разъяснено в п.10, 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010N 63, в силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному кредитору перед другим в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение обязательств должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "о несостоятельности( банкротстве)".

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 35.3 постановления Пленума ВАСРФ от 23.12.2010 г. N 63 поскольку такие сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией( как на основании распоряжения клиента, так и без него), в принципе относится к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу п.2 ст. 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании ст. 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, в частности, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Кроме того, при оспаривании указанных платежей, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента банка.

Как установлено из материалов дела, между "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" (далее Банк) и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" были заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 11562 от 24.10.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000013025 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г., согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 07.11.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г., согласно которому между банком и ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.12.2014 г. включительно; лимит выдачи по кредитной линии установлен в размере 10000000 (Десять миллионов) руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

18.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет уплаты процентов по договору на предоставление кредитной линии N819/11/12 от 29.12.2012 г.; кроме того, 29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 также произошло списание денежных средств в размере 140 546,71 руб. в счет уплаты процентов и 11793000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 819/11/12 от 29.12.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" N 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 119 178,08 руб. в счет уплаты процентов и 10 000 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 647/12/12 от 08.11.2012 г.;

Между Банком и ООО "Экспресс Авто" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 8452 от 09.03.2011 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810900000012236 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 141/10/13 от 14.03.2013 г., согласно которому банк предоставляет ООО "Экспресс Авто" в кредит денежные средства в сумме 5000000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых; предусмотрен возврат полученного кредита ежемесячно, начиная с января 2014 года, в размере не менее 334000 руб., окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 13.03.2015 г.

договор на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г., согласно которому между банком и ООО "Экспресс Авто" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Экспресс Авто" на приобретение транспортных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 02.12.2013 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 3000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

18.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в размере 300 000 руб. в счет погашения основного долга по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г. Кроме того, 25.11.2013 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 также произошло списание денежных средств в размере 300000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Экспресс Авто" по Договору на предоставление кредитной линии N 654/12/11 от 02.12.2011 г.;

29.11.2013 г. на основании платежного поручения N 574 с расчетного счета ООО "Экспресс Авто" N 40702810900000012236 произошло списание денежных средств в сумме 5000000 руб. в счет погашения основной задолженности ООО "Экспресс Авто" по Кредитному договору N 141/10/13 от 14.03.2013 г.;

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7115 от 02.07.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810200000006900 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г., согласно которому между банком и ООО "Спецремстрй" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрй" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.06.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г., согласно которому между банком и ООО "Спецремстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Спецремстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.07.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 20000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 13,25% годовых от суммы задолженности.

28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 340000 руб., 400000 руб., а 29.11.2013 г. произошло списание 992010,49 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 512/12/13 от 26.06.2013 г.;

28.11.2013 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой" N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 4359412,62 руб., а 29.11.2013 г. произошло списание денежных средств в сумме 14887473,51 руб. в счет погашения задолженности ООО "Спецремстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 633/12/13 от 24.07.2013 г.;

Между Банком и Абрамяном Грагатом Арамаисовичем заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7015 от 15.06.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40802810300000000861 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

кредитный договор N 277/30/10 от 05.07.2010 г., согласно которому банк предоставляет Абрамяну Г.А. в кредит денежные средства в сумме 12500000 руб. на приобретение недвижимого имущества; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 19,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 30.06.2014 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета Абрамяна Г.А. N 40802810300000000861 произошло списание денежных средств на сумму 177 449,90 руб. в счет погашения процентов и на сумму 11071660,45 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 277/30/10 от 05.07.2010 г.;

Между Банком и ООО "АрхСтройРесурс" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 12099 от 30.01.2013 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N40702810000000013148 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор поручительства N 166/11/12/ПР3 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г.;

договор поручительства N 383/11/12/ПР4 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 383/11/12 от 19.07.2012 г.;

договор поручительства N 614/10/12/ПР2 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.;

договор поручительства N 538/12/12/ПР2 от 31.01.2013 г., согласно которому ООО "АрхСтройРесурс" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.;

Между Банком и ООО "Регионспецстрой" заключены:

