Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14 ноября 2016 г. N 11АП-14029/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 7 февраля 2017 г. N Ф06-17221/16 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Самара

14 ноября 2016 г.

Дело N А55-23933/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 10 ноября 2016 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 14 ноября 2016 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Садило Г.М.,

судей Александрова А.И., Радушевой О.Н.,

при ведении протокола судебного заседания Бикташевой А.М.,

с участием:

от конкурсного управляющего открытого акционерного общества Банк "Приоритет" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Емелин Д.С. по доверенности от 06.11.2014 г.,

от Понькина С.А. - представитель Заряев И.Г. по доверенности от 08.08.2016 г.,

от ФНС России - представитель Шнайдер В.А. по доверенности от 07.04.2016 г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании 10 ноября 2016 года в помещении суда в зале N 7 апелляционную жалобу Понькина Сергея Александровича, на определение Арбитражного суда Самарской области от 08 сентября 2016 г. об отказе в удовлетворении заявления Понькина Сергея Александровича по делу N А55-23933/2014 (судья Львов Я.А.) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества Банк "Приоритет", г. Самара,

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2649 у открытого акционерного общества Банк "Приоритет" 30.09.2014 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 30.09.2014 приказом Банка России от 30.09.2014 N ОД-2650 назначена временная администрация по управлению ОАО Банк "Приоритет".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 09.10.2014 принято к производству заявление Центрального Банка России о признании несостоятельным (банкротом) ОАО "Банк Приоритет" (далее по тексту - должник, Банк ).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 31 октября 2014 года по делу N А55-23933/2014 ОАО Банк "Приоритет" признан несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее ГК "АСВ").

06.05.2016 Понькин Сергей Александрович (далее - Заявитель, Понькин С.А.) обратился к конкурсному управляющему ОАО Банк "Приоритет" с требованием о включении суммы в размере 6 056 014,95 руб. в первую очередь реестра требований кредиторов ОАО Банк "Приоритет".

30.06.2016 конкурсный управляющий выдал нарочно уведомление Понькину С.А. за N 40-01 исх. 103231 от 22.06.2016 о включении его требований в реестр требований кредиторов должника. Конкурсный управляющий включил требование Понькина С.А.: в размере 28 465 руб. 13 коп. в первую очередь реестра требований кредиторов, в размере 5 662 440 руб. 98 коп. в составе основного долга третьей очереди реестра требований кредиторов, отказал во включении требования в размере 365 108 руб. 84 коп.

Заявитель обратился в Арбитражный суд Самарской области с возражениями на основании пункта 5 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) (с учетом уточнения заявленных требований, принятых судом на основании статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), просил включить в первую очередь реестра требований кредиторов должника задолженность в сумме 5 341 091,81 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 08.09.2-16 в удовлетворении заявления Понькина С.А. отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, Понькин С.А. обратился с апелляционной жалобой, просит отменить определение суда первой инстанции, принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить требование в полном объеме и включить требование Понькина С.А. в размере 5 341 091,81 руб. в первую очередь реестра требований кредиторов должника, ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В судебном заседании представитель Понькина С.А. апелляционную жалобу поддержал.

Представитель конкурсного управляющего открытого акционерного общества Банк "Приоритет" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Представитель ФНС России возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежаще извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствии представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Заслушав представителей сторон, рассмотрев материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы в совокупности с исследованными доказательствами по делу, судебная коллегия Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда не находит оснований к отмене определения суда от 08 сентября 2016 года.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Федерального закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с пунктом 15 статьи 189.32 Закона о банкротстве временная администрация по управлению кредитной организацией рассматривает предъявленное требование и по результатам рассмотрения не позднее 30 рабочих дней со дня получения этого требования вносит его в реестр требований кредиторов при обоснованности предъявленного требования.

В тот же срок временная администрация по управлению кредитной организацией уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в этот реестр требования в неполном объеме.

Согласно пункту 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования.

К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Из материалов дела следует, что возражения заявителя поданы в установленный пунктом 5 статьи 189.85 Закона о банкротстве срок.

