Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14 декабря 2015 г. N 11АП-15762/15

г. Самара

14 декабря 2015 г.

Дело N А55-28168/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 10 декабря 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 14 декабря 2015 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Серовой Е.А.,

судей Александрова А.И., Селиверстовой Н.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бочковой А.В.,

с участием:

от конкурсного управляющего - Курлыкова А.А., доверенность от 08.12.2014,

от ФНС России - Сладкова Н.В., доверенность от 16.10.2015,

Сайко К.С., лично, паспорт,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в помещении суда, в зале N 7, апелляционные жалобы Сайко К.С., Аносовой В.Н., общества с ограниченной ответственностью "Фита-М",

на определение Арбитражного суда Самарской области от 07 октября 2015 года по заявлению конкурсного управляющего ООО "ВСБ" о признании недействительной и применении последствий недействительности сделки должника, в рамках дела

N А55-28168/2013 (судья Артемьева Ю.Н.)

о признании несостоятельным (банкротом) "Коммерческого Волжского социального банка" (общество с ограниченной ответственностью",

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13 декабря 2013 года возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО "ВСБ", г. Самара.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03 февраля 2014 года "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" (ООО "ВСБ"), признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) конкурсный управляющий ООО "ВСБ", с учетом принятых судом уточнений, обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, в котором просил:

1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 27.11.2013 с лицевого счета Сайко К.С. N 42301978000000000052, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 59 437,54 руб. в счет погашения процентов за ноябрь по договору на предоставление кредитной линии N 221/22/12/В от 05.05.2012.

2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с лицевого счета Сайко К.С. N 42301978000000000052, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 5 399 388 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 221/22/12/В от 05.05.2012.

3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с лицевого счета Сайко К.С. N 42301810400000001256, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 1500 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии N 817/22/13 от 05.09.2013.

4. Восстановить задолженность Сайко К.С. перед ООО "ВСБ" по договору на предоставление кредитной линии N 221/22/12/В от 05.05.2012 в размере 59 437,54 руб. на дату 27.11.2013.

5. Восстановить задолженность Сайко К.С. перед ООО "ВСБ" по договору на предоставление кредитной линии N 221/22/12/В от 05.05.2012 в размере 5 399 388 руб. на дату 29.11.2013.

6. Восстановить задолженность Сайко К.С. перед ООО "ВСБ" по договору на предоставление кредитной линии N 817/22/13 от 05.09.2013 в размере 1 500 000 руб. на дату 29.11.2013.

7. Восстановить остаток денежных средств на счете Сайко К.С. N 42301978000000000052, открытом в ООО "ВСБ", в размере 59 437,54 руб. на дату 27.11.2013 и в размере 5 399 388 руб. на дату 29.11.2013;

8. Восстановить остаток денежных средств на счете Сайко К.С. N 42301810400000001256, открытом в ООО "ВСБ", в размере 1 500 000 руб. на дату 29.11.2013.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 30.01.2015 к участию в рассмотрении заявления конкурсного управляющего в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований привлечено ООО "Фита-М".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.03.2015, с учетом Постановления Пленума от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", и в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с целью всестороннего исследования всех обстоятельств дела, привлек ООО "СК "Поволжье" к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

10.11.2014 г. вх. N 169439 конкурсный управляющий ООО "ВСБ", с учетом принятых судом уточнений, обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просил:

1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 27.11.2013 лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 54 484,38 руб. в счет погашения процентов за ноябрь по кредитному договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 214 175,72 руб. в счет погашения ссуды по кредитному договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 4 735 263,28 руб. в счет погашения ссуды по кредитному договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

4. Восстановить задолженность Аносовой В.Н. перед ООО "ВСБ" по кредитному договору N 388/20/13/В от 29.05.2013 в размере 54 484,38 руб. на дату 27.11.2013.

5. Восстановить задолженность Аносовой В.Н. перед ООО "ВСБ" по кредитному договору N 388/20/13/В от 29.05.2013 в размере 4 949 43 9 руб. на дату 29.11.2013.