договор на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г., согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 08.04.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 7500000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16,5% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г., согласно которому между банком и ООО "Регионспецстрой" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "Регионспецстрой" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 23.09.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 14 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

кредитный договор N 614/10/12 от 29.10.2012 г., согласно которому банк предоставляет ООО "Регионспецстрой" в кредит денежные средства в сумме 3 000 000 руб. на пополнение оборотных средств; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 17,5% годовых; окончательный срок возврата (погашения) кредита не позднее 27.10.2014.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 6 000000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 166/11/12 от 10.04.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс", являющегося поручителем, N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств в сумме 14000000 руб. в счет погашения основного долга ООО "Регионспецстрой" по договору на предоставление кредитной линии N 538/12/12 от 25.09.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "АрхСтройРесурс" N 40702810000000013148 произошло списание денежных средств на сумму 3000000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 614/10/12 от 29.10.2012 г.;

Между Банком и ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 6992 от 09.06.2010, по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810700000006882 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012 г., согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 20.12.2013 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,75% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г., согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 21.03.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 30000000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013, согласно которому между банком и ООО "ТОПАЗ" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "ТОПАЗ" на обеспечение заявок для участия в аукционах кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 06.09.2014 включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 15 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 16% годовых от суммы задолженности.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 119 11,30 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 9825000 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 789/12/12 от 20.12.2012 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 364718,05 руб. в счет оплаты процентов, в сумме 5265210,35 руб. и 24734789,65 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 177/12/13 от 22.03.2013 г.;

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "ТОПАЗ" N 40702810700000006882 произошло списание денежных средств в сумме 194 402,91 руб. в счет оплаты процентов и в сумме 14979147,28 руб. в счет погашения основного долга ООО "ТОПАЗ" по договору на предоставление кредитной линии N 808/12/13 от 06.09.2013 г.;

Между Банком и ООО "РСУ Вектор" заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 7214 от 23.07.2010 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40702810000000006948 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г., согласно которому между банком и ООО "РСУ Вектор" было достигнуто соглашение о предоставлении ООО "РСУ Вектор" на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 18.06.2014 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2500000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 15,5% годовых от суммы задолженности.

25.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 произошло списание денежных средств в сумме 61 660,28 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета ООО "РСУ Вектор" N 40702810000000006948 также произошло списание денежных средств в сумме 181 070,62 руб. и в сумме 2238 929,38 руб. в счет оплаты задолженности ООО "РСУ Вектор" по договору на предоставление кредитной линии N 473/12/13 от 19.06.2013 г.;

Между Банком и ООО "Спецремстрой" заключены:

договор поручительства N 369/22/13/ПР1 от 27.05.2013 г., согласно которому ООО "Спецремстрой" выступает в качестве поручителя и отвечает перед банком за исполнение обязательств, принятых на себя Халиковым Магомедом Раджабовичем по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.;

Между Банком и Халиковым Магомедом Раджабовичем заключен:

договор на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г., согласно которому между банком и Халиковым М.Р. было достигнуто соглашение о предоставлении Халикову М.Р. на неотложные нужды кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 25.05.2015 г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 2990000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14% годовых от суммы задолженности.

29.11.2014 г. с расчетного счета ООО "Спецремстрой", являющегося поручителем, N 40702810200000006900 произошло списание денежных средств в сумме 1280000 руб. в счет погашения задолженности Халикова Магомеда Раджабовича по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г.

Между Банком и Самарским областным Фондом жилья и ипотеки заключены:

договор банковского счета в валюте РФ N 10503 от 19.04.2012 г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет N 40703810600000000343 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г., согласно которому банк продал в собственность СОФЖИ простые векселя ОАО "СОЛК МСБ" в количестве 27 штук; сумма сделки составила 50359828,77 руб.

Пунктом 2.1 договора установлено, что СОФЖИ, являющийся покупателем, должен оплатить сумму сделки путем перечисления ее на банковский счет продавца не позднее 29.11.2013 г.

29.11.2013 г. с расчетного счета СОФЖИ N 40703810600000000343 произошло списание денежных средств в размере 50359828,77 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г.

