Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 декабря 2016 г. N 09АП-56042/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 13 апреля 2017 г. N Ф05-4659/16 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

26 декабря 2016 г.

Дело N А40-181212/15

Резолютивная часть постановления объявлена 19 декабря 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.А. Порывкина,

судей А.С. Маслова, Т.Б. Красновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания П.Ю. Гариным,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "Техснабинженеринг", ЗАО "ТД Байер АГ", ООО "ТПК "СЕБУР" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2016

по делу N А40-181212/15, вынесенного судьёй П.А. Марковым о признании недействительными получение АО "Тусарбанк" векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО "Тусарбанк" по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога в деле о признании несостоятельным (банкротом) АО "Тусарбанк" (ОГРН 1027739482242),

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АО "ТУСАРБАНК" - Мириманян Е.В. дов. от. 18.12.2015., Козлачкова Е.А. дов. от. 01.04.2016,

от ООО "Техснабинженеринг", ЗАО "ТД Байер АГ", ООО "ТПК "СЕБУР" - Новоселов Ю.О. дов. от. 07.10.2016.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.10.2015 принято к производству заявление Банка России о признании банкротом АО "ТУСАРБАНК". Решением суда от 25.11.2015 АО "ТУСАРБАНК" признано банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная Корпорация Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 225.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2016 г. признаны недействительными получение АО "Тусарбанк" векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО "Тусарбанк" по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015, по которому Банк и ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 73/15 от 02.06.2015.

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 73а/15 от 02.06.2015, по которому Банк и ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 73а/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 договору поручительства N 73п/15 от 02.06.2015, по которому Банк и Тучин A.M. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 73п/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015, по которому Банк и ООО "ТПК "СЕБУР" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 63/15 от 19.05.2015;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и ООО "ТПК "СЕБУР" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 договору поручительства N 63п/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и Стаханов А.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства 63п/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014., по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 49/14 от 22.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 49а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 49а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства N 49п/14 от 22.04.2014 года, по которому Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 49п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 г., по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 47/14 от 22.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте N 47а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 47а/14 от

28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства N 47п/14

от 22.04.2014, по которому Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 47п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 51/14 от 24.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 51а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 51а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства N 51п/14 от 24.04.2014, по которому Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 51п/14 от 24.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору N 43/14 от 18.04.2014, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить

залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 43/14 от 18.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 43а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 43а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства N 43п/14 от 18.04.2014, по которому Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 43п/14 от 18.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" от 03.08. 2015 года к кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТПК "СЕБУР" от 03.08.2015 к кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015 о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТехСнабИнженеринг" от 03.08.2015 к кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТехСнабИнженеринг" от 03.08.2015 к кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТехСнабИнженеринг" от 03.08.2015 года к кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТехСнабИнженеринг" от 03.08.2015 к кредитному договору N 43/14 от 18.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами;

Договор мены векселей от 05 августа 2015 года, заключенный между АО "Тусарбанк" и ООО "Рубин";

Получение АО "Тусарбанк" простых векселей ООО "Химпромстрой" серии ХМ N N 0003320, 0003327, 0003340, 0003341, 0003345, 0003346, 0003347, 0003348 0003348, 0003349, 0003350;

Получение АО "Тусарбанк" простых векселей ООО "Протек" серия ПР N N 009721, 009722, 009723, 009724, 009725, 009726.

Восстановлены права АО "ТУСАРБАНК" по вышеуказанным кредитным договорам, договорам залога и договорам поручительства.

Не согласившись с последним названным Определением Арбитражного суда города Москвы ООО "Техснабинженеринг" (Заявитель N 1), ЗАО "ТД Байер АГ"(Заявитель N 2), ООО "ТПК "СЕБУР" (Заявитель N 3) обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой.

Заявители считают, что при вынесении судебного акта, вынесенного судом первой инстанции, неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, неправильно применены нормы материального права.

В частности, Заявитель N 1 считает, что суд первой инстанции в нарушение ст. ст. 6, 82 АПК РФ не рассмотрел ходатайство о назначении экспертизы рыночной стоимости векселей, заявленное ООО "Айсберг".

