Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 декабря 2015 г. N 09АП-50772/15

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17 марта 2016 г. N Ф05-1585/16 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

16 декабря 2015 г.

Дело N А40-74931/13

Резолютивная часть постановления объявлена 08 декабря 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 16 декабря 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей О.Г. Мишакова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем К.В. Дюдюшевой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ПАО АКБ "Связь-Банк" на определение Арбитражного суда г.Москвы от 28 сентября 2015 г.

по делу N А40-74931/13, вынесенное судьёй Н.Л. Бубновой о включении в третью очередь реестра требований кредиторов должника требования ООО "Спектр" в размере в размере 5 147 765 549,06 руб. - основной долг, 113 332 951,43 руб. - проценты, 1 918 071,53 руб. - плата за обслуживание кредита, как обеспеченное залогом имущества ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" на сумму 757 088 897,73 руб. в деле о признании ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трасстрой" (ИНН 7701038654) несостоятельным (банкротом)

при участии в судебном заседании:

от ПАО АКБ "Связь-Банк" - Леваков М.А. по дов. от 04.12.2014 г. N 1006,

от временного управляющего ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трасстрой" - Анисимова О.И. по дов. от 03.09.2015 г. N 13,

от ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" - Воронин С.Ю. по дов. от 09.01.2015 г. N ИТС-07/2014,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 29.05.2015 г. в отношении ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Мацаев Э.В., о чем опубликованы сведения в газете "Коммерсантъ" N 107 от 20.06.2015 г.

В Арбитражный суд г.Москвы поступило заявление ОАО "Сбербанк России" о включении требований в реестр требований кредиторов ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" в размере 5 263 016 572,02 руб. Определением Арбитражного суда г.Москвы от 22.09.2015 г. произведено процессуальное правопреемство заменен кредитор ОАО "Сбербанк России" на ООО "Спектр" по требованиям на сумму 5 263 016 572,02 руб.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 28 сентября 2015 г. включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника требования ООО "Спектр" в размере в размере 5 147 765 549,06 руб. - основной долг, 113 332 951,43 руб. - проценты, 1 918 071,53 руб. - плата за обслуживание кредита, как обеспеченное залогом имущества ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" на сумму 757 088 897,73 руб.

Не согласившись с определением суда, ПАО АКБ "Связь-Банк" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда г.Москвы от 28.09.2015 г. по делу N А40-47931/2013, принять по делу новый судебный акт, которым признать требования ООО "Спектр" обоснованными и включить в реестр требований кредиторов ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" в размере 5 147 765 549,06 руб. - основной долг, 11З 332 951, 43 руб. - проценты, 1 918 071, 53 руб. - плата за обслуживание кредита, как обеспеченные залогом.

В жалобе заявитель указывает, что указанное определение принято с нарушением норм материального права, в части признания требований обеспеченными залогом только на сумму 757 088 897,73 руб.

В качестве основания возникновения своих требований ООО "Спектр" ссылается на заключенный между ОАО "Сбербанк" и должником 14.02.2012 г. договор N 1864 об открытии возобновляемой кредитной линии. Обязательства должника по данному кредитному договору обеспечены: договором залога N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015, залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 237 862 145,73 руб.; договором залога доли в уставном капитале N 3/1847/1864/9/3 от 25.03.2015 г. Общая залоговая стоимость составляет 757 088 897,73 руб.

Кредитор ОАО "Сбербанк России" заменен на ООО "Спектр", в связи с уступкой ему прав по договору N 1864 и договорам залога N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г., N 3/1847/1864/9/3 от 25.03.2015 г.

В соответствии с п.1.2 договора залога N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г., залогом обеспечиваются все обязательства по договору N 1864 об открытии возобновляемой кредитной линии.

Согласно п.1.3 договора залога N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г., обязательства, исполнение которых обеспечивается договором, включают в том числе, но не исключительно: обязательства по погашению основного долга (кредита); обязательства по погашению возмещения платежа по гарантии; обязательства по уплате процентов за пользование кредитом и других платежей по кредитному договору; обязательства по уплате вознаграждения за выдачу гарантии и других платежей по договору о предоставлении банковской гарантии; обязательства по уплате неустойки; судебные и иные расходы залогодержателя, связанные с реализаций прав по кредитному договору, договору о предоставлении банковской гарантии и договору; возврат суммы кредита по кредитному договору и процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных в соответствии со ст.395 ГК РФ, при недействительности кредитного договора или признании кредитного договора незаключенным.