Исходя из даты поступления заявлений конкурсного управляющего в арбитражный суд, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения статей 189.40, 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Согласно пункту 6 статьи 3 Федерального закона от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете в Российской Федерации" отчетный период - период, за который составляется бухгалтерская (финансовая) отчетность; согласно п.1 Приложения N 1 к Указанию Банка России от 12.11.2009 N 2332-У, определяющего порядок составления и представления кредитными организациями форм отчетности в Банк России отчетным периодом для формы 0409806 "Бухгалтерский баланс" определен квартал.

Следовательно, последним отчетным периодом по смыслу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, является отчетность Банка, составленная по состоянию на 01.10.2013 г.

Согласно опубликованному в газете "Самарские известия" от 06.11.2013 бухгалтерскому балансу на 01.10.2013 г. размер активов "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)" составил 7802424000 руб.

Исходя из данных, содержащихся в этом балансе, величина одного процента стоимости активов должника, которая составляет 78024240 руб.

Для оценки оспариваемых сделок на предмет совершения их в процессе обычной хозяйственной деятельности должника суд принимает во внимание следующее.

В силу пункта 4 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае оспаривания сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на конкурсном управляющем.

Согласно абзаца 4 пункта 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени.

По общему правилу статей 1, 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" к числу осуществляемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности операций относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов.

В абзаце 1 пункта 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 разъяснено, что такие сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией, как на основании распоряжения клиента, так и без него, в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому в силу пункта 2 статьи 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В соответствии с пунктом 5 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1. оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2. клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3. назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Перечень названных условий является императивным, исчерпывающим и расширительному толкованию не подлежит. Такой однозначный вывод следует из формулировки соответствующих положений пункта 5 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Указание в данном пункте слов "предполагается (пока не доказано иное)" не делает перечень условий открытым, а свидетельствует лишь о закреплении в этой норме презумпции, связанной с установлением хотя бы одного из предусмотренных условий, которая может быть опровергнута представлением иных доказательств. Иная позиция конкурсного управляющего по рассматриваемому вопросу основана на неверном толковании соответствующих положений закона.

Так, в уточнениях к заявлениям об оспаривании сделок совершенных должником и ответчиками, конкурсный управляющий указывал, что полагает подлежащим применению к спорной ситуации подпункта 3 пункта 5 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", согласно которому назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Для признания сделки выходящей за пределы обычной хозяйственной деятельности, требуется одновременное наличие следующих условий, обозначенных в подпункте 3 пункта 5 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)":

назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией;

клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа;

размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

Отсутствие хотя бы одного из вышеперечисленных условий не позволяет считать оспариваемую сделку, вышедшей за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Из материалов дела и пояснений представителя следует, что основанием для осуществления оспариваемой сделки применительно к ООО "СО Оптикал Трейд.Ко ЛТД" является инициатива досрочного погашения кредитов, предоставленных ответчику, исходила не от ответчика, а принадлежала банку, обратившемуся в 2013 г. с требованием о расторжении договора на предоставление кредитных линий и взыскании задолженности в Ленинский районный суд г. Самары. С учетом изложенного, нельзя не признать, что погашение кредита, произведенного клиентом, по требованию банка, при наличии рассматриваемого в суде дела о взыскании кредиторской задолженности, является разумным и убедительным обоснованием осуществления оспариваемого платежа.

Помимо этого, банковская операция по списанию 29.11.2013 со счета ООО "СООптикалТрейдКо ЛТД" денежных средств в размере 119178 руб 08 коп в счет погашения процентов по договору, банковская операция по списанию 29.11.2013 г. денежных средств в размере 140 546руб71коп в счет погашения процентов по кредиту, банковская операция по списанию 18.11.2013 г. денежных средств в размере 145231руб60коп в счет погашения процентов по кредиту проводились в порядке утвержденного кредитным договором графика погашения процентов, и не может быть признано выходящим за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Применительно к ООО"ЭкспрессАвто" принято во внимание, что операции по погашению задолженности Общества по договору на предоставление кредитной линии N 654\12\11 от 02.12.2011 г. совершались и ранее, досрочно погашалась задолженность по договору в размере 2 400 000 руб.Кроме того, по данному договору приближался пороговый срок погашения основного долга, предусмотренный п.2.4.1. договора, согласно которому погашение основного долга по кредитной линии должно было быть произведено не позднее 02.12.2013 г.