6. Восстановить остаток денежных средств на счете Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытом в ООО "ВСБ", в размере 54 484,38 руб. на дату 27.11.2013 и в размере 4 949 439 руб. на дату 29.11.2013.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 30.01.2015 к участию в рассмотрении заявления конкурсного управляющего в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований привлечено ООО "Фита-М".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.03.2015 к участию в рассмотрении заявления в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора привлечено ООО "СК "Ковчег".

01.12.2014 г. вх. N 179452 конкурсный управляющий ООО "ВСБ", с учетом принятых судом уточнений, обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:

1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013 с расчетного счета ООО "Фита-М" N 40702810400000000560, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 24 657, 53 руб. в счет погашения процентов за ноябрь по договору на предоставлении кредитной линии N 607/12/13 от 16.07.2013.

2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013 с расчетного счета ООО "Фита-М" N 40702810400000000560, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в размере 2 000 000 руб. в счет погашения кредита по договору на предоставлении кредитной линии N 607/12/13 от 16.07.2013.

3. Восстановить задолженность ООО "Фита-М" перед ООО "ВСБ" по договору на предоставлении кредитной линии N 607/12/13 от 16.07.2013 в размере 24 657, 53 руб. на дату 25.11.2013.

4. Восстановить задолженность ООО "Фита-М" перед ООО "ВСБ" по договору на предоставлении кредитной линии N 607/12/13 от 16.07.2013 в размере 2 000 00 руб. на дату 29.11.2013.

5. Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Фита-М" N 40702810400000000560, открытом в ООО "ВСБ", в размере 24 657,53 руб. на дату 25.11.2013 и в размере 2 000 000 руб. на дату 29.11.2013.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 25.03.2015, с учетом Постановления Пленума от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с целью всестороннего исследования всех обстоятельств дела, привлек ООО "СК "Поволжье" к участию в рассмотрении заявления об оспаривании сделки должника в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 03.06.2015 удовлетворено ходатайство стороны по делу и с учетом однородного характера заявленных требований, связанных между собой по основаниям возникновения заявленных требований и представленным доказательствам, заявления конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника - банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "Фита-М", лицевого счета Сайко К.С. и Аносовой В.Н. (вх. N 179458), (вх. N 169452), (вх. N 169439) объединены в одно производство, в соответствии со статьей 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 07 октября 2015 года заявления конкурсного управляющего ООО "ВСБ" удовлетворены.

Не согласившись с принятым судебным актом, Сайко К.С., Аносова В.Н., ООО "Фита-М" обратились с апелляционными жалобами, в которых просили обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника.

В судебном заседании Сайко К.С. апелляционные жалобы поддержал в полном объеме, просил определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Представители конкурсного управляющего ООО "ВСБ" и Федеральной налоговой службы с доводами апелляционных жалоб не согласились, просили оставить определение без изменения, апелляционные жалобу - без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствии представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, проверив в соответствии со ст. 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 07 октября 2015 года по заявлению конкурсного управляющего ООО "ВСБ" о признании недействительными и применении последствий недействительности сделок должника, в рамках дела N А55-28168/2013, исходя из нижеследующего.

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014, с момента опубликования на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru, Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ дополнен параграфом 4.1 "Банкротство кредитных организаций".

В соответствии с п. 9 ст. 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.

Поскольку заявления конкурсного управляющего поступили в рамках дела о банкротстве 10.11.2014, вх. N 169439, 10.11.2014 г., вх.N 169452, 01.12.2014, вх.N 179458 при рассмотрении объединенного обособленного спора подлежат применению положения ст. 189.40, 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ.

Как предусмотрено п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно п. 4 ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с подпунктом 3 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение, либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Из материалов дела следует, что 19.07.2006 между ООО "ВСБ" и Сайко К.С. заключен договор банковского счета в валюте РФ N 114/1, согласно которому ООО "ВСБ" открыло Сайко К.С. счет N 42301810400000001256.

13.12.2007 между ООО "ВСБ" и Сайко К.С. заключен договор банковского счета N 0/52, согласно которому ООО "ВСБ" открыло Сайко К.С. счет N 42301978000000000052.

