Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 августа 2019 г. N 09АП-16762/19

г. Москва

07 августа 2019 г.

Дело N А40-163846/16

Резолютивная часть постановления объявлена 01 августа 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 августа 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи В.С. Гарипова,

судей В.В. Лапшиной, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.А. Малышевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании

по правилам суда первой инстанции

возражения Ремезова Александра Николаевича и Скрыпника Константина Владимировича по результатам рассмотрения конкурсным управляющим КБ "БФГ-Кредит" (ООО) - Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" заявления на отказ во включении требований в реестр требований кредиторов КБ "БФГ-Кредит" (ООО)

в рамках дела N А40-163846/2016-66-213 по заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу г. Москвы (ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133; 115035, г. Москва, ул. Балчуг, д. 2) о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1037739226128, ИНН 7730062041; 121165, г. Москва, Кутузовский пр-т, д.35/30)

третьи лица:

1) АО "Тэмбр-банк",

2) ООО "Строительная Компания "Синергия" в лице конкурсного управляющего Лобанова Евгения Викторовича,

3) ООО "Нордлайн",

4) Хорошилова Тамара Дмитриевна

при участии в судебном заседании:

Ремезов А.Н. - лично, паспорт,

от Ремезова А.Н. - Сазонов В.Е. по дов. от 31.07.2019, Забралова Е.Ю. по дов. от 10.07.2019, Попова Е.В. по дов. от 10.07.2019,

от Скрыпника К.В. - Разоренов Н.В. по дов. от 06.04.2017,

от конкурсного управляющего Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (ООО) в лице ГК АСВ - Белявцев В.Е. по дов. от 10.04.2018,

от АО "ТЭМБР-БАНК" - Осипова Е.Е. по дов. от 02.10.2018,

конкурсный управляющий ООО СК "Синергия" Лобанов Е.В.- лично, паспорт,

Хорошилова Т.Д. - лично паспорт,

от Хорошиловой Т.Д. - Ахмылов А.Л. согласно устному ходатайству

УСТАНОВИЛ:

Решением суда от 30.09.2016 г. должник Коммерческий банк "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1037739226128, ИНН 7730062041; 121165, г. Москва, Кутузовский пр-т, д.35/30) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов"

Сообщение об открытии конкурсного производства в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 225 от 03.12.2016 г.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2017 г. включено требование Хорошиловой Тамары Дмитриевны в размере 2 744 391 287,30 рублей задолженности в первую очередь удовлетворения реестра требований кредиторов Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью).

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2017 г. определение Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2017 г. оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 10.11.2017 г. постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2017 г. и определение Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2017 г. оставлены без изменения.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 04.06.2018 г. определение Арбитражного суда города Москвы от 06.06.2017 г., постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2017 г. и постановление Арбитражного суда Московского округа от 10.11.2017 г. отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение.

Протокольным определением суда от 27.08.2018 г. для совместного рассмотрения объединены возражения Хорошиловой Тамары Дмитриевны по результатам рассмотрения конкурсным управляющим КБ "БФГ-Кредит" (ООО) - Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов", требования кредитора, а также заявление Хорошиловой Тамары Дмитриевны, Ремезова Александра Николаевича о процессуальной замене Хорошиловой Т.Д. на правопреемника - Ремезова А.Н. по делу N А40-163846/2016-66-213 о признании несостоятельным (банкротом) КБ "БФГ-Кредит" (ООО).

Арбитражный суд города Москвы рассмотрел возражения Хорошиловой Тамары Дмитриевны по результатам рассмотрения конкурсным управляющим КБ "БФГ-Кредит" (ООО) - Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов", требования кредитора, а также заявление Хорошиловой Тамары Дмитриевны, Ремезова Александра Николаевича о процессуальной замене Хорошиловой Т.Д. на правопреемника Ремезова А.Н. по делу N А40-163846/2016-66-213 о признании несостоятельным (банкротом) КБ "БФГ-Кредит" (ООО).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 27.08.2018 г. во исполнение указаний Верховного Суда Российской Федерации в определении от 04.06.2018 г. привлечены к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, конкурсный управляющий ООО "Строительная Компания "Синергия", Лобанов Евгений Викторович, ООО "Нордлайн", АО "ТЭМБР-БАНК";

в привлечении в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО "Еврострой", ООО "ТД "Главкачество", ООО "Новая Мануфактура" отказано, так как указанные юридические лица прекратили свою деятельность.

