Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 августа 2019 г. N 09АП-37517/19

г. Москва

16 августа 2019 г.

Дело N А40-212951/17

Резолютивная часть постановления объявлена 12 августа 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 16 августа 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи В.С. Гарипова,

судей Р.Г. Нагаева, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.А. Малышевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в лице ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 31 мая 2019 года

по делу N А40-212951/17, принятое судьей Л.А. Кравчук,

о признании недействительными сделками платежей, совершенных ООО "Группа ЮБС" с расчетного счета, открытого в ООО КБ "Международный Фондовый Банк",

в пользу ООО "АйТиЭфКомпани" на сумму 351 806 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 164,

в пользу ООО "Профиль" на сумму 1 313 258 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 161,

в пользу ООО "Профиль" на сумму 956 401 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 162,

в пользу ООО "Профиль" на сумму 1 145 402 руб. 39 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 163,

и применении последствий недействительности сделок

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в лице ГК "АСВ" - Ивановский С.В. по дов. от 06.04.2018,

Иные лица не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29 декабря 2017 года кредитная организация - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО) (ИНН 7729109369, ОГРН 1027739253794, адрес местонахождения: 115184, г.Москва, ул.Б. Татарская, д.38/1, корп.1, дата регистрации - 01.12.1994 года) признана несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника ООО КБ "Международный Фондовый Банк" несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства опубликовано финансовым управляющим в газете "Коммерсантъ" N 5 от 13.01.2018, стр. 43.

03.10.2018 г. (согласно штампу канцелярии суда) в Арбитражный суд города Москвы поступило исковое заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Международный Фондовый Банк" ГК АСВ к ООО "Группа ЮБС" о признании недействительными сделками платежей, совершенных ООО "Группа ЮБС" с расчетного счета, открытого в ООО КБ "Международный Фондовый Банк":

- в пользу ООО "АйТиЭфКомпани" на сумму 351 806 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 164,

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 1 313 258 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 161,

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 956 401 руб. 00 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 162,

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 1 145 402 руб. 39 коп. от 29.09.2017 по платежному поручению N 163,

и о применении последствий недействительности сделок.

Арбитражный суд города Москвы определением от 31 мая 2019 года, руководствуясь ст. 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в удовлетворении требований отказал.

Не согласившись с принятым определением, ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в лице ГК "АСВ" подало апелляционную жалобу, в которой просит его отменить, заявление конкурсного управляющего КБ "МФБАНК" (ООО) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов удовлетворить в полном объеме.

В обоснование своей позиции ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в лице ГК "АСВ" указывает, что, проведя анализ выписки по расчетному счету ООО "Группа ЮБС", Конкурсным управляющим установлено, что ранее ООО "Группа ЮБС" в пользу ООО "АйТиЭф Компани" и ООО "Профиль" платежей не осуществляло.

Оспариваемые сделки были совершены 29 сентября 2017 года, т.е. за 5 дней до отзыва лицензии на совершение банковских операций у КБ "МФБАНК" (ООО), а с указанного дня все отделения Банка были закрыты, на момент их совершения у должника имелись неисполненные денежные обязательства перед другими кредиторами, и названные сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, то ООО "Группа ЮБС", являясь клиентом Банка на протяжении длительного времени (с июня 2017 года), знало или должно было знать об указанных проблемах Банка. Это свидетельствует не о намерении добросовестного исполнения обязательств перед своими контрагентами, а о выводе денежных средств со своего расчетного счета с целью избежать последствий, предусмотренных Законом о банкротстве: получения удовлетворения своих требований из конкурсной массы Должника в общем порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

Таким образом, платежи ООО "Группа ЮБС" должны быть квалифицированы как сделки, совершенные должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, оказанные с предпочтением перед другими кредиторами.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель заявителя апелляционной жалобы поддержал ее доводы и требования.