Согласно материалам дела и установлено судом первой инстанции, определением от 01 декабря 2015 года, вступившем в законную силу, заявление конкурсного управляющего ОАО "Банк ПРИОРИТЕТ" - ГК "АСВ" удовлетворено частично.

Признаны недействительными банковские операции по списанию денежных средств с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N45506810400000000293 и доходный счет N 70601810400001111501 в качестве погашения задолженности и процентов по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.:

от 03.09.2014 в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп.;

от 03.09.2014 в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп.;

от 04.09.2014 в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп.;

от 04.09.2014 в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп.;

от 04.09.2014 в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп.;

от 05.09.2014 в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп.;

от 08.09.2014 в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб.;

от 09.09.2014 в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп.;

от 10.09.2014 в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп.;

от 11.09.2014 в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп.;

от 12.09.2014 в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп.;

от 12.09.2014 в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп.

Применены последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 в размере:

-190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014; -310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 ;

-1310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.;

-3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 ;

-84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. по состоянию на 04.09.2014 ;

-185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 05.09.2014.;

-88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 08.09.2014 ;

-14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. по состоянию на 09.09.2014.;

-245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. по состоянию на 10.09.2014 ;

-41115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. по состоянию на 11.09.2014;

-90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. по состоянию на 12.09.2014 ;

-9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 12.09.2014.

- в виде восстановления остатка денежных средств на лицевом счете Понькина С.А. N 40817810600000000363 в размере 6 069 556 руб. 94 коп.

Указанным выше судебным актом установлены следующие обстоятельства.

01.11.2011. между ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" и Понькиным С.А. был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику лицевой счет N 40817810600000000363.

02.08.2004 г. между ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" и ИП Понькиным С.А. был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику расчетный счет N 4080281060000000048.

31.10.2011 между ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" и Понькиным С.А. заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 1025-ФКЛ (далее - договор N 1025-ФКЛ), в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 30 000 000 руб. (тридцать миллионов) рублей на срок до 29.10.2014 г.

28.08.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45506810400000000293 денежных средств в размере 1 240 000 (один миллион двести сорок тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

29.08.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на доходный счет N 70601810400001111501 денежных средств в размере 81 412 (восемьдесят одна тысяча четыреста двенадцать) руб. 06 коп. в качестве погашения процентов по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

03.09.2014. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45505810300000001335 денежных средств в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

03.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45506810400000000293 денежных средств в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45505810300000001335 денежных средств в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45504810600000000558 денежных средств в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

05.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

09.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

10.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

11.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

12.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на ссудный счет N 45503810400000000623 денежных средств в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. в качестве погашения задолженности по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

12.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. N 40817810600000000363 на доходный счет N 70601810400001111501 денежных средств в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения процентов по договору N 1025-ФКЛ от 31.10.2011.

Таким образом, с 28.08.2014 по 12.09.2014 отражено полное досрочное погашение задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору N 1025-ФКЛ в размере 7 390 969 (семь миллионов триста девяносто тысяч девятьсот шестьдесят девять) руб. 00 коп.

29.12.2009 между ОАО Банк "Приоритет" и обществом с ограниченной ответственностью "Мотор" (далее - ООО "Мотор", Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл ООО "Мотор" расчетный счет N 40702810900000003492.

12.05.2014 между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 390-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 20 000 000,00 руб. на срок до 05.05.2017.

03.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810400000000123 по платежному поручению N 1806 от 03.09.2014 денежных средств в размере 1831300,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

04.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810400000000123:

по п/п N 1817 от 04.09.2014 денежных средств в размере 238 330,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п N 1814 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 476 811,18 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п N 1815 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 563 508,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п N 1816 от 04.09.2014 денежных средств в размере 2 800 000,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

05.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810400000000123:

по п/п N 1820 от 05.09.2014 денежных средств в размере 112 701,15 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п N 1814 от 05.09.2014 денежных средств в размере 1 436 250,75 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810400000000123:

по п/п N 1822 от 08.09.2014 денежных средств в размере 90 520,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п N 1823 от 08.09.2014 денежных средств в размере 3 304 078,92 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

05.03.2013 между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии N 339-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 10000000,00 руб. на срок до 03.03.2016.