Также 14.01.2019 г. через канцелярию суда в материалы дела поступило заявление Ремезова А.Н. о процессуальной замене Ремезова А.Н. на правопреемника - Скрыпника К.В. в части требования к КБ "БФГ-Кредит" (ООО) в размере 686 097 821,83 рублей.

Арбитражный суд города Москвы определением от 01 марта 2019 г., руководствуясь ст. ст. 32, 60, 100, 189.85., 189.87. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 48 АПК РФ:

Произвел замену в порядке процессуального правопреемства стороны по делу заявителя возражений - Хорошиловой Тамары Дмитриевны на ее правопреемника - Ремезова Александра Николаевича,

Произвел замену в порядке процессуального правопреемства стороны по делу заявителя возражений Ремезова Александра Николаевича на его правопреемника - Скрыпника Константина Владимировича в части суммы требований в размере 686 097 821,83 рублей,

Во включении требований Ремезова Александра Николаевича, Скрыпника Константина Владимировича сумм задолженности в реестр требований кредиторов Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью) отказал.

Не согласившись с принятым определением, Ремезов А.Н., Скрыпник К.В., Хорошилова Т.Д. подали апелляционные жалобы, в которых просят его отменить в части отказа и принять по делу новый судебный акт.

Заявители жалоб просят перейти к рассмотрению обособленного спора по правилам, установленным АПК РФ для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.

При этом заявители жалоб указывают, что заявление Ремезова А.Н. о процессуальном правопреемстве (замене Ремезова А.Н. на Скрыпника К.В. в части требований) зарегистрировано Арбитражным судом 14.01.2019 г. (т. 5, л.д. 138). В тот же день по делу состоялось судебное заседание, в котором был объявлен перерыв до 21.01.2019 (т. 5 л.д. 182). После перерыва обособленный спор был рассмотрен по существу, судом принято обжалуемое определение.

Скрыпник К.В. о дате и времени судебного заседания не извещался, в то время как обжалуемое определение принято в отношении его прав и обязанностей.

Кроме того, в обоснование своей позиции Ремезов А.Н. и Хорошилова Т.Д. указывают, что выводы служебного расследования о перечислении денежных средств Хорошиловой Т.Д. без распоряжения собственника конкурсным управляющим - ГК "АСВ" не опровергнуты.

При первом и новом рассмотрении дела судом было установлено, что КБ "БФГ-Кредит" (ООО) предоставлял Хорошиловой Т.Д. выписки по ее счетам, подтверждающие наличие денежных средств на ее счетах в размере, соответствующем операциям по зачислению денежных средств на них. Таким образом, длительное время Хорошилова Т.Д. не знала об отсутствии денежных средств на вкладах.

Хорошилова Т.Д. не подписывала договоры займа и распоряжения на перечисление по ним денежных средств, возвраты денежных средств признаны недействительными.

Хорошилова Т.Д., не являясь мажоритарным участником, членом коллегиального исполнительного органа или совета директоров банка, не работая в банке на иной должности, не знала и не могла знать о неблагоприятном финансовом положении банка.

Определением от 22.04.2019 Девятый арбитражный апелляционный суд перешел к рассмотрению спора в рамках дела N А40-163846/16 по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда 05.06.2019 с учетом ряда уступок прав требования рассмотрены поддержанные их заявителями:

заявление Хорошиловой Тамары Дмитриевны, Ремезова Александра Николаевича о процессуальной замене Хорошиловой Т.Д. на ее правопреемника - Ремезова А.Н.,

заявление Ремезова А.Н. о процессуальной замене Ремезова А.Н. на правопреемника - Скрыпника К.В. в части требования к КБ "БФГ-Кредит" (ООО) в размере 686 097 821,83 рублей.