05.05.2012 между ООО "ВСБ" и Сайко К.С. (заемщик) заключен договор на предоставление кредитной линии N 221/22/12/В (далее - договор N 221/22/12/В от 05.05.2012) с лимитом задолженности 120 000 евро.

Согласно п.1.2 договора N 221/22/12/В от 05.05.2012 срок кредитной линии - до 05.05.2014 включительно.

Согласно п. 1.5 договора N 221/22/12/В от 05.05.2012 заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование денежными средствами по ставке 13,5 % годовых от суммы задолженности.

По состоянию на 27.11.2013 задолженность Сайко К.С. по договору N 221/22/12/В от 05.05.2012 составляла 5 458 825,54 руб., в том числе основной долг - 5 399 388 руб., проценты - 59 437,54 руб.

05.09.2013 между банком и заемщиком заключен договор на предоставление кредитной линии N 817/22/13 с лимитом задолженности 1 500 000 руб.

Согласно п. 1.2 договора N 817/22/13 от 05.09.2013 срок кредитной линии - до 03.09.2014 включительно.

Согласно п. 1.5 договора N 817/22/13 от 05.09.2013 заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование денежными средствами по ставке 16% годовых от суммы задолженности.

По состоянию на 29.11.2013 задолженность Сайко К.С. по договору N 817/22/13 от 05.09.2013 составляла 1 500 000 руб., в том числе основной долг - 1 500 000 руб.

27.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Сайко К.С. N 42301978000000000052, открытого в ООО "ВСБ", на доходный счет N 70601810700001111504 по платежному поручению N 56 денежных средств в размере 59 437,54 руб. в качестве погашения процентов за ноябрь по договору N 221/22/12/В от 05.05.2012.

29.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Сайко К.С. N 42301978000000000052, открытого в ООО "ВСБ", на ссудный счет N 45506978800000000038 по платежному поручению N 5 денежных средств в размере 5 399 388 руб. в качестве погашения основного долга по договору N 221/22/12/В от 05.05.2012.

29.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Сайко К.С. N 42301810400000001256, открытого в ООО "ВСБ", на ссудный счет N 45505810300001111145 по платежному поручению N 520 денежных средств в размере 1500000 руб. в качестве погашения основного долга по договору N 817/22/13 от 05.09.2013.

Итого, 27 и 29 ноября 2013 года в погашение обязательств по договору N 221/22/12/В от 05.05.2012 отражено поступление денежных средств в размере 5 458 825,54 руб., по договору N 817/22/13 от 05.09.2013 отражено поступление денежных средств в размере - 1 500 000 руб.

27.05.2011 между ООО "ВСБ" и Аносовой В.Н. заключен договор банковского счета N 285/1, согласно которому ООО "ВСБ" открыло Аносовой В.Н. счет N 42301972800000000548.

29.05.2013 между ООО "ВСБ" и Аносовой В.Н. (заемщик) заключен кредитный договор N 388/20/13/В (далее - договор N 388/20/13/В от 29.05.2013) с лимитом задолженности 110 000 евро.

Согласно п. 2.4.2 договора N 388/20/13/В от 29.05.2013 окончательный срок возврата (погашения) кредита - не позднее 27 мая 2015 года.

Согласно п. 1.3 договора N 388/20/13/В от 29.05.2013 заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование денежными средствами по ставке 13,5% годовых от суммы задолженности.

По состоянию на 27.11.2013 задолженность Аносовой В.Н. по договору N 388/20/13/В от 29.05.2013 составляла 5 003 923, 38 руб., в том числе основной долг - 4 949 439 руб., проценты - 54 484,38 руб.

27.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", на доходный счет N70601810700001111504 по платежному поручению N 54 от 27.11.2013 денежных средств в размере 54 484,38 руб. в качестве погашения процентов за ноябрь по договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

29.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", на ссудный счет N 45506978700000000044 по платежному поручению N 12 от 29.11.2013 денежных средств в размере 214 175,72 руб. в качестве погашения основного долга по договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

29.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Аносовой В.Н. N 42301978200000000548, открытого в ООО "ВСБ", на ссудный счет N 45506978700000000044 по платежному поручению N 9 от 29.11.2013 денежных средств в размере 4 735 263,28 руб. в качестве погашения основного долга по договору N 388/20/13/В от 29.05.2013.