Законность и обоснованность принятого определения проверены по доводам жалобы при отсутствии возражений сторон в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя конкурсного управляющего ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в лице ГК "АСВ", считает, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы не имеется.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Приказом Банка России от 04.10.207 N ОД-2852 у кредитной организации - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО) (ИНН 7729109369, ОГРН 1027739253794, адрес местонахождения: 115184, г. Москва, ул.Б. Татарская, д.38/1, корп.1, дата регистрации - 01.12.1994 года) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 04.10.207 N ОД-2853 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29 декабря 2017 года кредитная организация - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО) (ИНН 7729109369, ОГРН 1027739253794, адрес местонахождения: 115184, г.Москва, ул.Б. Татарская, д.38/1, корп.1, дата регистрации - 01.12.1994 года) признана несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Истец просит признать банковские операции от 29.09.2017 г., совершенные ООО "Группа ЮБС" с расчетного счета, открытого в кредитной организации - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО), в пользу ООО "АйТиЭфКомпани", ООО "ООО "Профиль" на общую сумму 3 766 867 руб. 39 коп. недействительными сделками и применить последствия недействительности сделок.

Проанализировав материалы дела, исследовав собранные по делу доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, заслушав пояснения представителей лиц, участвующих в деле о банкротстве, суд первой инстанции пришел к выводу, что требования истца о признании банковских операций недействительными сделками и применении последствий недействительности сделки не подлежат удовлетворению на основании следующего.

Согласно разъяснениям ВАС РФ, изложенным в пункте 35.3 Постановления Пленума N63 такие сделки, как перечисление денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же лица или другого лица в другой кредитной организации в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены три презумпции выхода за пределы обычной хозяйственной деятельности, а именно:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо

контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

При этом абзацем 1 пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что для обоснования выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности достаточно приведения доводов о наличии одной из презумпций.

Из материалов дела следует, что 03.05.2017 года между ООО "Группа ЮБС" и кредитной организацией - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО) был заключен договор банковского счета N 60185/Б, согласно которому Банк открыл клиенту расчетный счет N 40702810501200060185.

29.09.2017 года ООО "Группа ЮБС" с расчетного счета N 40702810501200060185, открытого в кредитной организации - Коммерческий Банк "Международный Фондовый Банк" (ООО) были совершены следующие платежи:

- в пользу ООО "АйТиЭфКомпани" на сумму 351 806 руб. 00 коп. по платежному поручению N 164 с назначением платежа: "Оплата за комплектующие по счету"

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 1 313 258 руб. 00 коп. по платежному поручению N 161 с назначением платежа: "Оплата за комплектующие по счету"

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 956 401 руб. 00 коп. по платежному поручению N 162 с назначением платежа: "Оплата за комплектующие по счету"

- в пользу ООО "ООО "Профиль" на сумму 1 145 402 руб. 39 коп. по платежному поручению N 163 с назначением платежа: "Оплата за комплектующие по счету".

Суд первой инстанции пришел к выводу, что указанные платежи совершены в рамках обычной текущей хозяйственной деятельности Общества исходя из следующего.

Основной сферой деятельности ООО "Группа ЮБС" согласно выписке из ЕГРЮЛ является торговля оптовая прочими машинами и оборудованием.

В связи с текущей хозяйственной деятельностью ООО "Группа ЮБС" производило платежи за поставленную продукцию.

Анализ выписок по счетам ООО "Группа ЮБС" свидетельствует, что у Общества имелись многочисленные контрагенты по поставкам оборудования, комплектующих, материалов, состав которых регулярно изменялся, в связи с чем в отношении оспариваемых платежей у суда не имеется оснований признать назначение либо размер существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в пункте 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств не превышает одного процента от стоимости активов должника.

Из материалов дела и пояснений конкурсного управляющего следует, что суммарный объем активов Банка составляет 971 964 тыс. руб., таким образом, оспариваемые операции не превышают 1 процента от стоимости активов должника.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными в двух случаях:

если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг;

если конкурсный управляющий по общим правилам о доказывании подтвердил выход оспариваемой банковской операции за пределы обычной хозяйственной деятельности, в том числе подтвердил наличие признаков недобросовестности в поведении клиента банка (например, доказал, что клиент, выдавший распоряжение о перечислении средств, был осведомлен об объективном банкротстве банка) (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пп.1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

В пункте 35.3 Постановления N 63 разъяснено, что, поскольку указанные в 35.1 и 35.2 названного постановления сделки (списание и перечисление денежных средств с расчетного счета клиента, выдача средств по вкладам и депозитам и т.д.) в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций.