Так, по договору уступки прав (требования) б/н от 05.05.2017 г. Хорошилова Тамара Дмитриевна уступила Ремезову Александру Николаевичу право требования к должнику в размере 2 744 391 287,30 рублей на основании договоров банковского вклада N 12-USD-000841 от 23.08.2012 г. и N 14-USD-011117 от 15.09.2014 г.

По договору уступки прав (требования) б/н от 19.02.2018 г. Ремезов Александр Николаевич, в свою очередь, уступил Скрыпнику Константину Владимировичу право требования к должнику в размере 686 097 821,83 рублей на основании договора уступки прав (требования) б/н от 05.05.2017 г.

Определением от 05.06.2019 указанные заявления удовлетворены:

Произведена замена в порядке процессуального правопреемства стороны по делу - заявителя возражений Хорошиловой Тамары Дмитриевны на ее правопреемника - Ремезова Александра Николаевича,

Произведена замена в порядке процессуального правопреемства стороны по делу - заявителя возражений Ремезова Александра Николаевича на его правопреемника Скрыпника Константина Владимировича в части суммы требований в размере 686 097 821,83 рублей.

Судом к участию в деле Хорошилова Тамара Дмитриевна привлечена в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представители заявителей возражений по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора, а также Хорошиловой Т.Д., АО "ТЭМБР-БАНК" поддержали их доводы и требования, представитель Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (ООО) в лице ГК АСВ возражал против их удовлетворения.

Конкурсный управляющий ООО СК "Синергия" Лобанов Е.В. оставил вопрос на усмотрение суда.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы возражений, заслушав представителей участвующих в деле лиц, считает, что оснований для удовлетворения требований не имеется.

В соответствии с п. 1 ст. 189.85 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Федерального закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему.

В соответствии с п. 4 ст. 189.85 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Арбитражный суд в соответствии с пунктом 5 указанной статьи рассматривает возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора.

Как следует из представленных документов, Хорошиловой Т.Д. было подано требование о включении ее требования в размере 2 819 776 609 рублей в реестр требований кредиторов КБ "БФГ-Кредит" (ООО).

Требование Хорошиловой Т.Д. о включении суммы задолженности в реестр требований кредиторов КБ "БФГ-Кредит" (ООО) было получено конкурсным управляющим должника, рассмотрено, во включении требования в размере 2 817 211 545,30 рублей в реестр требований кредиторов должника было отказано по причине формирования остатка денежных средств в заявленном размере путем совершения неправомерных действий по переводу денежных средств, во включении требования в размере 2 565 063,70 рублей в реестр требований кредиторов должника было отказано ввиду его рассмотрения ранее, о чем заявителю было направлено уведомление N 03к/100159 от 07.12.2016 г.

В связи с этим заявление рассматривается судом как возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора.

Заявителем сумма требования была уточнена до 2 744 391 287,30 рублей, расчет произведен по курсу ЦБ РФ на дату отзыва лицензии КБ "БФГ-Кредит" (ООО) - 27.07.2016 г.

Как указано заявителями, между Хорошиловой Тамарой Дмитриевной (вкладчик) и КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (Банк) был заключен договор банковского вклада "ВЫГОДНЫЙ ВИП+" N 12-USD-000841 от 23.08.2012 г., по условиям которого банк принимает от вкладчика денежные средства в размере 7 500 000 долларов США на срок с 23.08.2012 г. по 25.08.2014 г. (732 дней) и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее в размере 10% годовых (п. 2.1. договора).

В соответствии с п. 2.2. указанного договора для зачисления суммы вклада Банк открывает вкладчику счет N 42306840700000124028.

В соответствии с п. 3.2. указанного договора денежные средства на вклад могут поступать путем внесения наличных денежных средств в кассу Банка либо путем безналичного перечисления на счет. Вклад считается внесенным в день его поступления на счет. Документом, подтверждающим внесение вклада, является приходный кассовый ордер и/или выписка по счету вкладчика.

Дополнительным соглашением от 19.10.2012 г. к указанному договору сумма депозитного вклада по договору была увеличена на 3 000 000 долларов США, с 19.10.2012 г. сумма вклада по договору составила 10 500 000 долларов США.