08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113:

по п/п N 1825 от 08.09.2014 денежных средств в размере 144 000,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п N 1824 от 08.09.2014 денежных средств в размере 4 325 021,08 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013.

09.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113 по п/п N 1826 от 09.09.2014 денежных средств в размере 1 059 740,50 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

10.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113 по п/п N 1844 от 10.09.2014 денежных средств в размере 319 861,84 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

11.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113 по п/п N 1846 от 11.09.2014 денежных средств в размере 1 255 290,76 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

12.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113:

по п/п N 1857 от 12.09.2014 денежных средств в размере 60 748,98 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п N 1865 от 12.09.2014 денежных средств в размере 1 008 751,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013.

15.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113 по п/п N 1868 от 15.09.2014 денежных средств в размере 26 786,40 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

16.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113:

по п/п N 1869 от 16.09.2014 денежных средств в размере 23 348,16 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п N 1874 от 16.09.2014 денежных средств в размере 1 499 500,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013.

17.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113:

по п/п N 1880 от 17.09.2014 денежных средств в размере 20 474,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п N 1885 от 17.09.2014 денежных средств в размере 158 300,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии N 339-ЮКЛ от 05.03.2013.

18.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" N 40702810900000003492 на ссудный счет N 45207810300000000113 по п/п N 1886 от 18.09.2014 денежных средств в размере 98 177,28 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии N 390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Таким образом, с 03.09.2014 по 16.09.2014 отражено досрочное погашение задолженности ООО "Мотор" перед ОАО Банк "Приоритет" по двум кредитным договорам в общей сумме 22 853 500,00 руб.

В соответствии с подп.3 п.5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

О необычности оспариваемых операций и о том, что сделки вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, свидетельствует наличие в Банке картотеки неисполненных платежных документов, начиная с 03.09.2014 и на даты совершения всех оспариваемых банковских операций.

Оспариваемые сделки также соответствуют критериям, предусмотренным пп.3 п.5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

Так в соответствии с пп.3 п.5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии, в том числе, совокупности таких условий, как:

- назначение и размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией,

- клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа,

- размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

В рассматриваемой ситуации размер оспариваемых платежей ответчиков существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей.

Кроме того, в рассматриваемый период все поступления денежных средств на счет ответчиков направлялись на погашение кредитов, фактически обычная хозяйственная деятельность с использованием счетов ОАО "Банк Приоритет" ответчиками не велась.

Разумных убедительных оснований оспариваемых платежей клиентами не представлено, с учетом того факта, что с конца августа 2014 существенно изменились объемы и основания движений денежных средств на счетах клиентов (остаток на счете на конец операционного дня с августа 2014 существенно уменьшился), что указывает на факт отсутствия реальной хозяйственной деятельности организации, а так же стремление "обнулить" остатки на счете.

Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что операции по погашению кредитной задолженности ответчиками с их расчетных счетов в Банке осуществлены:

1. при наличии в Банке-должнике картотеки не исполненных обязательств перед клиентами;

2. способом внутрибанковских проводок, без фактической передачи имущества в счет погашения кредиторской задолженности;

3. путем перевода денежных средств, находящихся на счете ответчика, открытом в Банке-должнике

4. в нарушение порядка удовлетворения требований кредиторов Банка-должника;

5. при наличии картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки либо иным способом распорядиться принадлежащими им денежными средствами.

Данные факты также свидетельствуют о том, что оспариваемые сделки были совершены не в процессе обычной хозяйственной деятельности, а вышли за ее пределы.

Полагая, что определением суда от 01.12.2015 был восстановлен остаток на счете Понькина С.А. N 40817810600000000363 в ОАО Банк "Приоритет" размере 6 069 556 руб. 94 коп., 06.05.2016, Понькин С.А. и обратился к конкурсному управляющему ОАО "Банк " Приоритет" - ГК "АСВ" с требованием о включении остатка в размере 6 056 014,95 руб. в первую очередь реестра требований кредиторов ОАО Банк "Приоритет".

