Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 декабря 2016 г. N 09АП-53063/16

г. Москва

29 декабря 2016 г.

Дело N А40-35432/14

Резолютивная часть постановления объявлена 14 декабря 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Е.А. Солоповой

Судей Р.Г. Нагаева, И.М. Клеандрова

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.А. Долговым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Северная строительно-инвестиционная компания"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.09.2016

о признании недействительными сделками банковских операций от 11.02.2014 по перечислению денежных средств по кредитному договору N 531КД от 13.09.2013 в сумме 20 000 000 руб.; по кредитному договору N 479КД от 15.07.2013 в сумме 25 000 000 руб.; по кредитному договору N 489КД от 22.07.2013 в сумме 29 000 000 руб.; по кредитному договору N 557КД от 09.10.2013 в сумме 36 000 000 руб.

по делу N А40-35432/14, вынесенное судьей Коршуновым П.Н.

о признании несостоятельным (банкротом) ООО КБ "Монолит"

(ОГРН 1027739599535, ИНН 7735041415)

при участии в судебном заседании:

от ООО "Северная строительно-инвестиционная компания" - Кибец Д.С., дов. от 08.06.2016;

от конкурсного управляющего ООО КБ "Монолит" в лице ГК "АСВ" - Лущан С.В., дов. от 21.08.2015;

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.04.2014 ООО КБ "Монолит" (далее - должник, Банк) признано банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В Арбитражный суд города Москвы в рамках дела о банкротстве поступило заявление конкурсного управляющего о признании банковской операций по списанию с расчетного счета ООО "Севстройинвест", открытого в Банке, денежных средств в размере 110 000 000 руб. в счет погашения задолженности по кредитным договорам N 479КД от 15.07.2013, N 489КД от 22.07.2013, N 531КД от 13.09.2013, N 557КД от 09.10.2013; применении последствий недействительности указанной сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21.08.2015, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.11.2015, в удовлетворении требования конкурсного управляющего отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 16.03.2016 указанные судебные акты отменены. Обособленной спор по настоящему делу направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Суд кассационной инстанции указал, что судами первой и апелляционной инстанций не дана оценка доводам конкурсного управляющего о том, что оспариваемая сделка повлекла предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, в подтверждение чего представлены оборотно-сальдовые ведомости по лицевым счетам N 90902-90904 "расчетные документы клиентов не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", N 47418 "средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", а также платежные поручения клиентов Банка

Таким образом, судами в нарушение статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не устанавливали фактические обстоятельства, связанные с наличием на момент совершения оспариваемой сделки на соответствующем корреспондентском счете неисполненных платежных документов (требований) иных клиентов, предъявленных в Банк ранее, и не оценивались представленные конкурсным управляющим в подтверждение данного обстоятельства доказательства.

Суд кассационной инстанции указал, что вывод судов о совершении сделки в пределах обычной хозяйственной деятельности сделан без учета положений статьи 189.40 Закона о банкротстве и оценки доводов и доказательств конкурсного управляющего.

Поскольку подпунктом 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что для обоснования выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности достаточно подтверждения факта наличия картотеки неисполненных платежных документов, вопрос о наличии разумных экономических причин совершения оспариваемого платежа не имел для настоящего обособленного спора решающего значения, так как он входит в предмет доказывания презумпции, предусмотренной подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, которая в настоящем случае применению не подлежала.

Делая вывод о том, что конкурсным управляющим не представлено доказательств того, что ООО "Севстройинвест" располагало информацией о том, что должник обладает признаками неплатежеспособности и недостаточности имущества, суды не учли разъяснения, данные в пункте 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" о том, что если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Судами двух инстанций установлено, что оспариваемая сделка совершена 11.02.2014, то есть в течение месяца до отзыва лицензии у банка и назначения временной администрации (05.03.2014).

Таким образом, позиция судов о недоказанности конкурсным управляющим того, что на момент совершения оспариваемой сделки ответчик располагал информацией о неплатежеспособности должника и недостаточности имущества, не имела правового значения при оценке доводов и возражений лиц, участвующих в рассмотрении настоящего обособленного спора.

Судом кассационной инстанции даны указания при новом рассмотрении суду учесть изложенное, установить все обстоятельства, входящие в предмет доказывания по делу, дать оценку всем имеющимся в деле доказательствам с соблюдением требований норм арбитражного процессуального закона, в том числе оценить все представленные конкурсным управляющим доказательства в подтверждение наличия на дату оспариваемой сделки неисполненных распоряжений иных клиентов, дать оценку оспариваемой сделке с точки зрения совершения ее в пределах обычной хозяйственной деятельности с учетом положений статьи 189.40 Закона о банкротстве, после чего разрешить обособленный спор с применением норм права, регулирующих правоотношения сторон, исходя из предмета и оснований заявления.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.09.2016 заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

Признаны недействительными банковские операции от 11.02.2014 по перечислению денежных средств по кредитному договору N 531КД от 13.09.2013 в сумме 20 000 000 руб.; по кредитному договору N 479КД от 15.07.2013 в сумме 25 000 000 руб.; по кредитному договору N 489КД от 22.07.2013 в сумме 29 000 000 руб.; по кредитному договору N 557КД от 09.10.2013 в сумме 36 000 000 руб.

Применены последствия недействительности сделки.

Не согласившись с принятым определением, ООО "Северная строительно-инвестиционная компания" подало апелляционную жалобу, в которой просит определение суда отменить.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц. явившихся в судебное заседание, приходит к выводу, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 02.09.2016 не имеется.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 15.07.2013 между ООО КБ "Монолит" (Банк) и ООО "Северная строительно - инвестиционная компания" (заемщик) заключен кредитный договор N 479 КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставил заемщику кредит в сумме 25 000 000 рублей.