Дополнительным соглашением от 29.01.2014 г. к указанному договору сумма депозитного вклада по договору была увеличена на 8 065 300 долларов США, с 29.01.2014 г. сумма вклада по договору составила 18 565 300 долларов США.

Во исполнение условий договора банковского вклада "ВЫГОДНЫЙ ВИП+" N 12-USD-000841 от 23.08.2012 г. и дополнительных соглашений от 19.10.2012 г. и от 29.01.2014 г. Хорошилова Т.Д. перечислила 7 500 000 долларов США собственных средств со счета N 40817840000000124028 в ОАО "ТЭМБР-БАНК" на счет N42306840700000124028, что подтверждается заявлением на перевод и выпиской о произведенной операции; 3 000 000 долларов США со счета N 20202840200000000001, что подтверждается выпиской по счету N 42306840700000124028; 8 065 300 долларов США собственных средств со счета N 40817978600000124028 в ОАО "ТЭМБР-БАНК" на счет N 42306840700000124028, что подтверждается заявлением на перевод, заявкой на конверсию иностранной валюты и выпиской о произведенной операции. Оригиналы указанных договора, дополнительных соглашений к нему, выписок о произведенных операциях и выписки по счету N 42306840700000124028 были представлены на обозрение суду в судебном заседании.

Между Хорошиловой Тамарой Дмитриевной (вкладчик) и КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (Банк) был заключен договор банковского вклада "СУПЕРПРЕМИУМ" N 14-USD-011117 от 15.09.2014 г., по условиям которого банк принимает от вкладчика денежные средства в размере 10 000 000 долларов США на срок с 15.09.2014 г. по 15.09.2015 г. (365 дней) и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее в размере 9% годовых (п. 2.1. договора).

В соответствии с п. 2.1. указанного договора для зачисления суммы вклада Банк открывает вкладчику счет N 42305840400000124028.

В соответствии с п. 2.2. вклад считается внесенным в день его поступления на счет вклада. Документами, подтверждающими внесение вклада, являются приходный кассовый ордер (иной платежный документ), выписка по счету вкладчика.

Во исполнение условий договора банковского вклада "СУПЕРПРЕМИУМ" N 14-USD-011117 от 15.09.2014 г. Хорошилова Т.Д. в день заключения договора внесла 10 000 000 долларов США на счет N 42305840400000124028, что подтверждается приходным кассовым ордером N 6 от 15.09.2014 г.

Согласно имеющейся в материалах дела копии выписки по счету N 42305840400000124028 в дальнейшем в октябре 2014 г. происходило пополнение данного счета, в результате чего общая сумма депозита составила 19 900 000,04 долларов США. Оригиналы указанных договора, приходного кассового ордера N 6 от 15.09.2014 г. и выписки по счету N 42305840400000124028 были представлены на обозрение суду в судебном заседании суда первой инстанции, что не оспаривается.

Между Хорошиловой Тамарой Дмитриевной (вкладчик) и КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (Банк) был заключен договор банковского вклада "ВЫГОДНЫЙ ВИП+" N 12-EUR-001610 от 19.10.2012 г., по условиям которого банк принимает от вкладчика денежные средства в размере 3 000 000 евро на срок с 19.10.2012 г. по 20.10.2014 г. (731 дней) и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее в размере 8% годовых (п. 2.1. договора).

В соответствии с п. 2.2. указанного договора для зачисления суммы вклада Банк открывает вкладчику счет N 42306978300000124028.

В соответствии с п. 3.2. указанного договора денежные средства на вклад могут поступать путем внесения наличных денежных средств в кассу Банка либо путем безналичного перечисления на счет. Вклад считается внесенным в день его поступления на счет. Документом, подтверждающим внесение вклада, является приходный кассовый ордер и/или выписка по счету вкладчика.