В частности, Заявитель N 2 считает, что судом первой инстанции был нарушен принцип состязательности сторон (ст. 9 АПК РФ), предусмотренный арбитражным судопроизводством.

В частности, Заявитель N 3 считает, что суд первой инстанции не дал мотивированных, надлежащих пояснений, а также не привел никаких доводов, основанных на относимых и допустимых доказательствах, на основании которых суд пришел к выводу о наличии осведомленности Банка и ответчиков ЗАО "ТД БАЙЕР АГ", ООО "ТПК "СЕБУР", ООО "ТехСнабИнженеринг", Тучина A.M., Стаханова А.А., Стоялова А.Б. о том, что совершение сделки за день до отзыва у Банка лицензии с учетом предоставления Банку в качестве отступного неликвидных векселей, привело к уменьшению конкурсной массы должника и нарушению прав других кредиторов Банка.

Рассмотрев дело в порядке ст. ст. 266, 268 АПК РФ, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определению арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 02.06.2015 АО "ТУСАРБАНК" заключил кредитный договор N 73/15 с ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" на сумму 150.000.000 рублей; условиями кредитного договора, предусмотрен срок возврата кредита - 31 мая 2017 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товара в обороте N 73а/15 от 02.06.2015 года между Банком и ЗАО "ТД БАИЕР АГ"; поручительством генерального директора ЗАО "ТД БАИЕР АГ", в соответствии с договором поручительства N 73п/15 от 02.06.2015 года между Банком и Тучиным A.M.

Денежные средства по кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015 были зачислены Банком 02.06.2015 на счет ЗАО "ТД БАИЕР АГ" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету ЗАО "ТД БАЙЕР АГ".

19.05.2015 между банком и ООО "ТПК "СЕБУР" был заключен кредитный договор N 63/15 на сумму 106.000.000 рублей; условиями кредитного договора предусмотрен срок возврата кредита - 19 мая 2017 г.; процентная ставка за пользование кредитом - 19 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товаров в обороте между Банком и ООО "ТПК "СЕБУР" N 63а/15 от 19.05.2015 г.; поручительством генерального директора ООО "ТПК "СЕБУР", в соответствии с договором поручительства N 63п/15 от 19.05.2015 года между Банком и Стахановым А. А.

Денежные средства по кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015 были зачислены Банком 19.05.2015 на расчетный счет ООО "ТПК "СЕБУР" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету.

22 апреля 2014 года между банком и ООО "ТехСнабИнженеринг" был заключен кредитный договор N 49/14 на сумму 40.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного Дополнительным соглашением N 1 от 21.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 19.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 49а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО "ТехСнабИнженеринг"; поручительством генерального директора ООО "ТехСнабИнженеринг", в соответствии с договором поручительства N 49п/14 от 22.04.2014 года заключенным между банком и Стояловым А.Б.

Денежные средства по кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014 были зачислены банком 22.04.2014 на расчетный счет ООО "ТехСнабИнженеринг" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету ООО "ТехСнабИнженеринг".

22 апреля 2014 года между банком и ООО "ТехСнабИнженеринг" был заключен кредитный договор N 47/14 на сумму 20.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 21.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 19.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 47а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО "ТехСнабИнженеринг"; поручительством генерального директора ООО "ТехСнабИнженеринг", в соответствии с договором поручительства N 47п/14 от 22.04.2014 года заключенным между Банком и Стояловым А.Б.

Денежные средства по кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 были зачислены банком 22.04.2014 г на счет ООО "ТехСнабИнженеринг" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету.

24 апреля 2014 года между банком и ООО "ТехСнабИнженеринг" был заключен кредитный договор N 51/14 на сумму 50.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного Дополнительным соглашением N 1 от 23.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 21.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 51 а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО "ТехСнабИнженеринг"; поручительством генерального директора ООО "ТехСнабИнженеринг", в соответствии с договором поручительства N 51п/14 от 24.04.2014 года заключенным между Банком и Стояловым А.Б.