Итого, 27 и 29 ноября 2013 года в погашение обязательств по договору N 388/20/13/В от 29.05.2013 отражено поступление денежных средств 5 003 923,38 руб.

13.10.2004 между ООО "ВСБ" и ООО "Фита-М" (заемщик) заключен договор банковского счета в валюте РФ N 699, согласно которому ООО "ВСБ" открыло ООО "Фита-М" расчетный счет N 40702810400000000560.

16.07.2013 между ООО "ВСБ" и ООО "Фита-М" (заемщик) заключен договор на предоставлении кредитной линии N 607/12/13 с лимитом задолженности 2 000 000 руб.

Согласно п. 2.4.1 договора N 607/12/13 от 16.07.2013 заемщик обязан произвести погашение основного долга (кредита) по кредитной линии не позднее 16 июля 2015 года.

Согласно п. 1.5 договора N 607/12/13 от 16.07.2013 заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование денежными средствами по ставке 15% годовых от суммы задолженности.

По состоянию на 25.11.2013 задолженность ООО "Фита-М" по договору N 607/12/13 от 16.07.2013 составляла 2 024 657, 53 руб., в том числе основной долг - 2 000 000 руб., проценты - 24 657,53 руб.

25.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Фита-М" N 40702810400000000560, открытого в ООО "ВСБ", на доходный счет N70601810100001111201 по платежному поручению N423 от 2511.2013 денежных средств в размере 24 657,53 руб. в качестве погашения процентов за ноябрь по договору N 607/12/13 от 16.07.2013.

29.11.2013 оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Фита-М" N 40702810400000000560, открытого в ООО "ВСБ", на ссудный счет N 45207810600000013239 по платежному поручению N 481 от 29.11.2013 денежных средств в размере 2 000 000 руб. в качестве погашения кредита по договору N 607/12/13 от 16.07.2013.

Итого, 25 и 29 ноября 2013 года в погашение обязательств по договору N 607/12/13 от 16.07.2013 отражено поступление денежных средств 2 024 657,53 руб.

В связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 у кредитной организации с 02 декабря 2013 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Заключением о финансовом состоянии кредитной организации ООО "ВСБ", подготовленным временной администрацией Банка в соответствии со статьей 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", установлено, что по состоянию на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения клиентов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней, на общую сумму 117 792,2 тыс. рублей, которые первоначально были отражены на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России". Фактически Банк прекратил исполнять часть требований кредиторов, начиная с 15.11.2013. Неисполненные платежные поручения учитывались на счете 30223 и аккумулировались на нем до 20.11.2013.

С 21.11.2013 в Банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс. рублей.

Выводы временной администрации были положены в основу заявления о признании Банка несостоятельным (банкротом) и нашли свое подтверждение при принятии судом решения о признании ООО "ВСБ" банкротом, вступившего в законную силу.

Из материалов дела следует, что оспариваемые сделки совершены кредитной организацией и ответчиками 25, 27 и 29 ноября 2013 года, т.е. менее чем за неделю до даты назначения Банком России временной администрации при наличии картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (выписка по счету N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств"), в период, когда Банк уже не исполнял обязательства перед своими клиентами надлежащим образом.

По состоянию на 15.04.2014 конкурсному управляющему ООО "ВСБ" предъявлены требования кредиторов на общую сумму 3 981 591 440 руб., в реестр требований кредиторов ООО "ВСБ" включены требования кредиторов на общую сумму 2 078 236 640 руб., в том числе в первую очередь - 182 805 380 руб., в третью очередь - 1 870 381 940 руб.

Факт неплатежеспособности ООО "ВСБ" подтверждается вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2013 по делу N А55-28168/2013, в котором установлено, что на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения кредиторов на сумму более 1000 кратного минимального размера оплаты труда в течение более 13 дней в размере 117 792,2 тыс. руб.; на момент отзыва у ООО "ВСБ" лицензии на осуществление банковских операций стоимость имущества (активов) банка составила 1 821 731 тыс. руб., а общая сумма обязательств банка составила 4 048 216 тыс. руб.