30.06.2016 Понькин С.А. получил нарочно уведомление N 40-01исх-103231 от 22.06.2016 о включении его требований в реестр требований кредиторов должника. В уведомлении от 22.062016 Банк сообщил заявителю, что требование в размере 6 056 014,95 руб. основано на обязательствах Банка по сделке, признанной определением Арбитражного суда Самарской области от 01.12.2015 по делу N А55-23933/2014, подтвержденным постановлением Одиннадцатого Арбитражного апелляционного суда 17.03.2016 по делу N А55-23933/2014 недействительной в соответствии с п. 2 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно пункта 27 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку кредитор может предъявить требование должнику только после вступления в законную силу судебного акта, которым сделка была признана недействительной, срок закрытия реестра требований кредиторов исчисляется для этого требования со дня вступления в законную силу указанного судебного акта, т.е. соответственно с 17.03.2016. Следовательно, реестр требований кредиторов для данного требования закрыт 16.05.2016.

Учитывая вышеизложенное, конкурсный управляющий включил требование по сделке, признанной определением Арбитражного суда Самарской области от 01.12.2015 по делу N А55-23933/2014, подтвержденным постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.03.2016 по делу N А55-23933/2014, недействительной в соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве в первую очередь реестра требований кредиторов Банка в размере 28 465,13 руб. и в составе основного долга третьей очереди реестра званий кредиторов Банка в размере 5 662 440,98 руб.

Конкурсный управляющий отказал кредитору во включении требования в размере 365 108,84 руб. в реестр требований кредиторов Банка, поскольку в ходе рассмотрения требования конкурсным управляющим было установлено, что остаток денежных средств в размере 365 108,84 руб. был сформирован путем совершения действий по переводу денежных средств со счета клиента Банка - ООО "ЕвроАвтоЦентр" на счет кредитора N 40817810600000000363 в период, когда Банк являлся неплатежеспособным. Таким образом, записи в документах бухгалтерского учета Банка о зачислении средств на счет кредитора являются техническими, не отражающими действительного поступления денежных средств, а действия по перечислению их на счет кредитора, направленные исключительно на преимущественное удовлетворение требований одного из кредиторов Банка, являются злоупотреблением правом.

Признавая обоснованными доводы конкурсного управляющего и отказывая в удовлетворении заявления Понькина С.А., суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

Как верно указал суд первой инстанции, при рассмотрении настоящего спора о необходимо учитывать источник формирования остатка денежных средств, за счет которых произведено погашение задолженности по кредитному обязательству.

Судом установлено и следует из материалов дела, 01.09.2014 и 04.09.2014 с расчетного счета ООО "Самара-Трак-Сервис" N 40702810300000003364 на счет Понькина С.А. N 4080281060000000048 были переведены денежные средства в размере 330 400 руб. и 826 714 руб. 00 коп.

При этом, как верно отмечено судом, ООО "Самара-Трак-Сервис" знало о проблемах Банка с платежеспособностью, поскольку их платежи от 29.08.2014 в размере 219 000 руб., от 01.09.2014. в размере 185 000 руб., от 02.09.2014 в размере 185 000 руб., от 03.09.2014 в размере 185 000 руб. были также отражены на счете 30223, а позднее, с 02.09.2014, часть из них перешла на картотечный счет 47418 "Средства, списанные со счета, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

03.09.2014 и 05.09.2014 с расчетного счета ООО "Тахограф-Сервис" N 40702810100000003399 на счет Понькина С.А. N 4080281060000000048 были переведены денежные средства в размере 22 000 руб. 00 коп. и 88 000 руб. 00 коп. ООО "Тахограф-Сервис" знало о проблемах Банка с платежеспособностью, поскольку их платежи от 29.08.2014 в размере 1 713 360 руб. и 1 998 920 руб. были также отражены на счете 30223, а позднее, с 03.09.2014 все платежи ООО "Тахограф-Сервис" отражались на картотечном счет 47418 "Средства, списанные со счета, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

04.09.2014 с расчетного счета ООО "МАН Центр Самара" N 40702810900000002341 на счет Понькина С.А. N 4080281060000000048 были переведены денежные средства в размере 4 015 599 руб. 34 коп. При этом следует отметить, что ООО "МАН Центр Самара" знало о проблемах Банка с платежеспособностью, поскольку их платежи от 03.09.2014, в размере 504 64и руб. 55 коп. и 1 745 574 руб. 00 коп. отражались на картотечном счет 47418 "Средства, списанные со счета, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Впоследствии, Понькин С.А. переводил перечисленные ему от указанных юридических лиц денежные средства со своего счета N 4080281060000000048 на свой же счет N 40817810600000000363, с которого осуществлял оспариваемые операции.