Применительно к ООО"Спецремстрой" по договорам на предоставление кредитной линии N 512\12\13, 633\12\13 имело место досрочное погашение траншей.Ни размер, ни назначение, произведенный 28 и 29.11.2013 г. не отличается от ранее осуществленных платежей на предоставление кредитных линий.

Применительно в ОООСК"Топаз" по договорам на предоставление кредитных линий N 789/12\12,N 177\12\13,808\12\13 имело место досрочное погашение траншей.Ни размер, ни назначение платежей, произведенных 29.11.2013 г. не отличается от ранее осуществленных платежей на предоставление кредитных линий.

Применительно к ОООРСУ "Вектор" списание с 25.11.2013 г. с расчетного счета клиента денежных средств в размере 61660руб28коп и 181070руб62коп являются погашением процентов по договорам на предоставление кредитной линииN 473\.12\.13, согласно графику погашения, предусмотренного договором и не выходит за пределы обычной хоз.деятельности.

Применительно к ООО "АрхСтройРесурс", установлено, что выступая в качестве поручителя перед банком за ООО "Регионспецстрой", общество осуществило оспариваемые платежи по просьбе ООО "Регионспецстрой", поступившей в ноябре 2013 года. Просьба ООО "Регионспецстрой" погасить задолженность перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" по договорам на предоставление кредитных линий объяснялась наличием у самого должника в указанный период времени финансовых затруднений и задолженности перед рядом контрагентов, а также по обязательным платежам. Наличие задолженностей у ООО "Регионспецстрой" подтверждается судебными актами, вынесенными и вступившими в силу в период с 2012 года по ноябрь 2013 года, по арбитражным делам N N А55-24643/2012, А55-15429/2013, А55-18752/2013. Позднее в отношении ООО "Регионспецстрой" были вынесены и вступили в законную силу судебные акты о взыскании денежных средств по аналогичным делам NN А55-22496/2013, А55-25431/2013.

Поручительство ООО "АрхСтройРесурс" за ООО "Регионспецстрой" и досрочное погашение поручителем задолженности ООО "Регионспецстрой" объясняется также тем, что единственным участником и единоличным исполнительным органом обеих организаций являлся Родькин Александр Викторович.

В данной ситуации исполнение поручителем обязательств по договорам на предоставление кредитной линии позволило достичь экономии на процентах за пользование кредитными средствами и не усугублять уже имеющиеся у ООО "Регионспецстрой" финансовые затруднения.

Оценивая существовавшие отношения между банком и ООО "АрхСтройРесурс" по договорам поручительства N 166/11/12ПР3, N 383/11/12/ПР4, N 538/12/12/ПР2, N 614/10/12/ПР2, суд первой инстанции обоснованно принял во внимание, что все договоры поручительства, имеющиеся в материалах дела, подлинные экземпляры которых представлялись в суд и исследовались судом, на основании которых ООО "АрхСтройРесурс" произвело оспариваемые платежи, были заключены 31.01.2013, т.е. задолго до осуществления самих оспариваемых платежей.

Разумные и убедительные основания для осуществления оспариваемого платежа, имели место и в случае погашения кредита со стороны ООО "Спецремстрой", выступавшего в качестве поручителя по договору поручительства N 369/22/13/ПР1 от 27.05.2013, за исполнение обязательств Халикова М.Р. по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013. Халиков М.Р. является единственным участником ООО "Спецремстрой".

При таких обстоятельствах обоснованным с финансовой точки зрения является взаимное участие Халикова М.Р. и ООО "Спецремстрой" в заемных и кредитных отношениях друг с другом.