Между ООО КБ "Монолит" (Банк) и ООО "Северная строительно-инвестиционная компания" (заемщик) 22.07.2013 заключен кредитный договор N 489 КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставил заемщику кредит в сумме 29 000 000 рублей.

Между ООО КБ "Монолит" (Банк) и ООО "Северная строительно-инвестиционная компания" (заемщик) 09.10.2013 заключен кредитный договор N 557 КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставил заемщику кредит в сумме 36 000 000 рублей. 13 сентября 2013 г. между ООО КБ "Монолит" (Далее - Должник-1, Банк) и ООО "Северная строительно- инвестиционная компания" (заемщик) заключен кредитный договор N 531 КД, в соответствии с условиями которого Банк предоставил заемщику кредит в сумме 20 000 000 рублей.

11.02.2014 с расчетного счета ООО "Севстройинвест" N 40702810500000000589, открытого в Банке, произведено перечисление денежных средств в размере 110 000 000 руб. в счет погашения задолженности перед Банком по кредитным договорам N 479КД от 15.07.2013, N 489КД от 22.07.2013, N 531КД от 13.09.2013, N 557КД от 09.10.2013.

05 марта 2014 года приказом Банка России N ОД-224 у ООО КБ "Монолит" отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России N ОД-225 от 05.03.2014 в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Считая, что указанные банковские операции являются недействительными сделками по основаниям статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением в суд.

Согласно пункту 1 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются, в том числе, действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

Постановлением Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по правилам главы III. 1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В силу частей 1-3 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

Суд первой инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, пришел к правомерному выводу о том, что заявление конкурсного управляющего должника подлежит удовлетворению.

Во исполнение указаний суда кассационной инстанции судом первой инстанции исследованы имеющиеся в материалах дела оборотно-сальдовые ведомости по лицевым счетам, а также платежные поручения клиентов Банка.

Судом установлено, что спорные сделки были совершены 11.02.2014 г., т.е. в период, не превышающий один месяц до даты отзыва лицензии у Банка (05.03.2014) в общем размере 110 000 000 руб.

Банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств в счет погашения ссудной задолженности ООО "Северная строительно - инвестиционная компания" перед ООО КБ "Монолит" по кредитным договорам N 479КД от 15.07.2013, N 489КД от 22.07.2013, N 531КД от 13.09.2013, N 557КД от 09.10.2013 в размере 110 000 000 руб., произведены в условиях фактической неплатежеспособности банка и представляют собой формальные внутрибанковские проводки.

Банковские операции, оформляющие перечисление денежных средств в счет погашения ссудной задолженности ООО "ДЖАСТ М" перед ООО КБ "Монолит" по кредитному договору N 139КД от 25.02.2009 в размере 72 000 000 руб., произведены в условиях фактической неплатежеспособности банка и представляют собой формальные внутрибанковские проводки.

Суд пришел к выводу о том, что оспариваемые конкурсным управляющим банковские операции не сопровождались реальным движением денежных средств по корсчету Банка, а были сформированы за счет остатка на расчетном счете и внутрибанковских перечислений с других счетов. В частности для целей погашения задолженности ООО "Северная строительно - инвестиционная компания" по кредитным договорам N 479КД от 15.07.2013, N 489КД от 22.07.2013, N 531КД от 13.09.2013, N 557КД от 09.10.2013 посредством внутрибанковской проводки.

Суд указал, что оспариваемые сделки совершены при отсутствии у Банка необходимого количества денежных средств на корреспондентском счете; совершены в условиях неплатежеспособности Банка; банковские операции были осуществлены, минуя корреспондентский счет, следовательно, не сопровождались реальным движением денежных средств, осуществлялись формальными внутрибанковскими безденежными проводками, которые в силу вышеуказанных позиций Конституционного суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ не влекут ни экономических, ни правовых последствий; в результате совершения оспариваемых сделок прекращено обязательство ООО "Севстройинвест" перед Банком по возврату кредитных средств; в результате совершения оспариваемых сделок Банк утратил ликвидный актив - права требования по обязательствам ООО "Севстройинвест", обеспеченным поручительством; встречным представлением Банку по оспариваемым сделкам явились неликвидные безденежные записи по счетам, что привело к уменьшению конкурсной массы должника.

Доводы заявителя жалобы о совершении данных банковских операций в процессе обычной хозяйственной деятельности отклонены судом.

По смыслу подпункту 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Судом установлено, что оспариваемая сделка повлекла предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, в подтверждение чего представлены оборотно-сальдовые ведомости по лицевым счетам N 90902-90904 "расчетные документы клиентов не оплаченные в срок из за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", N 47418 "средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", а также платежные поручения клиентов Банка.

Таким образом, судом установлены фактические обстоятельства, связанные с наличием на момент совершения оспариваемой сделки на соответствующем корреспондентском счете неисполненных платежных документов (требований) иных клиентов, предъявленных в Банк ранее, оценены представленные в материалы дела конкурсным управляющим в подтверждение данного обстоятельства доказательства.

Подпунктом 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что для обоснования выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности достаточно подтверждения факта наличия картотеки неисполненных платежных документов.

Согласно разъяснениям, изложенным пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В рассматриваемом случае спорные сделки были совершены в условиях наличия неисполненных платежных документов других клиентов Банка, а размер платежей составляет более одного миллиона рублей.

Таким образом, доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку, оснований для переоценки которых в данном случае в силу своих полномочий суд апелляционной инстанции не усматривает.

Определение суда является законным и обоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.09.2016 по делу N А40-35432/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Северная строительно-инвестиционная компания" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Солопова

Судьи

Р.Г. Нагаев И.М. Клеандров