С учетом вышеизложенного, конкурсный управляющий должником правомерно отказал заявителю во включении в реестр суммы в размере 365108 руб. 84 коп.

Правомерным признано судом первой инстанции и установление конкурсным управляющим при рассмотрении настоящего обособленного спора очередности требований Понькина С.А. в сумме 5662440 руб. 98 коп., как подлежащих включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Доводы заявителя о том, что указанные требования подлежат установлению в составе первой очереди реестра, обоснованно отклонены судом первой инстанции.

Из материалов дела следует и установлено судом, что спорные суммы задолженности Банка перед заявителем, возникшие вследствие применении судом последствий недействительности сделок в виде банковских операций, сформировались при следующих обстоятельствах.

Понькину С.А. в качестве индивидуального предпринимателя и физического лица были открыты банковские счета: как индивидуальному предпринимателю N 4080281060000000048 и как физическому лицу N 40817810600000000363. Спорные банковские операции, признанные судом недействительными, произведены со счета Понькина С.А., открытого ему в качестве физического лица. Однако остаток денежных средств на счете физического лица N 40817810600000000363 был сформирован путем внутрибанковских проводок в период неплатежеспособности банка при наличии картотеки неисполненных обязательств со счета Понькина С.А., открытого ему в качестве индивидуального предпринимателя.

В силу пункта 2 части 3 статьи 189.92 Закона о банкротстве в первую очередь удовлетворяются требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета (за исключением лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом предпринимательской деятельности).

Тем самым, как верно отмечено судом первой инстанции, действия Понькина С.А. являются злоупотреблением правом и направлены на искусственное изменение очередности его требований в реестре требований кредиторов. При условии несовершения операций по переводу денежных средств путем внутрибанковских проводок со счета Понькина С.А., открытого ему в качестве индивидуального предпринимателя, на его же счет, открытый в качестве физического лица, его требования подлежали установлению в составе требований кредиторов третьей очереди.

Доводы заявителя о понижении его очередности также правомерно признаны судом первой инстанции ошибочными, поскольку в данном случае применены нормы о недопустимости злоупотребления правом и необходимости создания равных условий для кредиторов банка - физических лиц.

Факт погашения кредита Понькиным С.А. не имеет правового значения при рассмотрении вопроса о включении его требования в реестр требований кредиторов, свидетельствует лишь об исполнении им судебного акта и условий кредитного договора, поскольку из обстоятельств разрешенного судом обособленного спора о признании сделки недействительной следует, что Понькин С.А. на момент совершения оспоренной сделки не имел в банке остатка денежных средств, достаточного для погашения кредита.

Доводы заявителя о необходимости учета обстоятельств выплаты ему части суммы задолженности в порядке страхования вкладов также не принимаются судом во внимание в качестве обоснования необходимости учета его требований в первой очереди реестра, поскольку действия конкурсного управляющего обусловлены положениями статьи 5, 11 Закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел в обоснованному выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявления Понькина С.А.

Все доводы и аргументы заявителя апелляционной жалобы проверены судом апелляционной инстанции, признаются несостоятельными и не подлежащими удовлетворению, поскольку не опровергают законности принятого по делу судебного акта и основаны на неверном толковании норм действующего законодательства, обстоятельств дела.

Обжалуемый судебный акт принят при правильном применении норм материального права, содержащиеся в нем выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Самарской области от 08 сентября 2016 г по делу N А55-23933/2014 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Г.М. Садило

Судьи

А.И. Александров О.Н. Радушева