В материалах дела имеются доказательства, подтверждающие, что Халиков М.Р. неоднократно предоставлял беспроцентные займы ООО "Спецремстрой", а именно договором беспроцентного займа N 5 от 02.02.2010 на сумму 5000000 руб.; договором беспроцентного займа N 6 от 17.03.2010 на сумму 300 000 руб., актом получения денежных средств от 17.03.2010 г., договором беспроцентного займа N 7 от 22.03.2010 г. на сумму 3 400 000 руб., Актом получения денежных средств от 23.03.2010 г.; договором займа от 30.04.2013 г. на сумму 420 000 руб., приходным кассовым ордером N 19 от 30.04.2013 г., объявлением на взнос наличными N 817 от 30.04.2013, выпиской по счету N 40702810770000000667 от 30.04.2013.

В такой ситуации объяснимой с экономической точки зрения является решение ООО "Спецремстрой" выступить поручителем Халикова М.Р. за исполнение его обязательств по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013, а также погашение ООО "Спецремстрой" за Халикова М.Р. по его просьбе задолженности по обозначенному договору на сумму 1280000 руб.

В последующем Халиков М.Р. возвратил ООО "Спецремстрой" указанную сумму денежных средств, что подтверждается приходным кассовым ордером N 21 от 21.04.2014 г., объявлением на взнос наличными N 804 от 21.04.2014, выпиской по счету N 40702810770000000667 от 21.04.2014.

Кроме того, Халиков М.Р. и сам производил оплаты по договору на предоставление кредитной линии N 369/22/13 от 27.05.2013 г., что подтверждается следующими приходными кассовыми ордерами: N 426 от 25.06.2013 г. на сумму 23589,04 руб.; N 485 от 25.07.2013 г. на сумму 29726,03 руб.; N 420 от 23.08.2013 г. на сумму 29726 руб.; N 409 от 11.09.2013 г. на сумму 2500000 руб.; N 410 от 11.09.2013 г. на сумму 10547,95 руб.; N 421 от 25.10.2013 г. на сумму 13424,66 руб.; N 446 от 25.11.2013 г. на сумму 17260 руб.; N 418 от 26.11.2013 г. на сумму 220000 руб.

В рассматриваемом деле в отношении всех ответчиков имеют место разумные и убедительные основания для осуществления оспариваемых платежей.

Так, ответчиками ООО "СО. Оптикал Треид Ко. ЛТД", ООО "Экспресс Авто", ООО "Спецремстрои", Абрамяном Г.А., ООО "АрхСтроиРесурс", ООО "Строительная компания "ТОПАЗ", ООО "РСУ Вектор" представлены расчеты экономии на процентах в результате досрочного погашения кредитов или пользования денежными средствами по договорам на предоставление кредитной линии меньше максимально возможного срока действия кредитной линии. Суд первой инстанции принял данные расчеты к сведению и рассмотрел их в качестве доказательств, подтверждающих разумность и обоснованность осуществления оспариваемых платежей. Доказательств иного, вопреки требованиям части 1 статьи 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, конкурсным управляющим в материалы дела не представлено.

Согласно пункту 2.2. Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденного Банком России 31.08.1998 N 54-П предоставление (размещение) банком денежных средств клиентам банка осуществляется, в том числе путем открытия кредитной линии, то есть заключения договора, на основании которого клиент - заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств, при соблюдении следующего условия: в период действия договора размер единовременной задолженности клиента - заемщика не превышает установленного ему данным договором лимита ("лимита задолженности").

Исходя из содержания пункта 12.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 по договору об открытии возобновляемой кредитной линии банк принимает на себя обязательство предоставлять заемщику денежные средства в течение оговоренного периода времени, на протяжении которого допускаются периодическое или единовременное получение заемщиком кредитных средств с учетом лимита задолженности и частичное или полное погашение кредита.

Таким образом, на протяжении всего срока действия договора на предоставление кредитной линии допускается осуществляемый периодически частичный или полный возврат ранее полученных траншей.

В пункте 1.1. договора на предоставление кредитной линии, заключенных ответчиками Банком закреплено условие, что кредиты (транши), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита), должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии. В договоре предусмотрены сроки кредитной линии.