Во исполнение условий договора банковского вклада "ВЫГОДНЫЙ ВИП+" N 12-EUR-001610 от 19.10.2012 г. Хорошилова Т.Д. в день заключения договора внесла 3 000 000 евро на счет N 42306978300000124028, что подтверждается приходным кассовым ордером N 13 от 19.10.2012 г. Оригиналы указанных договора, приходного кассового ордера N 13 от 19.10.2012 г. и выписки по счету N 42306978300000124028 были представлены на обозрение суду в судебном заседании суда первой инстанции, что не оспаривается.

К материалам дела приобщены:

платёжное поручение N 37 от 27.07.15г. о перечислении денежных средств со счёта Хорошиловой Т.Д. в размере 1 508 780 000 руб. в пользу ООО "ЕвроСтрой" по договору займа б/н от 27.07.15г.,

платёжное поручение N 82 от 31.08.15г. о перечислении денежных средств со счёта Хорошиловой Т.Д. в размере 1 049 800 000 руб. в пользу ООО "Торговый дом "Главкачество" по договору займа N 15 от 31.08.15г. Кроме того, Хорошиловой Т.Д. приобщены к материалам дела копии указанных договоров займа.

В соответствии с п. 1.1. договора займа б/н от 27.07.15г., заключенного с ООО "ЕвроСтрой", размер процентов за пользование займом составляет 28 020 000 руб., срок возврата до 07.04.16г.

В соответствии с п. 1.1. договора займа N 15 от 31.08.15г., заключенного с ООО "Торговый дом "Главкачество", размер процентов за пользование займом составляет 303 400 000 руб., срок возврата до 07.04.16г.

По мнению конкурсного управляющего, в связи с тем, что вышеуказанные банковские операции не оспорены кредитором, отсутствуют основания полагать, что данные сделки не повлекли правовых последствий (их недействительности).

Между тем, указанные конкурсным управляющим документы не содержат подписи Хорошиловой Т.Д., в судебном заседании представители Хорошиловой Т.Д. и заявителей возражений дачу поручений по конвертированию денежных средств в рубли и их переводу со счетов Хорошиловой Т.Д. отрицали.

В материалах дела также имеются материалы служебного расследования, проведенного временной администрацией по управлению КБ "БФГ-Кредит" (ООО), которым было установлено, что 27.07.2015 г. и 31.08.2015 г. с валютных счетов Хорошиловой Т.Д. без ее поручения по прямому указанию Председателя Совета директоров КБ "БФГ-Кредит" (ООО) Мафцира Евгения Симховича, согласно объяснениям работников КБ "БФГ-Кредит" (ООО) (Ф.И.О. работников содержатся в материалах служебного расследования, которые могут быть предоставлены временной администрацией по запросам правоохранительных органов), осуществлены бухгалтерские операции по уменьшению сумм валютных вкладов Хорошиловой Т.Д. на 10 000 000,00 долларов США, 16 000 000,00 долларов США, 8 550 000,00 долларов США, 3 875 000,00 долларов США и 2 983 880,00 евро. Указанные денежные средства были переведены в рубли и зачислены в качестве займов на счета ООО "Еврострой" в сумме 1 508 780 000,00 рублей и ООО "ТД "Главкачество" в сумме 1 049 800 000,00 рублей. По итогам служебного расследования Хорошиловой Т.Д. направлено уведомление N 1412/1-ВА от 20.05.2016 г., копия которого представлена в материалы дела.

В связи с изложенным, суд признал необоснованным и отказал в удовлетворении заявления Ремезова А.Н. о фальсификации доказательств, в обоснование которого он ссылается на отсутствие подписей Хорошиловой Т.Д. в документах.

При этом Ремезов А.Н. не смог пояснить, кем документ сфальсифицирован и какой реквизит документа подлежит проверке путем назначения экспертизы.

Данное заявление фактически является доводом о недостоверности сведений в документе, но не заявлением о фальсификации доказательств в порядке ст. 161 АПК РФ.

Более того, договор займа является реальным договором.

Соответственно, оставлены без удовлетворения и его ходатайства об истребовании подлинников данных документов, о вызове свидетелей (Воронковой Е.Л., Алексенцевой Г.А., Онищенко Е.Д., Финкельштейн (Берман) Ю.А., Гречишниковой М. В.), а также о приобщении к материалам дела копий протоколов их допроса в качестве свидетелей и нотариально заверенных показаний Воронковой Е.Л.