Заемщик по договору N 1864 и залогодатель по договорам залога N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г. и N 3/1847/1864/9/3 от 25.03.2015 г. совпадают, что исключает применение к настоящим правоотношениям разъяснений, содержащихся в п.20 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 г. N58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя".

ООО "Спектр" не делало заявления о том, что желает получить удовлетворение за счет имущества, переданного в залог, лишь в части основного долга в размере 757 088 897,73 руб. Такое заявление являлось бы отказом залогодержателя от своих прав на получение удовлетворения из стоимости предмета залога, на сумму, превышающую 757 088 897,73 руб. Более того, подобный отказ затронул бы права третьих лиц, а именно поручителей по обязательствам должника ООО "Авиакор-Аэропорт", ЗАО "Спецтрансмонолит", поскольку в случае исполнения обязательств за должника поручители вправе рассчитывать на получение прав залогодержателей по договорам N 3/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г., N 3/1847/1864/9/3 от 25.03.2015 г. Отказ же ООО "Спектр" от части принадлежащих ему прав по договорам залога повлечет невозможность перехода таких прав поручителям.

Кроме того, установление требований ООО "Спектр" в деле о банкротстве должника как залоговых в определенной части нарушает права иных конкурсных кредиторов должника.

Право залоговых кредиторов на получение удовлетворения из стоимости предмета залога и невозможность получения удовлетворения из указанного имущества иных кредиторов создают дополнительные преимущества для таких кредиторов, чье требование обеспечено залогом. В целях сохранения баланса права и интересов всех конкурсных кредиторов и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, законодатель ограничил права залоговых кредиторов на участие с правом голоса в собраниях кредиторов должника, определение порядка продажи имущества должника, не являющегося предметом залога, а также на иное определение судьбы незаложенного имущества должника. Таким образом, законодатель предоставил кредитору, чье требование обеспечено залогом, право выбора: получить преимущественное удовлетворение из заложенного имущества или получить возможность полноправного принятия участия в определении дальнейшей судьбы должника и хода дела о банкротстве. При этом законодатель не предоставляет таким кредиторам пользоваться двумя указанными выше преимуществами одновременно. Ни ГК РФ, ни Закон "О несостоятельности (банкротстве)" не содержат оговорки о том, что залоговый кредитор вправе отказаться от части прав, принадлежащих ему как залогодержателю (не отказываясь от них целиком), приобретая в указанной части право голоса на собрании кредиторов.

Системное толкование положений ст.337 ГК РФ, ст.18.1, ст.138 Закона "О несостоятельности (банкротстве)", положений п.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 г. N58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" позволяет утверждать, что установление требований кредитора в рамках дела о банкротстве должника, являющегося одновременно залогодержателем, вне зависимости от размера залоговой стоимости имущества, препятствуют получению таким кредитором права голоса на собраниях кредиторов, за исключением случаев указанных в ст.12 Закона "О несостоятельности (банкротстве)" до реализации имущества, являвшегося предметов залога. Указанный вывод подтверждается и тем обстоятельством, что сама по себе залоговая стоимость имущества не обязательно станет стоимостью реализации такого имущества в ходе торгов, в частности, имущество может быть реализовано и по большей стоимости, нежели стоимость, определенная в договоре залога. В таком случае залоговый кредитор вправе будет рассчитывать на все денежные средства, полученные от реализации имущества (за исключением части указанной в п.1 ст.138 Закона "О несостоятельности (банкротстве)"), а не только на денежные средства в размере залоговой стоимости. Аналогичная позиция отражена в судебной практике.

Иное толкование положений ст.337 ГК РФ, ст.18.1, ст.138 Закона "О несостоятельности (банкротстве)", положений п.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" предоставило бы залоговому кредитору как право голоса на собраниях кредиторов, так и право на получение удовлетворения из стоимости предмета залога сверх залоговой стоимости, что нарушило бы баланс прав и интересов иных конкурсных кредиторов в деле о банкротстве.

В настоящем деле кредитором не предоставлено доказательств того, что имущество, являющееся предметом залога, не сможет быть реализовано по цене свыше 757 088 897,73 руб. Из этого следует, что признание требований ООО "Спектр" обеспеченными залогом на сумму 757 088 897,73 руб., как предоставляющее ООО "Спектр" на полное удовлетворение своих требований в размере 5 147 765 549, 06 в случае реализации имущества на сумму свыше 757 088 897,73 руб. нарушает права иных конкурсных кредиторов и положения ст.337 ГК РФ, ст.18.1, ст.138 Закона "О несостоятельности (банкротстве)", положений п.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 г. N58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя"

Таким образом, по мнению заявителя, суд первой инстанции неправомерно признал требования ООО "Спектр" обеспеченными залогом только на сумму 757 088 897,73 руб.

Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, выслушав представителей ПАО АКБ "Связь-Банк", временного управляющего ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трасстрой", ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой", поддержавших свои правовые позиции, суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене определения суда первой инстанции.

Согласно ст. 309 ГК РФ, должник несет расходы на исполнение обязательства, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором либо не вытекает из существа обязательства, обычаев или других обычно предъявляемых требований.

В соответствии с п.1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Из материалов дела следует, что 14 февраля 2012 года ОАО "Сбербанк России" заключило с ЗАО "Инжтрансстрой" договор N 1864 об открытии возобновляемой кредитной линии с лимитом 5 240 000 000,00 руб. на срок по 13 октября 2015 года под переменную ставку (14,22-11,10% годовых) в соответствии с п.1.1 и 4.1 кредитного договора (с учетом дополнительного соглашения N 4 от 19.11.2014 г.) В соответствии с п.3.2 кредитного договора кредит в общем размере 6 003 830 429,68 руб. был перечислен на расчетный счет заемщика N 40702810438360025792, открытый в Московском банке ОАО "Сбербанк России", что подтверждается платежными поручениями N 003219 от 15.02.2012 г., N 004469 от N 019318 от 04.06.2012 г., N 021652 от 26.06.2012 г., N 022659 от 04.07.2012 г., N 024556 от 20.07.2012 г., N 038309 от 09.11.2012 г., N 044015 от 20.12.2012 г., N 001111, N 028175 от 23.07.2013 г., N 033569 от 19.08.2013 г., N 036811 от 02.09.2013 г., а также выписками из лицевого счета на указанные даты.

Заемщик в нарушение кредитного договора не исполнял свои обязательства по погашению кредита и уплате процентов, в связи с чем образовалась задолженность по кредиту. По состоянию на 25.05.2015 г. задолженность по кредитному договору составляет 5 263 016 572,02 руб. из которых: основной долг - 5 147 765 549,06 руб., проценты - 113 332 951,43 руб., плата за обслуживание кредита - 1 918 071,53 руб.

В обеспечение исполнения обязательств должника по кредитному договору между ОАО "Сбербанк России" и ЗАО "Инжтрансстрой" заключены следующие договора: договор залога N З/1847/1864/9/3 от 30.01.2015 г., перечень технологического оборудования и транспортных средств, являющихся предметом залога, установлен в приложении N 1 к указанному договору залога, в соответствии с п.1.6 указанного договора залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 237 862 145,73 руб.; договор залога доли в уставном капитале N З/1847/1864/5 от 25.03.2015 г., предметом которого является доля ЗАО "Инжтрансстрой" в уставном капитале ООО "Авиакор-Аэропорт" в размере 12,83%. Общая залоговая стоимость указанного выше имущества составляет 757 088 897,73 руб.

Согласно определения Арбитражного суда г.Москвы от 22.09.2015 г. произведено процессуальное правопреемство, заменен кредитор ОАО "Сбербанк России" на ООО "Спектр" по требованиям на сумму 5 263 016 572,02 руб., как обеспеченным залогом имущества ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" 757 088 897,73 руб.

На основании изложенного, применив положения ст.ст. 309-310 ГК РФ, учитывая, что должником не исполнены обязательства по кредитному договору, принимая во внимание определение Арбитражного суда г.Москвы от 22.09.2015 г., которым произведено процессуальное правопреемство, заменен кредитор ОАО "Сбербанк России" на ООО "Спектр" по требованиям на сумму 5 263 016 572,02 руб. как обеспеченным залогом имущества ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" 757 088 897,73 руб., суд первой инстанции правомерно признал требования ООО "Спектр" обоснованными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО "Инжиниринговая корпорация "Трансстрой" в размере 5 147 765 549,06 руб. - основной долг, 113 332 951,43 руб. - проценты, 1 918 071,53 руб. - плата за обслуживание кредита.

Таким образом, суд апелляционной инстанции полагает, что определение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом всех обстоятельств дела, доводы апелляционной жалобы по существу направлены на переоценку доказательств по делу, поэтому оснований для отмены или изменения обжалуемого определения не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г.Москвы от 28.09.2015 г. по делу N А40-74931/13 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ПАО АКБ "Связь-Банк" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

М.С. Сафронова О.Г. Мишаков