В пункте 2.3.1 договоров на предоставление кредитной линии установлено право заемщиков досрочно, до наступления срока погашения возвращать денежные средства, полученные по кредитной линии. Таким образом, во всех договорах на предоставление кредитной линии предусмотрена возможность погашения кредита в любое время до окончания срока действия кредитной линии.

Как следует из доводов приведенных ответчиками пользуясь соответствующим кредитом (траншем) на протяжении меньшего периода времени, по сравнению с максимально возможным, организация получала выгоду в виде экономии на процентах, которые должны были бы быть уплачены при использовании кредитов (траншей) в течение всего срока действия кредитной линии.

В п.2. ст. 61.4 ФЗ " О несостоятельности( банкротстве)" предусмотрено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п.1. ст. 61.2 и ст. 61.3 данного Закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Согласно опубликованному в газете "Самарские известия" от 06.11.2013 г. бухгалтерскому балансу на 01.10.2013 г. размер активов должника составил 7 802 424 000 руб

Исходя из данных баланса, величина одного процента стоимости активов должника составляет 78024240 руб.

Таким образом, суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента стоимости активов должника

Исходя из вышеизложенного, учитывая фактические конкретные обстоятельства дела, представленные доказательства судебная коллегия апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о правомерности совершения сделок по досрочному погашению кредитов совершенных ответчиками, совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности.

При разрешении вопроса об оспаривании платежа, произведенного 29.11.2013 г., на основании которого с расчетного счета СОФЖИ 407038106000000000343 произошло списание денежных средств в размере 50359828,77 руб. по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г., заключенному между СОФЖИ и "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)",, установлено, что договор купли-продажи векселейN20730в от 29.11.2013 г.на сегодняшний момент не оспорен и не признан недействительным.

Согласно акту приема-передачи векселей от 29.11.2013 г. СОФЖИ принял 27 простых векселей ОАО "СОЛК МСБ", акции которого в размере 25,64% на момент заключения сделки принадлежали Самарской области в лице Министерства имущественных отношений Самарской области. Данное обстоятельство отражено в годовом отчете ОАО "СОЛК МСБ" за 2013 год, имеющемся в материалах дела.

Экономическая разумность и убедительность оснований для заключения СОФЖИ договора купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г. и осуществления оплаты во исполнение условий данного договора ответчик объяснил возможностью получения по приобретенным векселям дополнительного дохода для Фонда, поскольку по всем векселям было предусмотрено начисление процентов в размерах 11,25% или 11,75% годовых.

Как указал представитель фонда СОФЖИ, рассчитывая на добросовестное исполнение своих обязательств векселедателем, планировал получить в 2014 году как номинальную стоимость данных векселей, так и проценты по ним, что необходимо было для обеспечения нормальной хозяйственной деятельности Фонда после погашения им в ноябре, декабре 2013 г. задолженности перед ЗАО "Венгерский экспортно-импортный банк" (Венгрия) на сумму 13154000 евро по инвестиционному проекту, связанному со строительством жилых домов по адресу: г.Самара, Советский район, в границах улиц Гастелло, Дыбенко, Карбышева, Отважная, Высоковольтная. Указанные обстоятельства подтверждаются платежными документами, заявлениями на перевод N 4 от 25.11.2013, N 2 от 13.12.2013, поручениями N 11 от 29.11.2013, N 12 от 06.12.2013 г.

При этом в суде первой инстанции представитель СОФЖИ пояснил, что в период совершения оспариваемых операций у Фонда имелись денежные средства для погашения задолженности перед ЗАО "Венгерский экспортно-импортный банк" (Венгрия) и СОФЖИ планировал обеспечить поступление дохода в виде процентов по векселям в следующем, 2014 году, однако в связи с допущенной в 2014 году со стороны ОАО "СОЛК МСБ" просрочкой в оплате сумм по векселям Фонд вынужден был обратиться в Арбитражный суд Самарской области с иском о взыскании причитающихся ему денежных средств (дело N А55 - 17327/2014).

Как указал представитель фонда, в настоящее время ответчиком принимается все возможные меры, направленные на получение денежной суммы в размере, превышающей сумму, уплаченную по договору купли-продажи векселей N 20730В от 29 ноября 2013 г.