Суд также исходит из того, что удовлетворение указанных ходатайств не повлияет на правовую квалификацию спора с учетом установленных фактических обстоятельств по делу.

По общему правилу договор займа является реальной сделкой, то есть считается заключенным по факту осуществления денежного предоставления в пользу заемщика (статья 807 Гражданского кодекса Российской Федерации в редакции, действовавшей в спорный период). Следовательно, даже при несоблюдении простой письменной формы данного договора для подтверждения наличия воли займодавца на его заключение может быть достаточно совершения активных конклюдентных действий по перечислению (передаче) денежных средств (что подтверждается распиской, платежным поручением, выпиской по счету и т.д.) без подписания отдельного двустороннего документа (пункт 1 статьи 162, пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2015), утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015).

Это же указано в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 04.06.2018 N 305-ЭС18-413 по настоящему делу N А40-163846/2016.

В материалы дела представлены платежные поручения, подтверждающие перечисление денежных средств со счета Хорошиловой Т.Д.

Данные операции не оспорены в установленном законом порядке.

Перечисление денежных средств также подтверждается материалами служебного расследования, проведенного временной администрацией по управлению КБ "БФГ-Кредит" (ООО).

По соглашению о переводе долга указанные заемщики заменены на общества "Новая мануфактура" и "СК "Синергия".

При рассмотрении иного обособленного спора по настоящему делу установлено, что 07.04.2016 г. ООО "Новая Мануфактура" дало Банку распоряжения о списании с его расчетного счета N 40702810100000020439 денежных средств в размере 1 536 800 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 07.04.2016 г. (платежное поручение N 135 от 07.04.2016 г.).

Банк в этот же день - 07.04.2016 г. - исполнил указанное распоряжение и осуществил перевод денежных средств в размере 1 536 800 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 07.04.2016 г. на счет Хорошиловой Тамары Дмитриевны N 40817810700000124028. 07.04.2016 г.

ООО "Строительная Компания "Синергия" дало Банку распоряжения о списании с его расчетного счета N 40702810300000020624 денежных средств в размере 1 353 200 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 06.04.2016 г. (платежное поручение N 27 от 07.04.2016 г.).

Банк в этот же день - 07.04.2016 г. - исполнил указанное распоряжение и осуществил перевод денежных средств в размере 1 353 200 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 06.04.2016 г. на счет Хорошиловой Тамары Дмитриевны N 40817810700000124028.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда города Москвы от 25.05.2018 г. заявление конкурсного управляющего Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника удовлетворено частично:

признана недействительной сделка по перечислению 07.04.2016 г. денежных средств в размере 1 536 800 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 07.04.2016 г. на счет Хорошиловой Тамары Дмитриевны N 40817810700000124028;

признана недействительной сделка по перечислению 07.04.2016 г. денежных средств в размере 1 353 200 000 рублей в счет оплаты по соглашению о переводе долга б/н от 06.04.2016 г. на счет Хорошиловой Тамары Дмитриевны N 40817810700000124028;

применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО КБ "БФГ-Кредит" перед ООО "Новая Мануфактура" по расчетному счету N 40702810100000020439 в размере 1 536 800 000 рублей, а также восстановления задолженности ООО КБ "БФГ-Кредит" перед ООО "Строительная Компания "Синергия" по расчетному счету N 40702810300000020624 в размере 1 353 200 000 рублей.

Лица, в пользу которых были осуществлены перечисления денежных средств (номинальные заемщики и заменившие их по соглашениям о переводе долга лица), привлеченные к участию в настоящем обособленном споре судом, в судебные заседания не являются, пояснения и письменные доказательства, раскрывающие информацию об основаниях осуществленных переводов и дальнейшей судьбе денежных средств на их счетах в материалы дела не представили.