Денежные средства по кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014 г. были зачислены Банком 24.04.2014 г на счет ООО "ТехСнабИнженеринг" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету.

18 апреля 2014 года между банком и ООО "ТехСнабИнженеринг" был заключен кредитный договор N 43/14 на сумму 2.500.000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением N 1 от 17.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 15.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 14,5 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт "Дибутек" ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте N 43а/14 от 18.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО "ТехСнабИнженеринг"; поручительством генерального директора ООО "ТехСнабИнженеринг", в соответствии с договором поручительства N 43п/14 от 18.04.2014 года заключенным между Банком и Стояловым А.Б.

Денежные средства по кредитному договору N 43/14 от 18.04.2014 были зачислены банком 24.04.2014 г на счет ООО "ТехСнабИнженеринг" и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счетам.

По всем указанным кредитным договорам заемщики исполняли свои обязательства - обслуживали кредиты, своевременно уплачивая ежемесячные проценты за пользование кредитами, что подтверждается соответствующими выписками.

27 и 31 июля 2015 года банком с ответчиками заключены соглашения, которыми прекращены обязательства, обеспечивающие исполнение обязательств по вышеуказанным кредитным договорам, а именно:

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015 Банк и ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 73/15 от 02.06.2015.

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 73а/15 от 02.06.2015 Банк и ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 73а/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору поручительства N 73п/15 от 02.06.2015 Банк и Тучин A.M. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 73п/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015. Банк и ООО "ТИК "СЕБУР" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 63/15 от 19.05.2015;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 Банк и ООО "ТИК "СЕБУР" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору поручительства N 63п/15 от 19.05.2015 г. Банк и Стаханов А.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства 63п/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 49/14 от 22.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 49а/14 от 28.04.2015 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 49а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства N 49п/14 от 22.04.2014 года Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 49п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 47/14 от 22.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 47а/14 от 28.04.2015 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 47а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства N 47п/14 от 22.04.2014 года Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 47п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 51/14 от 24.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте N 51а/14 от 28.04.2015 года Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 51а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства N 51п/14 от 24.04.2014 Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 51п/14 от 24.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору N 43/14 от 18.04.2014 Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора N 43/14 от 18.04.2014;

Дополнительным соглашением Банк и ООО "ТехСнабИнженеринг" договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте N 43а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств; Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства N

43п/14 от 18.04.2014 г. Банк и Стоялов А.Б. договорились о досрочном расторжении договора поручительства N 43п/14 от 18.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

03.08.2015 Банком с ответчиками заключены соглашения, в соответствии с которыми обязательства ответчиков по вышеуказанным кредитным договорам прекращены в этот день досрочно передачей векселей ООО "Химпромстрой", а именно:

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.3015 к кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015 Банк принял от ЗАО "ТД БАЙЕР АГ" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 73/15 от 02.06.2015 простые векселя ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003345 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ N 0003346 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

3) серия и номер ХМ N 0003347 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015 Банк принял от ООО "ТИК "СЕБУР" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 63/15 от 19.05.2015 простые векселя ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003340 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ N 0003341 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014 Банк принял от ООО "ТехСнабИнженеринг" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 49/14 от 22.04.2014 простой вексель ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003339 номинальная стоимость 45.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 г. Банк принял от ООО "ТехСнабИнженеринг" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 47/14 от 22.04.2014 г. простой вексель ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003320 номинальная стоимость 25.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019, г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014 Банк принял от ООО "ТехСнабИнженеринг" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору N 51/14 от 24.04.2014 г. простой вексель ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003350 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору 43/14 от 18.04.2014 Банк принял от ООО "ТехСнабИнженеринг" в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору 43/14 от 18.04.2014 простые векселя ООО "Химпромстрой":

1) серия и номер ХМ N 0003348 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ N 0003349 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва;

3) серия и номер ХМ N 0003327 номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

12.02.2016 Межрайонной ИФНС по г. Москве принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО "Протек" из ЕГРЮЛ, ГРН записи 6167746257948 от 12.02.2016 в соответствии со статьей 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", предусматривающей, что юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность.

