Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 апреля 2017 г. N 11АП-18612/16

г. Самара

03 апреля 2017 г.

Дело N А55-28168/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 30 марта 2017 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 03 апреля 2017 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Садило Г.М.,

судей Александрова А.И., Селиверстовой Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания Бикташевой А.М.,

с участием:

от ФНС России - представитель Шнайдер В.А. по доверенности от 10.03.2017 г.,

от конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "ВСБ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Кирин Д.А. по доверенности от 02.03.2016 г.,

от ЗАО "Строительно-монтажный поезд N 854" - представитель Большаков В.В. по доверенности от 09.09.2015 г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании 30 марта 2017 года в помещении суда в зале N 7 апелляционную жалобу Фонда микрофинансирования, на определение Арбитражного суда Самарской области от 22 ноября 2016 г. об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должником в части применения последствий недействительности сделки в рамках дела N А55-28168/2013 (судья Артемьева Ю.Н.) о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк", г. Самара,

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" у Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью) со 02.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операции, в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организации" с 02.12.2013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)".

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного Управления Банка России по Самарской области 12.12.2013 обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании кредитной организации "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью)", г.Самара (далее - должник, ООО " ВСБ").

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 должник признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должником утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "АСВ").

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "ВСБ" конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлениями об оспаривании недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2013. на основании платежного поручения N 300 с расчетного счета ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102 и применение последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 30.12.2015 признана недействительной сделка - банковская операция по списанию 29.11.2013 на основании платежного поручения N 300 с расчетного счета ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (ООО)", денежных средств в сумме 10 000 000 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "СМП N 854" по Договору на предоставление кредитной линии N 561/12/13 от 22.07.2013.

Восстановлен остаток денежных средств па расчетном счете ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (ООО)", в размере 10 000 000 руб. на дату 29.11.2013.

Восстановлена задолженность ЗАО "СМП N 854" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (ООО)" в сумме 10 000 000 руб. по Договору на предоставление кредитной линии N 561/12/13 от 22.07.2013.

ЗАО "СМП N 854" обратилось в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о пересмотре определения Арбитражного суда Самарской области от 30.12.2015 по новым (вновь открывшимся) обстоятельствам в части восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "СМП N 854".

Решением Арбитражного суда Самарской области от 02.06.2016 заявление ЗАО "СМП N 854" удовлетворено.

Определение Арбитражного суда Самарской области от 30.12.2015 по делу N А55-28168/2013 в части восстановления остатка на расчетном счете ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102 открытого в ООО "ВСБ" в размере 10 000 000 руб. отменено. Назначено судебное заседание по заявлению конкурсного управляющего об оспаривании сделки должника и применении последствий ее недействительности в виде восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102 открытого в ООО "ВСБ" в размере 10 000 000 руб.

Определение Арбитражного суда Самарской области от 22.11.2016 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего в части применения последствий недействительности сделки в виде восстановления остатка на расчетном счете ЗАО "СМП N 854" номер 40702810200000024102 открытого в ООО "ВСБ" задолженности в размере 10 000 000 руб отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, Самарский областной фонд микрофинансирования обратился с апелляционной жалобой, просит отменить определение суда, ссылаясь на нарушение норм материального и процессуального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 февраля 2017 г. в составе председательствующего судьи Садило Г.М., судей Селиверстовой Н.А., Серовой Е.А., рассмотрение апелляционной жалобы отложено на 30 марта 2017 г.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 февраля 2017 г., в связи нахождением в служебной командировке судьи Серовой Е.А. (приказ от 02 февраля 2017 г. N 57/к).

В соответствии с п. 2 ст. 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации после замены судьи рассмотрение дела начинается сначала.

В судебном заседании представитель ФНС России возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Представитель конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "ВСБ" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Представитель ЗАО "Строительно-монтажный поезд N 854" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежаще извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствии представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Заслушав представителей сторон, рассмотрев материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы в совокупности с исследованными доказательствами по делу, судебная коллегия Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда не находит оснований к отмене определения суда от 22 ноября 2016 года.

Как уже ранее установлено, определением Арбитражного суда Самарской области от 30.12.2015 признана недействительной сделка - банковская операция по списанию 29.11.2013 на основании платежного поручения N 300 с расчетного счета ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (ООО)", денежных средств в сумме 10 000 000 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "СМП N 854" по Договору на предоставление кредитной линии N 561/12/13 от 22.07.2013.

Восстановлен остаток денежных средств па расчетном счете ЗАО "СМП N 854" N 40702810200000024102, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в размере 10 000 000 руб. на дату 29.11.2013.

Восстановлена задолженность ЗАО "СМП N 854" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" в сумме 10 000 000 руб. по Договору на предоставление кредитной линии N 561/12/13 от 22.07.2013.

Судом установлено, что решением Арбитражного суда Самарской области от 31.08.2015 по делу N А55-199/2015 ЗАО "Строительно-монтажный поезд N 854" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утвержден Сафронов Андрей Васильевич.

