Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 июля 2018 г. N 09АП-28736/18

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 5 октября 2018 г. N Ф05-20066/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

26 июля 2018 г.

Дело N А40-235392/16

Резолютивная часть постановления объявлена 19.07.2018.

Постановление изготовлено в полном объеме 26.07.2018.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей А.С.Маслова, О.И. Шведко,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.Д.Полушкиной,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "КА "Сфера" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.05.208 по делу N А40-235392/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой, о признании сделки должника с ООО "КА "Сфера" на сумму 4 278 485,76 руб. недействительной в деле о банкротстве АО КБ "Экспресс-кредит",

при участии в судебном заседании:

от ООО "КА "Сфера" - Зенков С.В.,дов. от 13.01.2018

от конкурсного управляющего АО КБ "Экспресс-кредит" в лице ГК АСВ - Коваленко Д.А.,дов. от 11.04.2018

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.03.2017 КБ "Экспресс-кредит" (АО)

по делу N А40-235392/16-178-260 в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего КБ "Экспресскредит" (АО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением суда от 07.05.2018 удовлетворено заявление конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) о признании недействительной банковской операции по перечислению денежных средств в общем размере 4 278 485,76 руб. в пользу ООО "Коллекторское агентство "Сфера" и применении последствий еенедействительности.

ООО "КА "Сфера" не согласилось с определением суда, обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, принять по делу новый судебный акт.

Конкурсный управляющий представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представитель ООО "КА "Сфера" доводы апелляционной жалобы поддержал, просил суд ее удовлетворить.

Представитель конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) возражал против ее удовлетворения, указывая на законность определения суда.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражения по ней, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

Приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3983 у КБ "Экспресс-кредит" (АО) (далее также - банк) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3984 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Экспресс-кредит" (АО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.03.2017 КБ "Экспресс-кредит" (АО)

в отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего КБ "Экспресс-кредит" (АО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Из материалов дела следует, что между КБ "Экспресс-кредит" (АО) и ООО "Коллекторское агентство "Сфера" (далее также - ответчик) заключен договор от 25.08.2015, в соответствии с которым банку оказаны услуги по взысканию просроченной задолженности.

На основании выставленных ООО "Коллекторское агентство "Сфера" счетов N 91 от 02.11.2016 и N 92 от 09.11.2016 банком 10.11.2016 проведены следующие операции: денежные средства в размере 3 450 000,00 руб. перечислены на счет ООО "Коллекторское агентство "Сфера" N 40702810615100007182 в ПАО АКБ "Авангард", г. Москва с назначением платежа "плата по счету КА "Сфера" за оказанные услуги по дог.от 25.08.2015 г. и акта выполненных работ от 02.11.2016; денежные средства в размере 828 485,76 руб. перечислены на счет ООО "Коллекторское агентство "Сфера" N 40702810615100007182 в ПАО АКБ "Авангард", г. Москва с назначением платежа "Оплата по счету КА "Сфера" от 09.11.2016 за услуги по договору от 25.08.2015";

Конкурсный управляющий оспорил сделки по п. 1, 2 ст. 61. 3, ст. 189. 40 Закона о банкротстве.

Суд апелляционной инстанции считает, что суд первой инстанции правомерно удовлетворил требования конкурсного управляющего. Приведенные в апелляционной жалобе доводы не опровергают правильность выводов суда.

Согласно абз. 5 п. 1 и п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со ст. 61.1 Закона о банкротстве положения главы III. 1 данного Закона применяются и к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.

Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных п. 3 указанной статьи.

В силу п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Таким образом, при рассмотрении заявления о признании платежей недействительными суду необходимо исследовать следующее: совершены ли сделки в течение месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией; было ли оказано ответчику в результате совершения сделки большее предпочтение в отношении удовлетворения его требований, сопоставить наступившие от сделки последствия с тем, на что кредитор ООО "Коллекторское агентство "Сфера" вправе был справедливо рассчитывать при удовлетворении его требования в ходе конкурсного производства.

Аналогичная правовая позиция изложена в определениях Верховного Суда Российской Федерации от 23.11.2015 N 305-ЭС15-5815(8), от 27.05.2015 N 305-ЭС14-1353 и от 26.10.2015 N 305-ЭС15-8046.

Во исполнение обязательств КБ "Экспресс-кредит" (АО) по договору б/н от 25.08.2015 банком 10.11.2016 перечислены денежные средства в размере 3 450 000,00 руб. и 828 485,76 руб. на счет ООО "Коллекторское агентство "Сфера" в ПАО АКБ "Авангард".

В КБ "Экспресс-кредит" (АО) 10.11.2016 была сформирована картотека неоплаченных платежных поручений клиентов, что подтверждается представленной в материалы дела выпиской по счету N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3983 у КБ "Экспресс-кредит" (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 16.11.2016 N ОД-3984 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Экспресс-кредит" (АО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Таким образом, обстоятельства, необходимые для признания спорных платежей недействительными на основании п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве доказаны конкурсным управляющим КБ "Экспресс-Кредит" (АО), а суд первой инстанции пришел к правильному выводу об их недействительности.

При разрешении вопроса о наличии оснований для применения положений п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве необходимо установить, превышает ли сумма оспариваемой сделки значение в 1 процент от стоимости активов банка, и если нет, то был ли спорный платеж совершен в рамках обычной хозяйственной деятельности банка.

Сумма оспариваемых платежей не превысила 1 процент балансовой стоимости активов банка за последний отчетный период.

Вместе с тем с учетом разъяснений постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума ВАС РФ N 63), к сделкам, совершенным в процессе обычной хозяйственной деятельности, не могут быть отнесены сделки, совершенные при наличии картотеки неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете или если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

П. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены четыре презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности, которые не устанавливают исчерпывающий перечень всех случаев выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности может быть доказан иными способами, в том числе ссылками на обстоятельства, предусмотренные в пункте 35.3 постановления Пленума ВАС РФ N 63, в частности на наличие в момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации картотеки неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, на осуществление оспариваемого платежа в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Поскольку в КБ "Экспресс-кредит" (АО) с 10.11.2016 была сформирована картотека неоплаченных платежных поручений клиентов подлежал применению подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве, согласно которому предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

По смыслу указанной нормы наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Поскольку абз. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что для обоснования выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности достаточно доводов о наличии одной из презумпций, вопрос о наличии разумных экономических причин совершения оспариваемых платежей, на которые ссылается ООО "Коллекторское агентство "Сфера", не имел значения для разрешения настоящего обособленного спора.

Судом первой инстанции сделаны правильные выводы о том, что операции по перечислению денежных средств в пользу ООО "КА "Сфера" совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности должника.

Суд первой инстанции полно и правильно установил фактические обстоятельства по делу и дал им надлежащую правовую оценку.

Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.05.2018 по делу N А40-235392/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "КА "Сфера" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

А.С.Маслов О.И. Шведко