Для проверки довода конкурсного управляющего о том, что возвращенные заемщиками на счет Хорошиловой Т.Д. 07.04.2016 денежные средства были направлены ею на свой же счет в другом банке (АО "Тембр-Банк") платежным поручением от 13.04.2016, что свидетельствует об отсутствии остатка средств на ее счете у должника, к участию в настоящем обособленном споре было привлечено АО "Тембр-Банк", и истребованы выписки по всем счетам Хорошиловой Т.Д. в указанной кредитной организации, в том числе закрытым.

В соответствии с представленными выписками по счетам Хорошиловой Т.Д. в АО "Тембр-Банк", в указанную дату на корреспондентский счет АО "Тембр-Банк" денежные средства из ООО КБ "БФГ-Кредит" в пользу Хорошиловой Т.Д. не поступали.

Информированность Хорошиловой Т.Д. о реальном положении дел на ее вкладах и счетах и наличие ее воли на перевод с вкладов конвертированных средств на ее счет подтверждаются конклюдентными действиями Хорошиловой Т.Д. по распоряжению денежными средствами, находившимися на ее счете, учитывая, что она сама представила в банк распоряжение (платежное поручение от 13.04.2016) на их перечисление (с учетом сумм процентов по займам) на счет Хорошиловой Т.Д., открытый в АО "ТЭМБР-БАНК" (то есть информированность о том, что средства оказались на ее счете и вернулись на него по последовательному ряду указанных выше операций, неоспоренных ею в установленном законом порядке сделок: перевод конвертированных средств с ее вкладов на ее счета, далее их перечисление на счета заемщиков, погашение в пользу Хорошиловой Т.Д. этих процентных займов с процентами иными лицами на основании сделки по переводу долга).

Таким образом, из имеющихся в материалах дела доказательств следует, что в настоящее время денежные средства во вкладах Хорошиловой Т.Д. в заявленном размере отсутствуют, но учтены на счетах иных юридических лиц, в связи с чем удовлетворение требований Хорошиловой Т.Д. по договорам банковского вклада не представляется возможным.

Требований по взысканию убытков к Банку по договору банковского счета Хорошиловой Т.Д., а также в связи с неправомерным лишением денежных средств не заявлено.

Кроме того, материалами дела подтверждено (согласно сведениям, размещенным на официальном сайте ЦБ РФ) и лицами, участвующими в деле, не отрицается, что Хорошилова Т.Д. является владельцем 19,5% доли капитала ООО КБ "БФГ-Кредит".

Согласно п. 1 ст. 19 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в целях настоящего Федерального закона заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются:

лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N135-ФЗ "О защите конкуренции" входит в одну группу лиц с должником;

лицо, которое является аффилированным лицом должника.

В соответствии с ч. 1 п. 1 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" группой лиц признается совокупность физических лиц и (или) юридических лиц, соответствующих одному или нескольким признакам из следующих признаков: хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо имеет в силу своего участия в этом хозяйственном обществе (товариществе, хозяйственном партнерстве) либо в соответствии с полномочиями, полученными, в том числе на основании письменного соглашения, от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства).

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу, что ООО КБ "БФГ-Кредит" и Хорошилова Т.Д. являются заинтересованными по отношению друг к другу лицами, в том числе являлись заинтересованными лицами на момент совершения вышеуказанных спорных операций.

Согласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 06.07.2017 N 308-ЭС17-1556(2) по делу N А32-19056/2014, в силу абзаца 8 статьи 2 Закона о банкротстве к числу конкурсных кредиторов не могут быть отнесены участники, предъявляющие к должнику требования из обязательств, вытекающих из факта участия.

По смыслу названной нормы к подобного рода обязательствам относятся не только такие, существование которых прямо предусмотрено корпоративным законодательством, но также и обязательства, которые, хотя формально и имеют гражданско-правовую природу, в действительности таковыми не являются, в том числе по причине того, что их возникновение и существование было бы невозможно, если бы займодавец не участвовал в капитале должника.

При функционировании должника в отсутствие кризисных факторов его участник как член высшего органа управления согласно ст. 32 ФЗ от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", ст. 47 ФЗ от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" объективно влияет на хозяйственную деятельность должника, в том числе посредством заключения с последним сделок, условия которых недоступны обычному субъекту гражданского оборота, принятия управленческих решений.