В рамках дела N А55-199/2015 Самарский областной фонд микрофинансирования обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 9 229 314,59 руб. в третью очередь как обеспеченного залогом имущества должника, основанной на задолженности из договора займа N 52-2 от 28.11.2013. Определением Арбитражного суда Самарской области от 17.08.2015 заявление оставлено без удовлетворения.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.10.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 17.08.2015 отменено, заявление Самарского областного фонда микрофинансирования о включении требований в размере 9 229 314,59 руб. как обеспеченных залогом имущества должника в реестр требований кредиторов ЗАО "СМП N 854" удовлетворено.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 02.02.2016 по настоящему делу постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.10.2015 по делу N А55-199/2015 отменено, оставлено в силе определение Арбитражного суда Самарской области от 17.08.2015 по тому же делу.

Определением Арбитражного суда Самарской области по делу N А55-199/2015 от 24 февраля 2016 года признан незаключенным договор займа N 52-2 от 28.11.2013 между Самарским областным фондом микрофинансирования и ЗАО "СМП-854".

В постановлении от 02.02.2016 суд кассационной инстанции указал на следующее.

Самарский областной фонд микрофинансирования и ЗАО "СМП N 854" являлись клиентами одного банка - ООО "Волжский Коммерческий Социальный Банк", все операции по списанию денежных средств с расчетного счета Самарского областного фонда микрофинансирования и зачислению денежных средств на расчетный счет ЗАО "СМП N 854" номер 40702810200000024102, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (ООО)" были осуществлены посредством внутрибанковских проводок.

Материалами дела N А55-28168/2013 подтверждается, что в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации", на основании статьи 19,пункта 6 части 1 статьи 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 ФЗ "О Центральном банке РФ" Приказом Банка России с 02.12.2013 года за N ОД-961 у ООО "Волжский Коммерческий Социальный Банк" со 02.12.2013 года была отозвана лицензия и назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

По состоянию на 28.11.2013 года Банк утратил платежеспособность, имел значительную кредиторскую задолженность, в том числе кредиторов первой, второй и третьей очереди, что подтверждается заключением о финансовом состоянии кредитной организации, подготовленным временной администрацией Банка, решением Арбитражного суда Самарской области по делу N А55-28168/2013 о признании Банка несостоятельным (банкротом), выпиской по счету N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через поддразделения Банка России" и выпиской по счету N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

По состоянию на 02.12.2013 года (отзыв лицензии у Банка) Банк имел неисполненные распоряжения клиентов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней на общую сумму 117 792,2 тыс. руб., которые первоначально были отражены на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".

С 21.11.2013 в Банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс.руб.

Фактически с 15.11.2013 года Банк прекратил исполнять часть требований кредиторов.

В соответствии с позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 года N 138-О, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком в том числе при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиентов по причине неплатежеспособности, безналичные деньги как записи по счетам утрачивают свое назначение как средство платежа, в связи с чем, действительного исполнения договора займа в виде передачи денег в собственность заемщика в рассматриваемом случае не произошло.

Как верно отмечено судом первой инстанции, при рассмотрении заявления конкурсного управляющего "Коммерческого Волжского социального банка" (ООО) о признании сделки недействительной и применении последствий недействительной в части восстановлении остатка на расчетном счете ЗАО "СМП N 854" номер 40702810200000024102 открытого в ООО "ВСБ" в размере 10 000 000 руб. арбитражный суд руководствовался тем, что данные денежные средства поступили к ЗАО "СМП N854" от Самарского областного фонда микрофинансирования по Договору займа N 52-2 от 28.11.2013.

Между тем, как следует из материалов дела, впоследствии определением Арбитражного суда Самарской области от 24.02.2016 по делу N А55-199/2015 договор займа N 52-2 от 28.11.2013 признан незаключенным. При этом, судом установлено, что реальное поступление денежных средств на счет ЗАО "СМП N854" номер 40702810200000024102, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (ООО)" не состоялось, сумма займа по Договору займа N 52-2 от 28.11.2013 заемщику не была передана.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Таким образом, оценив указанные обстоятельства, установленные в настоящем деле о несостоятельности (банкротстве) должника, в их совокупности и сопоставив их, коллегия судей пришла к выводу, что суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении требований конкурсного управляющего в части восстановления задолженности ЗАО "СМП N 854" перед "Коммерческим Волжским социальным банком (ООО)" в сумме 10 000 000 руб. по договору на предоставление кредитной линии N 561/12/13 от 22.07.2013.

Все доводы и аргументы заявителя апелляционной жалобы проверены судом апелляционной инстанции, признаются несостоятельными и не подлежащими удовлетворению, поскольку не опровергают законности принятого по делу судебного акта и основаны на неверном толковании норм действующего законодательства, обстоятельств дела.

Оспариваемый судебный акт принят при правильном применении норм материального права, содержащиеся в них выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Самарской области от 22 ноября 2016 г. по делу N А55-28168/2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Г.М. Садило

Судьи

А.И. Александров Н.А. Селиверстова