До обращения СОФЖИ в арбитражный суд с иском в размере 48 136 144,81 руб. ОАО "СОЛК МСБ" оплатило Фонду 6 611 883,59 руб., что подтверждается платежными поручениями N N 95, 96 от 21.02.2014, NN 99, 100 от 26.02.2014 г.;

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2015 г. по делу N А55-17327/2014 утверждено мировое соглашение, по условиям которого ОАО "СОЛК МСБ" обязалось уплатить СОФЖИ денежные средства в размере 43 859 828,77 руб. по согласованному сторонами графику. В соответствии с данным графиком по состоянию на 01.03.2015 г. оплачено 8300000 руб., из них оплата в размере 6800000 руб. отражена в постановлении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2015 по делу N А55-17327/2014, а оплата 1500000 руб. подтверждается платежными поручениями NN 107, 108, 109 от 26.02.2015 г.

С учетом установленных фактических обстоятельств дела, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии злоупотребления правом со стороны СОФЖИ при заключении договора купли-продажи векселей N 20730В от 29.11.2013 г., поскольку в данном случае имела место сделка, совершенная в рамках осуществления хозяйственной деятельности Фонда.

Из документов представленных в материалы дела следует, что перечисление денежных средств за приобретаемые ценные бумаги являлось обычной деятельностью для СОФЖИ.

Так, согласно пункту 7.4 Устава Фонд имеет право выпускать (эмитировать), размещать, приобретать и реализовывать ценные бумаги, в том числе закладные, жилищные сертификаты, векселя, имущественные и неимущественные права. Согласно информации, представленной СОФЖИ в материалы дела, в течение 2013 года Фондом были приобретены, помимо ценных бумаг по рассматриваемой сделке, ценные бумаги у следующих банков, включая банк должника, а именно: АКБ "Легион" на сумму 3746770 руб.; ЗАО "Глобэксбанк" на сумму 4 226110 руб.; ЗАО КБ "Мираф-Банк" на сумму 9380105 руб.; ЗАО КБ "Фиа-Банк" на сумму 130608039 руб.; КБ "Адмиралтейский" на сумму 116653158 руб.; ОАО "Первобанк" на сумму 260513564 руб.; ОАО КБ "Солидарность" на сумму 105519345 руб.;"Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" на сумму 52862289 руб.

Таким образом, не будучи заинтересованными по отношению к банку лицами, ответчики не имели доступа к финансовым документам банка и не располагали достоверной информацией о финансовых трудностях или неплатежеспособности "Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)", а также сведениями о наличии у банка картотеки неоплаченных платежных документов иных клиентов. В рассматриваемой ситуации нельзя сделать вывод об осведомленности ответчиков о финансовом состоянии банка со ссылкой на публикации в печатных средствах массовой информации и в сети Интернет различных сообщений, в том числе и противоречащих друг другу, на тему о ситуации в "Коммерческом Волжском социальном банке (Обществе с ограниченной ответственностью)", в отсутствие доказательств ознакомления ответчиков с данными сообщениями, не носящими официальный характер. Доказательства, подтверждающие уведомление "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" ответчиков, как клиентов банка, об имеющихся финансовых трудностях банка, о наличии у банка картотеки неоплаченных платежных документов иных клиентов, в материалах дела отсутствуют.

То обстоятельство, что в преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация вовсе перестает исполнять поручения клиентов. Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов. При ином подходе все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации подлежат признанию недействительными. Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений пункта 2 статьи 61.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота.

Доводы апелляционной жалобы фактически сводятся к несогласию с выводами суда первой инстанции, но не опровергают их документальными доказательствами.

Так как доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда первой инстанции, нарушений норм процессуального права, являющихся, в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта не установлено, определение суда от 29.04.2015 г. является законным и обоснованным.

Руководствуясь ст.ст. 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Оставить определение Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015 г. по делу N А55-28168/2013 без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.

Председательствующий

О.Н. Радушева

Судьи

Н.А. Селиверстова
Г.М. Садило

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.