Хорошилова Т.Д. является акционером должника (19,5% акций). Несмотря на то, что обладание названным количеством акций само по себе не презюмирует наличие статуса контролирующего лица, такой акционер не может быть признан и миноритарным (пункт 3 статьи 53.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, подпункт 2 пункта 4 и пункт 6 статьи 61.10 Закона о банкротстве). При рассмотрении заявлений о включении рядовых гражданско-правовых кредиторов суд осуществляет более тщательную проверку обоснованности требований по сравнению с общеисковым гражданским процессом, то есть основанием к включению являются ясные и убедительные доказательства наличия и размера задолженности. При рассмотрении же требований о включении неминоритарных акционеров (участников) применяется более строгий стандарт доказывания, такие акционеры должны не только представить ясные и убедительные доказательства наличия и размера задолженности, но и опровергнуть наличие у такой задолженности корпоративной природы, в частности, подтвердить, что при возникновении долга они не пользовались преимуществами своего корпоративного положения (например, в виде наличия недоступной иным лицам информации о финансовом состоянии должника, возможности осуществлять финансирование в условиях кризиса в обход корпоративных процедур по увеличению уставного капитала и т.д.). Целью судебной проверки таких требований является исключение у суда любых разумных сомнений в наличии и размере долга, а также в его гражданско-правовой характеристике.

В настоящем споре по отношению к Хорошиловой Т.Д. не может быть использован стандарт доказывания, применяемый к обычному гражданско-правовому кредитору, без учета ее статуса как акционера должника.

Как указывает конкурсный управляющий должника, в апреле 2016 г. денежных средств Банка было недостаточно для надлежащего исполнения денежных обязательств перед клиентами, вследствие чего была сформирована картотека неисполненных требований на счете N 90904810000000000006 "Не исполненные в срок распоряжения из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации".

При этом, несмотря на то, что счет N 90904 неправомерно сформирован сотрудниками Банка лишь 11.04.2016 г., требования кредиторов, отраженные на счете, поступили, не были исполнены в период до открытия счета.

Таким образом, по состоянию на 11.04.2016 г. Банк фактически утратил платежеспособность, поскольку с этой даты была сформирована официальная картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 12.04.2016 г. N ОД-1207 назначена временная администрация по управлению ООО КБ "БФГ-Кредит".

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 27.07.2016 г. N ОД-2389 у ООО КБ "БФГ-Кредит" с 28.07.2016 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Являясь заинтересованным лицом по отношению к ООО КБ "БФГ-Кредит", Хорошилова Т.Д. была осведомлена о наличии неисполненных денежных обязательств должника, в условиях фактической неплатежеспособности Банка воспользовавшись недоступной иным лицам информацией о финансовом состоянии должника, что является основанием для применения правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 06.07.2017 N 308-ЭС17-1556(2) по делу N А32-19056/2014.

Исследовав и оценив фактические обстоятельства дела, имеющиеся доказательства в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу о том, что заявителями возражений не были представлены достаточные доказательства в обоснование предъявленных требований в части включения в реестр требований кредиторов КБ "БФГ-Кредит" (ООО) суммы задолженности в размере 2 744 391 287,30 рублей.

При таких обстоятельствах заявления с учетом произведенных замен в порядке процессуального правопреемства о включении общей суммы задолженности в размере 2 744 391 287,30 рублей в реестр требований кредиторов КБ "БФГ-Кредит" (ООО) следует признать необоснованными.

На основании изложенного и руководствуясь статьями ст. ст. 32, 60, 100, 189.85., 189.87. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", 65, 66, 71, 176, 223, 266-269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.03.2019 по делу N А40-163846/16 отменить.

Во включении требований Ремезова Александра Николаевича, Скрыпника Константина Владимировича в реестр требований кредиторов Коммерческого банка "БФГ-Кредит" (Общество с ограниченной ответственностью) отказать.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.С. Гарипов

Судьи

А.Н. Григорьев В.В. Лапшина