Долги по указанным векселям ООО "Химпромстрой" и ООО "Протек" оцениваются как безнадёжные, в связи с этим рыночная стоимость каждого из векселей на дату их приобретения Банком определена в 1 рубль, что подтверждается соответствующими отчетами независимого оценщика ООО "Европейский центр оценки".

Пунктом 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 N 28 разъясняется, что о взаимосвязанности сделок могут свидетельствовать такие признаки, как преследование единой хозяйственной цели при заключении сделок, общее хозяйственное назначение проданного имущества, консолидация всего отчужденного по сделкам имущества в собственности одного лица, непродолжительный период времени между совершением нескольких сделок. С учетом этой позиции, а также вышеизложенных обстоятельств, соглашения, заключенные Банком с ответчиками с 28 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договор мены векселей, а также действия по передаче векселей должны рассматриваться как взаимосвязанные, составляющие части одной сделки.

В соответствии с частью 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки, применяются относящиеся к ней правила.

Заключая оспариваемые соглашения, стороны преследовали единственную цель - в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства банка прекратить обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам передачей не имеющих ценности векселей.

Об этом свидетельствуют следующие обстоятельства: ни одним из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не определен размер обязательств заемщика по возврату кредита и уплате процентов на дату заключения соглашения; ни в одном из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не указана цена передаваемых векселей; после заключения соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору и передачи векселей (03.08.2015) до момента отзыва у банка лицензии (18.09.2015) все заемщики осуществляли платежи в уплату процентов по кредитным договорам, что подтверждается их выписками по расчетным счетам за 31.08.2015. Фактически заемщики прекратили исполнять свои обязательства после отзыва лицензии банка.

Таким образом, заключая оспариваемую сделку стороны, имели в виду прекратить в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства Банка обязательства заемщиков и поручителей и по обеспеченным кредитам передачей неравноценного имущества. Такая сделка в силу части 2 статьи 170 ГК РФ ничтожна, к ней применяются правила Закона о банкротстве об оспаривании сделки с неравноценным встречным исполнением.

В силу п. 1 ст. 61.2 и ст. ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником-кредитной организаций в течение одного года до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

Рыночная стоимость полученных банком по оспариваемой сделке векселей - 6 рублей ничтожно мала по сравнению с остатком задолженности заемщиков по кредитным договорам - 2.500.000 долларов США и 366.000.000 рублей.

Оспариваемая сделка не является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, на которые распространяются ограничения, установленные частью 2 ст. 61.4. Закона о банкротстве.

Пункт 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года N 63 разъясняет, что не могут быть отнесены к обычным хозяйственным сделкам предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Учитывая то, что по оспариваемой сделке в преддверии банкротства банка (за 1,5 месяца до отзыва лицензии и назначения временной администрации) малоценными векселями досрочно прекращены обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам, сделка подлежит признанию недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии со ст. 168 ГК РФ, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима.

Суд первой инстанции верно пришел к выводу о том, что сделки совершены за пределами добросовестности. В результате их совершения должники банка без адекватного встречного представления освободились от связывающих их с банком обязательств. При этом банк, получив не имеющие ценности векселя недействующего юридического лица, утратил возможность истребовать ранее выданные кредиты, в том числе путем обращения с соответствующими требованиями по обязательствам поручительства и залога. Таким образом, имущество банка, за счет которого могли быть удовлетворены требования кредиторов, уменьшилось на 2.500.000 долларов США и 366.000.000 рублей. Это причинило вред банку и его многочисленным кредиторам, в том числе -первоочередным кредиторам-физическим лицам.

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (статья 71 АПК РФ).

Доводы, изложенные в апелляционных жалобах, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2016 по делу N А40-181212/15 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "Техснабинженеринг", ЗАО "ТД Байер АГ", ООО "ТПК "СЕБУР" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

А.С. Маслов Т.Б. Краснова