На дату совершения оспариваемой сделки ООО "ВСБ" не были исполнены требования других кредиторов, возникших ранее требований ответчиков по платежным поручениям.

Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной отчетности поступления платежных документов клиентов Банка, платежные документы ответчиков не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в Банк ранее платежных документов ответчиков, в связи с чем совершение оспариваемых банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.

Установление данных обстоятельств, а именно совершение оспариваемых сделок в течение месяца до даты отзыва лицензии и подачи заявления о несостоятельности (банкротстве) ООО "ВСБ", наличие у должника иных кредиторов, в частности кредиторов первой, второй и третьей очереди, является достаточным в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания сделки по погашению кредита недействительной.

При отсутствии оспариваемых сделок, требования Сайко К.С., Аносовой В.Н. и ООО "Фита-М", основанные на договоре банковского вклада, учитывались бы в составе требований кредиторов третьей очереди должника и подлежали пропорциональному удовлетворению в составе этой очереди (после завершения расчетов с кредиторами первой и второй очереди).

Оспариваемые конкурсным управляющим сделки привели к уменьшению конкурсной массы (прав требования к дебиторам - Сайко К.С., Аносовой В.Н. и ООО "Фита-М" ), подлежащей распределению между всеми кредиторами банка в процедуре конкурсного производства.

Банковские операции по исполнению платежных поручений клиентов Банка, совершаемые "выборочно" и осуществляемые при отсутствии на корреспондентском счете Банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных Банку платежных документов клиентов Банка, с нарушением нормативных актов Банка России, не являются обычной хозяйственной деятельностью Банка и нарушают права других кредиторов, требования которых остались неисполненными.

Выводы суда первой инстанции основаны на правовой позиции, изложенной в пункте 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63).

В соответствии с пунктом 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 (в редакции Постановления Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 N 59) сделки кредитной организации (такие, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), перечисление кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

С учетом, изложенного, судебная коллегия соглашается с выводом суда первой инстанции, что совершение оспариваемых сделок в обход других ожидающих удовлетворения своих требований клиентов банка, очевидно привело к тому, что Аносовой В.Н., Сайко К.С. и ООО "Фита-М" было оказано большее предпочтение перед другими кредиторами, что само по себе выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации (разъяснения, содержащиеся в пункте 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Кроме того, все операции по перечислению ООО "Фита-М" денежных средств на счета физических лиц с последующим погашением их кредитных обязательств происходили в период когда в кредитном учреждении уже сформировалась картотека неисполненных платежных поручений, что не может служить доказательством осуществления ответчиками обычной хозяйственной деятельности, а лишь подтверждает осуществление технических внутрибанковских проводок.

Согласно п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В силу пункта 1 статьи 61.6 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой указанного закона, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с

положениями ГК РФ об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

Согласно пункту 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве в случае признания на основании статьи 61.3 данного закона недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также по совершению иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается возникшим с момента совершения недействительной сделки. При этом право требования кредитора по этому обязательству к должнику считается существовавшим независимо от совершения данной сделки.

По смыслу указанных норм закона целью применения двусторонней реституции является приведение сторон в первоначальное положение.

Учитывая, что оспариваемые сделки совершены внутрибанковской проводкой, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о необходимости применения последствий признания сделок недействительными в виде возврата сторон в первоначальное положение.

Доводы апелляционных жалоб направлены на переоценку выводов суда первой инстанции, поскольку, не опровергая выводов суда, они сводятся исключительно к несогласию с оценкой установленных обстоятельств по делу, что не может рассматриваться в качестве основания для отмены судебного акта.

Таким образом, определение Арбитражного суда Самарской области от 07 октября 2015 года по заявлению конкурсного управляющего об оспаривании сделки должника в рамках дела N А55-28168/2013 является законным и обоснованным, апелляционные жалобы удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Самарской области от 07 октября 2015 года по заявлению конкурсного управляющего ООО "ВСБ" о признании недействительной и применении последствий недействительности сделки должника, в рамках дела N А55-28168/2013 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.А. Серова

Судьи

А.И. Александров Н.А. Селиверстова