При оспаривании сделок, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Как разъяснено в пункте 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

По смыслу указанной нормы и содержащихся в пункте 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) разъяснений бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и, как следствие, доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Верховный суд РФ в Определении N 305-ЭС16-21459 от 08.10.2018 года изложил следующую позицию:

"презумпция, изложенная в пп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве применима, если:

- имелась совокупность двух обстоятельств - образовалась картотека (в том числе, скрытая) к тому корреспондентскому счету (субсчету), который был использован для выполнения оспариваемой операции, и при этом спорный платеж совершен с нарушением правил гражданского законодательства об очередности исполнения поручений клиентов;

- либо доказано, что в распоряжении клиента, осуществившего оспариваемый платеж через корреспондентский счет (субсчет) в отсутствие формальных признаков нарушения установленной гражданским законодательством очередности исполнения поручений клиентов, или в распоряжении получателя платежа действительно имелись сведения о наличии других неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой же кредитной организации, к которому уже имелась картотека (в том числе, скрытая), что позволяло сделать однозначный вывод о получении предпочтения.

Согласно письму конкурсного управляющего от 10.04.2019 года N 43-16исх-100787 картотека неисполненных распоряжений за 29.09.2017 года по корреспондентскому счету ООО КБ "Международный Фондовый Банк" отсутствовала.

Наличие картотеки неисполненных распоряжений и за более поздние периоды времени по корреспондентскому счету ООО КБ "Международный Фондовый Банк" не доказано.

Согласно выписке по расчетному счету ООО "Группа ЮБС", после совершения спорных платежей остаток денежных средств на счете на конец 29.09.2017 составил 1 139 146 руб. 59 коп.

Остаток денежных средств на счете 40702810500000060097 на конец 29.09.2017 составил 28 011 руб. 35 коп.

На остаток денежных средств на счетах конкурсный управляющий включил кредитора ООО "Группа ЮБС" в Реестр требований кредиторов, что подтверждает выписка из реестра требований кредиторов ООО КБ "Международный Фондовый Банк" по состоянию на 29.01.2019 года.

Указанные выше обстоятельства свидетельствуют о добросовестном поведении ООО "Группа ЮБС", поскольку в случае умышленного вывода денежных средств со счетов в ООО КБ "Международный Фондовый Банк" в преддверии банкротства денежные средства в размере 1 167 157 руб. 94 коп., включенные в настоящее время в реестр, так же были бы выведены на счета в ином банке или на счета контрагентов.

Таким образом, материалами дела подтверждено отсутствие неплатежеспособности и картотеки неисполненных платежей на 29.09.2017 года, добросовестность ООО "Группа ЮБС".

Конкурсным управляющим не доказана совокупность условий, что сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности Общества и Банка.

По результату оценки представленных доказательств согласно статье 71 АПК РФ суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии обстоятельств, свидетельствующих о наличии признаков преимущественного удовлетворения своих требований перед другими кредиторами, поскольку оспариваемые платежи не были осуществлены кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов.

При таких обстоятельствах, суд пришел к выводу, что оспариваемая сделка не привела к тому, что ответчику как кредитору Банка было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок.

Суд первой инстанции признал, что конкурсным управляющим должника не доказаны все обстоятельства, с которыми закон связывает возможность оспаривания сделки в порядке статьи 61.3, 189.40 Закона о банкротстве.

На основании изложенного, суд пришел к выводу о том, что в удовлетворении заявления надлежит отказать.

Суд первой инстанции также отмечает, что остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, он исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности, безосновательности, а также в связи с тем, что, по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Суд апелляционной инстанции не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и для отмены определения суда по доводам апелляционной жалобы, которые были предметом рассмотрения суда первой инстанции и мотивированно им отклонены.

Суд первой инстанции на основании материалов дела установил отсутствие неплатежеспособности и картотеки неисполненных платежей на 29.09.2017 года, добросовестность ООО "Группа ЮБС".

Конкурсным управляющим не доказана совокупность условий, что сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности Общества и Банка.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 31 мая 2019 года по делу N А40-212951/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.С. Гарипов

Судьи

А.Н. Григорьев Р.Г. Нагаев